2022-2023年证券从业资格试题库带答案第260期

2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（ ）的个人投资者。A 人民币20万元B 人民币50万元C 人民币80万元D 人民币100万元答案 B解析 香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。2. 单选题 首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（ ）。A 低于所有网下投资者拟申购总量的5%B 高于所有网下投资者拟申购总量的5%C 低于所有网下投资者拟申购总量的10%D 高于所有网下投资者拟申购总量的10%答案 C解析 首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%。见教材第四章第二节。3. 单选题 合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于（ ）亿元人民币。A 80B 70C 60D 50答案 A解析 境外投资者托管人资格。托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于80亿元人民币。4. 单选题 下列有关公开发行公司证券的条件中，正确的是（ ）。累计债券余额不得超过公司净资产的40%最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元债券的利率不超过国务院限定的利率水平A B C D 答案 C解析 本题考查公开发行公司债券。公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润必须足以支付公司债券1年的利息，说法错误。5. 单选题 债券按信用状况可以分为（ ）和（ ）。A 国债；地方政府债B 利率债；信用债C 企业债；政府债D 普通公司债；可转换公司债答案 B解析 考查债券按信用状况分类。按信用状况，债券可以分为利率债和信用债，在我国，狭义的利率债包括国债和地方政府债券。6. 单选题 下列选项中，属于基金份额持有人享有的权利是（ ）。按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权依法转让或者申请赎回其持有的基金份额参与分配清算后的剩余基金财产A B C D 答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第四十六条规定，基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金，托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。7. 单选题 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A 15B 20C 25D 30答案 D解析 考查基金募集失败后还款时限。8. 单选题 中国证监会及其派出机构可以对财务顾问公司的（ ）等方面进行非现场检查或者现场检查。.公司治理.内部控制.经营运作.风险状况A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考点：考查财务顾问的监管。根据证券法上市公司并购重组财务顾问业务管理办法等法律法规，中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供按规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场检查或者现场检查。9. 单选题 按照证券法，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（ ）措施。A 查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，无须经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，即可冻结或者查封B 有权进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C 查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存D 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料答案 A解析 国务院证券监督管理机构根据证券法依法履行职责，有权采取下列措施：（1）对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。（7）在调查操纵证券市场，内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不等超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。可见A选项的错误在于，未经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，国务院证券监督管理机构无权冻结或者查封。见教材第三章第五节。10. 单选题 证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在（ ）解除之日起（ ）个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。A 劳动合同；10日B 劳动合同；15日C 委托代理协议；10日D 委托代理协议；15日答案 A解析 根据相关规定，证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在劳动合同解除之日起10个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。11. 单选题 理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（ ）上。A 企业债券B 金融债券C 公司债券D 政府债券答案 D解析 考查债券回购交易的特点。回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。12. 单选题 （ ）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。A 可交易债券B 可分离债券C 可转换债券D 可交换债券答案 D解析 可交换债券是指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。13. 单选题 公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（ ）。A 盈利性B 安全性C 流动性D 稳定性答案 B解析 本题主要考查公司财务安全性的概念。公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性。见教材第四章第四节。14. 单选题 下列属于非系统性风险的是（ ）。.财务风险.经营风险.利率风险.流动性风险A 、B 、C 、D 、答案 A解析 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定时间变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。15. 单选题 在投资者准入方面，针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国中小企业股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（ ）等方面设置准入要求。财务状况投资资质投资经验专业知识A B C D 答案 B解析 本题考查业务规则在投资者准入方面对自然人投资者的要求。投资者准入方面针对创新创业型中小企业风险较高的特征，全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从财务状况、投资经验、专业知识三个维度设置准入要求。见教材第三章第八节。16. 单选题 基本分析法的特征包括（ ）。以价值分析理论为基础以统计方法为主要分析手段使用大量数据以现值计算方法为主要分析手段A B C D 答案 C解析 本题主要考查基本分析法的基本特征。