利用信用卡业务开展主顾开拓

利用信用卡业务开展主顾开拓利用信用卡业务开展主顾开拓 2013年年3月月 第十版第十版2课程大纲课程大纲 信用卡助力主顾开拓信用卡助力主顾开拓 认识平安信用卡认识平安信用卡 向客户推荐信用卡向客户推荐信用卡 信用卡业务办理流程信用卡业务办理流程 信用卡进件政策说明信用卡进件政策说明3信用卡助力主顾开拓信用卡助力主顾开拓但决定拜访量的一个重要因素，就是准主顾数量但决定拜访量的一个重要因素，就是准主顾数量我们都知道这样一条规律：我们都知道这样一条规律：4刚入行，做主顾开拓有很多问题刚入行，做主顾开拓有很多问题5作为主顾开作为主顾开拓工具，简拓工具，简单易上手！单易上手！零成本，还零成本，还有信用卡推有信用卡推荐收益！荐收益！完整收集客完整收集客户资料，便户资料，便于进行客户于进行客户分类，转化分类，转化为寿险客户！为寿险客户！信用卡活动信用卡活动众多，可创众多，可创造多次接触造多次接触客户的理由！客户的理由！信用卡是进行主顾开拓的最好的工具之一：信用卡是进行主顾开拓的最好的工具之一：6认识平安信用卡认识平安信用卡你了解平安的信用卡吗？你了解平安的信用卡吗？7信用卡的基本功能信用卡的基本功能支付功能刷卡消费信用功能累计信用调用资金取现、分期控制管理附属卡投资理财账单管理信用卡的基本要素信用卡的基本要素信用额度参考资料、综合评分预借现金额度固定额度的50账单日固定到期还款日加18天免息还款期最长50天本期应还款全额最低还款额无免息信用卡:是指由商业银行、非银行金融机构或专业发卡公司（统称为发卡机构）向社会发行的具有存取现金、消费结算、结账支付、信用透支等全部或部分功能的支付工具和信用凭证。平安的信用卡有什么特色？平安的信用卡有什么特色？平安信用卡基本功能介绍平安信用卡基本功能介绍8卡卡 面面种种 类类平安保险卡平安保险卡平安保险金卡平安保险金卡平安车主卡平安车主卡平安白金卡平安白金卡目标客户目标客户保费保费20002000至至50005000的普通客户的普通客户保费保费50005000以上以上的中端客户的中端客户中高端私家车主中高端私家车主客户客户高端平安寿险客高端平安寿险客户户产品特色产品特色最高最高1515万的家万的家庭意外燃气保庭意外燃气保险险高达高达100100万的万的航空意外险航空意外险5 5万的一般意万的一般意外险外险免费救援服务免费救援服务高额车主意外高额车主意外险险健康关爱健康关爱出行关怀出行关怀高额保障高额保障推荐奖金推荐奖金新户最高每卡新户最高每卡3030元服务奖金元服务奖金最高每卡最高每卡120120元服务奖金元服务奖金最高每卡最高每卡8080元元服务奖金服务奖金最高每卡最高每卡280280元服务奖金元服务奖金* *具体内容以卡友手册或官方网站为准具体内容以卡友手册或官方网站为准平安银行有如下信用卡种类：平安银行有如下信用卡种类：9平安信用卡特色平安信用卡特色安全安全用卡安全用卡安全 失卡保障失卡保障+ +短信提醒等短信提醒等持卡安全持卡安全 卡片权益涵盖多种保障卡片权益涵盖多种保障实惠实惠灵活积分灵活积分 积分可抵用现金等积分可抵用现金等市场活动市场活动 电影、超市、加油等电影、超市、加油等特惠商户特惠商户 特惠商户全年优惠享受特惠商户全年优惠享受 好用好用还款便利还款便利 网络、便利店、他行自扣等网络、便利店、他行自扣等全天服务全天服务 2424小时客服热线支持小时客服热线支持10所有平安信用卡产品均可享受所有平安信用卡产品均可享受用卡安全保障用卡安全保障成功申领，即可享受成功申领，即可享受7272小时小时失卡保障及失卡保障及预借现金损失保障，最高可达预借现金损失保障，最高可达5 5万元！万元！