基金定投王凌晨PPT演示文稿

1基金定期定额投资基金定期定额投资主讲人：王凌晨主讲人：王凌晨2基金定投的概念基金定投的概念2 2 基金定投是引导投资人进行基金定投是引导投资人进行长期投资长期投资，平均投资成本平均投资成本的一种简单易行的投资方式的一种简单易行的投资方式1 1 基金定投是定期定额投资的简称，是指在基金定投是定期定额投资的简称，是指在固定的时间固定的时间( (如每月如每月8 8日日) )以以固定的金额固定的金额( (如如500500元元) )投资到指定的开投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。放式基金中，类似于银行的零存整取方式。31 分批投资，分散风险分批投资，分散风险 （投资时点，无需考虑）（投资时点，无需考虑）2 长期投资，积少成多长期投资，积少成多 （复利效果，长期可观）（复利效果，长期可观） 3 自动扣款，省心省力自动扣款，省心省力 （约定日期，约定金额）（约定日期，约定金额）41 越早开始，效果越好越早开始，效果越好2 坚持长期投资，效果更明显坚持长期投资，效果更明显3 股市跌跌不休时，不能停止定投股市跌跌不休时，不能停止定投4 三年以上的定投，要选择后端收费三年以上的定投，要选择后端收费567基金定投八大误区基金定投八大误区误区之一：任何基金都适合定投误区之一：任何基金都适合定投误区之二：定投只能长期投资误区之二：定投只能长期投资误区之三：扣款日可以是任一天误区之三：扣款日可以是任一天误区之四：只能按月定期定额投资误区之四：只能按月定期定额投资8误区之五：漏存、误存后定投协议失效误区之五：漏存、误存后定投协议失效误区之六：定投金额可以直接变更误区之六：定投金额可以直接变更 误区之七：基金赎回只能一次赎误区之七：基金赎回只能一次赎清清误区之八：赎回后定投协议自动终止误区之八：赎回后定投协议自动终止9基金定投注意事项基金定投注意事项一、定投适合什么样的人群一、定投适合什么样的人群 年轻的月光族年轻的月光族 ，领固定薪水的上班族，领固定薪水的上班族 ，在未来，在未来某一时点有特殊（或较大）资金需求的某一时点有特殊（或较大）资金需求的 ，不喜欢，不喜欢承担过大投资风险者承担过大投资风险者 二、选择合适的时机二、选择合适的时机 选择上升趋势的市场。超跌但前景不错的市场最适选择上升趋势的市场。超跌但前景不错的市场最适合开始定期定额投资，投入景气循环向上、现阶合开始定期定额投资，投入景气循环向上、现阶段在底部盘整的市场，避免追高是创造获利与本段在底部盘整的市场，避免追高是创造获利与本金安全的不二法则金安全的不二法则。 10三、选择合适的基金三、选择合适的基金 长期的理财目标，如五年以上至十年、二十年，长期的理财目标，如五年以上至十年、二十年，不妨选择波动较大的基金不妨选择波动较大的基金 。 短期五年内的目标，选绩效较平稳的基金为宜短期五年内的目标，选绩效较平稳的基金为宜 。四、定投金额如何确定四、定投金额如何确定 一般情况下，每月发放工资除掉必要的开支后一般情况下，每月发放工资除掉必要的开支后 剩剩余的资金可拿出余的资金可拿出40%60%来做基金定投来做基金定投 11五、评估赎回时点很重要五、评估赎回时点很重要 如果正好碰上市场重挫、基金净值大跌，那么之前耐如果正好碰上市场重挫、基金净值大跌，那么之前耐心累积单位数的效果将大打折扣，所以定期定额投资心累积单位数的效果将大打折扣，所以定期定额投资应妥善规划应妥善规划 。 累积退休基金累积退休基金这种长期资金，在退休年龄将届的这种长期资金，在退休年龄将届的前三年前三年就应该开始注意赎回时机。就应该开始注意赎回时机。 而且即使只在投资期间的而且即使只在投资期间的一半，还是要一半，还是要注意市场的成长状况来调整注意市场的成长状况来调整。例如原本计。例如原本计划投资五年，扣款三年后市场已在高档，且行情将进入划投资五年，扣款三年后市场已在高档，且行情将进入另一个空头循环，则最好先获利了结，以免面临资金需另一个空头循环，则最好先获利了结，以免面临资金需求时，正好碰到市场空头的谷底期。求时，正好碰到市场空头的谷底期。12131415161718谢谢大家！谢谢大家！