资料03-工作差错处罚管理规定

工作差错处罚管理规定 第一条 为端正服务态度，提高工作质量，培养严谨细致的工作作风，最大限度地杜绝工作疏漏和细节差错，特制定本规定。第二条 本规定所指的工作差错是指在办文、办会、办事过程中，出现的错漏、遗失、延误、违反程序等行为。第三条 处罚对象。本着“谁主办、谁负责”的原则，出现工作差错时，对主办部门负责人和主办者进行同等处罚。第四条 处罚程序。（一）在例行检查或抽查中发现工作差错的，由制度管理总部当场处罚。（二）在审核、讨论有关事项时发现工作差错的，由制度管理总部当场处罚。（三）工作差错发生后，客户投诉或有关部门提出批评的，由制度管理总部予以核实并按本规定进行处罚。（四）公司领导发现并指出工作差错的，由制度管理总部按照本规定予以处罚。（五）制度管理总部违反本规定时，由公司指定的监察领导予以处罚。第五条 处罚事项及处罚标准。公司根据不同的处罚事项确定相应的处罚标准，详见附件。第六条 业务支持部门和综合部门工作出现差错时，除给予罚款外，还相应予以0.10.5的扣分，纳入部门年终考核范围。 第七条 由于工作差错造成经济损失的，按照公司相关规定予以处罚。第八条 本规定由公司授权制度管理总部负责解释。第九条 本规定自发文之日起执行。附件：处罚事项及处罚标准。（一）办文差错及处罚标准：1、没有在会后一个工作日内完成会议纪要或抄告单的起草，罚款50元/次。2、公司领导签发文件后，没有在一个工作日之内完成文件的制作、分发，罚款50元/次。3、没有每天按时接收文件，或在规定时限内未领取公文或函件，罚款10元/次。4、收到文件后，没有在当天办理与公司有关的收文登记，罚款10元/次。5、文件传阅不及时或出现漏传现象(公司领导开会、外出或会见客人时除外），罚款10元/次。6、文件传阅出现丢失的，罚款50元/次。7、在批转部门呈报的文件时审核不严，有严重错误没发现，罚款50元/次。8、部门呈报的文件没有在当天呈送公司领导审阅（公司领导开会、外出或会见客人时除外），罚款10元/次。9、对于需要签署意见的阅办文件在会签时未签注明确意见和日期的，罚款10元/次。10、文字材料（包括合同、项目申报书、尽职调查报告等项目材料，报告、请示、汇报、会议纪要、领导讲话、经验交流、工作方案、管理制度等公文材料，财务报表、统计报表、年度报告等财务资料，新闻通稿、画册等宣传材料）出现涉及资金金额及名称、涉及权利义务的重要合同条款、涉及风险等关键性文字差错，罚款50元/次；一般性文字差错（错字、漏字、别字等），处罚5元/字。11、没有按时完成有关材料的起草、上报或下发的，罚款10元/次。12、违反文件阅办程序的，罚款10元/次。（二）办(参）会差错及处罚标准：13、公司决定开会后，没有立即下达会议通知或错漏通知，致使与会人员迟到或缺席会议的，罚款50元/次。14、打印、装订会议材料出现缺页、顺序错误等问题(临时会议除外)，罚款10元/次。15、无特殊原因，会议资料没有及时发给参会人员，罚款10元/次。16、没有准备好音响、视频等设备，罚款50元/次。17、会议筹备工作不细，出现议程脱节、漏项等较大纰漏的，罚款50元/次。18、会议形成的决议没有及时督办，罚款10元/次。19、未按规定程序召集风险控制会、投资决策会等会议，工作出现纰漏的，罚款50元/次。20、会议期间参会人员未关闭通讯工具或设置静音、振动模式及随意进出、交头接耳、打瞌睡等，罚款50元/次。21、与会人员违反会议要求，如着装等，罚款10元/次。