刷卡确认方式刷卡确认方式自由选自由选n默认为默认为“仅凭签名仅凭签名”的方式的方式n提供刷卡消费提供刷卡消费“凭密码签名凭密码签名”和和“仅凭签名仅凭签名”两种消费确两种消费确认方式，让消费平安伴左右。认方式，让消费平安伴左右。大额消费大额消费短信提醒短信提醒n每一笔满每一笔满300300元的消费，都将收到免费提醒短信元的消费，都将收到免费提醒短信n促销期间，无论刷卡金额大小，您的每笔刷卡消费均能收到促销期间，无论刷卡金额大小，您的每笔刷卡消费均能收到免费短信提醒），助您掌握账户详情免费短信提醒），助您掌握账户详情挂失前挂失前7272小时小时失卡保障失卡保障n双保险：双保险：刷卡消费（仅凭签名确认）损失保障刷卡消费（仅凭签名确认）损失保障+ +信用卡被抢劫信用卡被抢劫取现（凭交易密码）损失保障，让您用卡更安心。取现（凭交易密码）损失保障，让您用卡更安心。n高额度：高额度：保障金额上限可达您的固定信用额度，最高人民币保障金额上限可达您的固定信用额度，最高人民币5 5万元，为您分担失卡风险。万元，为您分担失卡风险。异常消费关怀异常消费关怀n为保护持卡人的用卡安全，若有异常消费情况，客服人员将为保护持卡人的用卡安全，若有异常消费情况，客服人员将主动与持卡人联系核实。主动与持卡人联系核实。11持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具，可享：持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具，可享：成功申领，自首刷次日成功申领，自首刷次日00:0000:00起，即可获赠起，即可获赠高额、全方位高额、全方位交通意外保障，让旅途平安伴交通意外保障，让旅途平安伴您左右！您左右！ 飞机意外伤害飞机意外伤害5050万元万元( (需刷卡为本人全额支需刷卡为本人全额支付应付机票款或付应付机票款或80%80%以以上团费费用上团费费用) ) 火车、轮船、轨道交火车、轮船、轨道交通意外伤害通意外伤害2020万元万元 汽车意外伤害汽车意外伤害5 5万元万元高额交通意外伤高额交通意外伤害害/ /伤残保障伤残保障 交通意外住院津交通意外住院津贴贴3030元元/ /天，最天，最高赔付高赔付180180天天高额交通意外伤高额交通意外伤害住院津贴害住院津贴高额交通意外伤高额交通意外伤害医疗害医疗 交通意外医疗保交通意外医疗保额额5 5千元千元交通意外伤害医交通意外伤害医疗费用垫付疗费用垫付平安保险卡特色平安保险卡特色出行安全保障出行安全保障12n仅限主卡持卡人，附卡持卡人作为亲属享受；仅限主卡持卡人，附卡持卡人作为亲属享受；n每户家庭成员仅限与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女每户家庭成员仅限与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女n申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，请及时致电信用卡客服热线变更！请及时致电信用卡客服热线变更！ 燃气意外住院津燃气意外住院津贴贴3030元元/ /天，最高天，最高赔付赔付180180天（仅限天（仅限主卡持卡人）主卡持卡人）成功申领，自首刷次日成功申领，自首刷次日00:0000:00起，即可获起，即可获赠赠高额高额燃气意外保障，保障您和您的家人燃气意外保障，保障您和您的家人高额燃气意外伤害高额燃气意外伤害高额燃气意外伤高额燃气意外伤害住院津贴害住院津贴高额燃气意外伤害高额燃气意外伤害医疗医疗 燃气意外伤害保燃气意外伤害保额每人额每人5 5万元，每万元，每户赔偿限额户赔偿限额1515万万元元 燃气意外医疗保燃气意外医疗保额每人额每人2 2千元，每千元，每户赔偿限额户赔偿限额6 