单证管理办法

股份有限公司险财产中国人民保法办业务单证管理则总第一章,防规经营管理，保障业务合为了规范业务单证第一条展，根发进业务健康，增强公司防风险能力，促止单证风险统合全市系实务，结据省公司单证管理办法和单证 管理办法。，制定本管理管理实际业务单证,是指印有公司形象法所管理的业务单证第二条本办单、保险单、保业务单证，包括投保标识和名称的各类空白单。险卡）和批险证（保金险责任、固定的保险是指保险单上印有保保定额险单人姓险，通过手工或机打方式填写投保人和被保额和保险费 证。凭，包括保险名、身份证号码等信息的业务单证 额险金险单是指在保险单上直接印刷有保保有价定额险单。额保，并加盖公司签章，具有法律效力的定和保险费 设计、审核、印制、的业务单证管理是指业务单证第三条 保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。范持流程管理、分级负责、规第四条业务单证管理坚“则。格管控的原、严设计、计划印制、应用 IT业务单中形成的有效动活第五条业务经营于在对公司执行。规定证，按照公司保险业务档案管理险业务单证管理工作。统保第六条本办法适用于全市系能管理的职第二章业务单证任管理第一责为本公司的单证第七条各支公司经理作,负责的管理和风险控制责人。单证管理任人对本公司单证 对一，并规范统组织单证管理的检查，确保单证管理的定期 责任。任事故承担管理单证管理责门。能管理部的职市分公司综合部是市分公司业务单证综（管理部门单证工作实行垂直管理，各支公司单证系统内 门。职能部公司本级业务单证管理的合部或财务核算部）为 单证统的，负责全市系管理市分公司设立专门的单证岗,要求工管理员管理工作。各支公司要配备专职或兼职单证定对稳管理人员的相任心强，懂保险业务，并保持单证作责向市时应及因工作变动发生变动时，性。支公司单证管理员,按更申请表及权限变书分公司面报告，并填写人员代 码批准后支公司留存一份，上交市分公门各级管理部报规定上司一份。实统业务单证管理综合部负责全市系市分公司第八条统业务单证的保管、配送、销毁全市系办法的制定，负责施统一管理。支公司不得自行印制和销毁单证。等工作的制办业务单证实支公司根据市分公司第九条施管理法，请、领用、登业务单证的巾应的管理办法。负责支公司定相的日使用单证单证的回收负责记、发放、保管、使用、废旧是核对制单证的使用情况结，每天检查当日处理的纸清日是态中的单证流水号和状管理系否与业务处理系统、单证统量的可靠性，及质的管理和保证数据否相符，以严格保险单项。使用的重大事时上报单证放与保管 单证发 第三章，每订实行按季征征订由市分公司综合部第十条单证按门单证管理部订一次，市分公司各事业部和支公司季度征的要求订单征、征订时间市分公司综合部规定的业务单证合部，由市分公司综品开发需要增订业务单证上报。因新产订。时间组织征按省公司要求统一根据订业务单证时应市分公司各事业部或支公司在征，统计用，费，节约费类统计，为避免单证浪险种、数量进行 分综市分公司批后，报的数量要尽可能地准确，经分管领导审一向省公司支部门统由市分公司合部。业务单证印刷费财务账。实际领用数量划付后，根据各支公司调剂，确需间不得擅自调剂单证各支公司之第十一条合部提综调由支公司向市分公司时，申请调入支公司和同意由市调剂单证时确定系经统内有被印由业务单证调剂请员负责调剂。单证管理分公司综合部单各支公司第十二条记、发放和保管。取登单证领业务单证。各门领取员负责从市分公司单证管理部证管理人险单时，需填写业务单证领取保支公司单证员从市分公司，清点号码发放登记薄单证收到后要清点数量、核对单证，填登记时做好入库后方可无误签收。保险单证领回后要及单。 支公司应严格履行业务单证明细帐 写业务单证总帐 、。放登记薄记手续，建立业务单证发证发放登，既则遵循循序渐进发放的原的领取与发放，应业务单证业放展需求又要防止风险。支公司单证员发要满足业务发 ,格控制严统库存数据，真核务单证时，必须认对单证管理系单证发放数量。行日险单进单员应对已使用的保第十三条支公司出单纸制处每天检查当日理的结日清处理，支公司单证管理员单统中的业务处理系统、单证管理系证的使用情况，核对与。号清单证流水号和状态是否相符，并填写业务单证销业内盘存。市分公司每季末，对辖保险业务单证实行定期业务单清点盘存，详细务单证按业务单证明细表进行一次证领用、 发放、 使用、 作废、 遗失、 停用、 核销、 库存情况。支含结果，将上月顺延盘存日前公司单证员于每月节假日(5)(新过号清单通业务单证销盘存表和业务单证明细表， “ OA ” )存，存，通过盘月底市分公司综合部。 每年进行年度盘报12与系账相符账账表相符相符，账实手工台账相符账单做到 ,数据相符统,支公司不得擅停止使用的重要空白单证对第十四条缴盘点并上应按照市分公司有关通知精神进行清理自销毁，清收分散在各代理网点注意及时一销毁。应特别市分公司统回收清手中的单证。回收的单证应填定业务单证和营销员流水号段，名称，单证码，单证理表 ，清理表应标明单证 代综合部。报市公司作好停用处理，上并同时在单证系统单证按对已使用的单证第十五条各支公司由单员要单通用全打保顺序号及时进行整理、装订。