2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）第280期

2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）1. 单选题 下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。A 公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定B 公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩C 企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连D 企业债券的募集资金用途没有限制答案 C解析 考查公司债券和企业债券募集资金用途的区别。公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩，包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等股东大会核准的用途，除金融企业外，募集资金不得转借他人。企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。2. 单选题 债券与股票的相同点有（ ）。债券与股票都属于有价证券债券与股票都是直接融资工具债券与股票风险都较大债券与股票都可获得同定的收益A B C D 答案 A解析 债券与股票的相同点包括：（1）债券与股票都属于有价证券。（2）债券与股票都是筹措资金的手段。（3）债券与股票收益率相互影响。3. 单选题 A借给B.100元，约定以10%的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。A 100B 110C 150D 161.05答案 D解析 本题主要考查复利计息的计算方式。5年后A收到100（1+10%）5=161.05元。见教材第四章第四节。4. 单选题 下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪刑事责任认定的说法，错误的是（ ）。A 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯罪B 行为人实施了诱骗投资者买卖证券、期货合约的行为，但并未造成严重后果，只能按一般违法行为处理，依据情况追究民事责任或行政责任C 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪与编造并传播证券、期货交易虚假信息罪都是有关妨碍证券、期货信息真实公开的行为D 行为人所实施的行为没有造成严重的后果，也构成本罪答案 D解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯，即行为人所实施的行为必须造成了严重的后果，才构成本罪，否则，即使行为人实施了前述行为，也只能按一般违法行为处理，依据情况追究民事责任或行政责任。故D项说法错误。5. 单选题 市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（ ）。A 公司股息增加，股票价格下降B 公司股息增加，股票价格上升C 公司股息减少，股票价格下降D 公司股息减少，股票价格上升答案 C解析 本题主要考查市场利率对股票价格的影响。第一，绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降；利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升。第二，在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降；若利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升。第三，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，买空者的融资成本相应提高，投资者会减少融资和对股票的需求，股票价格下降；若利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨。见教材第四章第四节。6. 单选题 证券公司应于每月结束后（ ）个工作日内按要求向协会报送柜台交易月度报表。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查定期报告的报送期限。定期报告证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表。见教材第三章第八节。7. 单选题 以下（ ）股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断的主体。审批制核准制注册制A B C D 答案 D解析 本题主要考查三种股票发行监管制度的异同点。见教材第四章第二节。8. 单选题 关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。开放式基金的收益分配每年不得少于两次开放式基金默认采用红利再投资的分红方式基金分配后，基金份额净值不得低于面值开放式基金只能采用现金方式分红A B C D 答案 B解析 考查关于开放式基金的利润分配方式。开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。开放式基金的收益分配次数在基金合同和招募说明书中约定。9. 单选题 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的( )承担。A 基金投资公司B 基金监管机构C 基金销售机构D 基金管理公司答案 D解析 基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。10. 单选题 全国场外市场运行管理的基本制度框架包括（ ）。业务规则非上市公众公司监督管理办法证券公司柜台交易业务规范全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法A B C D 答案 A解析 本题考查全国场外市场运行管理的基本制度框架。证券公司柜台交易业务规范是证券公司柜台市场业务涉及的主要法律法规。见教材第三章第八节。11. 单选题 大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择( )方式进行融资。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的适用情形。大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。12. 单选题 境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过（ ）查验客户提交的证券账户的状态。A 工商管理系统B 证券登记结算系统C 中国证监会D 证券交易所答案 B解析 境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。13. 单选题 理事会理事长不可以进行下面（ ）行为。A 召集和主持理事会会议B 主持会员大会C 证券交易所的法定代表人D 兼任证券交易所的总经理答案 D解析 考查理事长的权利与义务。理事长不得兼任证券交易所的总经理。见教材第三章第四节。14. 单选题 按照证券市场基本法律法规的要求，以下（ ）不属于证券公司治理的基本要求。A 建立健全组织架构、明确职责划分B 不得侵犯客户的合法权益C 有效管理内幕信息和未公开信息D 建立完备的内部控制体系答案 C解析 本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。15. 单选题 在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（ ）。至少拥有1个做市商至少拥有5个做市商做市商需要提供至少1个EMS的双边报价做市商需要提供至少5个EMS的双边报价A B C D 答案 A解析 本题主要考查SETS系统。在SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供至少1个交易市场规模（ExchangeMarketSize，简称EMS，通常为2500英镑）的双边报价以维持流动性。16. 单选题 SEAQ系统的特点有( )。每只股票至少需要1个做市商每只股票至少需要2个做市商新上市证券可以进入该系统交易新上市证券不可以进入该系统交易A B C D 答案 D解析 本题主要考查SEAQ系统的特点。