6千元千元垫付燃气住院垫付燃气住院医疗费用医疗费用（仅限主卡持卡人）（仅限主卡持卡人）如果申请书上填写的家庭住址中发生燃气意外，如果申请书上填写的家庭住址中发生燃气意外， 主卡持卡人主卡持卡人及同屋亲属将获得高额燃气意外保障：及同屋亲属将获得高额燃气意外保障：平安保险卡特色平安保险卡特色居家安全保障居家安全保障* *具体内容以卡友手册或官方网站为准具体内容以卡友手册或官方网站为准13成功申领，首刷次日成功申领，首刷次日00:0000:00起，即可获赠全面意外保障起，即可获赠全面意外保障一般意外保障一般意外保障n 一般意外身故或残疾保障一般意外身故或残疾保障最高保额最高保额5 5万万n 一般意外住院津贴一般意外住院津贴3030元元/ /天天每次住院最多赔付每次住院最多赔付3030天天最长不超过最长不超过180180天天/ /年年n 一般意外医疗一般意外医疗最高保额最高保额5,0005,000元元每次免赔每次免赔300300元元80%80%赔付赔付交通意外保障交通意外保障n 飞机意外伤害保障飞机意外伤害保障最高保额最高保额100100万万（需刷卡为本人全额支付需刷卡为本人全额支付应付机票款或应付机票款或80%80%以上以上团费费用团费费用) )n 火车、轮船、轨道交通意火车、轮船、轨道交通意外伤害外伤害最高保额最高保额2020万万n 汽车（公交车、出租车、汽车（公交车、出租车、机场大巴）意外伤害机场大巴）意外伤害最高保额最高保额5 5万万急难救援服务急难救援服务n 紧急口讯传递紧急口讯传递n 住院医疗费用担保住院医疗费用担保平安保险金卡特色：客户安全保障更全面平安保险金卡特色：客户安全保障更全面具体内容以卡友手册或官方网站为准14n最高最高5050万元驾驶员意外险（限万元驾驶员意外险（限持卡人本人持卡人本人开车）开车）n车上每人最高车上每人最高1010万元的意外险万元的意外险n每人最高每人最高0.40.4万元的意外医疗万元的意外医疗特别说明：特别说明：1.1.主被保险人为主被保险人为刷卡获得本保障的刷卡获得本保障的平安车主卡持卡人平安车主卡持卡人2.2.连带被保险人为乘坐主被保险人驾驶的连带被保险人为乘坐主被保险人驾驶的非商业运营非商业运营私家车私家车（七人座及以下）（七人座及以下）车辆的人员车辆的人员3.3.连带被保险人的年龄限制为出生满连带被保险人的年龄限制为出生满3030天并已健康出院至天并已健康出院至9090周岁周岁4.4.若主被保险人驾驶上述规定范围内车辆时车上乘客超过车辆核定的最大乘坐人数，则所有若主被保险人驾驶上述规定范围内车辆时车上乘客超过车辆核定的最大乘坐人数，则所有乘客都不享有本保障乘客都不享有本保障5.5.理赔流程：出险后，投保人或受益人拨打理赔流程：出险后，投保人或受益人拨打9551195511* *6 6报案；由保险公司确认，再将赔案相关报案；由保险公司确认，再将赔案相关的材料与证明寄至平安养老险指定地址的材料与证明寄至平安养老险指定地址比车险更宽的保障范围！比车险更宽的保障范围！如是持卡人本人驾驶的非商业运营用的私家车（不含公用车辆、货用车辆），限如是持卡人本人驾驶的非商业运营用的私家车（不含公用车辆、货用车辆），限七座以下（含）车型即可享有本保险七座以下（含）车型即可享有本保险成功申领，首刷次日零时起，您和成功申领，首刷次日零时起，您和同车亲友同车亲友即可获得即可获得高额全车意外险：高额全车意外险：平安车主卡特色平安车主卡特色行车安全保障行车安全保障15n免费免费充充电启动：车辆电瓶电力不足致无法启动，现场免费接电启动服务。电启动：车辆电瓶电力不足致无法启动，现场免费接电启动服务。n免费代送燃料油、加水服务：登录车辆行驶中因水箱缺水或油箱用油殆免费代送燃料油、加水服务：登录车辆行驶中因水箱缺水或油箱用油殆尽，免费代送燃料油、加水服务。