2022-2023年证券从业资格试题库带答案第152期

2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 证券发行人主要包括（ ）。政府及其机构企业（公司）金融机构个别自然人A B C D 答案 A解析 考查证券的发行人。证券发行人主要包括政府及其机构、企业（公司）和金融机构。2. 单选题 下列关于公司债券上市交易的说法中，错误的是（）。A 公司债券申请文件属于保密文件，不得社会公众提供查阅B 公司债券上市交易申请应经证券交易所审核同意C 签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告公司债券上市文件及有关文件D 申请债券上市的公司应与证券交易所签订上市协议答案 A解析 公司债券上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告公司债券上市文件及有关文件，并将其申请文件置备于指定场所供公众查阅。3. 单选题 以下不属于证券业从业人员资格管理办法所规定的从事证券业务的机构（）。A 证券投资咨询机构B 证券资信评估机构C 基金销售机构D 金融资产管理公司答案 D解析 根据证券业从业人员资格管理办法第3条，本办法所称机构是指：证券公司；基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构；证券投资咨询机构；证券资信评估机构；中国证券监督管理委员会规定的其他从事证券业务的机构。故选D。4. 单选题 证券公司从事发行上市保荐业务，应向（ ）申请保荐机构资格。A 中国人民银行B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 按照证券发行保荐业务的一般规定，证券公司从事证券发行上市保荐业务，应按照证券发行上市保荐业务管理办法的规定向中国证监会申请保荐机构资格。5. 单选题 （ ）是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。A 现货交易B 远期交易C 期货交易D 期权交易答案 B解析 通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为现货交易、远期交易与期货交易三类。现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。远期交易是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。6. 单选题 证券投资咨询人员，主要包括（ ）。证券咨询顾问证券投资顾问证券评估师证券分析师A B C D 答案 C解析 证券投资咨询人员，即从事证券、期货投资咨询业务的投资咨询人员，主要包括证券投资顾问和证券分析师。7. 单选题 下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（ ）。A 同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见B 同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见C 在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见D 律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务答案 D解析 律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。8. 单选题 申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（ ）。A 100万元B 3000万元C 1亿元D 3亿元答案 D解析 考查可交换债券发行条件。申请发行可交换债券，应当符合下列规定：1、申请人应当是符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司；2、公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；3、公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元；4、公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息；5、本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：6、本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；7、经资信评级机构评级，债券信用级别良好；8、不存在公司债券发行试点办法第八条规定的不得发行公司债券的情形。见教材第七章第三节。9. 单选题 在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金指（ ）。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 D解析 题干是私募基金市场的概念，考生应基本理解各类市场的概念。见教材第二章第二节。10. 单选题 在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）。A 1年B 2年C 3年D 4年答案 C解析 考查私募基金投资者评估结果有效期。在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。见教材第六章第六节。11. 单选题 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A 15B 20C 25D 30答案 D解析 考查基金募集失败后还款时限。12. 单选题 商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。A 2年B 3年C 1年D 5年答案 D解析 考查商业银行次级债务。根据原中国银监会于2003年发布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年）。13. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 D解析 本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作；确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。14. 单选题 托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A 基金持有人B 基金管理公司C 基金托管人D 基金投资者答案 B解析 考查基金资产估值的责任人及义务。托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。见教材第六章第四节。15. 单选题 国债的竞争性招标方式包括（ ）。A 单一价格和修正的多重价格招标方式B 单一利率和修正的多重利率招标方式C 单一利率和修正的多重价格招标方式D 单一价格和修正的多重利率招标方式答案 A解析 考查国债竞争性招标方式。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。现行国债的招标方式包括单一价格和修正的多重价格招标方式，标的是价格或利率。16. 单选题 管理人应当自专项计划成立日（ ）个工作日内将设立情况报中同证券投资基金业协会备案。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查专项计划设立及备案。管理人应当自专项计划成立日5个工作日内将设立情况报中国证券投资基金业协会备案。见教材第三章第六节。17. 单选题 在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。A 50%B 60%C 70%D 80%答案 D解析 股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。18. 单选题 下列关于非法集资罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。A 犯罪主体是一般主体，只包括自然人B 犯罪主观方面是故意C 犯罪客体是国家金融管理秩序D 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为答案 A解析 非法集资罪的犯罪构成包括：犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位；犯罪主观方面是故意；犯罪客体是国家金融管理秩序；犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。