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恢复天津富林贵金属公司筹建计划书目 录一、产品市场情况市场前景1二、各类投资产品比较2三、公司目前状况目前公司状况3四、公司恢复开业需要成本及团队筹建31、恢复开业需要组织构架32、人事安排及招聘4五、营销方案的管理41、营销方案制定与执行42、团队工作管理细化4六、恢复开业投资项目费用41、经营天津富林贵金属有限公司的主营收入来源：42、成本大致分为：73、经营分析74、业务开支主要有业务人员和居间商佣金、头寸分成。7七、公司以后经营发展方向81、在条件适合时候发展居间商和代理商加盟82、居间商申请流程83、在全国各地开办分公司和办事处84、发展多种交易产品；8主要经营：代理贵金属交易所的现货交收业务公司地点：深圳市南山区A座17楼一、产品市场情况市场前景随着中国金融市场的迅速发展，改革创新的不断深入，中国老百姓明显感受到了中国金融体系翻天覆地的变化。投资者的投资理财意识和投资理财观念不断增强。各类投资理财热潮也不断涌现在金融市场之中。切实让中国老百姓认识到了投资理财在生活中是必不可少的。在股票和基金市场呈现一派繁荣景象的同事，中国的贵金属市场也在国外理财市场的带动下欣欣向荣起来，给中国投资者以更多的投资选择。面对股票、基金市场的火热场景，更多的投资者已经出现了担忧，选择了理性投资，更多的人已不再是盲目跟风。不是单单的选择一种投资理财品种，而是选择了两种或是两种以上更多更好的投资理财品种，以保证市场的投资收益，降低投资风险。目前，随着中国贵金属投资市场的发展和需求，众多贵金属投资者将目光投向了贵金属现货交易。伴随着这几年的市场培育，国内贵金属市场日趋火热。2002年，中国逐步开放贵金属投资领域，先后设立了上海黄金交易所的黄金白银交易和上海期货交易所黄金期货合约。2005年，逐步向个人投资品种转化。期货交易所于2012年5月10日也增加了白银期货合约交易。但是，这两大交易所的模式都灿在一定的不足：1.采用撮合成交交易机制，与国际贵金属市场相对脱节2.中国贵金属市场对国际贵金属市场的影响力还没有形成3.交易时间短，无法全面抵御时间等不确定风险4.交易覆盖漏洞不能平抑市场投机行为，威胁投资者利益，扰乱金融秩序而兴起于2011年的新型投资产品现货白银，是采用预付交易保证金的形式进行延期交收交易，与国际价格波动无缝对接，24小时连续报价双向操作，T+0，做市商制度可设止损控制最小风险，资金通过银行三方委托安全快捷，是国内最前端的贵金属投资产品。随着市场的发展，贵金属市场的参与者结构将更加丰富，越来越多的投资者将积极寻求进入贵金属市场。市场的前景和空间非常巨大。2008年、天津贵金属交易所（以下简称交易所）是根据国务院关于推进滨海新区开发开放有关问题的意见（国发【2006】20号）的政策精神，经天津市政府批准，由天津产权交易中心发起设立的公司制交易所。交易所在天津滨海新区空港经济区注册，营业范围为：贵金属（含黄金、白银）、有色金属现货批发、零售、延期交收，并为其提供电子平台；前述相关咨询服务及许可的其它业务。交易所贵金属现货延期交收交易采用做市商制交易模式，交易标的物是以现货为基础的商品合约。实际成交过程中，交易所并不直接参与交易，而是按照公平、公正、公开的原则为会员单位和客户提供交易平台和相关制度、服务。交易所的设立是滨海新区金融先行先试的重要创新实践之一，更是对我国黄金交易市场体系的补充，对我国金融市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。目前这个平台是不错的。二、各类投资产品比较投资项目贵金属股票期货基金理财产品定期存款所需资金1%-5%70%-100%5%-10%100%100%100%获利方式只要客户交易，无论涨跌都挣钱，无涨跌限制随时进出场，公司可以获得稳定寸头收入，稳定客户交易手续费上涨时挣钱，下跌时资金被套牢，有涨跌幅机制，T+1上涨和下跌都有会挣钱，但有5%的涨跌幅机制走势跟随股市，上涨获利下跌时资金被套利息收入3-5%左右利息收入3-6%左右风险程度风险易控制，有良好的自动止盈止损机强平机制人为炒作风险较高视交易种类而定，风险较高视交易种类而定，有风险通货膨胀通货膨胀交易时间24小时4小时4小时4小时买卖方式双向交易、即时成交单向交易撮合而成双向交易撮合而成专人操盘个人无法控制市场规模全球性交易，每天成交约20万亿美元，公平公正国内市场有庄家控制，受政策和消息影响大国内市场有庄家控制，受政策和消息影响大国内市场有庄家控制，受政策和消息影响大一般仅为国内投资灵和性快普通快慢慢手续费手续费双向收取手续费0.3%，印花税0.1%手续费0.1%，20%利息税三、公司目前状况目前公司状况天津富林公司目前具有别的贵金属交易公司不具备的营业牌照和公司营业执照，为了获得这些资源公司已经花费1000多万人民币，但是目前这些资源没有被合理利用起来。