代送燃油，免费赠送三升尽，免费代送燃料油、加水服务。代送燃油，免费赠送三升以内以内燃油。燃油。n免费更换备胎：登录车辆因轮胎爆破或漏气致无法行驶或行驶有危险之免费更换备胎：登录车辆因轮胎爆破或漏气致无法行驶或行驶有危险之虞时，给予免费更换备胎服务，但轮胎及安全螺丝锁及特殊更换轮胎，虞时，给予免费更换备胎服务，但轮胎及安全螺丝锁及特殊更换轮胎，工具应由甲方持卡人自备。工具应由甲方持卡人自备。n每天可享一次，全年不限天数每天可享一次，全年不限天数到到现场出示平安车主卡现场出示平安车主卡到到出事车辆车牌号码与申请表上所登记一致出事车辆车牌号码与申请表上所登记一致到到为平安车主卡持卡人为平安车主卡持卡人请提示客户在平时及时请提示客户在平时及时更新您的车辆信息，不更新您的车辆信息，不接受当天的更新！接受当天的更新！车主卡持卡人首刷次日零时起，即享受车主卡持卡人首刷次日零时起，即享受3030公里免费道路救援公里免费道路救援车辆发生故障时，拨打车辆发生故障时，拨打400-6100-566400-6100-566，按，按“3 3 到到”即可享受即可享受2424小时周全服务！小时周全服务！注：仅限非营运车辆注：仅限非营运车辆平安车主卡特色平安车主卡特色行车救援服务行车救援服务16保障项目保障项目保障内容保障内容市价市价参考参考平安车主卡带平安车主卡带给您的价值给您的价值全车人员意外险全车人员意外险5050万驾驶员意外险万驾驶员意外险1010万万/ /人同车人同车6 6名人员意外险名人员意外险全车全车7 7人人40004000元元/ /人意外医疗人意外医疗保障保障680680元元您全家人的平安您全家人的平安= =无价！无价！道路救援道路救援3030公里内，全年不限次数公里内，全年不限次数600600元元您自驾游的好心情您自驾游的好心情= =无价！无价！平安车主卡特色平安车主卡特色物超所值物超所值享受价值约享受价值约15001500元保障及服务！元保障及服务！17业务员推荐资格获取：业务员推荐资格获取：注：无资格人员推荐进件将直接拒绝注：无资格人员推荐进件将直接拒绝 正式职级以上业务员正式职级以上业务员 经审核成功申请平安银行信用卡经审核成功申请平安银行信用卡 参加信用卡资格培训参加信用卡资格培训 通过信用卡资格考试通过信用卡资格考试1819向客户推荐信用卡向客户推荐信用卡如何对不同的客户进行推荐呢？如何对不同的客户进行推荐呢？20对于初次接触的陌生客户对于初次接触的陌生客户“先生先生/ /小姐，您好！我是平安公司的小姐，您好！我是平安公司的，我们公司最近，我们公司最近在开展在开展平安保险信用卡平安保险信用卡体验客户招募的活动，耽误您几体验客户招募的活动，耽误您几分钟时间，我向您介绍一下吧。分钟时间，我向您介绍一下吧。”对于注重理财功能的客户对于注重理财功能的客户“先生先生/小姐，小姐，您非常具有理财观念，信用卡也是重要的一种您非常具有理财观念，信用卡也是重要的一种理财工具理财工具。除了常规的最长达。除了常规的最长达50天的免息期，它还可以提供天的免息期，它还可以提供分期付款等服务。分期付款等服务。如果您是我们的寿险客户，还可以提供保如果您是我们的寿险客户，还可以提供保费分期。费分期。通过一账通，您可以更便利地查询自己的账单和消通过一账通，您可以更便利地查询自己的账单和消费情况，还可以整合其它账户。这样多功能的信用卡，我现费情况，还可以整合其它账户。这样多功能的信用卡，我现在就能帮您申领。在就能帮您申领。”21对于注重资金安全的客户对于注重资金安全的客户“先生先生/小姐，资金安全对我们来说的确是最重要的。小姐，资金安全对我们来说的确是最重要的。