参与式整村推进扶贫项目风险评估研究

参与式整村推进扶贫项目风险评估研究 分类号 密 级 U D C 学校代码 硕士研究生学位论文 参与式整村推进扶贫项目风险评估研究 学院部所 国际工商学院 专 业 管理科学与工程 姓 名 张 娟 导 师 王荣党教授 论文起止时间2011 年6 月2012 年6 月 学位论文原创性声明 声明本人所呈交的学位论文是本人在导师的指导下独立进 行研究工作所取得的成果尽我所知除文中已经注明引用的内容外 本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果对本 文的研究做出重要贡献的个人和集体均已在文中以明确方式标明 本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担 论文作者签名 日期 年 月 日 学位论文版权使用授权书 本人完全了解云南财经大学有关保留使用学位论文的规定即 学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文和论文电子版允许 学位论文被查阅或借阅学校可以公布学位论文的全部或部分内容 可以采用影印缩印或其它复制手段保存汇编发表学位论文授 权学校将学位论文的全文或部分内容编入提供有关数据库进行检 索 保密的学位论文在解密后遵循此规定 论文作者签名 导师签名 日期 年 月 日 日期 年 月 摘要 摘 要 贫困是一个动态的多维度的问题在我国经济和社会发展的不同阶段所要 解决贫困问题的侧重点是不同的进入新世纪中国的扶贫开发工作面临着新的 形势和任务它要求扶贫工作根据时代发展的需要从更深的层次更广阔的角度 来思考和研究2001 年中国农村扶贫开发纲要颁布后国务院扶贫办明确提出 把参与式扶贫和整村推进作为两项基本的扶贫战略参与式整村推进项目是将世 界银行倡导的参与式理念项目管理和到村到户相结合使扶贫开发工作在目标 瞄准项目选择项目的有效性资金管理实现贫困村社会经济生态环境 以及可持续发展等方面全面发展开辟了一条非常有效的途径 参与式整村推进项目是在2001 年中国政府颁发了中国农村扶贫开发纲要后 开始正式实行的在我国实践的时间不长有些政策项目管理及后续管理等方 面的方法体系不是很完善而且扶贫项目实施中还存在些不确定的因素因此 在实施参与式整村推进项目的过程中会有许多风险存在如果项目组没有重视参 与式整村推进项目所存在的潜在风险不仅预期的扶贫目标不能够实现还会给 当地村民的生活环境和工作造成影响 本文在总结了国内外关于风险评估理论的基础上主要针对参与式整村推进 项目的风险评估进行了研究首先对参与式整村推进项目的相关概念进行了解 释分析了参与式整村推进项目目前取得的成效和存在的问题然后对参与式整 村推进项目风险的特征和可能存在的风险进行了深入的分析指出哪些风险可能 存在于参与式整村推进项目中并将风险进行了分类最后结合我国参与式整村推 进项目的特点采用风险矩阵方法对参与式整村推进项目的风险进行综合评估 给出风险因素排序表并由风险因素所占权重大小和风险等级量化值得出总的风 险等级为有效控制参与式整村推进项目的风险提供了一定的理论依据 关键词参与式整村推进项目风险评估风险矩阵方法 I Abstract Abstract Poverty is a dynamic multi-dimensional problems to solve the problem of poverty in Chinas economic and social development at different stages of the focus is different The new century Chinas poverty alleviation and development work is facing new Situation and tasks which requires poverty alleviation work from a deeper level a broader perspective according to the needs of the times to think and research After the promulgation of the 2001 China Rural Poverty Alleviation and Development Program the State Council Leading Group Office of Poverty Alleviation made it clear that the participatory poverty alleviation and promote the whole village as the two basic strategies for poverty reduction Participatory the whole village promote of project is a combination of the