（三）办事差错及处罚标准：22、行政管理中，没有按规定对下属公司印章、档案管理情况进行检查，罚款10元/次；档案（包括业务档案、会计档案）管理不善，文件、资料、会计凭证、财务报表未按规定接收、交存、归档、销毁，出现丢失、损坏等问题，或未按规定办理查阅、出借手续的，罚款10元/次；对采购招标、竞价工作程序把关不严，出现延误或脱节现象，或对采购招标现场监督把关不严，有问题没有发现或发现了问题不予纠正的，罚款50元/次；采购物品出现严重质量问题未及时处理，罚款50元/次；没有检查消防值班情况，造成无人值班或脱岗的，罚款10元/次；没有按规定对司机进行行车安全教育，或司机违章造成损失超过1000元事故的，罚款50元/次；没有及时办理车辆年检、保险、油票购置，罚款10元/次；固定资产的实物管理不规范，调配不及时，或没有及时将调配单报财务部，罚款10元/次；物资采购验收和工程交付验收，因不及时、不仔细而出现明显外观和质量问题的，罚款50元/次。23、客户服务管理中，接待客户时态度不好，造成客户投诉的，罚款10元/次；未按照规定时效处理投诉及反馈的，罚款10元/次；因投诉处理人员处理不当造成客户二次投诉的，罚款50元/次；就同一事件造成三次及以上投诉的，罚款100元/次；接待工作中出现疏漏致使客人不满的，罚款10元/次。 24、财务管理中，在财务人员轮岗、调岗过程中没有做好工作交接造成工作脱节的，罚款50元/次；违反制度划转自有资金、报销费用，或未按文件约定划转业务费用的，罚款50元/次；没有及时向公司领导呈报有关资金等统计报表，罚款50元/次；公司购置或处置固定资产后，没有及时办理相关手续，或相关手续到齐后未及时进行账务处理，罚款50元/次；没有每季度组织一遍财务会计工作检查，致使有问题未及时发现的，罚款50元/次；对个人借款超时限没有及时采取措施的，罚款50元/次；会计核算出现损失性错账（除业务、接口、精算再保、人事等部门提供的原始数据错误以外），罚款50元/次。员工携带公司现金被盗、被抢，按照损失全额赔偿；转账支票填写错误造成支票被退回，罚款50元/次；没有及时催收款项（包括应收保费）到账，没有及时核算资金利息，对其责任人罚款50元/次；在业务调度会上，报告财务计划执行情况、工程进度和制度执行情况时出现差错的，罚款50元/次；未按时向主管部门或外审机构报送有关业务、财务、合规、人力资源、精算再保等报表或数据，或提供的数据、资料发生差错的，罚款50元/次；违反财务管理规定重复报销费用的，罚款100元/次。 25、信息管理中，公司网页内容更新未按程序审核批准或更新不及时，罚款10元/次；非外部原因导致公司网页无法登录超过4小时，罚款50元/次；未定期备份财务数据或因财务软件维护不好造成数据错误，罚款10元/次；内部信箱连接不畅超过2小时（电信原因、服务器故障、病毒入侵除外），罚款50元/次。26、人力资源管理中，培训组织工作不严谨，出现严重纰漏，罚款10元/次。擅自更改员工考勤结果，对迟到早退者自做主张免于处罚的，罚款100元/次；薪酬福利发放、社会统筹计算缴纳等发生差错的，罚款50元/次。 27、合规管理中，未及时完成业务合同法律审核的，罚款10元/次；对业务合同审查不严，造成合同条款存在明显瑕疵的，罚款50元/次；诉讼人员未按规定出庭或诉讼人员丢失相关证据材料，罚款100元/次；违反法律事务管理规定，视情节轻重罚款50-100元。28、制度管理中，员工不按规定着装发现后不予纠正，或开会期间对违反会场纪律现象不予立即纠正的，罚款10元/次；没有按年度工作计划组织制度落实情况检查，罚款10元/次；没有按年度计划进行内部审计，财务管理中存在问题而没有发现的，罚款10元/次；对经营管理中出现的问题调查处理不及时，罚款10元/次；没有做到每季度检查一次员工通讯联络情况，罚款10元/次；总公司职能部门和人员对业务机构的请示、业务申请、大项目使用数据申请，1个工作日内未反馈意见的，罚款10元/次。