银行内控合规心得体会（8篇）

银行内控合规心得体会_年我的人生迎来了一个重大的转折点-农商银行近三年的职业生涯划上句号，心中满怀激动与憧憬的来到了建设银行，至今已两月有余，但我心里仍然是波涛澎湃，百感交集。来到建设银行之后，给我最大的感受就是国有大型商业银行对风险控制和合规经营方面是把控的非常严格的，不论是在柜面服务方面还是在信贷服务方面，我们的工作人员都需要严格按照规定动作来操作.而作为一名对公客户经理，更应该严格的要求自己，保持一颗清醒的头脑，做到廉洁从业，把合规二字时刻牢记在心头，在选择企业时要严格甄别，对于资产状况不佳，一定不能让其进入；在发放贷款时，一定要严格的按照协议发放，把握好资金流向，不能允许信贷资金流向协议和法律禁止的方面；在贷后管理方面，也需要我们恪尽职守，履行职责。这不仅仅是做好自身工作的要求，也是守好建设银行发展生命线的基本要求。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，建设银行是我职业生涯中新的起点，我一定会以此为契机，时刻秉持“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”的精神，把合规经营，谨慎从业牢记心头，守好银行发展的红线，为建设银行健康高质量发展贡献自己的一份绵薄之力。最后我想说的是，选择建设银行是无悔的，多少年来，历史赋予了建设银行振兴经济的重任，未来的建设银行一定会越来越好。银行内控合规心得体会（二）一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为_，而且是为他人，更是为自己，合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱。二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪，但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。三、作为90后的_“新鲜血液”，我们要发挥积极带头作用，经常参加一些学内控制度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础。合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作，创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造“大行大担当”的_形象提供强有力的合规文化支撑。银行内控合规心得体会（三）近段时间各大网络头条刊登出池子投诉中信银行的新闻，可谓是闹得沸沸扬扬。为加强信息安全建设，进一步提升支行员工网络信息安全意识和防范理念，平湖支行利用晨会时间，学习信息安全中关于加强u盘导出岗、违规查询个人交易信息加强司法查控管理工作的预警提示、拒绝_外发、病毒管理等内容，要求全行员工增强合规理念，强化信息安全。一是加强制度学习。_员工学习信息安全管理、外发_管理等文件制度，学习_学金融科技频道“员工信息安全”课程及“新一代核心系统”课程，及加强司法查控管理工作的要求提示，对司法部门权限进行了再学习，要求员工熟练掌握_日常安全使用中各方面的要求，从源头上加固员工“不敢发、不能发”的思想认识。二是强化保密意识。基层网点日常工作离不开各类信息，需要进一步提升全行员工信息安全意识和保密防范能力。要求严格遵守我行保密协议，严禁使用办公邮件及互联网沙盒系统外发敏感数据，严禁将客户信息、客户资料外发。三是加强u盘使用审批制度。支行建立导出岗usb拷贝登记记录，严格按照审批制度流程进行，同时要求每位员工对所属的计算机使用安全客户端归属管理，每周定期查杀电脑病毒，增强计算机风险防控意识。四是加强提醒监督。对于_安全突出的问题事项，大家平时工作中要做到相互提醒，相互监督，通过提高思想认识、筑牢思想堤坝、严格遵守我行信息保护方面的各项制度。银行内控合规心得体会（四）近期_支行_全体员工再次学习了员工合规必读，通过案例学习，我深刻认识到合规既是银行健康发展的前提，也是员工自我保护的有力武器。一、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营是为业务保驾护航，为更好地促进业务发展服务。银行的发展只有以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、合规操作是银行员工的_。合规操作无小事，一旦违规就是重大案件。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为，使自己的行为符合_的规定，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违规如排雷，增强合规操作意识和自我保护意识，从源头上预防案件的发生。合规不是一时之事，把合规意识深深地镌刻在心，自觉践行合规操作，让合规操作_在路上。银行内控合规心得体会（五）事件。最近我行发现有人员陪同客户办理开户且明确开通网银盾等电子产品，且客户预留手机号非本人在使用，我行大堂经理将该情况报给了委派，经过分析，我们发现这几个客户都是来自同一个地方，虽然询问用途时振振有词，但几个人说的用途都差不多，均说是需要大额转账，我行工作人员再详细询问时，那几个客户表示不办理了。由于我行及时发现问题，杜绝了可能存在的_或者诈骗风险。近日，监管部门下发要求。所有银行金融机构在办理开户业务时必须要求客户签署相关法律责任告知书。省行个金部也已通过晨会导读下发，要求各行务必督促执行到位。在客户办理个人结算账户开立相关业务时务必要客户亲自签署该告知书(含柜面、智慧柜员机、龙易行、批量开户)，并有责任提醒客户相_意事项。我行也迅速_员工进行了学习，这些都是为了控制风险，做到合规。风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每位银行员工都必须深刻的认识到银行存在的风险，知道造成此风险的源头所在，找到防范此类风险的方法措施。作为银行风险防范的第一线，柜面人员占据了一个举足轻重的位置，而柜面业务的操作风险又是当前银行面临的主要风险之一，如何从源头上防范风险、减少风_生就成为一线员工们一项重要工作。每一位柜面员工必须对柜面业务的操作风险有一个整体认识，做好银行柜面业务风险的事前、事中、事后控制，不仅仅是被动地接受银行各项规章制度的约束，而是要积极主动地去认识风险的危害性，充分了解风险的关键点所在，从而化被动为主动，从自身做起、从细节做起，来防范柜面业务风险的发生。银行内控合规心得体会（六）合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。通过认真学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作禁止性规定，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。银行内控合规心得体会（七）开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。银行内控合规心得体会（八）根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习_在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案_文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。第8页共8页