participatory concept advocated by the World Bank project managment and to the villages and households to make poverty alleviation and development work in the target project selection project effectiveness financial managementpoverty-stricken village societyeconomic ecological environment and sustainable development have a all-round development opened up a very effective way Participatory the whole village promote of project began officially implemented after the Chinese government has issued China Rural Poverty Alleviation and development Program in 2001 Not long time practice in China and some aspects of policy project management and subsequent management system is not perfect and there are still some uncertain factors in the poverty alleviation project implementation Therefore in the implementation of the project of participatory the whole village process will have a number of risks If the project team does not have great importance to participatory the whole village promote the potential risk of the project not only the desired poverty reduction goals can not be achieved will impact the lives of local villagers environment and working This paper summarizes at home and abroad on the basis of risk assessment II Abstract theory mainly research participatory the whole village promote risk assessment of the projectFirst the related concepts of participatory the whole village promote of project were explained analyzes participatory the whole village promote of project at present the results achieved and existing problems Then conducted in-depth analysis on the characteristics of participatory the whole village promote of project risk and the possible risks and pointed out what the risks that may exist in participatory the whole village promote of project and classify it Finally combine with the characteristics of Chinas participatory the whole village promote of projectuse the risk-matrix method to comprehensively assess participatory the whole village promote of project risk Given the risk factors for sorting table by the weight of the risk factors and the level of risk to quantify the value obtained the overall level