SEAQ系统(证券交易所自动报价系统，每只股票至少需要两个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。17. 单选题 以下属于证券公司投资银行类业务的是（ ）。承销与保荐;上市公司并购重组财务顾问;公司债券受托管理;受托投资管理;非上市公司推荐;资产证券化;A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司投资银行类业务的主要内容。受托投资管理业务不属于投资银行类业务。见教材第二章第一节。18. 单选题 我国政策性银行不包括( )。A 国家开发银行B 中国进出口银行C 中国农业发展银行D 中国人民银行答案 D解析 三家政策性银行是国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，政策性银行不以营利为目标，具有特定的资金来源，主要依靠发行金融债或向中央银行举债运行，不与商业银行竞争。19. 单选题 资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的( )。A 直接融资B 间接融资C 股票市场融资D 债券市场融资答案 B解析 间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。20. 单选题 以下关于封闭式基金的说法正确的有( )。封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回持有人可以进行场外交易封闭式基金的存续期固定，但可以适当延长封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行A B C D 答案 D解析 考查关于封闭式基金的特点，封闭式基金的持有人只能在证券交易场所交易。21. 单选题 基金募集期间，动用募集的资金的，责令返还，没收违法所得，并处违法所得（ ）罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（ ）罚款。A 1倍以上5倍以下；1万元以上50万元以下B 1倍以上5倍以下；10万元以上50万元以下C 1倍以上10倍以下；1万元以上50万元以下D 1倍以上10倍以下；10万元以上50万元以下答案 B解析 本题考查证券投资基金法第六十条及第一百二十八条的规定。基金募集期间，动用募集的资金的，责令返还，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处10万元以上50万元以下罚款。见教材第一章第五节。22. 单选题 证券市场监管手段包括（ ）。经济手段市场手段行政手段法律手段A B C D 答案 D解析 证券市场监管手段1法律手段这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。2经济手段经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。3行政手段行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。23. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（ ）审批。A 国务院证券监督管理委员会B 中国证监会C 注册地中国证监会派出机构D 证券交易所答案 C解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，汪券公司没立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批。见教材第三章第三节。24. 单选题 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。按照规定程序了解客户的情况审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力向客户进行充分的风险揭示将风险揭示书交客户签字确认A B C D 答案 D解析 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。25. 单选题 无限售条件股份包括（ ）。国家持股外资持股人民币普通股境外上市外资股A B C D 答案 B解析 本题主要考查无限售条件股份具体包括的内容。无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：（1）人民币普通股，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股。（2）境内上市外资股，即B股。（3）境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股。26. 单选题 （ ）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。A 基金管理费B 基金销售服务费C 基金交易费D 基金运作费用答案 A解析 基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。27. 单选题 金融债券的发行主体可以是（ ）。A 公司B 政府C 个人D 银行答案 D解析 考查债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。其中，金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。28. 单选题 关于私募基金子公司下列说法中错误的是（ ）。A 私募基金子公司应当在完成工商登记后的10个工作日内在本公司及证券公司网站上披露私募基金子公司的名称、注册地、注册资本、业务范同、法定代表人、高级管理人员以及防范风险传递、利益冲突的制度安排等事项，并及时更新B 私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务C 每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过一家D 证券公司应当清晰划分证券公司与私募基金子公司及私募基金子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和同业竞争答案 A解析 本题考查私募基金子公司相关知识。私募基金子公司应当在完成工商登记后的5个工作日内在本公司及证券公司网站上披露私募基金子公司的名称、注册地、注册资本、业务范围、法定代表人、高级管理人员以及防范风险传递、利益冲突的制度安排等事项，并及时更新。29. 单选题 下列关于证券公司开展股票齐全业务的主要业务规则的说法中错误的是（ ）。A 投资者应当在证券公司、期货公司营业场所现场办理股票期权交易开户手续，并书面签署风险揭示书B 不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金不能参与股票期权交易C 证券期货经营机构从事股票期权相关业务的，应当建立健全并有效执行信息隔离制度D 保证金以现金、证券交易所及证券登记结算机构认可的证券方式交纳答案 B解析 本题考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则。不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与股票期权交易。见教材第三章第九节。30. 单选题 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。31. 单选题 股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括下列哪一项（ ）。A 董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务B 副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务C 董事长负责召集和主持董事会会议D 副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务答案 D解析 本题考查董事会会议的召集和主持。董事长负责召集和主持董事会会议。董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务。副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务。见教材第一章第二节。32. 单选题 下列选项中，错误的是（ ）。