非法集资罪主要是以非法发行股票债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。19. 单选题 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。A 60%B 65%C 70%D 75%答案 C解析 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例70%的，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。20. 单选题 下列人员可以成为利用未公开信息交易罪的犯罪主体是（ ）。.证券公司从业人员.证券业协会工作人员.商业银行从业人员.上市公司董监高A 、B 、C 、D 、答案 B解析 利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。21. 单选题 A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（ ）元。A 8B 3C 5D 11答案 C解析 考查股票账面价值的计算。每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。22. 单选题 在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。A 证券公司B 国有企业C “三资”企业D 国有控股公司答案 C解析 考查机构投资者的分类。在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人，如“三资”企业、私营企业、未上市的非国有控股的股份制企业、社团法人等。见教材第三章第二节。23. 单选题 下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。A 短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债B 中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债C 长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的围债D 短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债答案 C解析 考查中央政府债券按偿还期限分类。长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。24. 单选题 下列有关信息公开不实的法律责任中，说法错误的是（ ）。A 上市公司披露资料有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任B 上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任C 发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任D 发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任答案 C解析 本题考查信息公开不实的法律责任。上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外，选项C错误。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。25. 单选题 证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。26. 单选题 关于股权类期货下列说法中正确的有（）。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割所有上市交易的股票均有期货交易股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货A B C D 答案 B解析 考查股权类期货相关知识。为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票退出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。27. 单选题 任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或其他方式”，实际控制证券公司（ ）以上的股份，应事先报告证券公司，由证券公司向国务院证券监督管理机构申请批准。A 10%B 3%C 1%D 5%答案 D解析 证券公司监督管理条例第十四条第一款规定，任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：(1)认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%。(2)以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。28. 单选题 做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（ ）。A 协议交易制度B 竞价交易制度C 合同交易制度D 做市商交易制度答案 D解析 做市商交易制度是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度。见教材第二章第二节。29. 单选题 下列哪一项不属于特殊普通合伙企业特殊之处的表现（ ）。A 特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任B 1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任C 合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任D 合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任答案 A解析 本题考查特殊普通合伙企业。特殊普通合伙企业特殊性在于，只有非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任，选项A错误。30. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 D解析 本题考査证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。31. 单选题 按照证券公司内部控制指引的要求，证券公司内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（ ）。建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线;建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线;建立独立的监督检査部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的防线A B C D 答案 C解析 本题考査证券公司内部控制组织结构要求的有关规定。记忆点:第道防线、第二道防线和第三道防线分别是重要一线岗位、部门之间和岗位之间、各项业务和各岗位等全方面。见教材第二章第一节。32. 单选题 属于债券的特征的有（ ）。偿还性流动性安全性收益性A B C D 答案 A解析 债券的特征(1)偿还性:债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。(2)流动性:债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。(3)安全性:债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。(4)收益性:收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。33. 单选题 下列关于机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，处罚错误的是（ ）。