基金从业基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲

基金从业基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲 为提升基金从业人员合规合法意识， 提高职业道德与执业规范水平，特设基金 法律法规、职业道德与业务规范科目。二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清 晰的认识。（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求， 在工作中掌握或运用下列 相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度对应教材章名节名编号学习目标（掌握/理解/ 了解）1.金融市场、资产管理与投资基金1.居民理财与金融市场1.1.a理解金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素2.金融资产与资产管理行业1.2.a理解金融资产的概念、资产管理的特征 与资产管理行业的功能3.我国资产管理行业的 状况1.3.a理解各类资产管理业务4.投资基金简介1.4.a掌握投资基金的定义和主要类别1.证券投资基金的概念 和特点2.1.a了解证券投资基金的概念和在各地不同的名称2.1.b掌握证券投资基金的基本特点2.1.C理解证券投资基金与其他金融工具的2.证券投资基金概述比较2.证券投资基金的运作与参与主体2.2.a了解基金行业的运作环节包括：募集、投资管 理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露 等2.2.b理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关 系3.证券投资基金的法律形式和运作方式2.3.a理解公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别2.3.b理解基金财产的独立性4.证券投资基金的起与发展2.4.a了解证券投资基金的起、发展历程、发展趋 势与特点5.我国证券投资基金业的发展历程2.5.a了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6证券投资基金业在金2.6.a理解基金对中小投资者的作用、对金融结构和经济的作用、对证券市场的作用O?券1投资基金业在金 融体系中的地位与作用2.6.b了解基金对完善金融体系和社会保障体系的作 用、对推动社会责任投资的作用3.证券投资基金的类型1.证券投资基金 分类概述3.1.a掌握基金的不同分类标准和基本分类2-5.基金的基本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金3.2-5.a掌握基本基金类型及其特点6-8、10.特殊的证券投资基金类别：避险策略基金、ETF QDII、基金中 基金3.6-8、10.a理解市场上各类特殊类别基金的特点1.基金监管概述4.1.a掌握基金监管的概念、体系、目标和原则4.1.b掌握基金市场诚信监管的概念、对象，诚信信4.证券投资基 金的监管息包含的主要内容4.1.C掌握对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监 管内容2.基金监管机构和自律组织4.2.a掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施4.2.b掌握行业自律组织对基金行业的自律管理3.对基金机构的监管4.3.a掌握对基金管理人的监管内容4.3.b掌握对基金托管人的监管内容4.3.C掌握对基金服务机构的监管内容4.对公开募集基金的监 管4.4.a掌握对公募基金募集和销售活动的监管4.4.b掌握对公募基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、扌寸有人大会等）5.对非公开募集基金的监管4.5.a掌握非公开募集基金管理人登记事宜4.5.b掌握对非公开募集基金募集对象的限制4.5.C掌握对非公开募集基金推介方式的限制4.5.d掌握非公开募集基金的基金合同必备条款4.5.e掌握非公开募集基金的产品备案的相关要求4.5.f掌握非公开募集基金的产品托管的相关要求4.5.g掌握非公开募集基金的投资运作行为规范4.5.h掌握非公开募集基金的信息披露和报送的相关要求4.5.i掌握非公开募集基金管理人内部控制的相关要 求5.基金职业道德1.道德与职业道德5.1.a理解道德与职业道德的含义5.1.b理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德规范5.2.a了解基金从业人员职业道德的含义5.2.b掌握守法合规的含义及基本要求5.2.C掌握诚实守信的含义及基本要求5.2.d掌握专业审慎的含义及基本要求5.2.e掌握客户至上的含义及基本要求5.2.f掌握忠诚尽责的含义及基本要求5.2.g掌握保守秘密的含义及基本要求3.基金职业道德教育与修养5.3.a理解基金职业道德教育的内容与途径、提高基 金职业道德修养的方法16.基金的募 集、交易与登记1.基金的募集与认购16.1.a掌握基金募集的概念、基金募集申请及注册、 基金份额的发售16.1.b掌握基金合同生效的条件16.1.C了解基金产品注册制度改革16.1.d掌握基金认购的概念、各类基金（开放式、封闭式、ETF LOF QDII）的认购方式和程序2.基金的交易、申购和赎 回16.2.a理解圭寸闭式基金的上市与交易16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的概念16.2.C掌握开放式基金申购与赎回的费用结构16.2.d理解开放式基金巨额赎回的认定及处理16.2.e理解开放式基金转换和非交易过户、份额和金 额计算等16.2.f理解ETF的上市交易与申购赎回16.2.g理解LOF、QDII的交易方式与流程16.2.h了解基金市场创新产品的上市交易及申购、赎 回3.基金的登记16.3.a理解基金份额登记的概念16.3.b了解我国开放式基金现行登记模式16.3.C掌握登记机构职责和基金份额登记流程1.