2022年3月押题二《基金法律法规、职业道德与业务规范》

2022年3月押题二基金法律法规、职业道德与业务规范注意：图片可根据实际需要调整大小 (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 平衡型基金具有的特点不包括（）。A. 既注重资本增值又注重当期收入B. 兼具增长与收入双重目标C. 风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D. 与增长型基金相比，风险大、收益高正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。A. 0.1B. 0.01C. 0.001D. 0.0001正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A. 10%B. 25%C. 30%D. 50%正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 1年正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 我国基金交易佣金征收的起点是（）元。A. 1元B. 5元C. 10元D. 15元正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A. 2003B. 2004C. 2006D. 2007正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A. 365天B. 397天C. 180天D. 90天正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A. 5秒钟B. 10秒钟C. 5分钟D. 10分钟正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。A. 6B. 3C. 2D. 1正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A. 董事会B. 股东会C. 监事会D. 理事会正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A. 董事会B. 公司经营层C. 股东大会D. 总经理正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A. 大于B. 等于C. 小于D. 基本接近正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 内部控制的原则不包括（）。A. 独立性原则B. 互相制约原则C. 有效性原则D. 最大化原则正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A. 对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费B. 对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费C. 对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产D. 对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金跟踪与评价的核心是（）。A. 对销售业绩的维护B. 对客户关系的维护C. 对基金销售业务以及人际关系的维护D. 对客户收益的维护正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金客户服务特点不包括（）。A. 规范性B. 专业性C. 时效性D. 一次性正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A. 合法、合规性B. 全面性C. 审慎性D. 适时性正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金的重大事件不包括（）。A. 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%B. 延长基金合同期限C. 转换基金运作方式D. 更换董事长、总经理等高级管理人员正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A. 价值型B. 成长型C. 公开募集型D. 私募型正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 投资基金主要是一种（）投资工具。A. 间接B. 综合C. 分散D. 直接正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 1/4正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A. 中国证监登记结算公司B. 上海证券交易所C. 深圳证券交易所D. 基金管理人指定的证券公司正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 货币型基金的认购费一般为（）。A. 0B. 1%-1.5%C. 1%D. 1%以下正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A. 10%B. 12%C. 5%D. 15%正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。A. 100万元B. 110万元C. 120万元D. 330万元正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A. 6个月B. 1年C. 3年D. 5年正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A. 7B. 10C. 15D. 30正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。A. 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B. 权威人士发表的基金业绩预测C. 基金成立以来有无违规行为发生D. 基金的历史规模和持仓比例正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A. 禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 禁止对基金的证券投资业绩进行预测C. 禁止违规承诺收益或者承担损失D. 可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。A. 基金托管人B. 基金管理人C. 基金保荐人D. 基金公司正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A. 1B. 5C. 3D. 10正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。A. 涉及基金净值复核的信息披露B. 涉及基金募集的信息披露C. 涉及基金上市交易的信息披露D. 涉及基金投资运作的信息披露正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A. 基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B. 由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C. 开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D. 开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A. 指数基金B. 成长型基金C. 收入型基金D. 平衡型基金正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 增长型基金主要以()为投资对象的证券。A. 大盘蓝筹股B. 公司债C. 政府债券D. 良好增长潜力的股票正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A. 熟悉法律法规等行为规范B. 基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范C. 基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管D. 欺诈客户正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A. 股票基金应有80%以上的资产投资于股票B. 债券基金应有80%以上的资产投资于债券C. 货币市场基金可投资于股票、可转债D. 债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A. 直销方式仅销售一家基金公司的产品B. 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C. 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D. 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A. 基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B. 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C. 强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D. 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A. 健全性原则B. 相互制约原则C. 独立性原则D. 有效性原则正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）和（）是现代金融体系的两大运作载体。（）A. 金融市场；金融服务机构B. 金融市场；企业集团C. 市场参与者；金融服务机构D. 市场参与者；金融机构正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A. 净申购金额=申购金额(1申购费率)B. 申购费用=申购金额+净申购金额C. 赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值D. 申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。A. 相同，不同B. 不同，基本相同C. 类似，基本相同D. 不同，类似正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A. 信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B. 信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C. 系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D. 对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A. 正确树立基金职业道德观念B. 深刻领会基金职业道德规范C. 积极参加基金职业道德实践D. 岗前职业道德教育正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A. 证券公司B. 保险公司C. 基金管理公司D. 商业银行正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A. 持续学习B. 持证上岗C. 守法合规D. 诚实守信正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）的评价是风险管理中的主要环节。.风险识别.风险评估.风险应对.风险报告和监控.风险管理体系A. .B. .C. .D. .正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A. 研究委员会B. 产品审批委员会C. 投资委员会D. 风控委员会正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）加入基金业协会的，可为特别会员。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 地方性交易所D. 基金发起人正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A. 1997年11月27日B. 1998年3月27日C. 2000年10月8日D. 2003年10月28日正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）年10月28日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A. 2000B. 2003C. 2005D. 2007正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。A. 2003B. 2004C. 2002D. 2013正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A. 0.5%；0.75%B. 0.75%；1.5%C. 0.75%；0.5%D. 1.5%；0.75%正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A. 加强监管力度B. 制定监管法规C. 加强从业人员教育D. 加强基金管理人的内部控制机制建设正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）是金融市场上进行交易的载体。