理财人生沙龙指南PPT课件

1第1页/共38页2第2页/共38页 6块磁性游戏棋盘 96枚游戏棋子 222张游戏纸币 54张事件卡 54张大额投资卡 54张中额投资卡 54张小额投资卡 1个卡片支架 1个游戏币支架 1枚游戏骰子 1个太阳能计算器3第3页/共38页4第4页/共38页n 包含23岁6“退休”共39格；n 用来标记玩家的当前年龄及玩家规划的各种人生大事的时间点。5第5页/共38页 现金流=收入-支出 现金流数字格共四行数字，代表不同单位（千，万，十万，百万）的数值，组合到一起可以表示玩家当前的现金流。 现金流数字格下面有一个小小的注释区，解释不同职位和家庭状态下的现金流，也可以用来标示玩家的状态。6第6页/共38页 现金流注释区里的现金流数值，对应于下表不同职位的收入及支出水平。7第7页/共38页 包含“保险规划”、“职业规划”、“投资规划”三部分 保险规划和职业规划，用棋子来标示玩家的规划及购买的份数。 投资规划抽取卡片进行投资。8第8页/共38页9第9页/共38页n 梦想卡共有6张，为玩家一开始选择的理财目标。n 在抽取梦想卡的时候，可以让每一位玩家知道各自的理财梦想，也可以不让其他玩家知道自己的理财梦想。n 梦想卡中出现的6个理财目标为大都会人寿对应的保险产品名称，名称的寓意和产品意象已经做了联接。10梦想卡第10页/共38页11第11页/共38页n 投资卡为不同的的投资项目，包括各种金融工具和创业项目。投资卡分为大额投资卡、中额投资卡和小投资卡两种，如果玩家手中现金少于10万，可以拿取小投资卡。如果玩家手中现金大于10万少于100万，可以拿取中额投资卡，如果玩家手中现金大于100万，可以拿取大投资卡。n 投资卡需购入，购入金额在投资卡上标明。投资卡在购入后保留。投资卡需玩家支付现金购入，如果该玩家放弃购入时候，可将此投资卡进行转让或拍卖。如无玩家购买，则此张卡片作废。n 每个回合，玩家可根据手中现金多少拿取相应投资卡，只有此玩家可购买该投资卡上的投资。所有其他玩家可以按该投资卡上的价格出售手中的同类资产。12第12页/共38页n 事件卡代表工作或生活中的风险或机会，既有针对所有玩家的社会事件，也有针对个别玩家的个人事件。n 每个回合，必须抽取一张事件卡，并根据事件卡中的事件进行相应操作。13第13页/共38页14第14页/共38页15第15页/共38页玩家达成自己梦想卡上的目标玩家竞争达成同一个最高目标16第16页/共38页n打工者/创业者打工者是指替人打工，以工资薪水为主要收入的玩家。创业者是指创立企业，以经营利润为主要收入的玩家。n单身者/已婚者单身者是指尚未结婚或结婚后离婚的玩家。已婚者是指结婚后有配偶的玩家。n所有玩家在游戏开始时都为打工者，只有选择了投资卡中的创业卡后，其身份将由打工者变为创业者。所有玩家在游戏开始时都为单身，只有结婚后其身份将由单身变为已婚。17第17页/共38页n 让玩家统一是否让别人知道自己的人生梦想n 所有人生大事必须有费用支出，玩家需要在游戏开始前商议决定费用等级。n 游戏中到达玩家设定的结婚、生育、子女上大学的年龄时，玩家必须支付相关费用。n 子女出生后，会影响到家庭的现金流，直到子女上大学后18主持人给出主导建议第18页/共38页n 安排主持人：指定专门主持人或者一名玩家兼任主持人，主持人负责道具准备、安排玩家顺序、收发游戏币、读出卡片内容，协助玩家交易。n 道具准备：将游戏币和卡片按要求放在支架上，发给每位玩家棋盘和棋子n 玩家排序：投掷骰子，由点数最大的玩家开始游戏，其他玩家按顺时针方向轮流操作。n 目标规划：玩家协商本次游戏的关卡目标和费用等级，玩家各自做好人生规划并在棋盘上标示。19第19页/共38页n 每次操作代表一年n 所有玩家全部完成一个回合为经过一年n 每个回合中 领取现金流 本回合人生事件（结婚/生子/还贷/还息） 本回合人生规划（保险规划/职业规划/投资规划） 事件卡20第20页/共38页n 回合开始，年龄上调一年，发放年度现金流。n 判断是否有人结婚、生孩子，如有，结婚收取10万，生孩子收取2万，现金流调整为有孩子状态。n 从第一个玩家开始，先判断玩家有无到期的理财产品、债券等要赎回，然后让玩家做保险规划、职业规划，接下来是投资规划，根据手中现金（注意不是现金流）多少决定拿那种投资卡，最后抽取事件卡。n 所有玩家操作结束为一回合。21第21页/共38页n 当游戏最后一个回合结束时停止操作n 判断有哪些资产项目n 在未使用过的卡片中，按顺序抽取投资卡片，对应的资产价格即当前价格，予以兑换22第22页/共38页n总结人生规划、财务规划、投资规划中所表现出的个性和习惯；n总结自己在游戏中的体会、学习到的知识以及对自身财商的认识和提升23第23页/共38页24第24页/共38页25n个人理财的范围赚钱-收入用钱-支出存钱-资产借钱-负债省钱-节税护钱-保险与信托 理财的定义： 指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序第25页/共38页n 经历一生中家庭、事业的各个阶段；n 体验人生中的各种机会和风险事件；n 通过打工或创业获得工作收入，运用各种金融工具进行家庭理财；n 游戏时间：120分钟26第26页/共38页27123456第27页/共38页n向玩家说明游戏工具 向玩家说明游戏方法n要求玩家听从指引n主持游戏，控制时间进度28第28页/共38页评估游戏者的理财观念；测验游戏者的财商水平；洞察游戏者的风险态度；了解游戏者的投资习惯；识别游戏者对金钱的掌控能力。总结前十年之得失，开创后十年之幸福29第29页/共38页30第30页/共38页31第31页/共38页 定目标：主持人把游戏主持得纯熟；激发客户对产品或下次活动的兴趣n 定主持人：渠道经理或理财经理n 定客户：从小型的客户关系圈开始n 定地点：银行、客户家、客户公司、其他地点n 定时间：中午休息时间、客户下班后，大概2小时n 定频次：越多越好，最好每天一次n 定收尾：直接进行产品介绍；邀请参加对应梦想卡主题的产品介绍会；邀请参加同一梦想的游戏比赛活动32第32页/共38页33第33页/共38页 定主讲人：熟悉游戏，能控制全场n 定主持人：渠道经理或理财经理，需对游戏玩法纯熟n 定产品：和游戏目标一致的产品n 定客户：邀约客户n 定地点：银行n 定时间：周末，3小时左右34第34页/共38页1. 主持需做好有吸引力的开场2. 主持需保持热情3. 主持需自己读卡4. 主持需快速指导交易5. 主持需引导众人分享6. 主持需给出游戏结论7. 主持需引出下次活动询问35第35页/共38页1. 主讲需做好有吸引力的开场2. 主讲需保持控场3. 主讲需控制各组统一时间进度4. 主讲需归纳总结众人分享5. 主持需讲解产品36第36页/共38页37第37页/共38页38感谢您的观看！第38页/共38页