2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）第168期

2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）1. 单选题 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是（ ）。取得中国证监会的业务许可取得中国证券业协会的业务许可取得证券、期货投资咨询从业资格加入一家以上有从业资格的证券、期货投资咨询机构A B C D 答案 D解析 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是取得中国证监会的业务许可；取得证券、期货投资咨询从业资格；加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构。2. 单选题 根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。.具有法定最低限额以上的实收货币资本.主要负责人中2/3的人资有1年以上的证券管理工作经历.有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上.没有违反国家有关证券市场管理法规和政策A 、B 、C 、D 、答案 B解析 主承销人应当具备的主要条件如下：具有法定最低限额以上的实收货币资本。主要负责人中2/3的人员有3年以上的证券管理工作经历，或者有5年以上的金融管理工作经验。有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上。全部从业人员在以往3年内的承销过程中，没有因内幕交易、侵害客户利益、工作严重失误受到起诉或行政处分。没有违反国家有关证券市场管理法规和政策，没有受到过证监会给予的通报批评。承销机构及其主要负责人在前3年的承销过程中，无其他严重劣迹，特别是与欺诈、提供虚假信息有关的行为。3. 单选题 企业公开发行企业债券，用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项日资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的（ ）。A 10%B 300%C 40%D 60%答案 D解析 公开发行企业债券的相关内容。筹集的资金投向符合国家产业政策，所需相关手续齐全：用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。4. 单选题 记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（ ）。A 投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B 投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C 投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D 投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用答案 C解析 对记账式国债承销程序中交易费用的考查。5. 单选题 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票而形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。A 债券的实际利率B 债券的发行日期C 债券的票面利率D 债券发行者地址答案 C解析 考查债券的票而要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。6. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为（ ）。A 0.625B 1C 1.6D 2答案 C解析 本题主要考查市盈率倍数的计算公式。市盈率倍数=每股市价/每股收益。见教材第四章第四节。7. 单选题 股票发行监管制度包括（ ）。审批制审定制核准制注册制A B C D 答案 B解析 股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制。审批制是完全计划发行的模式；核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式；注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式。8. 单选题 常见的直接融资方式有( )。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A B C D 答案 C解析 本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。9. 单选题 下列客户中，证券公司可以接受进行定向资产管理的是（）。A 法人客户乙募集资金人民币1000万元，不能提供合法资金募集证明B 个人客户丙募集他人资金人民币500万元C 客户丁资产支持证券人民币2000万元D 客户甲货币资产人民币50万元答案 C解析 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。故选C。10. 单选题 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是( )。A 消费者信用控制B 存款准备金制度C 再贴现政策D 公开市场业务答案 A解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。11. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。A 甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30%B 乙对其所投资企业的债务承担连带责任C 甲不得对外提供担保D 乙对外提供贷款答案 C解析 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。私募基金子公司及其下没特殊目的机构不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。12. 单选题 金融市场的首要功能是（ ）。A 价格发现B 风险管理C 资金融通D 提供流动性答案 C解析 本题主要考查金融市场的功能。金融市场有以下五大功能：（1）资金融通（2）价格发现（3）提供流动性（4）风险管理（5）降低搜寻成本和信息成本。金融市场的首要功能是资金融通。13. 单选题 由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（）。A 全额包销B 全额自销C 全额直销D 全额代销答案 A解析 由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是全额包销。14. 单选题 银行业及银行信贷的特征不包括( )。A 以抵押为主的融资模式B 能有效为新经济提供融资C 典型的顺周期行业D 具有“放大镜”作用答案 B解析 银行业及银行信贷的特征包括：以抵押为主的融资模式，它难以为新经济提供融资，银行业是典型的顺周期行业，当经济处于增长周期时，银行信贷会放大经济增长；反之则会放大收缩态势。因此B不正确。15. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。16. 单选题 根据证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于( )投资或者活动。承销证券向他人贷款或者提供担保从事承担无限责任的投资买卖其他基金份额A B C D 答案 D解析 考查对于公募基金财产的监管。按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。17. 单选题 融券交易也是一种（ ）。A 卖空交易B 买入交易C 置换交易D 融资交易答案 A解析 融券交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为。融券交易是一种卖空交易。投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可充抵保证金的证券。融券交易为投资者提供了一种新的交易方式。投资者如果预期证券价格即将下跌可以借人证券卖出，而后通过以更低价格买人还券获利；或是通过融券卖出来对冲已持有证券的价格波动。