这些资源是很多贵金属交易公司不具备的优质资产。公司有在成立一年来已在广州试运行一段时间经历，总的来说虽然亏损，但是亏损主要原因是管理不善引起的，并不是这个行业不景气导致亏损。公司在交易过程中还有一个先决优势：就是可以参加对赌，这是个极少亏损的交易法则，只要客户交易，无论涨跌都挣钱，无涨跌限制随时进出场，公司可以获得稳定寸头收入，稳定客户交易手续费、稳定的点差收入。四、公司恢复开业需要成本及团队筹建1、恢复开业需要组织构架公司先建立一个合理的组织构架，是各部门做到尽职尽责.组织构架是在总经理负责制下管理，各部门协作。总经理要具有如下能力： 3年以上金融行业高层销售管理经验和大型营销团队管理经验，对金融市场营销有着深入的了解，有丰富的行业相关资源；让具有较强的团队组织能力、判断决策能力、沟通协调能力、市场开拓能力和计划执行能力；熟悉国际现货黄金市场，国内黄金市场，股票市场，期货市场的相关情况；有很强的组织能力和员工培训能力，能及时组织员工进行培训，良好的团队合作精神，出色的团队建设能力、人际沟通能力、组织开拓能力；具有良好的人际交往能力、沟通协调能力和及解决重大问题的能力；公司组织构架董事长总经理市场部分析风控部客服部业务培训部综合部财务部客户渠道跟进终端服务专业培训师礼仪培训师加盟商会计核算部资金监管网络服务部人事招聘行政管理数据分析风险控制营销团队（2）营销团队（1）营销团队2、人事安排及招聘以目前公司人力资源来说，财务和行政不需要招聘，需要招聘业务总监1-2名主要对新团队管理和市场开拓，其主要任务：对市场环境分析：市场分析及竞争对手分析；完成销售部门建制；部门构成及人员组成，编制和执行销售人员管理方案；拟定销售团队培训计划，包括新员工入职培训、组长培训、后期衔接培训；制定营销策略，主要包括目标市场、营销策略；制定激励方案包括：建立团队文化、激励方案；制定业绩考核方案包括：考核对象、考核指标；业务人员薪资管理主要是底薪+提成+奖金，销售总监底薪10000元、经理人员底薪在5000元以内、业务员底薪1800元左右。五、营销方案的管理1、营销方案制定与执行1）实行“市场推广+渠道销售”的总体营销战略。2）筹建业务部门，将客户分类管理，明确管理制度，保证每个用户都有专人定期服务，避免出现失落客户。同时通过分类，可以让管理人员将主要精力集中在重要客户的管理上，通过服务好这些客户充分的发掘这些客户的潜力，公司充分利用现有的客户资源，同时通过制度和组织结构的完善将现有的客户潜力充分发掘。3）加设专门机构，如市场推广中心。4）进一步创新市场营销的方式和手段。5）建立强大的市场推广队伍，为市场推广人员进行专业的培训。6）加强广告宣传及网上推广工作，公司采取销售终端活化的方式，通过强化广告宣传力度，扩大销售。7）有条件时候参加产品展览会，提高参展效果，创造最大的经济效益。2、团队工作管理细化1）月度工作计划表。一般在每月25号左右，回顾这个月的工作计划下个月的工作。回顾部分主要是优点和不足，一定要写明具体原因，言之有物。下个月的计划主要是三大目标，例如说我下个月要整理我所有的客户资料，我下个月有三个大客户过生日，我怎么样送一件礼物让他们有个难忘的生日等等。2）周工作计划。本周大事主要是两大目标，如写计划书阿，只写与工作相关的事情。每周五的下午要填好。3）工作日志。一天的工作记录，每天下班之前填好。注意：只填写与工作相关的内容；在审核中注意如果是效率型的销售团队每天都要查看，如果是效能型的销售团队保持抽查就可以拉。 每月计划中的目标要在周计划中具体体现，同样，周计划的大事目标也应该与日志中的对应想匹配，日志中的计划应该跟客户的资料相匹配。4）客户档案表防止业务代表把客户带跑要注意三点问题：（1）跟重点客户要进行多点接触，至少三个点：【1】销售经理要亲自接触；【2】相关技术和支持部门要接触；【3】相关财务和物流部门要接触。（2）把握进程，绑住客户。方案展示阶段销售经理应该要介入。