银行智慧共享试题库

试题编号1602【单选题】代保管物品登记簿是记载信用社库房内（ ）存取情况的序时登记簿，是为明确责任而设立备查的重要账簿。A、重要空白凭证B、现金C、代保管物品D、空白柜员卡标准答案 C试题编号1601【单选题】箱包交接登记簿由营业机构管库员、（ ）分别保管。A、会计主管人员B、柜员C、运钞车司机D、押运携款员标准答案 D试题编号1600【单选题】会计人员交接登记簿由（ ）登记，（ ）保管，按（ ）装订保管。移交人 业务主管人员 年 月A、B、C、D、标准答案 D试题编号1599【单选题】会计主管人员调动，应由（ ）或指定人员监交并签名或盖章（ ）。A、接替人B、机构负责人C、上级领导D、其他业务主管人员标准答案 B试题编号1598【单选题】短期离岗只交接印章的，只记载（ ），不需记载会计人员交接登记簿。A、代保管物品登记簿B、重要物品登记簿C、印章保管使用登记簿D、箱包交接登记簿标准答案 C试题编号1597【单选题】会计人员交接登记簿的移交人栏是由交出人（ ）。A、签名B、盖章C、签名加盖章D、签名或盖章标准答案 D试题编号1596【单选题】协助查询冻结扣划登记簿执法人签字栏由（ ）填写。会计业务登记簿管理办法A、业务主管B、经办柜员C、出示证件的执法人D、陪同人员标准答案 C试题编号1595【单选题】会计档案调阅登记簿的保管期限为（ ）。A、永久B、十五年C、五年D、三年标准答案 A试题编号1594【单选题】协助查询冻结扣划登记簿的保管期限为（ ）。A、三年B、三年C、十五年D、永久保管标准答案 D试题编号1593【单选题】会计档案调阅登记簿调阅人栏由查阅会计档案的（ ）签字。A、申请人B、批准人C、陪同人D、调阅人标准答案 D试题编号1592【单选题】会计档案保管登记簿的保管期限（ ）。A、永久B、十五年C、五年D、三年标准答案 A试题编号1591【单选题】应在协助查询冻结扣划登记簿中营业机构经办人栏签章的人不应该是（ ）。A、经办柜员B、业务主管C、单位负责人D、有权机关经办人标准答案 D试题编号1590【单选题】会计档案保管登记簿入库记录记载的信息不包括（ ）。A、档案入库的实际日期B、入库档案的名称C、移交档案的数量D、档案形成的时间标准答案 C试题编号1589【单选题】会计业务印章统一管理是指会计业务印章的设计、刻制、发放、管理由省联社统一负责，印章的管理办法由省联社统一制定，印章的样式由省联社统一设计，印章的用途由省联社统一明确。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1588【单选题】印章保管使用登记簿由综合员负责使用保管。（ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1587【单选题】营业机构领取会计业务印章时，应实行双人签收领取。即应由双人持本单位公函（介绍信）及本人身份证共同前往办理。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1586【单选题】对账专用章按办理前台记账业务的柜员配备，由柜员保管使用。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1585【单选题】会计业务印章上的机构名称应与本机构金融机构许可证上的名称保持一致。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1584【单选题】各级联社至少两年开展一次对停用、作废会计业务印章的清理销毁工作。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1583【单选题】某单位办理定期存款业务，其单位定期存款开户证实书上应加盖业务清启章。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1582【单选题】汇票专用章、本票专用章应逐级上缴至省联社，由省联社负责销毁。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1581【单选题】停用的业务印章，保管人员应在销毁时将印章交本营业机构业务主管，业务主管核对无误后，在印章保管使用登记簿上注明停用日期，与交出人办理交接。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1580【单选题】因工作需要两人共用一枚清启章的，营业终了必须指定其中一人加锁入库保管。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1579【单选题】柜员临时离岗，其使用的业务印章应交其他柜员暂时保管。（ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1578【单选题】汇票专用章用于加盖在对外签发的银行汇票、银行本票和银行承兑汇票上。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1577【单选题】业务印章中带有活动日期的，使用人员在营业前应调整印章日期，保证使用日期与业务受理日期或业务处理日期一致。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1576【单选题】会计业务印章在非营业时间必须装箱加锁入库保管，营业终了未设现金库的营业机构，其会计业务印章应随款包一同入代理现金库保管。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1575【单选题】凭证库柜员可以保管业务公章。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1574【单选题】结算专用章用于加盖在办理委托收款、托收承付等支付结算业务和结算业务的查询查复以及支付结算办法规定的其他结算业务中涉及的相关凭证上。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1573【单选题】使用人领用会计业务印章时应认真核对印章实物与印章保管使用登记簿上加盖的印模是否一致，并在印章保管使用登记簿使用记录栏登记交接。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1572【单选题】受理凭证专用章：用于加盖在受理客户提交的已进行账务处理的各种业务凭证上，该印章须刻有收妥抵用字样。（ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1571【单选题】印章使用人因故离职或短期离岗，应与业务主管办理交接手续，并在印章保管使用登记簿使用记录栏填列有关内容并签章。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1570【单选题】业务清讫章：用于加盖在办理现金、转账等业务的票据、记账凭证及客户回单上，表明业务已经处理完毕。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1569【单选题】会计业务印章应按业务需要和风险控制要求合理配备，按规定用途使用，并做到严格管理、明确责任、严防丢失、确保安全。