如融券交易仅出于投机目的，当卖出的证券价格可能持续上涨，投资者将产生无限损失。同时融券交易具有杠杆特性，将进一步放大风险。18. 单选题 认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径来影响国民经济总量的是（ ）。A 伯南克B 凯恩斯C 莫迪利安尼D 托宾答案 A解析 伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债表渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没有发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量。见教材第二章第一节。19. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%A B C D 答案 D解析 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的1%；承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。20. 单选题 证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报住所地证监会派出机构（ ）。融资融券业务资格申请书股东会关于经营融资融券业务的决议融资融券业务方案负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司申请融资融券业务的材料要求。21. 单选题 下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。A 证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样B 证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定C 设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准D 证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统答案 C解析 考查证券登记结算公司。设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。见教材第三章第四节。22. 单选题 证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（ ）万元以下的罚款。A 30B 40C 50D 60答案 D解析 本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。23. 单选题 证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报（ ）备案。A 中国人民银行B 证监会C 中国证券交易所D 财政部答案 C解析 证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报证券交易所备案。见教材第三章第五节。24. 单选题 地方政府专项债券收支纳入（ ）。A 特别预算管理B 一般公共预算管理C 其他预算管理D 政府性基金预算管理答案 D解析 考查地方政府专项债券的核算方式。地方政府一般债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。25. 单选题 下列选项中，错误的是（ ）。A 担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告B 担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起20日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告C 担任上市公司并购重组财务顾问，在证券公司、证券投资咨询机构的合规部门将该上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上市公司有关的证券研究报告D 证券公司、证券投资咨询机构的证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司承销保荐、财务顾问等业务项目，撰写投资价值研究报告或者提供行业研究支持的，应当履行公司内部跨越隔离墙审批程序答案 B解析 本题考查信息隔离墙机制。B选项中的时间应该为10日内。26. 单选题 下列关于法的特征的描述，错误的是（ ）。A 法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性B 法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性C 法是以权利和义务为内容的社会规范D 法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家保障性答案 D解析 本题考查法的特征。法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性；法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性；法是以权利和义务为内容的社会规范；法是依靠国家强制力来保障实施的规范，具有国家强制性。27. 单选题 下列行为可能涉嫌构成利用未公开信息交易犯罪的是（）。A 某注册会计师利用上市公司财务信息买卖股票B 基金经理利用所掌握的基金持仓信息买卖股票且情节严重C 投资者甲用合法获取的内幕信息买卖股票D 上市公司董事泄露公司重要信息答案 B解析 利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的行为。28. 单选题 基金管理费率通常与基金规模成（ ），与风险成（ ）。A 正比 正比B 正比 反比C 反比 反比D 反比 正比答案 D解析 考查基金管理费率与基金规模和风险的关系。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。29. 单选题 中央政府发行债券被视为（ ）。A 高风险债券B 低风险债券C 无风险债券D 一般风险债券答案 C解析 考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。30. 单选题 银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。A 在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户B 在证券交易所开立债券托管账户C 向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户D 向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户答案 A解析 银行间债券市场发行圉债的分销时，分销认购人的条件。分销认购人应是全国银行间债券市场参与者，并已在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户。选A。在交易所市场发行国债的分销时，承销商需要在分得包销的国债后，向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户。31. 单选题 发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送（ ），说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。A 年度报告B 半年度报告C 月度报告D 临时报告答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定，上述事项属于突发性时间，因此报送的报告为临时报告。32. 单选题 在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（ ）人。A 100B 150C 200D 250答案 C解析 在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。33. 单选题 按照期货交易管理条例的规定，下列属于受监管主体相关义务的有（ ）。