部门之间沟通不够，造成相互推诿、延误工作的，罚款50元/次；出现违反制度情况没有及时处罚，罚款10元/次；内审工作出现差错，造成审计结论不真实，罚款100元/次；没有按时完成领导交办的其他事项，罚款10元/次。 29、投资管理中，对于所有经有权决策人确定的投资决策，因为相关责任人具体落实环节出错的，对直接责任人罚款50元/次，造成严重后果的按照公司相关规定执行；对于超越投资管理职权的操作，所有直接相关人员罚款100元/次，造成严重后果的按照公司相关规定执行；因为对行业及相关部门投资业务规定不熟，造成操作失误的，对直接责任人罚款50元/次，造成严重后果的按照公司相关规定执行。30、保单录入中，错误录入保单要素，影响保单保费计算，罚款50元/每单。错误选择退保原因，导致退保保费计算错误的，罚款20元/每单。错误录入保单要素，影响数据统计的；或造成多种影响的；或错误录入渠道、手续费信息的；或批单类型使用错误的罚款20元/每单。错误录入赔案要素，导致赔案无法处理的；或错误对赔案进行预付、垫付操作的；或赔案预付、垫付金额错误的；或错误对保单进行付款、作废、打印操作的；或已付款保单未及时进行补录造成保单作废的；或保单、批单流程未按规定时效处理完毕，导致赔案无法处理的；或车船税退税操作错误的；或用户、角色调整前未及时对名下业务进行清理，导致无法处理的罚款10元/每单。理算使用的险别、公式、数据、免赔率（额）存在错误；或查勘费、检验费、诉讼费、奖励费等费用计算错误的罚款50元/每单。31、业务承保管理中，凡窜用条款费率的对核保人员罚款50元/笔，机构负责人罚款100元/笔；系统外出单（套打保单、阴阳保单）的，对机构负责人罚款100元/笔；注销保单没有保单正本的，对录单人员罚款50元/每单；投保单、批改申请书无客户签章的，对录单人员罚款50元/每单；代替客户在投保单签章的，罚款100元/每单；承保档案不完整的罚款10元/份；用套用车型或其他手段降低新车购置价以降低保费的，对录单人员、核保人员各罚款20元/笔；录入信息和行驶证（或车辆合格证）信息不符影响标的确认的，对录单人员罚款10元/笔；用符号代替保单必录项内容的，对录单人员罚款10元/笔；用特别约定扩展保险责任的，对核保人员罚款50元/笔；未按照规定办理手续，擅自委托他人使用自己工号核保的，罚款50元/次；用符号代替核保意见的，罚款10元/笔；保险金额、保险限额确定不合理的，对核保人罚款10元/笔；车辆使用性质、车辆种类确定错误，对核保人罚款10元/笔；利用批单承保违规承保业务的，对核保人罚款10元/笔；存在非正常批减行为的，对核保人罚款50元/笔；被当地监管部门、行业协会查出违规行为的，罚款50元/笔。32、业务理赔管理中，未按时进行并完成365监控检查；初始案卷、未决案卷、已决案卷管理不符合规定；注销、撤销、拒赔、追偿、特殊案卷未进行专门管理；案卷流转不顺畅、不及时、存在遗失单证；未决和已决赔案均无编号，没有分类存档保管；已决归档赔案的装订不符合公司实务规定的标准；未及时进行报立案登记和查勘调度；损失项目与客户索赔申请、事故照片不相符；核赔人意见及签字不符合公司规范；理赔单证不齐全，缺少必要单证，随意简化理赔流程和简化必备单证；收款人身份证明材料与被保险人不相符；赔款支付审核不严；索赔人的签章与被保险人或第三者不符，索赔人无资格受偿；代替被保险人，在查勘报告签章的；主办案人对赔偿的范围、项目、标准，判断错误，错误估计损失金额，未签署理算意见；不属于保险责任的，未及时向被保险人发出拒绝赔偿通知书交强险理赔；对车损、物损、人伤的核价不准确、不合理；被保险人、车辆所有人及车辆的实际权属与标的不符；出险车辆厂牌型号、号牌号码（或VIN码）与保险标的不符；重新理算和数据更正无法明确说明原因和错误事项，未按规定及时上报；未按规定及时上报总公司要求的各类报表、书面材料，罚款20元/每次。