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1568【多选题】各级联社每年应至少开展一次对停用、作废会计业务印章的清理销毁工作，销毁时应编制会计业务印章销毁清单，由会计部门会同（ ）等部门共同实施销毁，参加销毁印章人员均应在会计业务印章销毁清单上签章确认。A、办公室B、稽核C、保卫D、信贷标准答案 BC试题编号1567【多选题】停用或作废的业务印章，由市、县联社负责销毁的有：（ ）等。A、业务公章B、汇票专用章C、业务清讫章D、受理凭证专用章标准答案 ACD试题编号1566【多选题】按照人民银行等管理部门要求设计的会计业务印章有：（ ）A、汇票专用章B、假币章C、本票专用章D、对账专用章标准答案 ABC试题编号1565【多选题】黑龙江省农村信用社目前使用的印章种类有：（ ）等十一种。A、业务公章B、业务清讫章C、转讫章D、受理凭证专用章标准答案 ABD试题编号1564【多选题】汇票专用章用于加盖在办理签发的（ ）等业务的相关凭证上。A、银行汇票B、本票C、银行承兑汇票D、商业承兑汇票标准答案 AC试题编号1563【单选题】汇票专用章、本票专用章由（ ）负责销毁。A、市县联社B、省联社C、信用社D、人民银行标准答案 B试题编号1562【单选题】营业机构领取会计业务印章时，应实行双人签收领取。即应由双人持（ ）及本人身份证共同前往办理。A、本单位公函（介绍信）B、申请刻制会计业务印章明细表C、印章保管使用登记簿D、加盖预留印鉴的凭证领用单标准答案 A试题编号1561【单选题】印章使用人因故离职或短期离岗，应办理印章交接手续，由交接双方当面交接，（ ）监交。A、信用社主任B、复核员C、业务主管D、库管员标准答案 C试题编号1560【单选题】领回印章未使用前应由（ ）加封入库妥善保管。A、会计主管B、领取人双人C、库管员D、综合员标准答案 B试题编号1559【单选题】作废的汇票专用章、本票专用章应逐级上缴到（ ）进行销毁。A、省联社B、市、县联社C、信用社D、人民银行标准答案 A试题编号1558【单选题】有权机关查询、冻结、扣划存款通知书回执应加盖（ ）。A、业务清讫章B、业务公章C、结算专用章D、受理凭证专用章标准答案 B试题编号1557【单选题】各级联社每（ ）应至少开展一次对停用、作废会计业务印章的清理销毁工作。A、月B、季C、年D、半年标准答案 C试题编号1556【单选题】管辖机构对所属营业机构上缴的停用会计业务印章核对无误后双人加封入库保管，并按（ ）填制会计业务印章上缴清单上缴至市、县联社。A、月B、季C、日D、年标准答案 B试题编号1555【单选题】停用的业务印章，保管人员应在停用当日将印章交本营业机构（ ），业务主管核对无误后，在印章保管使用登记簿上注明停用日期，与交出人办理交接，并于当日、最迟次日上缴至管辖机构。A、凭证库柜员B、业务主管人员C、综合员D、现金库柜员标准答案 B试题编号1554【单选题】营业终了未设现金业务库的营业机构，其会计业务印章应（ ）。A、加锁入重要空白凭证库保管；B、随款包一同入库保管；C、入柜或抽屉加锁妥善保管；D、随身携带标准答案 B试题编号1553【单选题】业务公章按（ ）配备。A、经办业务的柜员B、营业机构C、视业务量大小酌情D、机构规模标准答案 B试题编号1552【单选题】会计业务印章应在（ ）指定的保密性好、质量高的印章刻制厂刻制。A、省联社B、市地联社C、公安机关D、县联社标准答案 C试题编号1551【单选题】协助有权机关查询时，根据有权机关要求，业务部门可在有关复制材料上加盖（ ）。A、业务清讫章B、业务公章C、行政公章D、存款证明章标准答案 B试题编号1550【单选题】印章保管使用登记簿中领取人栏的签字人至少应（ ）。A、1B、2C、3D、4标准答案 B试题编号1549【单选题】印章保管使用登记簿由（ ）保管。A、业务主管B、综合员C、印章使用人D、记账员标准答案 A试题编号1548【单选题】反洗钱调查过程中，在什么情况下金融机构有权拒绝（ ）?A、查人员的人数两人B、金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒绝出示的。C、中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料进行封存D、人民银行县级支行进行检查标准答案 B试题编号1547【单选题】金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（ ）？A、处 80万元以上500万元以下罚款.B、处 50万元以上500万元以下罚款C、处 20万元以上50万元以下罚款D、处 10万元以上30万元以下罚款标准答案 B试题编号1546【单选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额现金交易指什么（ ）？A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支标准答案 A试题编号1545【单选题】下列哪些情况不符合金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额转账交易（ ）。A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转B、自然人银行账户之间之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值 10万美元以上的款项划转C、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转。标准答案 D试题编号1544【单选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中关于跨境交易的大额规定是什么（ ）？A、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易B、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5万美元以上的跨境交易。D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值2万美元以上的跨境交易标准答案 B试题编号1543【单选题】下列交易中，金融机构不应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易是哪个（ ）？A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值 10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5千美元以上的跨境交易标准答案 B试题编号1542【单选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的短期系指（ ）工作日以内A、5B、10C、15D、20标准答案 B试题编号1541【单选题】在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间（ ）？A、48 小时B、24小时C、72 小时D、120小时标准答案 A试题编号1540【单选题】临时存款账户最长有效期不得超过（ ） 。