要求非期货公司结算会员、交割仓库报送相关资料限制或者暂停部分期货业务向国务院期货监督管理机构报送财务会计报告如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第五十五条的规定，期货公司及其分支机构不符合持续性经营规则或者出现经营风险的，国务院期货监督管理机构对逾期未改正的期货公司可以采取下列措施：（1）限制或者暂停部分期货业务；（2）停止批准新增业务；（3）限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；（4）限制转让财产或者在财产上设定其他权利；（5）责令更换董事、监事、高级管理人员或者有关业务部门、分支机构的负责人员，或者限制其权利；（6）限制期货公司自有资金或者风险准备金的调拨和使用；（7）责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。34. 单选题 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过( )人。A 50B 100C 200D 400答案 C解析 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。35. 单选题 期货交易管理条例第十六条规定，申请设立期货公司，注册资本最低限额为人民币（ ）万元。A 2000B 3000C 4000D 5000答案 B解析 本题考查期货交易管理条例第十六条的规定。申请设立期货公司，符合公司法规定的同时，注册资本最低限额为人民币3000万元。见教材第一章第六节。36. 单选题 下面关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是（ ）。A 证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用B 在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存人证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为C 证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案D 证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益答案 C解析 考查证券登记结算公司的职能。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券的资金的净额结算。37. 单选题 以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。公募基金投资金额要求高公募基金面向社会公众发售公募基金的募集对象不同定公募基金适合中小投资者参与A B C D 答案 B解析 公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。38. 单选题 （ ）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。A 中央政府债券B 地方政府债券C 普通债券D 可转换债券答案 B解析 考查地方政府债券的概念。地方政府债券简称地方债券，也可以被称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。见教材第五章第一节。39. 单选题 债券的票面要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称A B C D 答案 D解析 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表示。通常，债券票面上的要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。40. 单选题 对于经过限期整改后，仍然不符合为期货公司提供中间介绍业务的证券公司，（ ）有资格撤销其资格。A 中国证监会B 中国证券业协会C 中央国债登记结算有限责任公司D 中尉人民银行答案 A解析 对中间介绍业务监管措施。证券公司取得介绍业务资格后不符合证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第五条、第六条规定条件的，中国证监会及其派出机构责令其限期整改；经限期整改仍不符合条件的，中国证监会依法撤销其介绍业务资格。见教材第三章第九节。41. 单选题 股票平价发行时，面值和发行价的关系是（ ）。A 发行价高于面值B 发行价等于面值C 发行价低于面值D 发行价可能高于面值，也可能低于面值答案 B解析 如果以面值作为发行价，被称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。42. 单选题 根据业务规则等规定，主办券商是指在全国股份转让系统从事以下哪些业务的证券公司（ ）。推荐业务经纪业务做市业务全国股份转让系统公司规定的其他业务A B C D 答案 C解析 本题考查主办券商从事的业务。根据业务规则等规定，主办券商是指在全国股份转让系统从事下列部分或全部业务的证券公司：（1）推荐业务：推荐申请挂牌公司股票挂牌，持续督导挂牌公司，为挂牌公司股票发行、并购重组等提供相关服务；（2）经纪业务：代理开立证券账户、代理买卖股票等业务；（3）做市业务；（4）全国股份转让系统公司规定的其他业务。见教材第三章第八节。43. 单选题 投资者证券账户信息包括（ ）。投资者姓名或名称投资者有效身份证明文件及号码出生日期机构类别联系电话A B C D 答案 A解析 本题主要考查投资者证券账户信息包括的内容。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国证券登记结算有限责任公司规定的其他信息。44. 单选题 财务顾问代表委托人向中国证监会提交申请文件后，应当配合中国证监会的审核，并承担（ ）工作。指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复，委托人未能在行政许可的期限内公告相关并购重组报告全文的，财务顾问应当督促委托人及时公开披露中国证监会提出的问题及委托人未能如期公告的原因申报本次担任担任并购重组财务顾问的收费情况A B C D 答案 B解析 本题考查财务顾问相关的业务规则。45. 单选题 创业板市场的功能包括( )。承担风险资本的推出窗口作用 优化资源配置促进产业升级投机活动A B C D 答案 A解析 创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。46. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（ ）内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。A 5日B 10日C 15日D 30日答案 B解析 本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。47. 单选题 下列不属于公司高级管理人员的是（ ）。A 经理B 董事会秘书C 副经理D 财务负责人答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第二百一十六条的规定，高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。48. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A 12B 6C 3D 1答案 B解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中围证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。见教材第三章第三节。49. 单选题 下列关于中期票据的说法，正确的是（ ）。A 中期票据的期限一般为1年以上、5年以下B 我国中期票据的期限通常为1年C 中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%D 企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露答案 D解析 考查中期票据的相关知识。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。50. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是( )。操作风险只可能带来损失，不能够带来收益对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等A B C D 答案 D解析 考查风险的相关描述。