（3）运用基本的管理软件，把客户的信息集成管理起来。5）竞争对手的信息表六、恢复开业投资项目费用1、经营天津富林贵金属有限公司的主营收入来源：1）交易佣金收入；2）交易产生的头寸收入；3）交易中点差收入；详细投资收入和成本预算分析详细见下表：项目交易规格当前白银价格总交易成本每成交1手获得佣金收入备注1手=15千克3200元/千克48000480总成交成本是计算佣金的基数市场开发深度和回报分析手续费比率（买进卖出各1次）0.10%0.10%0.10%手续费比率为0.08%其中0.03%为天交所所得余下0.05%为公司所得。（买进卖出各1次比率0.05%*2=0.1%）点差收入(1手）1501515点差收入为每千克10元，保有客户量（人次）30100200每天保有客户人数每天交易收益每天交易量（手）30110240保证每天成交量客户成交金额（买进卖出各1次）2,880,000.0010,560,000.0023,040,000.00每天手续费（佣金收入） 14,400.00 52,800.00 115,200.00 手续费为0.08%其中天交所拿30%，每天成交2次（买进卖出各一次）每天点差收入 4,500.00 1,650.00 3,600.00 10元/千克（1手15元）每天头寸收入 43,200.00 158,400.00 345,600.00 客户平均按照总成交金额3%计算，这个比率不算高。正常客户一天应该高于3%的亏损。小计 18,900.00 54,450.00 118,800.00 每月成交收入月交易量（手）66024205280每月22天 月返佣收入 316,800.00 1,161,600.00 2,534,400.00 每月交易20天 每月点差收入 99,000.00 36,300.00 79,200.00 每月头寸收入 950,400.00 3,484,800.00 7,603,200.00 小计 1,366,860.00 4,685,120.00 10,222,080.00 每年成交收入年交易量（手）79202904063360 年返佣收入 3,801,600.00 13,939,200.00 30,412,800.00 每年12个月 年月点差收入 1,188,000.00 435,600.00 950,400.00 每年头寸收入 11,404,800.00 41,817,600.00 91,238,400.00 小计 16,402,320.00 56,221,440.00 122,664,960.00 业务人员及居间商月支出费用月支出人员工资及提成（佣金支出） 20*1800+316800*30%=131040 20*1800+1161600*30%=384480 2,080,416.00 20名业务员基本工资为1800元/月，30%佣金用于销售人员和管理人员分配。每月头寸支出 285,120.00 1,045,440.00 2,280,960.00 30%头寸分给居间商或者业务员每月支出小计 416,160.00 1,429,920.00 3,077,280.00 每月毛利 950,700.00 3,255,200.00 7,144,800.00 每年毛利 11,408,400.00 39,062,400.00 85,737,600.00 序号项目明细金额备注每月每年1办公设备费用电脑20台00公司目前具备2办公场地费用300平方米00公司目前具备3前期场地布置费020000一次性支出4办公设备费用：200024000公司目前具备6销售经理工资：3000元/月前期2人6000720007网络电话费用2000240008广告费用支出；印刷宣传册和活动支出3000360009其他开支；团队活动及奖励200024000每月管理费用开支合计 13,000.00 156,000.00 不含固定资产折旧和摊销后公司每月最低纯利润 937,700.00公司每年最低纯利润 11,252,400.00 2、成本大致分为：办公场地费用、办公设备费用、员工工资费用、其他流动费用等。场地办公费估计250-300平方米为宜，目前公司我们以深圳智慧广场A坐17楼做办公场所来做预算，固定资产按照5年均摊折旧。预算如下详细见上表：1）公司有现成的营业场地，这笔费用可以省去；2）前期场地布置费：办公室虽已装修但需要重新布局，根据自身实力投入装修档次预估人民币2万元左右。