A、1 年B、2年C、3 年D、5年标准答案 B试题编号1539【单选题】法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元转账需要进行上报大额支付交易报告。A、50 万B、100万C、200 万D、500万标准答案 C试题编号1538【单选题】按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。A、3 年B、5年C、10 年D、15年标准答案 B试题编号1537【单选题】交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易应当作为大额交易进行报告。A、1 万B、2万C、5 万D、10万标准答案 A试题编号1536【单选题】单笔或者当日累计人民币交易（ ）以上的现金缴存应当作为大额交易进行报告。A、5 万B、10万C、20 万D、50万标准答案 C试题编号1535【单选题】金融机构大额交易和可疑交易管理办法中的频繁是指交易行为营业日每天发生（ ）次以上，或营业日每天发生持续（ ）天以上。（ ）A、3 次，3天B、3次，5天C、5 次，3天D、5次，5天标准答案 A试题编号1534【单选题】中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 ( )。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部标准答案 C试题编号1533【单选题】银行业金融机构发现下列哪些交易或者行为，不应当作为可疑交易进行报告（ ）。A、短期内资金分散转入、集中转出，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C、与来自避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多D、客户经常要求开立旅行支票标准答案 D试题编号1532【单选题】下列哪种交易不应作为涉嫌恐怖融资的可疑交易进行报告（ ）？A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、客户资金来自恐怖活动严重的国家或地区的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从标准答案 B试题编号1531【单选题】下列哪级人民银行无权对金融机构进行处罚（ ）。A、人民银行B、省会城市中心支行C、设区的市级中心支行D、县级人民银行标准答案 D试题编号1530【单选题】中华人民共和国反洗钱法是在（ ）通过的。A、2006 年10月31日B、2006年12月1日C、2006 年8月30D、2007年1月1日标准答案 A试题编号1529【单选题】商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民单笔（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、5 2B、5 1C、10 2D、10 1标准答案 B试题编号1528【单选题】国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础（ ）？A、个人存款账户实名制规定B、中华人民共和国反洗钱法C、账户管理办法D、中华人民共和国外汇管理条例标准答案 A试题编号1527【单选题】银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续（ ）？A、3 个B、2个C、1 个D、5个标准答案 B试题编号1526【单选题】反冼钱法从什么时间起施行（ ）？A、自 2007年1月1日起施行B、自 2008年1月1日起施行C、自 2007年6月1日起施行D、自 2008年1月1日起施行标准答案 A试题编号1525【单选题】中国人民银行依法开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（ ）。A、1 人B、2人C、3 人D、4人标准答案 B试题编号1524【单选题】中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ ）A、20 年B、10年C、15 年D、5年标准答案 D试题编号1523【单选题】单位之间人民币大额转账交易报告的标准为（ ）。A、20 万元B、100万元C、200 万元D、500万元标准答案 C试题编号1522【单选题】对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，可以对其采取下面那些措施（ ）？A、责令限期改正B、直接对高级管理人员给予纪律处分C、罚款 20万元D、罚款 50万元标准答案 A试题编号1521【单选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中长期系指（ ）以上。A、6 月B、1年C、18 个月D、2年标准答案 B试题编号1520【单选题】反洗钱被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起（ ）日内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。A、5B、10C、15D、20标准答案 B试题编号1519【单选题】银行业金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（ ）。A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券业监督管理委员会C、中国保险业监督管理委员会D、中国人民银行标准答案 A试题编号1518【单选题】客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）为客户办理业务A、终止B、中止C、结束D、继续标准答案 B试题编号1517【单选题】自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值（ ）万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、10B、5C、20D、50标准答案 A试题编号1516【单选题】银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年A、5B、10C、15D、20标准答案 B试题编号1515【单选题】金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应当（ ）。A、分别提交大额交易报告B、按金额最大的标准报告C、报告一笔D、告金额较小的那笔标准答案 A试题编号1514【单选题】（ ）用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户标准答案 B试题编号1513【多选题】按照反洗钱法律和规章的要求，金融机构在开展下列哪些业务时，应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（ ）A、与境外金融机构建立代理行关系B、为外国政要开立账户C、客户支取现金 20万元D、客户来自洗钱高风险国家或地区标准答案 AB试题编号1512【多选题】完整的客户身份识别包括哪些基本要求（ ）。