基金信息披露概述20.1.a掌握基金信息披露的作用、原则和内容20.1.b掌握基金信息披露的禁止性行为20.1.C了解我国基金信息披露体系及BRL的应用20.基金的信息披露2.基金主要当事人的信息披露义务20.2.a理解基金管理人信息披露的主要内容20.2.b理解基金托管人信息披露的主要内容20.2.C了解基金份额持有人的信息披露义务3.基金募集信息披露20.3.a理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容20.3.b理解招募说明书应包含的重要内容4.基金运作信息披露20.4.a掌握基金净值公告信息披露的相关规定20.4.b理解基金疋期公告信息披露的相关规疋20.4.C理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规疋5.特殊基金品种的信息披露20.5.a理解QDII信息披露的特殊规定20.5.b理解ETF信息披露的特殊规定21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类21.1.a了解基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择2.基金销售机构21.2.a掌握基金销售机构的主要类型和现状21.2.b了解各类基金销售机构的发展趋势21.2.C掌握基金销售机构准入条件21.2.d掌握基金销售机构职责规范3.基金销售机构的销售理论、方式与策略21.3.a了解基金市场营销的特殊性及主要销售策略21.3.b了解基金的销售方式1.基金销售机构人员行为规范22.1.a理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训22.1.b掌握基金销售人员行为规范2.基金宣传推介材料规范22.2.a理解宣传推介材料的范围和报备流程22.2.b掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定22.2.C理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范22.2.d理解货币市场基金宣传的要求3.基金销售费用规范22.3.a掌握销售费用的原则性规范和具体规范22.基金销售行为规范及信息管理4.基金销售适用性与投资者适当性22.4.a掌握基金销售适用性和投资者适当性的指导原 则、管理制度22.4.b理解基金销售适用性和投资者适当性渠道审慎调查的要求22.4.c掌握基金销售适用性和投资者适当性产品风险评价的要求22.4.d掌握基金销售适用性和投资者适当性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求22.4.e掌握普通投资者特别保护的内容22.4.f掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转 换22.4.g掌握基金销售适用性和投资者适当性的实施保 障5.基金销售信息管理22.5.a了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理6.非公开募集基金的销售行为规范22.6.a掌握非公开募集基金销售的一般规定与特定对象确疋、投资者适当性匹配的相关规疋22.6.b掌握非公开募集基金宣传推介的相关规定22.6.c掌握合格投资者人数穿透计算、风险提示、资格审查、投资冷静期、回访等内容23.基金客户服务1.客户服务概述23.1.a了解基金客户服务的特点、原则、步骤2.客户服务流程23.2.a理解客户服务流程3.投资者保护工作23.3.a理解投资者保护工作的概念、意义23.3.b理解投资者教育工作的基本原则、内容和形式24.基金管理人公司治理和风1.治理结构24.1.a掌握基金管理人治理的法规要求24.1.b理解基金管理人股东和股东会、董事和董事会、 监事和监事会、管理层的权利和义务以及督察 长制度险管理2.组织架构24.2.a掌握基金管理人的机构设置3.风险管理24.3.a掌握基金管理人风险管理的目标和原则24.3.b掌握基金管理人风险管理的组织架构和职能24.3.c掌握基金管理人风险管理的风险分类和管理程 序25.基金管理人的内部控制1.内部控制的目标和原 则25.1.a理解基金管理人内部控制的重要性和基本概念25.1.b掌握基金管理人内部控制的目标和原则2.内部控制机制25.2.a掌握基金管理人内控机制的含义25.2.b掌握基金管理人内部控制的基本要素3.内部控制制度25.3.a理解基金管理人内部控制制度的组成内容n4.内部控制的主要内容25.4.a理解基金管理人投资管理业务和销售业务控制 的主要内容25.4.b理解基金管理人信息披露和信息技术控制的主 要内容25.4.C理解基金管理人会计系统控制和监察稽核控制 的主要内容26.基金管理人的合规管理1.合规管理概述26.1.a掌握合规管理的基本概念26.1.b掌握合规管理的目标和基本原则2.合规管理机构设置26.2.a了解合规管理涉及的相关部门设置26.2.b理解合规管理相关部门的合规责任3.合规管理的主要内容26.3.a掌握合规管理的主要活动4.合规风险26.4.a理解合规风险的种类和主要管理措施其他参考法规及自律规则:1、 证券期货市场诚信监督管理办法（中国证监会令第139号）；2、 证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定（中国证监会令第145号）;3、非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定（中国证监会 公告【 20】16号）；4、关于进一步规范货币市场基金互联网销售、 赎回相关服务的指导意见 （中国证监会公告【 20】10 号）；5、私募投资基金管理人登记和备案办法（试行）（中基协发【 20】1 号）；6、私募投资基金信息披露管理办法（中国证券投资基金业协会，20年 2 月 4 日发布）；7、私募投资基金服务业务管理办法（中国证券投资基金业协会，20年 3 月 1 日发布）；8、私募投资基金管理人内部控制指引 （中国证券投资基金业协会， 20 年 2 月 1 日发布）。第 15 页 共 15 页