2022-2023年基金从业资格证试题库含答案（300题）第55期

2022-2023年基金从业资格证试题库含答案（300题）1. 单选题 在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A、境内，境外 B、境内，境内 C、境外，境外 D、境外，境内答案 【A】解析 略2. 单选题 资产配置按照范围可以分为（）。 A、各项均不对 B、买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略 C、全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置 D、战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置答案 【C】解析 略3. 单选题 关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表术正确的是（） A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩 B.它属于强制执行的业绩标准 C.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实,准确 D.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准答案 C解析 GIPS依赖于输入数据的真实性与准确性。投资管理机构应遵守GIPS规定的计算方式和呈现模式，并对规定内容进行充分的声明与披露。4. 单选题 债券远期交易最长不能超过（）天。 A、90 B、270 C、180 D、365答案 【D】解析 略5. 单选题 与债券相比，债券基金投资风险的特征有（）。 A、随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降 B、随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 C、可以通过分散投资有效避免较高的信用风险 D、可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险答案 【C】解析 略6. 单选题 中国证监会要求拟在主板首次公开发行股票的股份有限公司，最近（）个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元，或最近（）个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。 A、3；3 B、3；2 C、2；2 D、2；3答案 【A】解析 略7. 单选题 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。 A、基金过往业绩不预示未来表现 B、可预计一定区间的盈利 C、不保证基金一定盈利 D、不保证最低收益答案 【B】解析 略8. 单选题 在股权投资基金的募集阶段，基金管理人主要通过（）等材料与投资者进行互动交流。.基金合同.基金招募说明书.风险揭示书.风险调查问卷 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略9. 单选题 守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（） .宪法 .刑法 .中国证监会发布的部门规章 .中国证券投资基金业协会发布的自律规定 .基金公司的内部规定 A.I、II、III、IV、V B.II、III、IV、V C.II、III、IV D.III、IV答案 A解析 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。10. 单选题 政府引导基金又称（），是指由政府出资，并吸引有关地方政府、金融、投资机构和社会资本，不以营利为目的，以股权或债权等方式投资于创业风险投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。 A、创业投资基金 B、创业引导基金 C、契约型基金 D、公司型基金答案 【B】解析 略11. 单选题 在报价驱动中，做市商的收入来源是（）。 A、投机收入 B、手续费、佣金收入 C、买卖证券的差价 D、投资收入答案 【C】解析 略12. 单选题 中国基金营理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。 A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范 B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避 C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私算机构提供投资咨询服务 D.甲的行为不符合廉洁公规范的要求， 也违反了竞业禁止的一般规则答案 C解析 选项C说法错误，违反相关规定。13. 单选题 中国证券投资基金业协会于（）召开第一次会员大会。 A、2012年6月 B、2010年10月 C、2012年7月 D、2001年8月答案 【A】解析 略14. 单选题 在金融资产类别中，私募股权基金（）。 A、投资风险高，投资收益低 B、投资风险高，投资收益高 C、投资风险低，投资收益高 D、投资风险低，投资收益低答案 【B】解析 略15. 单选题 债券基金主要以（）为投资对象 A、股票 B、债券 C、货币市场工具 D、其他证券投资基金答案 【B】解析 略16. 单选题 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。 A、投资需求 B、信息不对称 C、投机需求 D、风险管理答案 【B】解析 略17. 单选题 账面价值法是指公司的（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。 A、资产负债；资产负债表 B、现金流量；现金流量表 C、利润；利润表 D、股东权益；股东权益变更表答案 【A】解析 略18. 单选题 关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）. A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的 B.终值的计算公式为FV=PVx(1+i)n,其中i表示市场的无风险利率 C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值 D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算答案 B解析 i表示年利率。19. 单选题 在基金公司层面，所有给客户的基金宣传推介材料都要求包含有明确、醒目的（）。 A、利润保证性文字 B、产品介绍文字 C、风险提示性文字 D、费用说明文字答案 【C】解析 略20. 单选题 关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）. A.可行投资集是抛物线下方区域 B.有效前沿为扇形区域的上边沿 C.可行投资集是抛物线上方区域 D.