A 由证券协会责令改正B 拒不改正的，由中国证监会对其机构给予纪律处分C 拒不改正的，由证券业协会对其直接责任人员给予纪律处分D 情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款答案 B解析 根据证券业从业人员资格管理办法第22条的规定，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由协会责令改正；拒不改正的，由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。34. 单选题 按照中华人民共和国慈善法规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。A 合法B 安全C 谨慎D 高效答案 C解析 考查社会公益基金。按照中华人民共和国慈善法规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、高效的原则，投资取得的收益应当全部用于慈善目的。35. 单选题 证券公司应当建立合理的内部控制监督、检査与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检査部门或岗位，监督检査部门应加强对内部控制执行情况的现场检査、非现场检査和常规稽核、非常规稽核，并将检査结果报（ ）。A 证券公司注册地中国证监会派出机构B 证券公司注册地证券业协会C 证券公司所在地中国证监会派出机构D 证券公司所在地证券业协会答案 A解析 本题考査证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。监督检査部门应加强对内部控制执行情况的现场检査、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检査结果报证券公司注册地中国证监会派出机构。见教材第二章第一节。36. 单选题 下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。A 期限通常在6个月到3年B 中央银行票据实质是中央银行债券C 具有短期性的特点D 发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币。答案 A解析 中央银行票据简称央票，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点。37. 单选题 期货公司业务实行许可制度，由（）按照其商品期货，金融期货业务种类颁发许可证。A 国务院期货监督管理机构B 中国期货业协会C 中国人民银行D 期货交易所答案 A解析 根据期货公司的业务许可制度，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。38. 单选题 任何单位或者个人未经批准，持有或者实际控制证券公司（ ）以上股权的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；改正前，相应股权不具有表决权。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 A解析 本题考查对违法控制证券公司5%以上股权情形进行责令限期整改的监督管理措施。见教材第一章第七节。39. 单选题 下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。A 由中国人民银行于2007年开始试运行B 属于货币市场格局之一C 目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D 不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案 D解析 为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。40. 单选题 持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的（ ）个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查保荐代表人的持续督导工作。续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的10个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。保荐机构法定代表人和保荐代表人应当在保荐总结报告书上签字。41. 单选题 私募基金子公司应当于（ ）结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务（ ）度报告。A 每周；周B 每月；月C 每季；季D 每年；年答案 B解析 考点：考查私募基金子公司自律管理措施相荚知识。私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表。42. 单选题 以下各项属于证券经济业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A B C D 答案 A解析 本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。43. 单选题 投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（ ）。A 120%B 100%C 80%D 50%答案 B解析 本题考查融资买入证券的保证金比例。融资融券保证金比例及计算投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100%。见教材第三章第七节。44. 单选题 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。A 基本信息公开B 财务信息公开C 基本信息公示和财务信息公开D 所有内部信息公开答案 C解析 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。45. 单选题 （ ）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。发行人证券公司证券服务机构投资者A B C D 答案 B解析 本题考查证券发行与承销管理办法第三十七条。发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。见教材第三章第四节。46. 单选题 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括( )。审计费信息披露费开户费过户费A B C D 答案 A解析 考查我国基金交易费用主要内容。过户费属于基金交易费。47. 单选题 证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。A 封闭式基金开放式基金B 契约型基金公司型基金C 股权投资基金风险投资基金D 主动型基金被动型基金答案 B解析 考查证券投资基金不同分类标准下的分类形式。证券投资基金的分类：（一）按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金（二）按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型（三）按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等（四）按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金（五）按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金48. 单选题 关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起（ ）内报送相关材料，完成该项业务首次备案。A 20天B 1个月C 3个月D 10天答案 B解析 考查场外衍生品相关知识。备案程序备案机构应当于首次开展业务之日起1个月内报送相关材料，完成该项业务首次备案。49. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。按照规定或约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级在债券有效存续期间，应当每半年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易所或其他证券交易场所报告公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，供公众查阅A B C D 答案 C解析 本题考查证券发行与承销信息披露的有关规定。