基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。见教材第四章第四节。17. 单选题 发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送（ ），说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。A 年度报告B 半年度报告C 月度报告D 临时报告答案 D解析 本题考查证券公司监督管理中信息、材料的报送的有关规定，上述事项属于突发性时间，因此报送的报告为临时报告。18. 单选题 （ ）是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。A 现货交易B 远期交易C 期货交易D 期权交易答案 B解析 通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为现货交易、远期交易与期货交易三类。现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。远期交易是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。19. 单选题 公司申请公司债券上市交易，下列条件中不符合规定的是（ ）。A 公司债券的期限为1年以上B 公司债券发行额不少于人民币4 000万元C 公司股本总额不少于人民币3 000万元D 公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件答案 B解析 考点：本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年以上；（2）公司债券发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。公司股本总额不少于人民币3000万元属于股票上市的条件。20. 单选题 下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。A 短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债B 中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债C 长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的围债D 短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债答案 C解析 考查中央政府债券按偿还期限分类。长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。21. 单选题 理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（ ）。A 审议和通过监事会和总经理的工作报告B 审定总经理提出的工作计划C 审定证券交易所业务规则D 审定证券交易所重大财务管理事项答案 A解析 考查证券交易所理事会的职能：审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告是会员大会的职能。见教材第三章第四节。22. 单选题 以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是( )。A 价格B 法定存款准备金率C 市场利率D 信贷规模答案 B解析 公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买人证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。23. 单选题 资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照( )作出的划分。A 交易品种的不同B 市场功能的不同C 组织形式和交易活动是否集中D 是否规范化答案 C解析 资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。24. 单选题 证券公司代销金融产品，应当建立的制度包括（）。.委托人资格审查.金融产品尽职调查.风险评估.销售适当性管理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。25. 单选题 以下应当召开临时会员大会的情形不包括（ ）。A 理事人数不足规定的最低人数B 过半数的会员提议C 理事会认为必要D 监事会认为必要答案 B解析 考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；13以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要。见教材第三章第四节。26. 单选题 下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪的是（ ）。.在招股说明书中隐瞒重要事实.在企业债券募集办法中编造重大虚假内容.在认股书中隐瞒重要事实.在财务会计报告中提供虚假事实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十条的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。27. 单选题 证券委托可分为（ ）。柜台委托非柜台委托线上委托线下委托A B C D 答案 A解析 证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。28. 单选题 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%-1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在( )以下。A 2%B 1.5%C 1%D 0.5%答案 C解析 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%-1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在1%以下。29. 单选题 集合竞价下的交易应当按（ ）顺序依次成交。价格优先同等价格下、时间优先客户优先机构优先A B C D 答案 A解析 集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价格，时间优先的顺序。见教材第四章第三节。30. 单选题 下列不属于优先股特点的是（ ）。A 对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人B 不享有公司表决权C 股息相对固定D 股息优先于普通股股息派发答案 B解析 优先股股东享有表决权，只是表决权受限。31. 单选题 收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正.给予警告，并处以（ ）的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 3万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百一十三条规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。32. 单选题 证券（股票类）发行与承销业务中，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（ ）年并存档备查。A 5B 4C 3D 2答案 C解析 考查证券（股票类）发行与承销信息披露的有关规定。承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查。33. 单选题 资产证券化中，管理人不得有下列行为（ ）。募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营超过计划说明书约定的规模募集资金侵占、挪用专项计划资产以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债A B C D 答案 C解析 本题考查资产证券化中管理人不得有的行为。