of risk and provide some theoretical basis for the effective control of participatory the whole village promote of project risks Key words participatory the whole village promote of project Risk Assessment Risk matrix method III 目录 目 录 摘要 I ABSTRACT II 第一章 绪论 1 第一节 研究的背景及问题的提出 1 第二节 研究的意义 2 第三节 相关研究综述 3 一国内外风险评估的研究3 二国内外参与式整村推进的研究6 第四节 研究的内容论文框架和方法 8 一研究的内容 8 二论文框架9 三研究的方法 10 第五节 本文可能的创新之处 11 第二章 参与式整村推进项目风险评估的理论基础 12 第一节 参与式整村推进项目的相关概念 12 一参与式扶贫 12 二整村推进 15 三参与式整村推进 18 第二节 参与式整村推进项目的成效与障碍 20 一参与式整村推进项目的意义20 二参与式整村推进项目取得的成绩21 三参与式整村推进项目存在的问题23 第三章 参与式整村推进项目风险的分析 26 第一节 参与式整村推进项目风险的特征 26 第二节 参与式整村推进项目风险因子的分类 26 第四章 参与式整村推进项目风险评估 30 IV 目录 第一节 项目风险评估的主要方法 30 一层次分析法30 二模糊综合评价法32 三风险矩阵法33 第二节 参与式整村推进项目风险评估的方法 37 第五章 基于风险矩阵法的参与式整村推进项目风险综合评估 38 第一节 风险矩阵的构建 38 第二节 风险集的选定和风险因素重要性的排序 38 一风险集的确定39 二风险因素影响等级和风险概率的确定39 三风险等级的确定39 第三节 风险模块权重的确定 40 第四节 总体风险等级的确定 40 第五节 案例分析 41 一案例简介41 二基于风险矩阵方法的参与式整村推进项目风险评估流程42 第六章 结论与展望 47 第一节 结论 47 第二节 研究的局限性 47 第三节 进一步研究的方面 48 参考文献 49 附录 52 致谢 52 攻读硕士学位期间的研究成果 56 V 第一章 绪论 第一章 绪论 第一节 研究的背景及问题的提出 消除和缓解贫困促进社会全面发展进步和繁荣最终实现共同富裕是 社会主义社会的本质要求也是建设有中国特色社会主义伟大事业的一项历史 任务改革开放以来中国的扶贫开发工作取得了举世瞩目的成就到2007 年 年底中国农村没有解决温饱的绝对贫困人口从1978 年的25 亿人减少到2007 1 年的 1479 万 我国绝对贫困人口的大幅减少为中国建设小康社会和社会主 义和谐社会奠定了重要作用进入21 世纪由于国际国内环境的不断变化 中国的扶贫开发工作进入了一个新的历史阶段面临着新的形势和任务如农 村扶贫开发工作的主要任务从解决生存型贫困转向更多地关注发展型贫困农 村贫困人口减少的速度明显减慢贫困地区和全国农村地区之间收入差距不断 拉大扶贫开发的成本越来越高扶贫的效率呈下降趋势 20 世纪80 年代末期参与的概念被介绍到中国并随着国际合作项目的推动 参与式发展理念在中国农村发展的实践中得到了广泛的应用并深刻影响到我 国扶贫政策的决策与实践参与式是一种全新的扶贫理念和方式它为解决农 村发展问题提供了一个新的理论视角是科学发展观和 以人为本理念在农 村扶贫工作中的表现2001 年 中国农村扶贫开发纲要 2001-2010 颁布后 国务院扶贫办明确提出把参与式扶贫和整村推进作为两项基本的扶贫战略 这标志着中国扶贫机制的历史性转变从 开发式扶贫转入 开发式扶贫和 2 参与式扶贫相结合的历史时期 结合参与式思想和整村推进扶贫方式参与 式整村推进项目也就应运而生 参与式整村推进项目在国内迅速发展的同时国内学术界理论界也开始 关注参与式整村推进在中国的生存与可持续发展问题但由于参与式整村推进 项目在我国实践的时间不长有些政策项目管理及后续管理等方面的方法体 系不是很完善而且扶贫项目实施中还存在些不确定的因素这就需要对参与 式整村推进项目进行风险预测和合理的评估并在项目实施后对风险进行有效 1 第一章 绪论 地控制和管理目前我国主要关注农户小额信用贷款的信用风险和扶贫资金使 用中存在的问题在查阅相关资料并和从事扶贫开发的工作人员交流后了解 到目前我国对参与式整村推进项目风险评估方面的研究较少但是参与式整村 推进项目已在全国大多数省份都开始实行因而在实际中迫切需要一套系统的 全面的理论和方法能有效指导参与式整村推进项目风险的评估 本文运用定性与定量分析相结合的方法对参与式整村推进项目的风险进行 评估将风险矩阵方法的理论和分析应用到参与式整村推进项目风险评估中去 为参与式整村推进项目提供了客观的决策依据具有实际的应用价值 第二节 研究的意义 本文通过对参与式理论的分析研究整村推进战略需求运用定性与定量 