与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益，因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。51. 单选题 下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。A 所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置B 不能面向机构投资者非公开发行C 所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务D 可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1 000万元人民币答案 A解析 考查项目收益债券的相关知识。发行项目收益债券所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置，不得置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务。可以面向机构投资者分公开发行，单笔认购不少于500万元人民币。52. 单选题 证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的（ ）。A 公开B 有效C 公平D 公正答案 B解析 本题考查证券发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的“三公”原则。见教材第一章第四节。53. 单选题 SPV是对（ ）的简称。A 发起人B 承销商C 受托人D 特殊目的机构答案 D解析 考查资产证券化参与者。54. 单选题 基金销售机构应该遵照证券业从业人员资格管理办法证券业从业人员资格管理实施细则等要求，统一办理（ ）。执业注册后续培训绩效考核执业年检A B C D 答案 D解析 基金销售机构应该遵照证券业从业人员资格管理办法证券业从业人员资格管理实施细则等要求，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。见教材第二章第四节。55. 单选题 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。资金来源广、发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为计量货币A B C D 答案 B解析 考查国际债券的特征。同国内债券相比，具有一定的特殊性。（1）资金来源广、发行规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑换货币作为计量货币。56. 单选题 创业板上市公司发行价格低于发行期首日前二十个交易日公司股票均价但是不低于90%。或者发行价格低于发行首日前一个交易日公司股票均价但不低于90%的，本次发行股份自发行结束之日起（ ）。A 二十四个月内不得上市交易B 十二个月内不得上市交易C 三十六个月内不得上市交易D 可上市交易答案 B解析 本题主要考查创业板非公开发行股票持股期限的内容。上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票均价的百分之九十；本次发行的股份自发行结束之日起，十二个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，三十六个月内不得转让；募集资金使用符合上市公司证券发行管理办法第十条的规定；本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。见教材第四章第二节。57. 单选题 按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资利用自有资金买卖债券A B C D 答案 A解析 考查银行业金融机构。按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。58. 单选题 （ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。A 证券经纪业务B 证券投资顾问业务C 证券投资咨询业务D 证券资产管理业务答案 B解析 本题考查证券投资顾问业务的概念。证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。59. 单选题 网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括（ ）。投资者名称、中购价格及对应的拟申购数量有效报价和发行价格的确定过程发行价格对应的市盈率网上网下的发行方式和发行数量A B C D 答案 D解析 证券发行与承销信息披露的有关规定。60. 单选题 下列关于合格境外机构投资者境内证券投资申请条件及审批程序的说法中，错误的是（）。A 申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系B 申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起2年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请C 申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚D 申请合格投资者资格和投资额度，申请人可以通过托管人分别向中国证监会和国家外汇局报送文件答案 B解析 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起1年内，通过托管人向国家外汇局提出投资额度申请。61. 单选题 商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。A 政策性银行B 企业法人C 其他金融机构D 其他商业银行答案 B解析 商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。62. 单选题 我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。提取法定盈余公积提取任意盈余公积缴纳企业所得税弥补亏损分配现金股利A B C D 答案 B解析 本题主要企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为:弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余公积、分配股利。63. 单选题 下面关于对于会员制证券交易所的说法不正确的是（ ）。A 是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体B 会员制交易所设会员大会、理事会和监察委员会C 上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制D 会员制交易所的设立和解散由国务院决定答案 C解析 考查会员制证券交易所。我国内地两家证券交易所上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。64. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应该遵守（ ）。独立原则客观原则效率原则审慎原则A B C D 答案 B解析 本题考查发布证券研究报告暂行规定发布证券研究报告执业规范的相关规定。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应遵守独立原则，客观原则、公平原则和审慎原则。65. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）对全面风险管理承担主要责任。A 监事会B 经理层C 董事会D 各业务部门、分支机构和子公司答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以上职责。66. 单选题 2018年4月17日沪深300指数开盘报价为381287点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当下最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（）元，日收益率（）。A 28221、10.25%B 17160、10.25%C 17160、15.38%D 28221、15.38%答案 C解析 考查期货指数投机盈利的计算。