A 担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告B 担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起20日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告C 担任上市公司并购重组财务顾问，在证券公司、证券投资咨询机构的合规部门将该上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上市公司有关的证券研究报告D 证券公司、证券投资咨询机构的证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司承销保荐、财务顾问等业务项目，撰写投资价值研究报告或者提供行业研究支持的，应当履行公司内部跨越隔离墙审批程序答案 B解析 本题考查信息隔离墙机制。B选项中的时间应该为10日内。33. 单选题 诚信信息中的基本信息通过（）采集。.协会会员信息管理系统.协会人员信息管理系统.从业人员信息管理系统.诚信信息系统A 、B 、C 、D 、答案 C解析 诚信信息中的基本信息通过协会会员信息管理系统和从业人员信息管理系统采集。34. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，哪一选项中的情形应予立案追溯（ ）。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。35. 单选题 （ ）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。A 现券交易B 回购交易C 远期交易D 期货交易答案 B解析 回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。36. 单选题 保荐制度的主要内容包括（ ）。明确保荐期限分清保荐责任建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度保荐人全权负责引进持续信用监管和“冷淡对待”A B C D 答案 B解析 本题主要考查保荐制度的主要内容。保荐制度主要内容包括：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度；明确保荐期限；分清保荐责任；引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施四个方面。见教材第四章第二节。37. 单选题 我国证券登记结算制度包括（ ）内容。证券实名制货银对付的交收制度分级结算制度和结算参与人制度全额结算制度结算证券和资金的专用制度A B C D 答案 C解析 考查证券登记结算制度。目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。见教材第三章第四节。38. 单选题 （ ）中专门对证券公司融资融券业务作出了一般性规定。A 证券法B 证券公司监督管理条例C 证券公司融资融券业务管理办法D 转融通业务监督管理试行办法答案 B解析 本题考查证券公司融资融券业务的法律规定。证券公司监督管理条例则在其第四章“业务规则与风险控制”的第五节专门对证券公司融资融券业务作出一般性规定。见教材第三章第七节。39. 单选题 表示无风险利率变化对期权价格的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 C解析 考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。40. 单选题 根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是( )。A 普通型保险B 健康保险C 分红型保险D 投资连结型保险答案 D解析 人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。41. 单选题 资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于（ ）万元人民币。A 100B 200C 300D 500答案 A解析 资产支持证券的挂牌、转让。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币。42. 单选题 最近1年末净资产不低于（ ）万元，最近1年末金融资产不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。A 500；500B 1000；500C 500；1000D 1000；1000答案 B解析 本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：1，最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；2，金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。见教材第二章第三节。43. 单选题 以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。A 证券市场B 非证券金融市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 B解析 本题主要考查非证券金融市场的概念。非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。44. 单选题 某一证券投资者融资买入1000只股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例为（ ）。A 500%B 250%C 100%D 50%答案 B解析 本题考查融资融券保证金比例的计算。买入证券的融资保证金比例=保证金（融资买入证券数量买入价格）100%。45. 单选题 属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。所借贷货币资金的数额借贷的时间在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）债券的利率A B C D 答案 A解析 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）。46. 单选题 （ ）依法对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。A 中国证券业协会B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 A解析 中国证券业协会依法对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。47. 单选题 以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。A 外资股B 红筹股C “H股”D “B殷”答案 B解析 本题主要考查红筹股定义。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。48. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，一般来说，下列证券公司自营业务的指标中，错误的是（ ）。A 自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%B 自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%C 持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的20%D 持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%答案 C解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。见教材第三章第五节。49. 单选题 通常期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。A 附息式国债B 贴现式国债C 流通国债D 记账式国债答案 B解析 考查国债按付息方式分类。按付息方式，国债可分为贴现国债和附息国债。通常期限在1年以下（含1年）的国债为贴现国债，期限在1年以上的国债为附息国债。50. 单选题 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是（ ）。公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形A B C D 答案 C解析 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价，故错误。