在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。见教材第三章第四节。50. 单选题 投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金代理机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立( )和( )。A 基本账户 一般账户B 基金账户 资金账户C 基金账户 债券账户D 基本账户 专项账户答案 B解析 投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售代理机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。基金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、记录其持有的基金份额及其变动情况的账户；资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金买卖的资金结算账户。51. 单选题 证券交易所的法定代表人是（ ）。A 理事长B 监事长C 总经理D 会员大会答案 A解析 考查证券交易所理事会。理事长是证券交易所的法定代表人。见教材第三章第四节。52. 单选题 下列关于证券、期货投资咨询人员申请从业资格的条件的说法错误的是（ ）。A 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员，在取得证券、期货投资咨询业务资格后即可从事证券、期货投资咨询业务B 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员应未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚C 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员需具有从事证券、期货业务2年以上的经历D 申请从事证券、期货投资咨询业务的人员需通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试答案 A解析 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员，在取得证券、期货投资咨询业务资格并加入一家有从业资格证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。53. 单选题 风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 商业信用融资答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的概念。风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。54. 单选题 提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性的是（）。A 私募基金投资人B 私募基金托管人C 私募基金管理人D 私募基金份额登记机构答案 C解析 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故选C。55. 单选题 按照权证的内在价值不同，可将权证分为（）。A 股权类权证、债权类权证以及其他权证B 认股权证和备兑权证C 认购权证和认沽权证D 平价权证、价内权证和价外权证答案 D解析 考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。56. 单选题 ( )是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。A 信息报送与披露制度B 业务许可制度C 分类监管制度D 合规管理制度答案 D解析 合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。57. 单选题 理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（ ）上。A 企业债券B 金融债券C 公司债券D 政府债券答案 D解析 考查债券回购交易的特点。回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。58. 单选题 下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。A 地方政府债券只能由财政部代理发行B 地方政府债券只能白行发行C 地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D 地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式答案 D解析 地方政府债券的发行方式。地方政府债券是“经国务院批准同意，以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的债券”。59. 单选题 点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。A 10；10B 10；100C 100；10D 100；100答案 C解析 考查点击成交交易方式的最低交易量和交易量最小变动单位。点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额100万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。60. 单选题 证券公司开展资产管理业务，（）。.同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务.集合资产管理业务的投资主办人不得兼任其他资产管理业务的投资主办人.投资主办人须通过证券交易所的注册登记.投资主办人不得少于5人A 、B 、C 、D 、答案 A解析 集合资产管理业务运作的基本规范，对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度。同一高级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务，同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人，同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。故、项正确。投资主办人须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。故项错误。证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。故项正确。故选A。61. 单选题 按照关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。A 对投资者作出收益承诺B 向顾客提供投资建议C 管理个人投资组合D 推荐公开发行的证券答案 A解析 考查金融机构销售金融产品的适当性。62. 单选题 财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展调节税率，影响企业利润和股息干预资本市场各类交易适用的税率A B C D 答案 B解析 本题主要考查财政政策对股票价格的影响，属于货币政策的影响。财政政策对股票价格的影响有四个方面：其一，通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展。其二，通过调节税率影响企业利润和股息。其三，干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。其四，国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。见教材第四章第四节。63. 单选题 相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（ ）。投资资金规模化投资管理专业化投资结构组合化投资行为规范化A B C D 答案 D解析 与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：(1)投资资金规模化。