基于博弈论的双边平台的交易监管分析

河南科技学院2015届本科毕业论文（设计）论文题目：基于博弈论的双边平台的交易监管分析 学生姓名： 赵 闪 所在院系： 经济与管理学院 所学专业： 会计学 导师姓名： 贾兴洪（副教授） 完成时间： 2015年5月15日 摘要在当前中国电子商务行业快速发展的影响下，传统行业受到了不同程度的冲击。现阶段我国许多传统企业一直面临发展缓慢的局面。众多公司一直想通过渠道和营销创新来达到升级产业和提升品牌的目的，以改变现状。因此，本文我国双边平台交易监管情况及问题的现状入手，并运用支付矩阵分析了平台企业与用户之间的交易监管关系。最终，根据上述的问题及现状，对双边平台交易监管过程中的“博弈”情况，从完善双边平台交易监管和完善双边平台交易行为两个方面，提出完善双边平台交易监管及发展的建议。关键词：双边平台；交易监管；博弈论AbstractIn the current rapid development of Chinas e-commerce industry under the influence of the traditional industries have been varying degrees of impact. At present, many traditional enterprises in China have been facing a slow development situation. Many companies have been trying to channel and marketing innovation to upgrade the industry and enhance the purpose of the brand to change the status quo. Therefore, this paper, the status of Chinas bilateral trading platform regulation and the status quo, and the use of payment matrix analysis of the platform between enterprises and users of the regulatory relationship. Finally, according to the above problems and the status quo, the author puts forward some suggestions on perfecting the supervision and development of the bilateral platform transaction from the aspects of perfecting the bilateral platform transaction supervision and perfecting the bilateral platform transaction.Key words: bilateral platform; transaction regulation; game theoryI目 录摘要I一、引言1二、我国双边平台的交易监管问题分析2（一）双边平台交易监管理论尚不成熟2（二）交易监管的相关法律法规不健全2（三）对双边平台交易监管的执行力度不够2（四）缺乏专项方面的专业人才2三、双边平台交易过程中的“博弈”分析4（一）双边平台交易监管的博弈分析4（二）基于支付矩阵的博弈分析41.模型的假设42. 模型分析53.支付矩阵模型分析6四、完善双边平台交易监管及发展的建议7（一）基于支付矩阵完善双边平台交易监管的建议71.加强并完善双边平台交易监管的学术研究72.建立健全的平台企业交易监管的制度条例73.加强对平台企业交易监管的重视程度74.