51. 单选题 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是( )。.净资本与各项风险资本准备之和的比倒不得低于100%.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的30%.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A 、B 、C 、D 、答案 B解析 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。52. 单选题 专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（ ）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。A 3B 5C 8D 10答案 D解析 本题考查专项计划设立及备案。专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。见教材第三章第六节。53. 单选题 下列有关证券交易所的交易规则中，错误的是（ ）。A 进入证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员B 未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情C 证券交易所采取技术停牌或者决定临时停市，不必向国务院证券监督管理机构报告D 投资者可以以电话的方式委托证券公司代卖其产品答案 C解析 本题考查证券交易所交易规则。证券交易所采取技术停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构。54. 单选题 有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。A 私募公司债的发行对象为合格投资者B 私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券C 私募公司债每次发行对象不得超过200人D 私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构答案 B解析 私募债券是指向与发行者有特定关系的少数投资者募集的债券，私募债券的发行和转让均有一定的局限性。募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。在我国，私募公司债券的发行对象为合格投资者，每次发行对象不得超过200人。私募债券的发行不采用公开制度。55. 单选题 目前，我国的商品期货交易所包括( )。深圳期货交易所上海期货交易所大连商品交易所郑州商品交易所A B C D 答案 C解析 目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。56. 单选题 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称A B C D 答案 D解析 考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。57. 单选题 按照证券公司监督管理条例第二十条的规定，证券公司经营（ ）、（ ）等两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。A 证券经纪业务；融资融券业务B 证券资产管理业务；期货经纪业务C 证券承销与保荐业务；与证券交易有关财务顾问D 证券投资咨询业务；证券自营业务答案 A解析 考点：考查证券公司监督管理条例第二十条的规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。58. 单选题 一般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（ ）。A 预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生B 预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生C 预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生D 预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生答案 B解析 本题主要考査公司盈利水平对股票投资价值的影响。公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。59. 单选题 证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（ ）。A 3个月B 6个月C 9个月D 12个月答案 B解析 本题考查转融通的期限。转融通期限证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。见教材第三章第七节。60. 单选题 在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。基金当事人基金市场服务机构基金的监管机构和自律组织其他机构A B C D 答案 A解析 考查基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机构和基金的监管机构和自律组织。61. 单选题 下列有关合伙事务执行的规定，说法正确的是（ ）。A 委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人仍可继续执行合伙事务B 不执行合伙事务的合伙人无权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况C 受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托D 合伙协议未约定或者约定不明确的，经出席会议的合伙人过半数通过的表决方法答案 C解析 本题考查合伙事务执行。根据合伙企业法第二十七条规定，委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再执行合伙事务，选项A错误；根据合伙企业法第二十七条、第二十八条、第二十九条规定，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务和合伙人执行合伙事务的情况；受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人可以决定撤销该委托，选项B错误，选项C正确；根据合伙企业法第三十条规定，合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过半数通过的表决方法，选项D错误。62. 单选题 根据合伙企业法规定，下列哪一选项符合除名退伙情形（ ）。.未履行出资义务.执行合伙事务时有不正当行为.因故意或重大过失给合伙企业造成损失.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十九条规定，合伙人由下列情形之一的，经其他合伙人一致同意可以决议将其除名：（1）未履行出资义务；（2）因故意或者重大过失给合伙企业造成损失；（3）执行合伙事务时有不正当行为；（4）发生合伙协议约定的事由。合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行属于当然退伙的情形。63. 单选题 上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会决议，并经（ ）。A 全体股东所持有表决权的三分之二通过B 全体股东所持有表决权的二分之一通过C 出席会议的股东所持有表决权的三分之二通过D 出席会议的股东所持有表决权的二分之一通过答案 C解析 本题考查上市公司的特别规定。上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会决议，并经出席会议的股东所持有表决权的三分之二通过。64. 单选题 按照证券发行上市保荐业务管理办法的规定，保荐代表人的执业行为总体规范有（ ）。遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力应当维护发行人的合法权益，对从事保荐业务过程中的发行人信息保密恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份A B C D 答案 D解析 本题考查保荐代表人的执业行为总体规范，参考证券发行上市保荐业务管理办法。