3）办公设备费用：一般开启这样贵金属交易公司办公设备费用方面应该花费如下：电脑1800元/台*20台=3.6万办公桌椅1.2万元、打印一体机1500元、投影30000元、无线座机 300元/台*20=6000元，招聘费6000元、注册公司1500元、（目前公司已现存、最多在业务扩大情况下购置增加服务器一台）。加上其他杂项支出预估7万元。合计前期一次性投入12万元。公司成立初期需要做3个月的先期预备，第一个月为筹备期，另外要准备至少两个月的运营成本。预算如下：1）销售人员工资：平均1800元/月*20人*2个月=7.2万元；2）销售经理工资：平均5000元/月*20人*2月=2万元；3）网络电话费用2000元/月*2个月=4000元；4）广告费用支出：前期每月5000元左右，主要印刷宣传册等广告性资料；5）其他开支2000元/月*2个月=4000元合计两个月运营成本需预备；3、经营分析 以一手15千克标准单来计算交易手续费：以目前白银价格人民币3200元/千克单位来计算买卖一手白银总成本人民币9600元（买进卖出各1次）每次买进需要总单边5%（万分之八、其中3%为天交所所得）买进卖出成交2次；点差：每千克白银人民币10元。实例演示：返佣标准为（手续费+点差）*70%，其中手续费部分交易所要扣掉单边万分之3（含手续费部分扣税6%），实得万分之5。以白银目前收盘报价3200元/千克为例：总手续费：3200*15*5%*2=480元（其中扣除交易所收取万分之3后）点差净收入：15千克*10=150元 以上合计客户交易15千克白银公司获得返佣金额为：282=375=657元4、业务开支主要有业务人员和居间商佣金、头寸分成。为什么要给居间商和业务人员头寸分成呢？因为现在天津交易所执行是做市商制度，客户赔的钱全部被市商赚走，客户赚的钱也就是市商的亏损。给了代理商头寸，代理商的分析师就不能一心一意为客户赚钱了，下放头寸给代理商的结果就是使得代理商和客户站在了对立面！毫不知情的终端客户已经变成了代理商和我们手中的待宰羔羊！他们的分析师只会想尽各种办法让客户亏损，但也不能让客户亏得太多。我们建议给代理商、居间商或业务员30%头寸比较合适。这一样的话佣金和头寸我们可以赚70%左右。按照这个行业以往的经验和业内其他公司的综合表现，投资人第一年的收入基本最低会达到投资额的10倍甚至更多，即投资20万元成本，年收入将会达到200万左右。发展客户是循环交易的，以后每月开发客户会相互累积，故基数会越做越大。上表中是以每个客户平均每天交易0.5手计算的，实际上大部分客户并不止于这个单量，他们会频繁交易，这样投资人的收入将又会增大。只要能持续的开发客户，维护客户，使市场乐观、良性的循环下去，那么以后的基数和收入将会以几何倍数增长。未来的收益可想而知.几十万元的投资在总部的支持、市场的带动下会产生这样的效益，相信简单的账目大家都会计算，还有什么项目会比此让你更值得去投资？从上面利润的计算可以得知，只要开发出一定数量的客户，一年甚至可以赚取数倍甚至数十倍的利润。加上公司筹备时间一般第3个月即可实现收支平衡，半年内可以收回成本。一旦客户入金交易，将构成公司长期的资金链条，收益前景非常可观，而且随着时间的发展，回报率呈现越来越高的走势。七、公司以后经营发展方向1、在条件适合时候发展居间商和代理商加盟1）居间加盟商需要具备相应加盟实力、加盟场地。由公司总部派出总经理到当地进行实地考察，经考察之后符合加盟条件签订相关加盟合同，进行后续经营活动。2）对居间商的考察经过总经理考察无误后，由总监带领营业组到当地为居间加盟商搭建团队，建立统一的选才、薪酬、培训、营销、晋升等制度。团队构建形成模式后进行初期经营，由公司总部派出由丰富经验的营销人员扶持居间商开发客户，同时公司总部会定期为居间商发放相应宣传品、扶持礼包等。3）可以帮助居间加盟商开展业务特邀国家级特许讲师团队助阵，一年四个季度开展四次主题投资报告会。一次主题投资报告会为期一周，意在为各居间加盟商建立客户平台，维系客户关系，体现专业性金融服务。2、居间商申请流程1）双方签署融汇银居间合作协议；2）居间商提供公司营业执照、法人身份证、返佣银行卡扫描件或复印件，如返佣卡不是法人本人的，需提供委托书原件及卡主身份证；3）代理商填写融汇银经纪人后台申请表；4）经融汇银审核通过后确定开户；3、在全国各地开办分公司和办事处4、发展多种交易产品；9
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