提高平台企业交易监管人员的综合素质7（二）完善双边平台交易行为的建议81.加强产品质量控制，扩大销售圈82.培养专业人才，以加强品牌建设83.降低物流风险，扩大合作范围8结束语9引言在双边平台交易监管的过程中，有许多影响因素导致双边平台的交易监管无法顺利地进行，其中在国家政策引导、国家政策确立、专业人才应用等方面都有着不同程度的影响，而平台企业是否有采取有效地交易监管措施，是用户是否能够留存的主要根据。双边平台是一个由买方、卖方、第三方、多方组成的交易性平台，平台中的每一个要素在其中都扮演着不可或缺的作用，进行着不同类型的交易行为，平台中的每一个交易主体和交易客体都存在相互作用、相互影响的关系，那么对于双边平台而言，如何保障平台中的每一个成员和要素能够发挥出其交易价值，如何保障交易合法合规的进行，便需要双边平台实施交易监管，保障每一次交易的合法性和合规性。 刘晓丽.谈谈博弈论的理论框架及理论支撑J.经营管理者.2014(11)双边平台的交易监管，是平台企业与用户在进行交易时的一种潜在保障。在双边平台的交易过程中，如何保障交易的顺利、交易的合法性、交易的公正性，就需要平台企业和职能部门对此进行监督和管理，才能保障双边平台在交易中能够合法合规的进行。本文从我国双边平台的交易监管问题入手，对双边平台交易监管中的问题进行了分析，即：双边平台交易监管理论尚不成熟、交易监管的相关法律法规不健全等。并以博弈论角度对双边平台交易过程中的“博弈”进行了分析，其中，运用了支付矩阵进一步对双边平台的交易监管进行数据分析，找到平台企业与用户之间交易监管的平衡点。最终，提出了完善双边平台交易监管及发展的建议。一、我国双边平台的交易监管问题分析（一）双边平台交易监管理论尚不成熟我国接触双边平台交易模式的时间并不算长，而且其理论除了基本的交易监管理论知识之外，还包括了大量的管理、经济等方面的知识，因此在推行的时候如果不对其进行深入地了解，是无法顺利推行的。且综合我国的实际情况来看，我国双边平台交易监管的理论发展还不够成熟，取得的有效成绩较少，大部分还是借鉴国外的研究成果。 张轩昂.刍议博弈论对经济学的影响J.华中师范大学研究生学报.2014(01)（二）交易监管的相关法律法规不健全虽然我国颁布了各种各样的互联网交易保护法，但是真正有关双边平台交易监管的法律法规可以说几乎为零，即使有，国家的执法力度也是完全不够的，这大大减少实行双边平台交易监管的积极性。而且我国虽然已经制定了一系列的关于双边平台交易监管的制度和准则，但仍然缺乏具有可操作性的规章制度。同时由于相关法律的不健全。（三）对双边平台交易监管的执行力度不够我国目前的交易监督主要是依靠国家的政府相关部门，而社会群众以及媒体等对互联网交易问题虽然可以监督并进行曝光，但由于没有一定的处罚权，平台也就并不在乎他们的监督，并不以此为戒，由此很难完成监督工作，会产生很多的“漏网之鱼”，这使得双边平台交易监管得不到很有效的推行，并不能发挥其应有的作用。同时双边平台交易监管主要是反映平台是否合法合规运行的情况，使得社会对平台进行管理时不能有理可循地进行，平台的可操作空间比较大，导致平台缺少社会舆论压力，也影响了双边平台交易监管信息披露的质量。（四）缺乏专项方面的专业人才双边平台交易监管的过程中，其包含了经济学、管理学等多种学科。对于管理型人才而言，目前我国平台需要的管理型人才可以分为以下几个类别。一是基础的管理人才，对于日常的工作进行任务的安排和人员的调配；二是专业人才，这类人才通常都是以培养平台专业化发展人才为目的，以大力发展平台人力资源为根本；三是咨询人才，该类人才的主要任务是用于客户关系的维护，客户疑问的及时解答，或是在日常工作中遇到一些难以处理的棘手问题时，要及时对问题进行分析和做出合适的解决方案，这类人才通常都是以公关和平台外交为主的；四是双边平台交易体系研发人才，好的平台通常都有自己的一套完备的双边平台交易体系，不论是硬件方面还是软件方面都需要研发人才来进行双边平台交易体系的调整和研究，开发出一套适用于双边平台交易的运营体系，降低平台能耗，节约成本，提高收益。