平安保平安保险信用卡一旦险信用卡一旦成功申领，不但可享受成功申领，不但可享受7272小时最高小时最高5 5万元失卡万元失卡保障及预借现金损失保障保障及预借现金损失保障，而且，它还送给您，而且，它还送给您高额交通意外高额交通意外和燃气意外保障，全方位保护您的财产和人身安全和燃气意外保障，全方位保护您的财产和人身安全。这样的。这样的多功能的信用卡，我现在就可以帮您进行申领。多功能的信用卡，我现在就可以帮您进行申领。对于精打细算的客户对于精打细算的客户“先生先生/小姐，这张保险信用卡首年无需年费，您刷卡达到一小姐，这张保险信用卡首年无需年费，您刷卡达到一定次数，次年也无需年费。一旦拥有，您就加入我们的万里定次数，次年也无需年费。一旦拥有，您就加入我们的万里通积分计划，每一次消费都会产生相应的积分。而平时能随通积分计划，每一次消费都会产生相应的积分。而平时能随时享受合作商户特殊折扣和权益。时享受合作商户特殊折扣和权益。还有很多优惠和活动呢，还有很多优惠和活动呢，一旦有新的活动，我第一时间通知您一旦有新的活动，我第一时间通知您！”22对于已购买了寿险的老客户对于已购买了寿险的老客户“先生先生/小姐，您现在是每年通过转账支付保费吗？现在有更小姐，您现在是每年通过转账支付保费吗？现在有更便捷的方式了，只要申领一张我们平安银行的保险信用卡，便捷的方式了，只要申领一张我们平安银行的保险信用卡，办理转账授权，就可以每年在相应的时候自动划扣费用，不办理转账授权，就可以每年在相应的时候自动划扣费用，不用操心卡里的余额，只需关注信用卡账单就可以了用操心卡里的余额，只需关注信用卡账单就可以了，还能申，还能申请保费分期呢。我现在就帮您申领吧。请保费分期呢。我现在就帮您申领吧。”对于刚购买了寿险的新客户对于刚购买了寿险的新客户“先生先生/小姐，恭喜您从今天开始已经拥有平安的保障了。小姐，恭喜您从今天开始已经拥有平安的保障了。现现在平安银行对于我们的寿险新客户有优惠的申领政策，在平安银行对于我们的寿险新客户有优惠的申领政策，您刚您刚刚买了份常青树，过了犹豫期就可以申领平安保险信用卡了，刚买了份常青树，过了犹豫期就可以申领平安保险信用卡了，除了普通的信用卡功能，它还能代缴保费，赠送意外险和燃除了普通的信用卡功能，它还能代缴保费，赠送意外险和燃气险呢。过几天我把申领资料给您送过来。气险呢。过几天我把申领资料给您送过来。”23信用卡业务办理流程信用卡业务办理流程客户填表客户填表交件驻点交件驻点专员初审专员初审分中心预审分中心预审审批部审核审批部审核邮寄申请表邮寄申请表短信通知客户短信通知客户邮寄邮寄注：注：客户收到寄卡短信后客户收到寄卡短信后7-10个工作日左右可收到快递形式寄送的信用卡。个工作日左右可收到快递形式寄送的信用卡。客户申请状态可通过本人致电客服热线客户申请状态可通过本人致电客服热线95511查询查询制卡制卡拒卡拒卡24一、保险信用卡申请表总览一、保险信用卡申请表总览封面及领用合约封面及领用合约填写页面填写页面申请表填写指南申请表填写指南25必须填写，中文姓名请字迹工整可辨识。外国必须填写，中文姓名请字迹工整可辨识。外国人，港澳人士可填写英文姓名人，港澳人士可填写英文姓名中国居民中国居民填写身份证号码填写身份证号码/ /军官证填写军官证填写军官证编号；军官证编号；港澳客户港澳客户填写港澳通行证（回乡证）号码；填写港澳通行证（回乡证）号码；台湾客户台湾客户填写台胞证号码；填写台胞证号码；外籍人士外籍人士填写国外公民护照号码。填写国外公民护照号码。