的研究方法对参与式整村推进项目风险进行评估为进一步构建和谐社会促 进贫困地区新农村建设的顺利开展打下坚实的基础本文的研究具有以下理论 与现实意义 一理论意义无论在国外还是国内对于参与式整村推进项目风险评估的 研究都非常少理论研究相当薄弱研究的成果主要是关于农户小额信用贷款 3 的信用风险扶贫资金的使用和效率以及中国农村扶贫项目管理效率的研究 本文的研究目的是运用定性与定量相结合的方法对参与式整村推进项目可能存 在的风险进行分析与研究并用一些数学模型建立参与式整村推进项目的风险 评估体系这样有助于拓展参与式整村推进项目管理学科研究领域具有一定 的理论价值 二现实意义在进行参与式整村推进项目时会存在很多潜在风险和不 确定的因素如宏观经济政策管理风险政府政策的变化农产品市场的变 化等一旦这些风险发生不仅预期的扶贫目标不能够实现还会给当地村民 的生活环境和工作造成影响因此对参与式整村推进项目风险进行分析识 别和评估是非常重要的只有前期对项目潜在的风险进行分析评估才能对项 目的实施做出正确的选择使风险在可控的范围内这样可以提高扶贫项目的 有效性降低成本使扶贫的效果更加明显因此对参与式整村推进项目进行 风险分析和评估具有重要的现实价值 2 第一章 绪论 第三节 相关研究综述 一国内外风险评估的研究 一国外研究现状 国外的风险管理发展到今天其相关理论系统研究和实践应用已开展的较 为深入和广泛风险管理思想的雏形最早可以追溯到公元前 916 年的共同海损 General Average 制度和公元前400 年的船货押贷 Bottomry 等虽然这些想法属 于保险的思想但是保险也是风险管理方法的一种所以也可以把它当做是风 险管理思想的雏形在 18 世纪产业革命时期法国科学管理大师亨瑞法约尔 Henri Fayal 在他的著作 一般与工业管理 General and Industrial Management 1916 中第一次将风险管理思想引入企业经营系统中然而并未形成完整的制 4 度与方法 1950 年莫布雷 Mowbray 等人在 保险学 Insurance 这本书中比 5 较系统的全面地阐述了风险管理的概念 一直到20 世纪50 年代风险管理学科 6 在美国才正式形成并对其进行深入研究 20 世纪80 年代风险管理在美国等发达国家得到了进一步的研究和发展 它们主要将风险分析技术应用于石油开采海上石油管道铺设以及军工等高风 7 险项目并逐步扩展到其他大型建设项目 20 世纪80 年代到90 年代期间主要 是对工程项目的风险分析技术进行研究并且产生了一些基本的风险管理理论 体系和风险分析方法风险分析主要是初期对项目的可行性进行研究并且提 供一定的决策依据当项目进入具体的实施后风险分析阶段就结束了从而进 入风险管理阶段这是一种典型的静态项目管理思想然而在这一阶段还没有 8 对风险管理的动态性进行深入的研究和分析 20 世纪90 年代风险管理技术得到了很快的发展和广泛的应用许多学者 已经认识到项目的过程性和动态性等特点项目风险管理的系统思想已初步形 成Haimes 1991提出了全面风险管理的的概念认为全面风险管理是一个 风险识别估计评价决策和控制的系统过程是风险管理理念的一次重要 9 革命 进入 21 世纪后项目风险管理的研究上升到更高的层次得到了更大 的发展并随着计算机信息技术的快速发展为风险管理思想和分析技术提供 了强有力的支持使风险管理理论得到深入的研究应用得到了更广泛的普及 3 第一章 绪论 随着项目风险管理体系的发展项目风险分析和评估技术也不断完善国 外在风险评估的理论研究方面主要是运用层次分析法和模糊综合评价法相结合 的研究方法系统动力学以及风险矩阵方法等对项目风险进行分析评估 层次分析法 AHP Analytic Hierarchy Process 是项目风险评估中使用最 多的一种风险评估方法是20 世纪 70 年代初期由美国著名运筹学家匹兹堡 大学萨蒂 comy 教授首次提出来的这一方法的核心是将决策者的经验判 断给予量化从而为决策者提供定量形式的决策依据该方法是定量和定性分 析相结合的多目标决策方法能够有效地分析目标准则体系层次之间的非序列 关系有效地综合测度决策者的判断和比较因此大大提高了决策的可行性和 有效性Pate Cornell 等 1998把系统动力学理论方法应用于项目风险分析中 10 提出了动力学风险管理系统这样有助于实践实时风险管理决策 T M Williams 1996 利用系统动力学理论对项目风险的系统性以及各风险因素之间 11 的内在联系进行了描述并量化了它们之间的协同作用 风险矩阵方法出现的时间比较短该方法在1995 年4 月由美国空军电子 系统中心 ESCElectronic Systems Center 的采办工程小组首先提出从1996 年开 始ESC 对大量存在风险的项目都采用风险矩阵方法去评估如在美国军方武器 12 系统研制项目风险管理中应用风险矩阵方法 Roberts 1999指出应用风险 矩阵法能够识别出项目的风险评估风险潜在因素判断风险发生概率评定 13 风险等级为风险的监控与消除提供基础的数据支持 