三、双边平台交易过程中的“博弈”分析（一）双边平台交易监管的博弈分析在该次的博弈分析中，我们只考虑两个参与者，即：平台企业与用户，且参与者都是在双边平台中有交易行为的人，且双方的交易行为直接影响到自身的利益和双边平台的运作。在参与者中，平台企业对于用户有两个战略，硬性监管与平台企业制度监管，当平台企业采取硬性监管措施时，如：阿里巴巴联合政府部门及多个职能部门打击不法商家、聚美优品联合海外产品验证机构严厉打击假冒伪劣产品等，这是平台企业采取的硬性监管措施，从过往的经验和监管效果证明，硬性监管的效果较好，但是会导致平台企业直接损失一部分的经济利益、直接用户、潜在用户；而当平台企业以自身的设立的制度进行监管时，如阿里巴巴淘宝自身所设立针对用户的一些交易监管条例，开展对用户的交易行为监管，这些条例虽然能够较为人性化的、以间接监管的形式进行交易监管，但是监管的力度不足，很容易产生漏网之鱼。 王昭慧,张洪.基于双边市场的平台所有权研究J.管理工程学报.2011(01)因此，平台企业要在网络市场广域性与行政管理地域性之间，需要努力寻求促进动态平衡的支点。一方面，以信息资源优势为基础，探索互补性的网店行政管辖原则。对于网络交易平台和自然人网店，因平台所在地监管部门具有信息资源优势，可由其承担主要监管职责。 匡桂华.基于价值网的行业电子交易所商业模式研究J.工业技术经济.2010(08)对于企业、个体工商户网店，因注册地监管部门具有信息资源优势，可由其承担主要监管职责，由平台注册地监管部门承担辅助监管职责。另一方面，以技术资源优势为基础，探索互补性的市场监管整体架构。鉴于主流网络通道产品、主流网络安全产品所在地具有技术资源优势，可由相关网络服务产品提供商注册地的监管部门承担主要监管职责，由违法行为涉及企业(经营者)所在地的监管部门承担辅助监管职责。（二）基于支付矩阵的博弈分析1.模型的假设 假设1：这个博弈中只存在两个局中人，平台企业和用户，且两者都是理性的经济人。假设2：双方信息不对称，双方决策行为相互独立，双方作出决策之前都不知道对方行动，可以认为他们的行动是同时进行的，或者尽管参与者行动的采取有先后顺序，但后行动的人不知道先采取行动的人采取的是什么行动。即二者间的博弈是静态博弈。假设3：双方的策略选择或信用选择抽象为两种理想情况：企业平台为积极监管与消极监管，用户为留存和流失。假设4：存在不合理的监督机制，即企业平台选择硬性监管，用户就会流失，产生负益。2.模型分析表1 平台企业与双边平台普通用户模型分析平台企业/双边平台普通用户留存流失积极监管（-5，-5)(0，-5)非积极监管(-10,-5)(-5，-5)积极监管，代表着平台企业通过运用一切有利于交易顺利、合法进行的措施，积极地对交易行为中的主体进行监管。而非积极监管，代表着平台企业在交易的过程中，没有采取积极的监管措施，忽视了在双边平台交易过程中出现的经济问题、权益问题。根据表1所示，设双边平台普通用户因留存而获得的收益为-5，平台企业积极监管经营的收益为-5，平台企业消极监管获得收益为-10，平台企业因消极监管而受到的法律法规的惩罚或信誉下降等造成的经济损失为-5，则平台企业因消极监管而获得的净收益为-10。双边平台普通用户和平台企业都是理性的经济人，因此他们在选择交易策略时，都会自觉地追求自身的期望收益最大化。对于双边平台普通用户而言，如果平台企业所选择的策略是积极监管，双边平台普通用户的最优策略应该是留存；如果平台企业所选择的策略是消极监管，那么双边平台普通用户的最优策略就是不留存。对于平台企业来说，由于不知道-5与-10的大小关系，所以很难对自己所选择的策略做出具体判断。为此，我们分别就以下两种情况对平台企业所选择的策略进行讨论。-5-10，即平台企业积极监管经营的收益大于或等于消极监管经营的收益。