客户填写的地址必须能够联系到他，保证银行客户填写的地址必须能够联系到他，保证银行邮件能通过该地址送达客户邮件能通过该地址送达客户电话的区号必不可少，同时电话号码的位数不电话的区号必不可少，同时电话号码的位数不要少于要少于7 7位，如果少于位，如果少于7 7位的号码需要向客人核位的号码需要向客人核实实; ; 没有的可以不填写，手机号码必须填写没有的可以不填写，手机号码必须填写客户如有，需准确填写，如没有，可以不填写客户如有，需准确填写，如没有，可以不填写, ,但账单如果选择电子账单的话必须填写。但账单如果选择电子账单的话必须填写。二、客户基本资料二、客户基本资料此处为卡面上需要印制的客户姓名，外国人以此处为卡面上需要印制的客户姓名，外国人以及香港人、台湾人的拼音和大陆不同，需按照及香港人、台湾人的拼音和大陆不同，需按照护照、港澳通行证上的英文名填写护照、港澳通行证上的英文名填写第二代身份证，直接含有签发日期和到期日，第二代身份证，直接含有签发日期和到期日，请客户填写有效期、发证机关、国籍请客户填写有效期、发证机关、国籍26必须与提供的工作证明上的单位名称一致，必须与提供的工作证明上的单位名称一致，原则上需要全称，如为简称，则须使用公原则上需要全称，如为简称，则须使用公认的单位简称认的单位简称区号，号码，分机一定要填写清楚（若无区号，号码，分机一定要填写清楚（若无则不填）。退休员工确实不记得前单位电则不填）。退休员工确实不记得前单位电话，可以不填写。话，可以不填写。填写从该单位工作的开始日期。如果入职填写从该单位工作的开始日期。如果入职时间距今少于时间距今少于1212个月，那么下面的前单位个月，那么下面的前单位资料也需填写，且前单位工作工龄需写清资料也需填写，且前单位工作工龄需写清楚。楚。如果是刚毕业的学生或是以前没有工作，如果是刚毕业的学生或是以前没有工作，此项可以不填。此项可以不填。客户如实填写；家庭主妇客户如实填写；家庭主妇/ /主男、原住民、主男、原住民、自由职业需填写家庭月收入自由职业需填写家庭月收入三、客户职业资料三、客户职业资料客户填写的地址必须能够联系到他，保证客户填写的地址必须能够联系到他，保证银行邮件能通过该地址送达客户。如无，银行邮件能通过该地址送达客户。如无，需填写路牌号码等，可以不填。详细填写需填写路牌号码等，可以不填。详细填写单位地址。单位地址。27不做硬性要求，因为申请表上已注明，如未不做硬性要求，因为申请表上已注明，如未勾选，将默认寄往公司地址勾选，将默认寄往公司地址必须提供一名亲属联系人，父母、配偶、必须提供一名亲属联系人，父母、配偶、子女子女; ;本人不能作为联系人；联系人姓名务本人不能作为联系人；联系人姓名务必清晰填写必清晰填写联系人电话至少必须提供固定电话。区号，联系人电话至少必须提供固定电话。区号，电话号码都要齐备；电话号码都要齐备； 办公电话、住宅电办公电话、住宅电话均可；如为移动电话式固定电话号码，话均可；如为移动电话式固定电话号码，请在旁注明。请在旁注明。异地户口的申请人，建议留老家的联系人异地户口的申请人，建议留老家的联系人和电话。和电话。四、联系人资料四、联系人资料五、账单地址五、账单地址非亲属联系人要求客户能填写的也尽量填写非亲属联系人要求客户能填写的也尽量填写28六、自动还款服务六、自动还款服务限平安银行限平安银行/ /深圳发展银行储蓄存折账号或借记卡帐号深圳发展银行储蓄存折账号或借记卡帐号291 1、如客户申请了附属卡、如客户申请了附属卡, ,则主卡申请人签字即意味着视为全权代理附属卡申请人则主卡申请人签字即意味着视为全权代理附属卡申请人权利；权利；2 2、在客户签名时必须向客户明确说明签名即意味接受信用卡领用合约的内容；、在客户签名时必须向客户明确说明签名即意味接受信用卡领用合约的内容；3 3、中国人（包括港澳、台人士）必须使用中文签名，签名要和身份证（港澳通行、中国人（包括港澳、台人士）必须使用中文签名，签名要和身份证（港澳通行证、台胞证）一致，签名必须可辨认，不接受潦草、无法辨认的签名；证、台胞证）一致，签名必须可辨认，不接受潦草、无法辨认的签名；4 4、外籍人士签名要和护照上的姓名一致，鉴于外籍人士的习惯，可以使用花体签、外籍人士签名要和护照上的姓名一致，鉴于外籍人士的习惯，可以使用花体签名。