管理人不得有下列行为：募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营；超过计划说明书约定的规模募集资金；侵占、挪用专项计划资产；以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债；违反计划说明书的约定管理、运用专项计划资产；法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。见教材第三章第六节。34. 单选题 对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（ ）、（ ）报告或者报批。A 中国证监会；公司所在地的中国证监会派出机构B 中国证监会；公司注册地的中国证监会派出机构C 中国人民银行；公司所在地的中国证监会派出机构D 中国人民银行；公司注册地的中国证监会派出机构答案 B解析 本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向中国证监会、公司注册地的中国证监会派出机构报告或者报批。35. 单选题 （ ）是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 行业分析答案 B解析 技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。36. 单选题 企业短期融资券注册会议原则上（ ）召开一次，由5名注册委员会委员参加。A 每周B 每月C 每季度D 每年答案 A解析 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。37. 单选题 银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序，需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求所必需的是（ ）。A 仅需要填写分销价格和数量B 需要填写分销价格、数量和加盖公章C 需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章D 需要填写分销价格和数量、加盖预留印章、填写分销秘钥答案 D解析 银行间债券市场发行国债的相关内容。承销人根据与分销认购人签订协议所确定的分销价格和数量，填制债券发行分销过户指令一览表，加盖预留印章、填写分销密钥后传真至中央同债登记结算有限公司，同时将原件寄至中央国债登记结算有限责任公司。38. 单选题 投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。A 沪股通B 港股通C 深股通D 中证通答案 A解析 本题主要考查沪股通的定义。沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。39. 单选题 中国证监会建立监管信息系统，将（ ）记入其诚信档案。.财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的.在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的.上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的.证监会认定的其他事项A 、B 、C 、D 、答案 A解析 考查财务顾问的监管，第项属于财务顾问的法律责任。40. 单选题 下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（ ）。A 同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见B 同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见C 在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见D 律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务答案 D解析 律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。41. 单选题 在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。A 基金的市场营销B 基金的会计核算C 基金的投资管理D 基金的后台管理答案 C解析 基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。42. 单选题 中国证监会对证券发行承销过程实施（ ），发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。A 事前监管B 事前事中监管C 事中事后监管D 事后监管答案 C解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证监会对证券发行承销过程实施事中事后监管，发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。43. 单选题 股票、债券等属于（ ）。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 C解析 本题主要考查资本证券的分类。资本证券，是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权，它包括股票、债券、证券投资基金及其衍生品种，如金融期货、可转换证券等。44. 单选题 我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（ ）。A 证券交易所是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任B 证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理过户登记手续C 只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务D 对结算参与人实行准入制度答案 A解析 考查证券结算采取分级结算制度和结算参与人制度。按照证券法规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任。见教材第三章第四节。45. 单选题 下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。A 由中国人民银行于2007年开始试运行B 属于货币市场格局之一C 目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D 不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案 D解析 为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。46. 单选题 选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、( )等。A 不动产信用控制B 再贴现政策C 常用借款便利D 回购交易答案 A解析 选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。B、D属于一般货币政策工具，C属于创新性货币政策工具。47. 单选题 货币中介目标的选取必须符合的标准包括( )。可测性可控性独立性原子性A B C D 答案 A解析 货币中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。48. 单选题 按照上市公司证券发行管理办法主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量采用证券法规定的代销方式发行采用证券法规定的包销方式发行拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%A B C D 答案 D解析 主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件：拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十；采用证券法规定的代销方式发行；控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量。