在这种情况下，如果双边平台普通用户选择留存策略，平台企业选择积极监管收益是-5，选择消极监管收益是-10，作为理性的经济人，由于平台企业不仅只与这一个双边平台普通用户交易，也不只进行这一次交易，考虑到长远利益，即使积极监管收益-5等于消极监管收益-10，平台企业的最优策略选择也是积极监管；同理，如果双边平台普通用户选择不留存策略，平台企业选择积极监管收益是0，选择消极监管收益是-5，平台企业的最优策略还是积极监管。很明显，无论双边平台普通用户做出何种选择，平台企业的最优策略选择都是积极监管。在平台企业选择积极监管策略的前提下，双边平台普通用户的最优策略选择是交易。因此，当-5-10时，存在纳什均衡(积极监管，留存)，各方在这一状态下都不再有主动改变自己策略的动力和积极性，达到效用最大化。-5-10，即平台企业积极监管经营的收益大于消极监管经营的收益，这种情况比较常见，平台企业的暴利是进行消极监管经营的直接动机。在这种情况下，如果平台企业选择的策略是积极监管，双边平台普通用户选择留存的收益是-5，选择不留存的收益是0，作为理性的经济人，双边平台普通用户的最优策略选择就是留存；但如果双边平台普通用户选择留存策略，平台企业选择积极监管收益是-5，选择消极监管收益是-10，平台企业就会选择消极监管；如果平台企业选择的策略是消极监管，双边平台普通用户选择留存的收益是-5。，选择不留存的收益是0，所以双边平台普通用户的最优策略选择就是不留存；如果双边平台普通用户不留存，平台企业选择积极监管收益是0，选择消极监管收益是-5，因此平台企业的最优策略选择必定是积极监管。3.支付矩阵模型分析平台企业用户/监管不监管留存（-6，-2）（3,0）从上述支付矩阵可以看出，平台企业只有积极地采取良好的监管措施，才能使得用户继续留存。如果平台企业无法采取积极的措施，不能对双边平台的交易行为进行监管，那么用户必定会逐渐流失。四、完善双边平台交易监管及发展的建议（一）基于支付矩阵完善双边平台交易监管的建议1.加强并完善双边平台交易监管的学术研究我国双边平台交易监管的基本理论虽已成型，但这些成果大部分还是局限在学术理论研究方面，而在实用性理论方面仍然与欧美发达国家差距较大。因此为了让双边平台交易监管在我国得到更好的应用，应加强对实践性理论的研究力度，即如何进行实际操作，尤其是在双边平台交易监管的技术方式和管理运作方面要重点研究。 刁玉柱.商业模式创新:理论视角与研究观点评介J.首都经济贸易大学学报.2010(04)2.建立健全的平台企业交易监管的制度条例从上述的支付矩阵分析中我们可以看到，平台企业采取积极的监管措施，会使得用户更愿意倾向于留存，相反，如果平台企业没有采取积极的交易监管措施，用户则会逐步流失。那么，建立健全的平台企业交易监管的制度条例就显得尤为重要，只有将平台企业的交易监管措施进一步完善，加强平台企业的交易监管能力，提升平台企业的交易监管意识，才能更好地帮助平台企业发展，保障双边平台的稳定发展。 纪慧生,陆强,王红卫.商业模式设计方法、过程与分析工具J.中央财经大学学报.2010(07)3.加强对平台企业交易监管的重视程度推行双边平台交易监管的法律政策单靠几个人，几个组织或者几个经济公司的努力是不可能实现的，这需要的是全社会的共同努力。所以平台企业要充分发挥其交易监管主体的地位，做好双边平台交易监管的工作及双边平台交易监管的培训工作，让双边平台交易公司的人员能够更好地了解双边平台交易监管的原理及应用方法。在这个前提下，提高双边平台交易公司的经济效益。以此提高公司对实行双边平台交易监管的积极性，进而通过公司遵守双边平台交易监管准则，提升社会整体的经济效益。4.提高平台企业交易监管人才的综合素质因为双边平台交易监管体系还融合了广告媒体学、网络经济学等学科的知识，对人才的要求较高，所以我国平台企业交易监管人才还比较缺乏，为扩大双边平台交易监管在我国的应用，需要大力培养平台企业交易监管人才。