有效前沿为扇形区域的下边沿答案 B解析 可行集(feasibleset)，又称机会集。代表市场上可投资产所形成的所有组合。所有可能的组合都位于可行集的内部或边界上。从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的上半部分就称为马科维茨有效前沿，简称有效前沿(efficientfrontier)。有效前沿是能够达到的最优的投资组合的集合，它位于所有资产和资产组合的左上方21. 单选题 在（）中经常会用到场景分析和敏感度分析等方法。 A、盈利预测 B、风险预测 C、发展趋势预测 D、财务预测答案 【D】解析 略22. 单选题 在开展业务外包的各个阶段，基金管理人应关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的（）。 A、隔离措施 B、防范措施 C、预防措施 D、安全措施答案 【A】解析 略23. 单选题 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。 A、10；15 B、15；10 C、15；15 D、10；10答案 【C】解析 略24. 单选题 下列关于衍生工具的论述，错误的是() A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署 B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行 C.期货合约是标准化合约 D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来答案 B解析 远期合约是非标准化的合约，即它不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的，A正确。卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头，B错误。期货合约是标准化合约，C正确。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来，D正确。25. 单选题 在股指期货的每日价格最大波动限制制度中，涨跌停板通常是与前一日交易日的（）相联系的。 A、开盘价 B、收盘价 C、结算价 D、最高价答案 【C】解析 略26. 单选题 政府引导基金又称创业引导基金是支持（）发展的专项资金。 A、城市基础建设 B、创业企业 C、大型公司 D、跨国集团答案 【B】解析 略27. 单选题 指数化债券投资组合所包含的债券数量越多，则（）。 A、投资组合与指数之间配比程度越高 B、由交易费用产生的跟踪误差越小 C、收益越高 D、风险越大答案 【A】解析 略28. 单选题 中国证券投资基金业协会的职责，包含下列哪些（）。.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。.依法对违法违规行为进行调查、处罚。.依法办理非公开募集基金的登记、备案。 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略29. 单选题 自2016年2月5日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起（）个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。 A、3 B、6 C、9 D、12答案 【B】解析 略30. 单选题 职业关系具有（）的特点 A、规范性、高效性和连续性 B、复杂性、规范性和社会性 C、社会性、专业性和复合性 D、合规性、合法性和规范性答案 【C】解析 略31. 单选题 某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列 、应当登载最近10个完整会计年度的业绩 、推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟 、可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持 、该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 项说法正确，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。项说法正确，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟。、项说法错误，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。32. 单选题 中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。 A、30% B、40% C、50% D、80%答案 【B】解析 略33. 单选题 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析 C、构建证券投资组合 D、投资组合的修正答案 【B】解析 略34. 单选题 债券和其他固定收益率证券，易受到加速通货膨胀的影响即（）的影响。 A、利率风险 B、再投资风险 C、汇率风险 D、购买力风险答案 【D】解析 略35. 单选题 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。 A、1 B、2 C、3 D、5答案 【B】解析 略36. 单选题 债券流动性越大，投资者要求的收益率越（）。 A、高 B、不确定 C、低 D、与流动性无关答案 【C】解析 略37. 单选题 关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是()。 A.职业道德修养他律比自律更加重要 B.正确的基金职业道德观念 是提高职业道德修养的内在动力 C.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范 D.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践答案 A解析 职业道德修养自律比他律更加重要。38. 单选题 证券交收环节的含义包括（）。 A、投资者与投资者之间的证券交收 B、证券公司与结算参与人之间的证券交收 C、结算参与人与客户之间的证券交收 D、结算参与人与结算参与人之间的证券交收答案 【C】解析 略39. 单选题 当某国的物价不断下跌出现通货紧缩时，该国的名义利率和实际利率的关系为()。 A.名义利率与实际利率大小关系不确定 B.名义利率与实际利率相等 C.名义利率比实际利率低 D.名义利率比实际利率高答案 C解析 名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。相反的，当物价不断下跌出现通货紧缩时，名义利率比实际利率低。因此C符合题意。40. 单选题 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 C、防止所在机构资产损坏、丢失 D、应当严格遵守所在机构的授权制度答案 【A】解析 略41. 单选题 在债券的发行销售中，在债券发行人和债券投资人之间起到了金融中介作用的是（）。 