机构投资者的资金实力雄厚，在证券市场中居于主导地位，它们在证券市场上的交易活动往往对市场整体的运行态势产生影响。(2)投资管理专业化。机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。(3)投资结构组合化。(4)投资行为规范化。机构投资者是具有独立法人地位的经济实体，一方面，它们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监管，64. 单选题 2011年3月21日，财政部发行的某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息4.15%，每年付息1次，下次付息日在一年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.5%、5%。该债券理论价格为（ ）元。A 94.59B 95.01C 96.23D 97.76答案 D解析 考查附息债券定价。（元）。65. 单选题 下列选项中，基金托管人应当履行的职责不包括（ ）。A 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B 按照规定召集基金份额持有人大会C 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项答案 D解析 本题考查基金托管人应当履行的职责。基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项属于基金管理人的职责。66. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以（ ）。A 督促其加快整改B 撤销其有关业务许可C 延长整改期限D 限制其业务活动答案 B解析 本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可。67. 单选题 在美国银行业的监管机构中，( )作为监管机构的协调机构.负责制定统一的监管准则和报告格式。A 货币监理署B 联邦储备体系C 储蓄机构监管署D 联邦金融机构检查委员会答案 D解析 本题主要考查美国银行业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。联邦金融机构检查委员会在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。68. 单选题 （ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。A 金融远期合约B 金融期权C 金融期货D 金融互换答案 B解析 金融期权指合约买方向卖方支付一定费用（被称为期权费或期权价格），在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权。69. 单选题 基金销售机构应该遵照证券业从业人员资格管理办法证券业从业人员资格管理实施细则等要求，统一办理（ ）。执业注册后续培训绩效考核执业年检A B C D 答案 D解析 基金销售机构应该遵照证券业从业人员资格管理办法证券业从业人员资格管理实施细则等要求，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。见教材第二章第四节。70. 单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其高级管理人员中，至少有（ ）名取得证券或者期货咨询从业资格。A 10B 5C 3D 1答案 D解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货咨询从业资格。见教材第三章第三节。71. 单选题 证券公司目前可以发行的债券品种包括（ ）。证券公司普通债券证券公司短期融资券证券公司次级债券证券公司次级债务A B C D 答案 B解析 考查证券公司债券品种。证券公司目前可以发行的债券品种包括证券公司普通债券、证券公司短期融资券、证券公司次级债券、证券公司次级债务。72. 单选题 境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过（ ）查验客户提交的证券账户的状态。A 工商管理系统B 证券登记结算系统C 中国证监会D 证券交易所答案 B解析 境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。73. 单选题 如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海交易所规定的成交价格为（ ）。A 可实现成交价格的最低价格B 使未成交量最小的申报价格C 各个价格的平均价格D 行情显示的前收盘价格答案 B解析 本题主要集合竞价时，如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为使未成交量最小的申报价格。见教材第四章第三节。74. 单选题 专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（ ）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。A 3B 5C 8D 10答案 D解析 本题考查专项计划设立及备案。专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。见教材第三章第六节。75. 单选题 交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（ ）。现券交易质押式回购质押券申报与转回买断式回购A B C D 答案 B解析 考查交易所固定收益平台的交易。该平台包括两层市场：一层为交易商之间的市场，采用报价制和询价制；另一层为交易商与普通投资者之间的市场，采用协议交易的模式，通过成交申报进行交易。该平台可以进行现券交易、买断式回购操作，以及质押券的申报和转回，但不能进行质押式回购操作。76. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或并处警告、（ ）罚款A 1个月至9个月；3万元以下B 1个月至9个月；5万元以下C 3个月至12个月；3万元以下D 3个月至12个月；5万元以下答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，从业人员拒绝协会调查或者检査的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或并处警告、3万元以下罚款。77. 单选题 私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类型，如实填报（）等基金信息。.基金名称.投资者.基金合同.基金份额持有人的人数A 、B 、C 、D 、答案 D解析 私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等基本信息。78. 单选题 按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（ ）。A 增值税B 流转税C 印花税D 契税答案 C解析 股票交易时，需对买卖双方征收印花税。增值税是流转税的一种，单方征收；契税与股票交易无关。见教材第四章第三节。79. 单选题 在股权质押回购交易中的待购回期间，下列说法正确的有（）。.标的证券产生的现金红利一并予以质押.由标的证券产生的需支付对价的证券，如老股东配售方式的增发，随标的证券一并质押.标的证券产生的现金红利不予质押.由标的证券产生的需支付对价的证券，如老股东配售方式的增发，不随标的证券一并质押A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）规定，待购回期间，标的证券产生的无需支付对价的股东权益，如送股、转增股份、现金红利等，一并予以质押。待购回期间，标的证券产生的需支付对价的股东权益，如老股东配售方式的增发、配股等，由融入方自行行使，所取得的证券不随标的证券一并质押。80. 单选题 通过发行债券筹集资金的主体通常是()。政府金融机构 企业个人A B C D 答案 C解析 通过发行债券筹集资金的主体通常是政府、金融机构和企业。81. 单选题 下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。A 以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告，并予公告B 采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形