名。七、声明及签署七、声明及签署此处请务必要求客户亲笔抄录并签名此处请务必要求客户亲笔抄录并签名30此处只有该申请表只申请附属卡的情况下才做勾选，此处只有该申请表只申请附属卡的情况下才做勾选，同时申请了主卡、附属卡的申请表请勿勾选同时申请了主卡、附属卡的申请表请勿勾选旧户指之前办理过深发或平安信用卡，该项不作为旧户指之前办理过深发或平安信用卡，该项不作为必填写，如可确认客户是否新户可以做勾选必填写，如可确认客户是否新户可以做勾选八、其它注意事项八、其它注意事项该项为交叉销售的上门收件项目才需要填写，目前该项为交叉销售的上门收件项目才需要填写，目前暂无填写要求暂无填写要求不需填写不需填写CCCC活动代码即项目编号，有项目时才需填写活动代码即项目编号，有项目时才需填写空白处填写客户保单号码空白处填写客户保单号码填写业务员姓名及业务代码、联系电话填写业务员姓名及业务代码、联系电话31办理流程这么简便，到办理流程这么简便，到底哪些客户可以申领呢？底哪些客户可以申领呢？信用卡进件政策说明信用卡进件政策说明32 申请人本人有申请意愿；申请人本人有申请意愿； 工作或生活在我行发卡城市，且账单寄往我行发卡城市；工作或生活在我行发卡城市，且账单寄往我行发卡城市； 具有完全民事行为能力的个人；具有完全民事行为能力的个人； 符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查；符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查； 从事收入稳定且非禁止推广行业从事收入稳定且非禁止推广行业/ /职业；职业； 中华人民共和国公民（除港澳台地区）年龄须为中华人民共和国公民（除港澳台地区）年龄须为20206565周周岁（含）；岁（含）； 港澳台及外籍人士年龄须为港澳台及外籍人士年龄须为25256565周岁（含）。周岁（含）。主卡的申请人基本资格：主卡的申请人基本资格：33附属卡的申请人基本资格：附属卡的申请人基本资格： 年龄为年龄为16166565周岁（含）；周岁（含）； 附属卡申请人与主卡申请人必须为配偶、子女或父母。附属卡申请人与主卡申请人必须为配偶、子女或父母。其他：其他： 原则上，不接受军人及武警军官申办我行信用卡，特殊原则上，不接受军人及武警军官申办我行信用卡，特殊规定的除外。规定的除外。 原则上，不接受港澳台、外籍人士申请我行信用卡，特原则上，不接受港澳台、外籍人士申请我行信用卡，特殊规定的除外。殊规定的除外。附：附：“符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查” ” ，由，由风险作业管理部待客户进件后作判断。风险作业管理部待客户进件后作判断。34除基本资格外，如果申请人是平安相关产品方的已有客户，还除基本资格外，如果申请人是平安相关产品方的已有客户，还可以享受更加宽松的进件政策可以享受更加宽松的进件政策 平安人寿已有个险客户平安人寿已有个险客户持有平安个险保单持有平安个险保单3 3个月以上（含）的客户个月以上（含）的客户 平安人寿新个险客户平安人寿新个险客户持有平安个险保单持有平安个险保单3 3个月以下，且保费个月以下，且保费15001500元以上的客户元以上的客户 平安车险客户平安车险客户 平安银行资产类客户平安银行资产类客户平安银行各种人民平安银行各种人民币、外币储蓄及购买理财产品的客户币、外币储蓄及购买理财产品的客户 平安银行房贷客户平安银行房贷客户 