A、债券市场 B、债券基金管理人 C、债券承销商 D、债券代理商答案 【C】解析 略42. 单选题 证券投资组合p的收益率的标准差为0.3，市场收益率的标准差为0.5，投资组合p与市场收益的相关系数为0.6，则该投资组合的贝塔系数为（）。 A、0.12 B、0.24 C、0.36 D、0.48答案 【C】解析 略43. 单选题 证券投资基金不包括（）。 A、封闭式基金 B、开放式基金 C、创业投资基金 D、债券基金答案 【C】解析 略44. 单选题 在我国，货币市场工具不包括（）。 A、银行间短期资金 B、1年以内（含1年）的银行定期存款和大额存单 C、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 D、期限在1年以上（含1年）的债券回购答案 【D】解析 略45. 单选题 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。 A、合规与风险控制部 B、督察长 C、合规与风险管理委员会 D、监事会答案 【A】解析 略46. 单选题 在市场准入环节，不对（）进行前置审批，而是基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必要的检查。 A、基金管理人和基金销售机构 B、基金托管人和基金 C、基金管理人和基金托管人 D、基金管理人和基金答案 【D】解析 略47. 单选题 关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（） A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金 B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现 C.衍生工具涉及基础资产的跨期转移 D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性答案 D解析 联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。例如，我国股指期货沪深300指数合约与沪深300股票指数价格走势密切相关，内在价值存在高度关联性。48. 单选题 证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。 A、技术故障造成的损失 B、操作失误造成的损失 C、不可抗力造成的损失 D、经营不善造成的损失答案 【D】解析 略49. 单选题 在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会（）。 A、降低营运资金 B、降低流动比率 C、增大流动比率 D、增大营运资金答案 【B】解析 略50. 单选题 中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略51. 单选题 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段不包括（）。 A、募集 B、决策 C、投资 D、管理答案 【B】解析 略52. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投资者披露的重大事项进行了规定，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略53. 单选题 证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、卫星系统 D、交易所系统答案 【C】解析 略54. 单选题 已知企业A的资产负债率为0.4,则其负债权益比为（）A2.5 B.1.67 C.15 D.0.67答案 D解析 负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）。55. 单选题 在我国开放式基金的会计核算，除了以年度为会计核算在，还包括的会计核算单元有（）。.半年度.季度.月份.日 A、. B、. C、 D、答案 【A】解析 略56. 单选题 在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。 A、较大 B、较小 C、不变 D、为零答案 【B】解析 略57. 单选题 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A、10日 B、15日 C、30日 D、45日答案 【C】解析 略58. 单选题 政策性金融机构不包括（）。 A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国工商银行 D、中国农业发展银行答案 【C】解析 略59. 单选题 在基金募集期内，投资者可通过（）场内认购LOF份额。 A、任何一个证券经营机构营业部 B、具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 C、基金管理人 D、基金管理人及其代销机构的营业网点答案 【B】解析 略60. 单选题 某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措地有（ .建立风险导向的反洗钱防控体系 .建立符合行业特征的客户风险识别机制 .制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定建立投资者适当性原则 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。61. 单选题 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（）。 A、15：30 B、14：00 C、16：00 D、17：00答案 【C】解析 略62. 单选题 中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点是在（）年。 A、2011 B、2012 C、2013 D、2014答案 【D】解析 略63. 单选题 在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2015年2月16日到2015年6月12日，在2015年6月12日此基金被赎回。则该收取（）赎回费并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产 A、1.5%，75% B、0.75%，50% C、0.5%，75% D、0.5%，50%答案 【D】解析 略64. 单选题 债券基金的久期与基金组合中各个债券的久期的关系是（）。 A、债券基金的久期等于各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均 B、债券基金的久期等于基金中久期最大的债券的久期 C、债券基金的久期等于基金中久期最小的债券的久期 D、债券基金的久期等于各个债券久期的算数平均答案 【A】解析 略65. 单选题 在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。 A、证券交易所、证券登记结算机构 B、基金销售机构、证券交易所 C、交易对手方、证券登记结算机构 D、基金托管人、证券登记结算机构答案 【A】解析 略66. 