隐含考点是沪深300股指期货合约合约乘数为每点300元。实现盈利为（3718.8-3661.6）300=17160（元），投入资金为3718.830010%=111564（元），日收益率为17160111564100%15.38%。67. 单选题 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向( )履行登记手续，报送基本情况。A 中国证监会B 基金行业协会C 证券交易所D 地方证监局答案 B解析 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。68. 单选题 期权买方可以在期权到期前任一交易日或到期日行使权利的期权叫作（ ）。A 美式期权B 欧式期权C 认购期权D 认沽期权答案 A解析 美式期权，是指期权买方在期权到期日前（含到期日）的任何交易日都可以行使权利的期权。69. 单选题 融资融券风险揭示书应该提示客户在从事融资融券交易期间，证券公司融资融券合同的通讯地址发送通知，通知发出并经过约定的时间后，（）。A 将视作证券公司已经履行对客户的通知义务，客户无论因何种原因没有及时收到通知，都会面临被证券公司平仓的风险B 客户能证明没有收到通知的，不承担经济损失C 如果知道客户通讯地址变动的，应向新通讯地址再次发送通知D 将视作证券公司已经履行对客户的通知义务，但客户因第三方原因没有收到通知的，证券公司不进行强制平仓等动作。答案 A解析 融资融券风险揭示书应该提示客户在从事融资融券交易期间，证券公司融资融券合同的通讯地址发送通知，通知发出并经过约定的时间后，将视作证券公司已经履行对客户的通知义务，客户无论因何种原因没有及时收到通知，都会面临被证券公司平仓的风险。故选A。70. 单选题 在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。A 基金的市场营销B 基金的会计核算C 基金的投资管理D 基金的后台管理答案 C解析 基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。71. 单选题 传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。A 竞价撮合B 场外交易C 场内交易D 现券交易答案 A解析 考查传统交易所债券市场的交易方式。传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。72. 单选题 通常情况下，（ ）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。A 中央政府B 地方政府C 大型企业D 金融机构答案 A解析 考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券，相应的，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。73. 单选题 下面有关私募类金融产品宣传推介材料，说法正确的是（ ）。私募基金推介材料应由私募基金股管理人制作并使用除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构不得使用推介材料私募基金募集机构包括向投资者销售费发行私募基金产品的私募基金管理人募集材料应该揭露投资风险A B C D 答案 D解析 私募类金融产品宣传推介材料要求。以上说法均正确。见教材第三章第九节。74. 单选题 证券公司向其客户公布的可以作为融资买入或融券卖出的标的证券名单，不得超出（）规定的范围。A 中国证券业协会B 证券交易所C 中国证监会D 证券登记结算机构答案 B解析 根据相关规定，投资者融资买入或融券卖出的标的证券名单必须在证券交易所公布的标的证券范围内，同时也必须在证券公司自行确定的标的证券名单上。75. 单选题 证券公司及其从业人员欺诈客户的行为包括（）。.单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量.违背客户的委托为其买卖证券.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金A 、B 、C 、D 、答案 D解析 “单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者数量”属于操纵市场行为。76. 单选题 远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。交易场所不同合约的规范性不同交易风险不同履约责任不同A B C D 答案 D解析 考查远期交易与期货交易的区别，还包括保证金制度的不同。77. 单选题 发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送（ ），说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。A 年度报告B 半年度报告C 月度报告D 临时报告答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定，上述事项属于突发性时间，因此报送的报告为临时报告。78. 单选题 证券市场中介机构是指（ ）。A 从事证券的发行与交易的机构B 为证券的发行、交易提供服务的各类机构C 专指各类证券公司D 为证券的发行与交易提供政策的监管部门答案 B解析 证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构。79. 单选题 证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。80. 单选题 按照我国公司法和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（ ）权利。公司重大决策参与权公司资产收益权剩余财产分配权处置权优先认购权A B C D 答案 A解析 本题主要考查普通股股东权利所包含的内容。包括重大决策参与权、资产收益权和剩余资产分配权、知情权、处置权与优先认购权。81. 单选题 货币乘数指( )。A 基础货币和货币供给之间的倍数B 贷款数和货币供给之间的倍数C 存款数和货币供给之间的倍数D 准备金数与货币供给之间的倍数答案 A解析 货币乘数的公式。货币乘数指基础货币和货币供给之间的倍数。82. 单选题 按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为( )。股票市场发行市场基金市场场外市场A B C D 答案 D解析 按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。发行市场是按照市场功能的不同作出的划分，场外市场是按照组织形式和交易活动是否集中划分。83. 单选题 期限在1年以上的资金的跨国流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际长期资金流动D 保值性资金的流动答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。84. 单选题 按照证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行），适当性管理主要包括以下（ ）安排。全面了解客户全面计算收益对产品或服务分级适当性匹配A B C D 答案 C解析 本题考查客户适当性管理。适当性管理主要分为三大安排：全面了解客户，对产品或服务分级，适当性匹配。见教材第三章第一节。85. 单选题 报价系统的核心功能包括（ ）。私募产品发行所有产品的报价信息服务登记结算A B C D 答案 D解析 报价系统的核心功能包括提供为私募产品报价、发行、转让及互联互通、登记结算、信息服务等，而不是为所有产品，表述错误。见教材第二章第二节。86. 单选题 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A 如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团B 服务机构通常由第三方担任C 信用增级机构通常由发起人担任D 受托人是资产支持证券的真正发行人答案 A解析 考查资产证券化参与者的职能。服务机构通常由发起人担任；信用增级机构分别是发起人和独立的第三方；特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。87. 单选题 下列有关股票发行的说法，正确的有（ ）。.股票由法定代表人签字，公司盖章；发起人