非车险流水号的附单号装订，保归档时按保单有两联业务联，第一业务联，按时归档一并装订；第二业务联，页、批单等其它附件与此，销毁单证不得擅自对业务处理中作废的单证流水号装订；按印刷流水号印章，与已使用单证联加盖作废应在单证各”“行作理系统进须在业务处归档，不允许缺号、跳号，同时必理，废单证处对单证任追究制，单证管理责第十六条支公司要建立责任。的遗失、短缺的要追究相关人员工作管理不善造成报失日内填报业务单证遗支公司发现单证遗失，应在 3措施，合部，并采取相应报市分公司综延告表节假日顺，上)(刊报时在所在地任人责进行经济处罚，同明原因，查对相关布公告后，要保存失公告，声明作废。支公司在发上发布遗资料。相关失登丢理管理系单证须单证遗失的支公司必在统办中”账、手工台账证电子应的手工台账，保记手续，同时登记相账账相符。护现单位要注意保编号单证遗失的，被盗库房被盗造成市分公内上报报案，并在第一时间场，立即向当地公安机关单证遗查单证库存，填制，被盗单位立即清司综合部。同时重大事为手续，并作单证遗失程序办理作废失报告表，按照报。上件逐级单柜备业务单证存放专支公司和由单点应配第十七条，被单证存放在安全地方以免专柜应牢实、有防盗锁证存放 丢失。盗或 销核第四章单证 销、销、作废单证核销包括正常单证核单证第十八条核 物与台：实销。核销要求的原则和停用遗失单证核销单证核 统相符。实物与系帐相符， 使用后，由支销。重要承保单证正常单证核第十九条 号清业务单证销单员提供的按支公司出公司单证管理人员 销处理。行核中进）在单证管理系统废单证单（含作 单员单证，由支公司出核销。作废的废单证第二十条作废章。次加盖作全部联记行作废登，对单证统进在单证管理系联存根单证序归入已使用顺并由支公司由单员按照流水号订。装单位单向所在应失人第二十条销。单证遗核单证失遗人管理部门负责明，经本级单证说证管理部门提交书面遗失声行声明，并将该后，在地市级及以上正式媒体进签字确认由本的，必须保存备案。无故遗失单证明提交单证管理部门认。签字确管理第一责任人级单证员负责。省级岗人分公司单证管理遗失单证核销由省级销核遗失单证级单证管理部门上报的人单证管理岗员对下销处理。行核统中进核确认后，在单证管理系手续审将流水号及应单证遗失，或税务机关监制的由监管部门报告。机关或税务数量向当地行业监管部门门单证管理部单证停用核销。省级分公司第二十一条销统做核，并在单证管理系销毁和监督辖内停用单证的组织单证。记处理。地市分公司、支公司不得自行销毁停用登（保密局）或机门向当地行业监管部销毁单证停用前，应报告。关机构单证检查第五章存物盘实电子监控和工作第二十二条单证的检查实行统的作用和功能。市分发挥单证管理系相结合的方式，充分险保别按季、月、周对定额岗公司和支公司单证管理，应分证账账对，保管理系点，并与单证统、台账进行核行单进盘相符、账实相符重相现场检查结合方式。应采取单证检查现场检查与非使用情况，检查跟踪时的管控，随险单保额有价定强对点 加.设机构和核销。主要内容包括检查监督是否及时回收、补录单专人保管实行专库专柜单证管理岗和配备人员的情况，立单证签收、记制度的建立和使用情况，证的情况，空白单证 登,行日清日结对单证使用实放和发领用手续的履行情况，是否，代理账账相符、账实相符存的盘查情况，是否做到单证库”统的使用情况等。单证管理系用单证的管理情况，以及人领成有关分支机构限期整应责程中发现问题的，在单证检查过员任人应追究有关责责任事故隐患的的问题，改；对于存在30%程单证检查过任；在整改限期内未进行整改的，以及在的责 责管理追究有关单证单证管理责任事故的，应中发现已发生 责任。的任人员任人和其他有关责 发放、核销单证的未使用各级单证管理部门负责组织对 由市分一检查性检查。单证管理的统和统计等环节开展常规 管理中心，按照部门、出单产品线公司综合部牵头，组识各 检查。行对各支公司、部单证管理情况进每年不少比例 别按每月、每季对分管理员应第二十三条支公司单证 ，保行核对点，并与盘单证管理系统、台账进实物单证进行结盘点及时将证账账相符、账实相符。市公司单证管理员应门。管理部报上级单证果以书面形式报。统予以通应及时在全市系单证检查结第二十四条果公司造定操作的，应要求限期整改。给规对未按照单证管理处分。等责任人警告、记过、撤职予相关给情况视失的，损 成.失的，市分公损法给公司造成第二十五条对违反本办处罚。定予以司按以下规,评头批管理制度，给予单位口、未建立健全业务单证1处分。警告批评、分管领导予单位通报责令整改； 未整改的, 给统、未使用单证管理系位通报批评、分管，给予单 2领导记过给业务单证，使用废止、擅自印制业务单证，或继续过。大报批评、分管领导记单予位通位单失的，给予、对保管不善（不可抗力除外）造成损 4予别给领导、分管领导、直接责任人分批评，单位主要通报过。警告、记过、记大以任人每份单证处业务单证，对责失重要、遗200505合同，劳动过。造成严重后果的解除并予以元的罚款记大处理。移交司法机关则 附第六章释。负责合部解综办本第二十六条法由市分公司