单选题 针对影子银行风险，需要改善的是（）。 A、加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念 B、强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务 C、强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用不同标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递 D、建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节答案 【D】解析 略67. 单选题 在固定收益证券综合电子平台上进行交易，价格波动最小单位是（）。 A、1元 B、0.1元 C、0.01元 D、0.001元答案 【D】解析 略68. 单选题 最直接影响股票市场价格的因素是（）。 A、供求关系 B、公司经营状况 C、宏观经济因素 D、政治因素答案 【A】解析 略69. 单选题 自然人担任私募基金管理人的，应当报送以下哪些基本信息（）。.身份证明复印件.个人简历.最近三年信用记录.基金业协会规定的其他信息 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略70. 单选题 在基金客户分类中，“可测原则”指的是（）。 A、有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务 B、能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化值 C、在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长 D、提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性答案 【B】解析 略71. 单选题 在我国，（）目前是基金销售最重要的渠道，各机构都加大投入，对自己的客户经理团队进行理财培训。 A、证券公司 B、基金销售直管中心 C、商业银行 D、基金投资咨询机构答案 【C】解析 略72. 单选题 债券的本质是（） A、证明债权债务关系的证书 B、真实的资本 C、代表双方利益关系的体现者 D、所借贷资金货币的真实数额答案 【A】解析 略73. 单选题 总收益倍数体现了投资人的（）。 A、实际回报水平 B、实际收益 C、账面回报水平 D、预期收益答案 【C】解析 略74. 单选题 在股权投资基金管理人内部控制原则中，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离体现了（）。 A、全面性原则 B、内部监督原则 C、独立性原则 D、相互制约原则答案 【C】解析 略75. 单选题 证券投资基金合同当事人不包括（）。 A、基金销售机构 B、基金管理人 C、基金份额持有人 D、基金托管人答案 【A】解析 略76. 单选题 关于交易所上市交易的投资品种估值，以下表述正确的是（）。 A.首次公开发行股票时公司股东公开发售的股份，可以参考证券投资基金流通受限股票估值指引（试行）进行估值 B.交易所上市交易的可转债按当日收盘价怍为估值净价 C.交易所上市的股指期货合约以估值当日市价进行估值 D.对交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价答案 D解析 交易所上市交易的非流通受限股票和权证以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值。交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值，含权固定收益品种按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价存在差异的，若基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价。交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值。交易所上市的不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券，鉴于其交易不活跃，各产品的未来现金流也较难确认，按成本估值。77. 单选题 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。 A、中国证监会 B、持有人大会 C、主要发起人 D、基金管理公司答案 【A】解析 略78. 单选题 政府引导基金通常通过引导社会资金进入创业投资领域方式支持“创新创业”，下列关于政府引导基金的描述错误的是（）。 A、政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应 B、政府引导基金的资金来源是政府财政出资 C、政府引导基金是按非市场化方式运作的政策性基金 D、政府引导基金的投资方向具有一定的导向性答案 【C】解析 略79. 单选题 中国证券投资基金业协会从（）年开始对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记。 A、2012 B、2013 C、2014 D、2015答案 【C】解析 略80. 单选题 重置成本法主要是指（）。 A、净资产法 B、参数法 C、行业估值基准 D、可用市场价格法答案 【A】解析 略81. 单选题 某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（） A.1.0030 B.1.0022 C.1.0014 D.1.0025答案 B解析 参考因为100*2.5%=2.5，所以下2.5%分位数，就是从小到大排列第2.5小的数，即（1.0014+1.003）/2=1.0022。82. 单选题 中国证监会于（）起实施证券期货投资者适当性管理办法，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。 A、2016年7月1日 B、2017年7月1日 C、2017年5月1日 D、2016年5月1日答案 【B】解析 略83. 单选题 在基金托管环节，除基金合同另有约定外，应当由（）托管。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、基金销售机构 D、基金投资者答案 【A】解析 略84. 单选题 在公司清算退出过程中，下列关于公司债务、债权了结的说法中，错误的是（）。 A、了结债权、债务的流程主要包括：处理公司未了结的业务，收取公司债权，清偿公司债务等 B、清算期间，公司不得开展新的经营活动。但是，公司股东会为了清算的目的，有权处理公司尚未了结的业务 C、对于未到期的公司债权，应当尽可能要求债务人提前清偿，如果债务人不同意提前清偿的，清算组可以通过转让债权等方法变相清偿 D、清算组确认公司现在的财产和债权大于所欠债务，并且足以偿还公司全部债务时，应当按照法定的顺序向债权人清偿债务答案 【B】解析 略85. 单选题 在回访确认中，应确认投资者是否知悉投资者承担的（）。.主要费用.主要费率.