49. 单选题 甲公司是一家从事经济业务的证券公司，8月接受乙客户的委托，进行证券买卖。则下列说法中，正确的是（ ）。A 甲公司接受乙客户的委托，以自己的资金进行证券买卖B 甲公司接受乙客户的委托，与乙公司共享证券买卖收益C 甲公司认为乙客户的指令不合理，所以根据自己的分析进行交易D 甲公司向乙公司提供服务，以收取佣金作为报酬答案 D解析 综合考查证券经纪业务的概念与特点。证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券涨跌的风险，选项A和B错误；委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人制定的证券、数量、价格和有效时间购买证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿，选项C错误；证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬，选项D正确。50. 单选题 根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书，其基本内容应包含（ ）。提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度提示客户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容。根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书必备条款，融资融券业务交易风险揭示书的基本内容应包含以上内容。见教材第三章第七节。51. 单选题 中国银行保险监督管理委员会成立时间( )。A 2015年B 201 6年C 2017年D 2018年答案 D解析 2018年3月17日十三届全国人大一次会议通过了国务院机构改革方案决定了组建中国银行保险监督管理委员会。52. 单选题 按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A B C D 答案 B解析 首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。53. 单选题 （ ）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度A 审批制B 核准制C 注册制D 审定制答案 C解析 注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审査，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。54. 单选题 金融期货交易制度中的“逐日盯市制度”又被称为（）。A 每日价格波动限制及断路器规则B 保证金制度C 无负债的每日结算制度D 集中交易制度答案 C解析 考查金融期货的主要交易制度。结算所实行的无负债的每日结算制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。55. 单选题 按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为( )。A 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等B 收益保证型和非收益保证型产品C 公开募集的结构化产品和私募结构化产品D 基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。答案 A解析 结构化金融衍生产品按联结的基础产品分类可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系），利率联结型产品，汇率联结型产品，商品联结型产品等种类。56. 单选题 政府债券的特征包括（ ）。安全性高流通性强收益稳定免税待遇A B C D 答案 A解析 考查政府债券的特征。政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。57. 单选题 （ ）为金融债券的登记、托管机构。A 中央国债登记结算有限责任公司B 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C 中国证券登记结算有限责任公司D 中国人民银行答案 A解析 考查金融债券的登记与托管。在银行间债券市场，中央国债登记结算有限责任公司是指定的中央债券存管机构，负责对在银行间债券市场发行和流通的国债、政策性金融债、次级债、企业债、中期票据、短期融资券、资产支持证券等券种进行登记与托管。58. 单选题 普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）。A 购买优先股票B 参加股东大会、行使表决权C 优先配股权D 优先分红答案 B解析 股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。59. 单选题 下列选项中，属于证券投资基金法的立法宗旨的是（ ）。促进证券投资基金和资本市场的健康发展规范证券投资基金活动保护投资人及相关当事人的合法权益提高基金的投资效率A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查证券投资基金法的立法宗旨。证券投资基金法的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。不属于其立法宗旨。60. 单选题 按照期货交易管理条例规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物（ ）的转移，了结到期未平仓合约的过程。A 使用权B 用益物权C 所有权D 质权答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第八十一条规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。61. 单选题 依照不同的发行币种，国债可以分为（ ）。A 流通国债与非流通国债B 本币国债与外币国债C 短期国债与中长期国债D 实物债券与货币债券答案 B解析 依照不同的发行币种，国债可以分为本币国债与外币国债。62. 单选题 客户申请开展融资融券业务时，应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料中不包括（）。A 有效身份证明文件B 客户具有支配权的资产证明C 融资融券担保品证明D 公安部门出具的无违法违规记录的证明文件答案 D解析 客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般包括融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。63. 单选题 以下可以成为普通合伙人的有（ ）。.中国核工业集团有限公司.中国证券业协会.自然人张某.北京摩拜科技有限公司A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查普通合伙人的主体适格性限制。为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。另外，公益性的事业单位、社会团体，其财产也不宜对外承担无限连带责任，因此，公益性的事业单位、社会团体也不得成为普通合伙人。64. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，哪一选项中的情形应予立案追溯（ ）。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。65. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。A 承销团甲类成员最高限额为当期的35%B 承销团乙类成员最高限额为当期的25%C 承销团甲类成员最高限额为当期的30%D 承销团乙类成员最高限额为当期的30%答案 C解析 财政部代理发行地方政府债券的投标最高额限定。承销团甲类成员最高限额为当期的30%，承销团乙类成员最高限额为当期的10%。66. 单选题 以下各项属于证券经济业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A B C D 答案 A解析 本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。