理算错误、核损差错幅度在15%（含）以上，罚款50元/笔。33、单证管理中，单证样稿校对、定稿出现错误，导致出现印刷浪费的，罚款100元/每次。总公司单证类型、单证号段系统维护错误的；或未及时督促单证印刷进程，导致出现严重延误，影响业务正常使用的；或单证未按规定时限进行实物核销的，罚款50元/每次。未按时完成单证印刷计划的审核、汇总的；总公司审核、汇总单证印刷计划出现错误，造成不必要单证印刷浪费的；系统发放号段与实物号段不符的；作废单证各联不齐全的；单证发生作废、遗失未及时进行系统状态更改的；单证停用后未按照要求及时组织回收辖内空白单证实物的；上报的停用单证待销毁清单存在较大、明显错误的；在总公司审核同意进行销毁后，未在规定时间内完成实物单证销毁的，罚款20元/每次。机构未按规定时限上报单证印刷计划，影响印刷进程的；机构单证印刷计划申报出现错误，造成不必要单证印刷浪费的；机构收到实物单证后两个工作日内未上报单证回执的或上报回执错误的；总公司收到单证回执后未在两个工作日内进行系统放号的；机构在收到实物单证后未及时进行登记、入库的；机构在系统号段发放、上缴后两个工作日内未进行系统入库的；单证领用、发放手续不符合要求的；单证使用过程中，窜单证类型、窜版本、窜号码使用，造成单证实物与系统不符的；误进行单证打印、作废、遗失等操作，造成单证实物与系统状态不符的；作废单证未加盖作废章的；分公司审核机构上报的手工作废单证状态更改申请时，在未上传单证各联扫描件的情况下审核通过的；单证遗失的，除承担单证作废声明费用外，单证遗失未按照规定办理遗失手续或遗失手续不符合要求的；分公司审核机构上报的遗失单证状态更改申请时，未上传、审核单证遗失手续和相关材料的情况下审核通过的；单证使用后未按要求及时进行装订、归档的；未按照规定时间完成停用单证的回收、盘点；未及时上报待销毁清单的；单证销毁后未及时办理销毁签字手续的；单证销毁后未按规定时间上报销毁情况报告的；总公司未按时完成停用单证销毁情况报告的；机构未按照规定时间要求对月报数据进行核对、确认的，罚款10元/每次。 34、项目管理中，职能部门尽职调查不尽职，出现重要事实遗漏的，罚款50元/次；项目部门故意隐瞒实情，可能造成决策失误的，罚款50元/次；项目部门违规操作，可能造成损失，或引起法律诉讼，罚款50元/次；项目部门遗失重要合同、（抵）质押文件、会议决议、支票等凭证，罚款50元/次。35、精算再保管理中，分公司精算再保分析员未按时上报分析或数据，或者上报数据有误的，罚款10元/次；发生大灾后，机构未及时上报巨灾相关信息，导致再保摊回受到影响的，罚款50元/次；在费率厘定、准备金报告和偿付能力报告的制作中，出现文字差错的，罚款5元/字，出现数据差错的，罚款50元/次。 36、统计工作中，未及时给相关部门提供或反馈月度监管数据，罚款50元/次；月度监管数据提供有错误的，罚款50元/次；由于原始数据录入错误导致监管数据发生错误，罚款50元/次；由于相关部门的数据不及时或数据差错，最终导致月度监管数据报送延迟或数据差错，对责任部门或责任机构罚款100元/次。37、培训管理中，员工参加各级机构组织的各类集中培训，如遇特殊情况不能参加的，须事先向本级机构培训工作管理部门负责人报告，培训工作管理部门负责人将名单汇总后向本级机构负责人报告，未报告者，罚款50元/次；员工参加各级机构组织的集中培训，无故迟到、早退者，罚款50元/次，无故缺席者罚款100元/次；员工参加各级机构组织的集中培训，组织者要求在培训结束后提交书面材料而逾期未交者，罚款50元/次；考试时有作弊行为的，除取消考试资格，成绩记零分外，罚款100元/次。（四）实际发生的在上述罗列情形外的处罚事项，按差错事项，参照上述同类标准给予处罚。