投资者的重要权利.私募基金信息披露的内容、方式及频率 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略86. 单选题 赵某是某合伙型股权投资基金的有限合伙人，关于基金财产份额的转让和出质，下列表述正确的是（）。.合伙协议另有约定的除外，赵某可以转让给任何主体.赵某持有份额的受让方如果不是既有合伙人，需要符合合格投资者规定.合伙协议另有约定的除外，赵某不可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质.合伙协议另有约定的除外，赵某可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质 A、. B、 C、 D、.答案 【A】解析 略87. 单选题 债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）。 A、依据的利率基准不同 B、处理利率方式不同 C、处理利率暴露风险的方式不同 D、假设条件差别很大答案 【C】解析 略88. 单选题 预测央行可能降息，在基金合同允许范围内，为提高债券基金的收益率，基金经理可能进行的操作有（）。.提高杠杆率.降低杠杆率.提高组合久期.降低组合久期 A、 B、. C、 D、.答案 【C】解析 略89. 单选题 在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。 A、市场营销分析 B、市场营销计划 C、市场营销实施 D、市场营销控制答案 【A】解析 略90. 单选题 某基金于2020年2月1日成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：式中：H表示每日计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年费率。基金资产净值是基金总资产减去总负债后的余额。E=30000-2000=28000R=0.7%2020年实际天数为366天则H=280000.7%/3660.535591. 单选题 关于主动管理基金和股票型指数基全。以下表述正确的是（）。 A.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低 B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益 C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率 D.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用答案 A解析 指数型基金是被动投资基金，力图复制目标指数的业绩，使跟踪误差最小化，收益大幅超越指数的可能性低。92. 单选题 我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.大客户利益优先答案 D解析 基金职业道德规范的具体内容，包括守法合规、诚实守信、 专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。93. 单选题 债券基金的主要投资对象不包括（）。 A、国债 B、可转债 C、股票 D、企业债答案 【C】解析 略94. 单选题 在线特定对象确定程序包括但不限于（）。.投资者如实填报真实身份及联系方式.投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力 A、. B、. C、. D、.答案 【D】解析 略95. 单选题 与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。 A、债权凭证 B、收益凭证 C、信用凭证 D、受益凭证答案 【D】解析 略96. 单选题 张家村一共有一百户人家，首富老张资产过亿元，某调查小组调查老张的资产后得出结论，张家村户户都是百万富翁，此时，估值张家村每户人家的资产，取的是（）。 A、最大值 B、中位值 C、平均值 D、最小值答案 【C】解析 略97. 单选题 在（）方面，有一些团体或专家为私募股权投资基金管理公司提供支持。 A、专业顾问 B、市场营销和公共事务 C、人力资源顾问 D、股票经纪人答案 【B】解析 略98. 单选题 在选择基金服务机构时，基金管理人一般不作为重点关注内容的是（）。 A、服务机构的人员储备 B、服务机构对基金收益率的承诺 C、服务机构是否具有类似服务的经验 D、服务机构是否有效执行了信息隔离答案 【B】解析 略99. 单选题 在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明（）。.有关法律法规.投资冷静期.基金风险.投资者的相关义务 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略100. 单选题 关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。 A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控 B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等 C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控 D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金答案 A解析 信用评级是针对债券的。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。根据资产投资比例及投资策略，混合基金可再分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的风险和预期收益较高，偏债型基金相对较低，平衡型基金介于两者之间。不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。101. 单选题 朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。 A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任 B、朱某不能接受聘任 C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任 D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任答案 【B】解析 略102. 单选题 中国基金业协会最高权力机构是（）。 A、会员大会 B、会长办公会 C、理事会 D、监事会答案 【A】解析 略103. 单选题 张先生是M基金管理公司董事长，李先生欲购买M公司的基金，李先生与张先生是几十年的好哥们，以下做法正确的是（）。 A、考虑到李先生是自己的好友，张先生采取主动回避的方式，不跟张先生谈论任何关于本公司基金的内容 B、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生透漏了一些相关的“内幕信息” C、考虑到李先生是自己的好友，张先生为李先生精心挑选了一只不错的基金 D、考虑到李先生是自己的好友，张先生悄悄把公司内部的相关机密文件牌照发给了李先生答案 【A】解析 略104. 