65. 单选题 （）也被称为一百慕大期权”或“大西洋期权”。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 C解析 考查金融期权相关知识。修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。66. 单选题 按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 A解析 考查证券公司次级债券的发行条件。参照公司债券发行与交易管理办法。长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。见教材第五章第二节。67. 单选题 约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系（ ）。A 储蓄一投资转化机制B 利率一投资互动机制C 储蓄一利率互动机制D 收入一投资转化机制答案 A解析 约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄一投资转化机制中的重要作用，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。见教材第二章第一节。68. 单选题 上市公司股票的市场价格一般是指（）。A 股票二级市场交易价格B 股票的账面价值C 股票的票面价值D 股票的发行价格答案 A解析 上市公司股票的市场价格一般是指股票在二级市场交易的价格。69. 单选题 下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。A 地方政府债券只能由财政部代理发行B 地方政府债券只能白行发行C 地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D 地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式答案 D解析 地方政府债券的发行方式。地方政府债券是“经国务院批准同意，以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的债券”。70. 单选题 以下不属于证券投资顾问执业行为准则的是（ ）。A 忠实客户利益B 提供适当的投资建议服务C 以个人名义向客户收取适当的证券投资顾问服务费用D 提供投资建议应具有合理依据答案 C解析 考点：考查证券投赍顾问执业行为准则，C项属于证券投资顾问的禁止行为。71. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有（ ）。具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且没立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A B C D 答案 D解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（3）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，11不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（4）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中同证监会派出机构审批；（5）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。72. 单选题 下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。A 证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样B 证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定C 设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准D 证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统答案 C解析 考查证券登记结算公司。设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。见教材第三章第四节。73. 单选题 公司将一部分资产分出去另设一个或若干个新的公司，原公司继续是（ ）。A 吸收合并B 新设合并C 新设分立D 派生分立答案 D解析 派生分立是指公司将一部分资产分出去另设一个或若干个新的公司，原公司继续。74. 单选题 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A 23B 33C 25D 35答案 D解析 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。见教材第三章第三节。75. 单选题 下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（ ）。A 募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%B 股份有限公司必须有公司住所C 股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会，董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记D 股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司答案 B解析 本题考查股份有限公司的设立。募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定，选项A错误。股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束30日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记，选项C错误。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式，选项D错误。76. 单选题 关于非法吸收公众存款罪，下列表述正确的是（ ）。.本罪的犯罪主体为特殊主体，个人不能成为本罪的犯罪主体.本罪的成立要求有非法占有的目的.本罪与集资诈骗罪的区别之一在于后者具有非法占有的目的.本罪的主观要件为故意A 、B 、C 、D 、答案 C解析 非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪，故I项表述错误。与集资诈骗罪的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息，故II项表述错误。77. 单选题 （ ）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A 证券投资咨询B 期货投资咨询C 证券、期货投资D 证券、期货投资咨询答案 D解析 证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。78. 单选题 信用违约互换（CDS）的危险来自（）。具有较高的杠杆性信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离A B C D 答案 B解析 考查金融信用违约互换的相关知识。为期货价格的特点。79. 单选题 证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报（ ）备案。A 中国人民银行B 证监会C 中国证券交易所D 财政部答案 C解析 证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报证券交易所备案。见教材第三章第五节。80. 单选题 按照证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，从事期货中间业务的，证券公司应当每（ ）向中国证监会派出机构报送合规检查报告。A 月B 季度C 半年D 年答案 C解析 证券公司开展中间介绍业务的相关规定。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。见教材第三章第九节。81. 单选题 以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。存款准备金制度是银行创造信用货币的基