A. 政府B. 中央银行C. 金融机构D. 金融工具正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）是金融市场上主要的资金供应者。A. 个人居民B. 中央银行C. 金融机构D. 政府正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A. 专业审慎B. 客户至上C. 诚实守信D. 守法合规正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。A. 相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B. 基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C. 基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D. 自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A. 有利于投资者的价值判断B. 有利于防止利益冲突与利益输送C. 有利于提高证券市场的效率D. 能有效防止操纵市场正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A. 推介货币市场基金的，可以保证最低收益B. 电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C. 推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D. 登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A. 岗前职业道德教育B. 岗位职业道德教育C. 基金业协会的自律D. 离岗道德教育正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。A. 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场B. 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C. 按交割期限分为现货市场和期货市场D. 按交割期限分为期权市场和期货市场正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A. 经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B. 经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C. 经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D. 经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。A. 开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B. 目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C. 开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D. 合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A. 非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B. 股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C. 开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中D. 与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。A. 基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务B. 基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。C. 公平对待客户D. 持证上岗正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。A. 来源可靠的信息B. 来源不可靠的信息C. “重要”的信息D. “非公开”的信息正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A. 是我国对证券投资基金的一种本土化创新B. 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C. 不可以在交易所进行份额交易D. 不会出现封闭式基金的大幅折价现象正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A. 增值型基金的风险大，收益高B. 收入型基金的风险大，收益高C. 平衡型基金的风险小，收益较低D. 收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。A. 基金投资者是基金的所有者B. 基金管理人负责基金的投资操作C. 基金实行组合投资，以便分散风险D. 基金管理人负责基金财产的保管正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A. 基金管理人员负责基金的投资操作B. 基金投资者是基金的所有者C. 基金管理人员要负责基金财产的保管D. 基金实行组合投资,以便分散风险正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。A. 基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B. 基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C. 基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 依据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。A. 安全性、实用性、系统化B. 公开、公平、公正C. 安全性、适用性、系统化D. 安全性、实用性、规范化正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 依据资产配置的不同，混合基金不包括（）。A. 偏股型基金B. 偏债型基金C. 股票型基金D. 灵活配置型基金正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。A. 办理与基金托管相关的信息披露事项B. 计算并公告基金资产份额净值C. 按规定召集基金份额持有人大会D. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 依照证券投资基金法的规定，基金管理人的职责不包括（）。A. 及时办理基金清算,交割事宜B. 召集基金份额持有人大会C. 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜D. 计算并公告基金资产净值正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A. 对证券投资业绩进行预测B. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C. 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D. 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于QD基金的描述,不正确的是（）。A. QDL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排B. QDL基金可以人民币为计价货币募集C. 在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDD. 目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于QD基金份额认购的说法错误的是（）。A. 发售QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B. 发售QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C. 基金管理人可以根据产品特点确定QD基金份额面值的大小D. QD基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A. 封闭式基金的规模是固定的B. 由基金公司直销、商业银行代销C. 在证券交易所上市交易D. 通过证券公司进行委托买卖正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A. 基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B. 基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C. 基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D. 基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。A. 基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。B. 基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。C. 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A. 互联网的应用B. 自动传真、电子信箱与手机短信C. 电话服务中心D. 派专人服务正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。A. 注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查B. 资本市场不发达的国家一般实行注册制C. 核准制对基金的募集不进行实质性审查D. 注册制主要适用于新兴资本市场国家正确答案：A, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。A. 是由基金管理人设立和维护B. 是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为C. 具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力D. 是保障基金份额管理人合法权益的重要环节正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A. LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B. LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C. 买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D. LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币正确答案：D, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 长期以来，我国居民的理财方式偏爱（）。A. 投资B. 货币储蓄C. 保险D. 股票正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A. 发行人的财产B. 托管人的财产C. 独立的财产D. 管理人的财产正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台的日期是（）。A. 1999年12月B. 2001年9月C. 2002年2月D. 2005年3月正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A. 2005B. 2006C. 2007D. 2008正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 2007年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A. 基金公会B. 证券投资基金业委员会C. 基金公司会员部D. 基金业行会正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A. 宣传推介材料的形式和用途说明B. 基金管理公司督察长出具的合规意见书C. 基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D. 相关获奖证明复印件正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A. 5%B. 25%C. 10%D. 30%正确答案：B, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A. 合法、合规性B. 全面性C. 审慎性D. 适时性正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A. 01%B. 025%C. 05%D. 075%正确答案：C, (单项选择题)(每题 1.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） 单项选择题 （）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A. 忠诚尽责B. 客户至上C. 专业审慎D. 诚实守信正确答案：B,