A、客户接受政策 (包括记录保存)B、验证客户身份C、对风险账户实施持续监测D、风险管理标准答案 ABCD试题编号1511【多选题】金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是（ ）。A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年C、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 10 年D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存 10 年。标准答案 AB试题编号1510【多选题】反洗钱调查过程中，应严格遵守（ ）程序。A、调查人员不得少于二人B、出示合法证件C、出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书D、出具单位介绍信标准答案 ABC试题编号1509【多选题】反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（ ）。A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可B、而调查人员的确认方式只有一种 -签名C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可D、被调查人员的确认方式只有一种 -签名标准答案 AB试题编号1508【多选题】金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）、（ ）或者（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、重要性B、真实性C、有效性D、完整性标准答案 BCD试题编号1507【多选题】反洗钱法第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门（ ）？A、主要是指中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、财政部标准答案 ABC试题编号1506【多选题】通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容（ ）？A、可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务B、第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务C、如果第三方不属于本国，那么那些国家的第三方可以承担该义务D、通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任标准答案 ABCD试题编号1505【多选题】关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义（ ）？A、金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息B、金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定C、金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门D、金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融监管机构决定标准答案 ABC试题编号1504【多选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中大额现金交易指（ ）。A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上的现金缴存、现金支取B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上现金结售汇、现钞兑换C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上现金汇款D、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值 1万美元以上现金票据解付及其他形式的现金收支标准答案 ABCD试题编号1503【多选题】反洗钱调查中封存的适用条件有哪些（ ）？A、中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动B、可疑交易活动需要进一步核查C、经国务院反洗钱行政主管部门或者经其授权的派出机构负责人批准D、被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。标准答案 ABCD试题编号1502【多选题】反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（ ）？A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚B、当场开列清单一式二份C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章D、封存清单的交付。封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单标准答案 ABCD试题编号1501【多选题】金融机构识别受益人的身份有什么意义（ ）？A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易C、防止违法犯罪分子利用法人面纱掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质D、增加更多的储蓄存款标准答案 ABC试题编号1500【多选题】以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑，可以不报告的是（ ）。A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是将本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、交易一方为军事机关的下属事业单位D、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易标准答案 ABD试题编号1499【多选题】金融机构在履行客户身份识别义务时，对以下哪些行为应作为可疑行为进行报告（ ）？A、客户多次变更住所的B、重新识别客户身份后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性C、无法获得境外汇款人的必要信息D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息标准答案 BCD试题编号1498【多选题】按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 的规定，金融机构应向（ ）提交可疑行为报告。