平安银行车贷客户平安银行车贷客户 平安银行代发工资户平安银行代发工资户 35已有个险客户：已有个险客户：新个险客户：新个险客户：首次购买平安寿险产品首次购买平安寿险产品之日起至申请信用卡时满之日起至申请信用卡时满3 3个月（含）以上个月（含）以上自首次购买平安寿险产品自首次购买平安寿险产品之日起至申请信用卡时不之日起至申请信用卡时不满满3 3个月的客户个月的客户 至少持有一张有效保单的客户，犹豫期退保视为无效保单至少持有一张有效保单的客户，犹豫期退保视为无效保单 排除仅持有排除仅持有1 1年期短险保单的客户年期短险保单的客户 客户属性为投保人客户属性为投保人 需排除实缴保费需排除实缴保费20002000元元以下，投保时间小于以下，投保时间小于1 1年，且人行无记录的寿险年，且人行无记录的寿险客户客户 需排除禁止需排除禁止推荐推荐行业行业/ /职业职业 符合我行规定的征信记录要求符合我行规定的征信记录要求* *新个险客户新个险客户有效保单实缴保费总额有效保单实缴保费总额需为需为RMB1,500RMB1,500元（含）以上；元（含）以上；36行职业客户行职业客户从事所选优质行业的客户从事所选优质行业的客户 优质持卡客户优质持卡客户信用卡持卡记录良好的目标客户信用卡持卡记录良好的目标客户社保专案社保专案缴交社会保险的客户缴交社会保险的客户房产专案房产专案他行按揭房贷客户他行按揭房贷客户以车办卡客户以车办卡客户拥有自有私家车的客户拥有自有私家车的客户 如果申请人不是平安的老客户，符合以下条件的客户在申领时如果申请人不是平安的老客户，符合以下条件的客户在申领时也可以享受更加宽松的进件政策也可以享受更加宽松的进件政策37禁止推荐行业禁止推荐行业/ /职业职业描述描述私家侦探私家侦探法律禁止行业法律禁止行业保镖保镖法律禁止行业法律禁止行业非法传销人员非法传销人员法律禁止行业法律禁止行业“三陪三陪”公关公关法律禁止行业法律禁止行业无证、流动摊贩主无证、流动摊贩主法律禁止行业法律禁止行业宗教人士宗教人士如和尚，牧师等如和尚，牧师等学生学生全日制在校学生全日制在校学生海员海员海员等长期难以联络的工种海员等长期难以联络的工种高危行业高危行业如潜水、跳伞、蹦极、特技、飞车、飞人等工种如潜水、跳伞、蹦极、特技、飞车、飞人等工种房地产中介人员房地产中介人员房地产中介门店工作人员房地产中介门店工作人员禁止推荐客户禁止推荐客户38注意：品质高压线绝对碰不得！八禁止八禁止1.1. 禁止代签名禁止代签名2.2. 禁止伪造客户资料禁止伪造客户资料3.3. 禁止不实勾选推荐方式禁止不实勾选推荐方式4.4. 禁止冒领禁止冒领5.5. 禁止冒用禁止冒用6.6. 禁止泄漏客户信息禁止泄漏客户信息7.7. 禁止不实告知客户信用卡相关信禁止不实告知客户信用卡相关信息或误导客户办卡息或误导客户办卡8.8. 禁止接收他人转交或代办禁止接收他人转交或代办五必须五必须1.1.必须亲核亲访，亲签亲见必须亲核亲访，亲签亲见2.2.必须如实填写注记必须如实填写注记3.3.必须真实准确讲解产品功必须真实准确讲解产品功能能4.4.必须防范道德风险，保护必须防范道德风险，保护公司利益公司利益5.5.必须保持自己良好的信用必须保持自己良好的信用记录记录39平安信用卡为客户提供便捷的还款方式平安信用卡为客户提供便捷的还款方式自动还款自动还款网上还款网上还款便利店还款便利店还款电话还款电话还款银行网点还银行网点还款款备注：还款方式的具体操作可询驻点专员、官网、信用卡客服。40 信用卡助力主顾开拓信用卡助力主顾开拓 认识平安信用卡认识平安信用卡 向客户推荐信用卡向客户推荐信用卡 信用卡业务办理流程信用卡业务办理流程 信用卡进件政策说明信用卡进件政策说明41Thank you！