单选题 最早的私募股权投资公司成立于（）。 A、1955年 B、1968年 C、1976年 D、1982年答案 【C】解析 略105. 单选题 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。 A、短期 B、中期 C、长期 D、中长期答案 【C】解析 略106. 单选题 在固定交易平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（），申报数量单位为1手。 A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、1元答案 【C】解析 略107. 单选题 在任何市场中，商品的（）始终是最关键也是交易者最关心的因素。 A、交易量 B、交易价格 C、需求量 D、供给量答案 【B】解析 略108. 单选题 下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是() A.过户费 B.证管费 C.销售服务费 D.经手费答案 C解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。109. 单选题 最基本的资本结构是指（）。 A、公司资本投入与劳动投入之比 B、公司债权资本与权益资本的比例 C、公司资产的组成 D、公司是资本密集型还是劳动密集型答案 【B】解析 略110. 单选题 职业道德修养是一种（），关键在于“自我”的意愿和努力。 A、主观行为 B、自律行为 C、自我修养 D、客观行为答案 【B】解析 略111. 单选题 招募说明书的主要披露事项有（）。 A、募集基金的目的和基金名称 B、风险警示内容 C、确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D、基金运作方式答案 【B】解析 略112. 单选题 在使用成本法评估时，主要通过调整企业财务报表的所有资产和负债，来反映它们的（）。 A、重置成本 B、企业内在价值 C、现时市场价值 D、未来市场价格答案 【C】解析 略113. 单选题 证券投资咨询机构应具备的条件中注册资本不低于（）万元人民币。 A、20万元 B、200万元 C、2000万元 D、20000万元答案 【C】解析 略114. 单选题 请计算该组合的加权平均年化收益率是()。 A.6% B.9% C.7% D.8%答案 B解析 因为投资组合由占比相同的F、J和H基金组成，所以R=（15%+8%+4%）/3=9%115. 单选题 证券投资基金的特点不包括（）。 A、集合理财、专业管理 B、分散投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、独立托管、保障安全答案 【B】解析 略116. 单选题 与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利( )。 A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较答案 B解析 契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。117. 单选题 证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。 A、夏普 B、林特 C、詹森 D、马柯威茨答案 【D】解析 略118. 单选题 关于最大回撤，以下表述错误的是（）。 A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率 B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力 C.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值于2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为15% D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关答案 D解析 最大回撤可以在任何历史区间做测度，用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。指定区间越长，这个指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标时，应尽量控制在同一个评估期间。不能说与指定的时间区间长短无关119. 单选题 在我国场内证券交易结算费用中，过户费最终收取机构是（）。 A、券商 B、证券结算公司 C、国家税务机关 D、证券交易所答案 【B】解析 略120. 单选题 在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。 A、中国证监会 B、证券交易所 C、基金管理人 D、专家团队答案 【A】解析 略121. 单选题 债券型基金在选择业绩比较基准时（）。 A、不允许加入股票形成复合基准 B、需要选用单一债券指数 C、应以债券指数为主 D、应以股票指数为主答案 【C】解析 略122. 单选题 在上市申报审核阶段，下列说法错误的是（）。 A、保荐机构应对申请文件进行内部审核并出具保荐意见 B、中国证监会是否收到申请文件不影响作出是否受理的决定 C、申请文件受理后，发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预先披露 D、中国证监会依据发行审核委员会的审核意见，对发行人的发行申请作出核准或不予核准的决定答案 【B】解析 略123. 单选题 中国国内的三家商品期货交易所的设立地点不包括（）。 A、天津 B、上海 C、大连 D、郑州答案 【A】解析 略124. 单选题 证券投资基金按照募集的方式可分为（）。 A、封闭式基金和开放式基金 B、公募基金和私募基金 C、契约型基金和公司型基金 D、离岸基金和在岸基金答案 【B】解析 略125. 单选题 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确（）。 .内控目标 .内控原则 .内控措施 .控制环境 A.、 B. C.、 D.、答案 A解析 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。126. 单选题 关于私募基金合同，以下表述正确的是() A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款 B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关 C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关 D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益答案 A解析 BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。127. 单