67. 单选题 场外交易市场的功能不包括( )。A 拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B 为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C 逐步向场内市场功能靠拢D 提供风险分层的金融资产管理渠道答案 C解析 A、B、D均是场外市场的功能，场外市场不是对场内市场的替代，C说法错误。68. 单选题 （ ）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。A 中国证监会B 中国人民银行C 中国证券业协会D 中国证监会派出机构答案 C解析 本题考査中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理。中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。69. 单选题 我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、( )、货币类衍生品、信用类衍生品。A 期权类衍生品B 票据类衍生品C 债务类衍生品D 权益类衍生品答案 D解析 我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、权益类衍生品、货币类衍生品、信用类衍生品。其中，货币类衍生品包括期权组合。70. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。.资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对委托的投资者财产进行投资和管理的金融服务.证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务两种.定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务.集合资产管理业务是指针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查资产管理业务的含义与分类。证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务三种，错误。集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务，错误。71. 单选题 采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 C解析 本题主要考查量化分析法的优点。72. 单选题 有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，不能遵照下列哪个选项来分配（ ）。A 协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权B 公司章程对股权转让另有规定的，从其规定C 公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权D 协商确定各自的购买比例答案 C解析 本题考查有限责任公司股权转让。有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项C说法错误。73. 单选题 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。A 90%B 80%C 60%D 50%答案 D解析 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。74. 单选题 下列有关法律关系的描述，错误的是（ ）。A 人与人之间的关系也是一种法律关系B 任何一种法律关系均以特定的法律规范为依据C 社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系D 没有相应法律规定，就不受法律规范的约束答案 A解析 法律关系是法律主体之间的社会关系，而不是一般意义上人与人之间的关系。选项A说法是错误的，法律规范是法律关系产生的前提和基础，任何一种法律关系均以特定法律规范为依据，选项B、选项D说法正确；一种社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系，选项C说法正确。75. 单选题 下列选项中，不属于股份有限公司监事会职权的是（ ）。A 检查公司财务B 执行股东会的决议C 向股东会会议提出提案D 对董事、高级管理人员提起诉讼答案 B解析 本题考查股份有限公司监事会职权。股份有限公司中，执行股东会的决议属于董事会的职权，选项A、C、D均属于监事会职权。76. 单选题 关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。A 针对个人投资者，同时也向机构投资者发行B 采用实名制，不可流通转让C 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D 付息方式较为多样答案 A解析 考查储蓄国债（电子式）。储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期，手续简化；付息方式较为多样。77. 单选题 公开发行企业债券必须满足累计债券余额不超过发行人净资产（不包括少数股东权益）的（ ）。A 10%B 30%C 40%D 50%答案 C解析 公开发行企业债券的条件。累计债券余额不超过发行人净资产（不包括少数股东权益）的40%。78. 单选题 下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A B C D 答案 D解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。凶此，说法相反，予以排除。79. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备（ ）名以上执业律师，其中（ ）名以上曾从事过证券法律业务。A 205B 203C 105D 103答案 A解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。80. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为( )，最长为( )。A 6 个月；1年B 6个月；6年C 1 年；6年D 1年；10年答案 C解析 根据中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为1年，最长为6年；自发行结束之日起12个月后方可交换为预备交换的股票；公司债券交换为每股股份的价格应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。81. 单选题 根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。投机型稳健型冒险型中庸型A B C D 答案 B解析 考查证券市场投资者的分类。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。82. 单选题 关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。A “B股”允许外币现钞买卖B 公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付C 境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管D 境内居民与非居民之间可以进行“B股”转让协议答案 B解析 本题主要境内上市外资股相关知识点:“B股”不允许外币现钞买卖；公司向境内上市外资股股东支付股利，以人民币计价和宣布，以外币支付；境内居民个人购买的“B股”不可以向境外转托管；境内居民与非居民之间不得进行“B股”转让。83. 单选题 股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束（ ）内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记。A 30日