由以上可以看出国外对风险分析和风险评估的理论研究越来越全面并深 入风险评估常用方法的研究主要集中在运用层次分析法和模糊综合评价相结 合的方法对项目的风险进行度量应用而风险矩阵法是一种将定性与定量相结 合的风险评估方法它的出现使风险评估的方法变得更加丰富并具有其自身 的特点可以更加客观的去评估项目中存在的风险 二国内研究现状 国内关于风险评估方面的研究更多的是侧重风险评估方法的具体应用以 下主要是运用层次分析法和模糊综合评价法及其结合应用等常用评估方法的研 究成果阮涛 2002 根据系统工程理论和层次分析方法对房地产投资项目 建立了风险评价模型给管理者提供了一个详细了解项目全过程风险的机会 4 第一章 绪论 14 使其做出科学的决策 王京坡 2003 从风险投资机构的角度出发对可能的 风险进行分析并结合项目风险评估理论得出主要影响风险投资机构决策的风 险因素再应用模糊聚类分析法对风险因素进行分类并建立风险投资项目的 风险评价体系然后应用层次分析法确定各指标权重最后利用模糊综合评价 15 法对项目风险进行综合评价 颜颖 2008 提出构建基于特征映射理论的风险 识别模型和基于BP 神经网络-模糊系统串联模式的林业生态工程项目风险综 16 合评价模型形成多维的林业生态工程项目风险管理理论体系 周志炎2008 提出把小型水电工程项目的风险特点和项目风险管理全过程结合起来基于模 糊综合评价法建立小水电工程项目风险的综合评估模型并对四川阿坝州明达 水电工程项目进行实证研究对风险的控制提出具有可操作性和针对性的措施 17 肖拥军 2009 提出建立基于目标导向的风险映射识别模型并运用层次分 析法和模糊综合评价法相结合的方法对旅游地开发项目风险进行综合评价并 根据分析得出的风险因子权重比例对风险因素进行等级排序为以后具体的旅 18 游地开发项目风险进行分析和评估提供理论参考 风险矩阵法在风险评估中的应用是另一种风险评估参阅文献朱启超匡 兴华沈永平等人 2003 以原始风险矩阵法在美国空军采办工程风险评估管 理中的应用为切入点对原始风险矩阵法的具体操作流程做了简单说明并对 它的优缺点以及适用性进行了详细分析最后以我国国防预研项目管理为实际 案例结合国防预研技术项目综合性创新性探索性和高风险性的特点尝 19 试运用风险矩阵方法开展项目风险评估管理并得到了比较好的实践效果 刘 国靖张蕾 2004 提出将风险矩阵法应用于商业银行信贷项目的风险评估 首先指出巴塞尔预期损失模型在国内商业银行信贷项目使用中存在的问题和 我国传统商业银行信贷项目风险评估中确定风险集所存在的问题结合商业银 行信贷项目的特点在原始矩阵的基础上经过改造得到可用于商业银行信贷 项目风险评估的模型并建立了比较客观的违约风险集和规范的风险评估流程 20 体系 张林 2005 提到应用风险矩阵方法对创业投资项目风险进行评估首 先系统的分析和识别了创业投资项目的风险因素其次根据需要对原始风险矩 阵进行改造构建出适用于创业投资项目风险评估的风险矩阵模型经过对实 际案例的分析发现该方法操作性强流程简洁需要的数据量较小非常适用 5 第一章 绪论 21 于创业投资项目风险评估的使用 常虹高云莉 2007 根据土木工程风险管 理的全过程性全员参与性全风险性和动态性等特点论述了在原始矩阵的 基础上建立多维的土木工程风险管理矩阵他提出建立工程项目的四维度风险 22 矩阵模型包括时间维风险类别维风险影响维和风险管理方 在我国各 位专家学者采用不同的风险评估方法对项目风险进行分析研究并且随着风险 评估方法的的进一步发展其应用也相当广泛 综合国内外关于风险评估研究的发展和研究成果从研究内容上来说风 险评估更倾向于关注分析对象的全过程性系统性和动态性以及风险评估方 法的针对性和综合应用性从研究领域来说风险评估的理论体系和方法也逐 步深入并广泛延伸到多种领域然而真正将风险评估方法的理论用于对参与 式整村推进项的研究却不多并且应用风险矩阵方法对参与式整村推进项的风 险进行评估的研究更是少见因此本论文试图将风险评估理论体系与方法应 用到参与式整村推进项目风险评估中去从而为项目风险评估提供理论和方法 上的支持 二国内外参与式整村推进的研究 一国外研究现状 参与式概念出现在 20 世纪40 年代末参与式发展理论由美国康乃尔大学 的Norman Uphoff 教授最早提出他认为发展对象不仅要执行发展并且还要作 为受益方参与监测和评价参与式发展在20 世纪60 年开始萌芽70-80 年代早 期在东南亚和非洲国家逐步推广和完善并形成参与式发展的一系列方法和工 具Robert Chambers 1992 论述了参与式理念的起源和应用它是在农村项目规 23 划设计实施和评估中经常用到的一种调查研究方法 国外农村社区发展的参 与式概念已经逐步成熟并且形成了理论基础丰富的参与式发展理论体系参 与式规划方法广泛应用于世界银行联合国开发计划暑亚洲银行等国际组织 的发展合作项目并成为许多国际农村发展组织援助机构等和慈善机构以及 其他国际组织如福特基金会等在项目规划中广泛应用的有效方法由世界银行 倡导的 社区主导型参与式发展模式进一步使参与式扶贫理论得到了发展