平台企业要增设双边平台交易监管相关课程，平台企业可以开设一些有关交易监管的员工培训课程，随着经济发展形势愈来愈严峻，双边平台交易监管会成为同经济学原理一样重要的类目，让平台企业的员工对双边平台交易监管有个系统的认识，普及双边平台交易监管相关知识，在思想上也要加强职业道德的培养，提高从业人员的环保意识，鼓励他们在实践中发现和解决问题，满足国家发展和社会经济发展的需要。（二）完善双边平台交易行为的建议1.加强产品质量控制，扩大销售圈如今人们到商场依然会买到假冒伪劣产品，更何况是网上消费，所以商誉需要提升和沉淀。至于一些电子商务的细节问题，如搜索功能不够完善，前后端不一致、管理不够规范、网上价格参差不齐、知识产权问题、电子合同的法律问题、电子证据的认定、在线购物发票问题等等，则需要双边平台的供给方自身加强产品的质量保证，在保障了产品质量的基础上提升品牌的信用消费价值，进一步扩大消费圈。 郭毅夫.商业模式创新与企业竞争优势的实证研究J.科技与管理.2010(04)2.培养专业人才，以加强品牌建设把有实际操作经验和具备一定的理论知识能力的人才聚集起来，联系国外知名的企业、工厂派人才队伍前去考察和学习，学习国外先进的产品制作经验以及技术经验，加强自身的发展实力，了解国外的模式发展现状，培养人才向国际化发展，同时，引进国外先进的人才，为我国行业的发展打下扎实的基础。3.降低物流风险，扩大合作范围虽然O2O行业其产品属性决定了其不同于传统行业，但是产品的快递运输一直都存在运输过程中货品损坏，长途运输中如果没有较好的保存也会引起一些食用货品的食用口感。因此，O2O行业可以尝试与小额保险公司、物流公司合作，进行运输过程全程保障服务，确保最大限度降低消费者承担物流损失的风险，也减轻双边平台的供给方物流问题所带来的经济损失，以及其他物流问题造成的负担。结束语随着市场经济的不断发展，双边平台在市场经济发展中扮演着不可取代的位置，但是双边平台的交易问题屡屡发生，因此，通过文章中运用支付矩阵对双边平台交易监管的分析，可以得知双边平台交易监管的实践若想要规范地进行，需要相关政府部门的积极配合，也需要平台企业能够严格地对每一个用户进行交易行为的监管。从双边平台交易现状分析和交易监管的问题来看，我国在双边平台交易监管的道路上还有很长一条路要走，那么，就必须确立好双边平台交易监管的目的性和意义，才能保障我国的双边平台在进行交易时能够按照我国制定的法律法规进行，保障双边平台利益的同时，也加强对双边平台的交易监管，进而确保我国社会经济的稳定发展。参考文献1刘晓丽.谈谈博弈论的理论框架及理论支撑J.经营管理者.2014(11)2张轩昂.刍议博弈论对经济学的影响J.华中师范大学研究生学报.2014(01)3王昭慧,张洪.基于双边市场的平台所有权研究J.管理工程学报.2011(01)4匡桂华.基于价值网的行业电子交易所商业模式研究J.工业技术经济.2010(08)5纪慧生,陆强,王红卫.商业模式设计方法、过程与分析工具J.中央财经大学学报.2010(07)6郭毅夫.商业模式创新与企业竞争优势的实证研究J.科技与管理.2010(04)7刁玉柱.商业模式创新:理论视角与研究观点评介J.首都经济贸易大学学报.2010(04)8王锡秋.基于商业模式创新的企业能力发展研究J.商业研究.2010(07)9韩国红.第三方支付的创新路径及监管演进研究J.浙江金融.2013(05)10王新成,谈小生,周冲.第三方支付平台法制管理问题探究J.中国信用卡.2013(01)11容玲.第三方支付平台定价策略研究基于双边市场视角J.新金融.2012(06)12王举颖.大数据时代零售企业多边平台发展与协同定价策略研究J.价格理论与实践.2015(05)13齐永智.平台战略视角的零售企业转型研究J.价格理论与实践.2015(03)14张小宁,赵剑波.新工业革命背景下的平台战略与创新海尔平台战略案例研究J.科学学与科学技术管理.2015(03)15庆艳华,左小德.考虑供给风险及销售努力的动态定价问题研究J.电子科技大学学报(社科版).2015(01)7