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行当地分支机构C、公安机关D、金融监管机构标准答案 AB试题编号1497【多选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金汇款应作为大额交易进行报告，其中现金汇款包括（ ）。A、以现金方式解付汇款B、以现金方式汇出款项C、银行承兑汇票承兑D、商业汇票承兑标准答案 AB试题编号1496【多选题】法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括（ ）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人、法定代表人和负责人姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、授权办理业务人员的身份证件种类、号码、有效期限标准答案 ABCD试题编号1495【多选题】下列哪些情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱检查（ ）。A、未出示行政介绍信B、未出示执法证C、未出示检查通知书D、检查人员少于2人标准答案 BCD试题编号1494【多选题】金融机构委托第三方识别客户身份，应当符合下列哪些要求（ ）A、第三方按照我国反洗钱法律法规，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、第三方所在国应是 FATF正式成员或观察员D、可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件标准答案 ABD试题编号1493【多选题】下列属于有效身份证件的是（ ）。A、中国人民武装警察，为武装警察身份证件B、香港、澳门居民，为港澳居民身份证C、我国台湾居民，为台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民，为护照标准答案 ACD试题编号1492【多选题】按照金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第 1号），金融机构应当向中国人民银行报送的反洗钱资料是（ ）。A、反洗钱统计报表B、反洗钱有关信息资料C、客户档案资料D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容标准答案 ABD试题编号1491【多选题】金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法要求金融机构保存的交易记录包括（ ）。A、交易数据信息B、业务凭证C、账薄D、反映交易真实情况的合同、业务函件等资料标准答案 ABC试题编号1490【多选题】金融机构与境外金融机构建立代理行关系时，应采取下列哪些反洗钱措施（ ）。A、充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息B、评估境外金融机构的盈利能力和资产质量情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份标准答案 ACD试题编号1489【多选题】下列哪些交易应作为涉嫌恐怖融资的可疑交易进行报告（ ）？A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、客户资金来自恐怖活动严重的国家或地区的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的标准答案 ACD试题编号1488【多选题】下列哪些情况发生时，金融机构需要重新识别客户身份（ ）。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾D、客户变更了居住地标准答案 ABC试题编号1487【多选题】以下发生的大额交易，应当上报可疑的是（ ）。A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是将本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、没有正常原因多头开户、销户，且销户前发生大量现金收付C、交易一方为军事机关的下属事业单位，发生的符合可疑上报标准的交易D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符标准答案 BCD试题编号1486【多选题】金融机构反洗钱工作的原则包括（ ）。A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关、行政执法机关全面合作原则D、公开、公平、公正原则标准答案 ABC试题编号1485【多选题】下列哪种交易发生时，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告：（ ）A、个人向境外汇款 2万美元B、以现金支票支取人民币 20万元C、以现金方式解付汇款人民币 40万元D、交易一方为自然人的银行间转账汇款 5万美元标准答案 ABC试题编号1484【多选题】中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施对金融机构进行反洗钱检查（ ）。A、进入金融机构进行现场检查B、对高洗钱风险客户的账户资料和交易记录进行封存C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明标准答案 ACD试题编号1483【多选题】对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供（ ）？A、客户身份资料B、客户交易信息C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作标准答案 ABC试题编号1482【多选题】下列支付交易属于大额支付交易的有（ ）。A、单位之间金额 200万元以上的单笔转账支付B、金额 10万元以上的单笔现金收付C、金额 20万元以上的单笔现金收付D、自然人银行结算账户之间及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间金额 50万元以上的款项划转标准答案 ACD试题编号1481【多选题】人民币银行结算账户管理办法的基本内容（ ）？A、存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份B、中国人民银行对存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行严格的核准制C、一般存款账户和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金D、严格控制从单位结算账户对个人银行结算账户的支付，即金额超过 5万元的应提供付款依据或收款依据。标准答案 ABCD试题编号1480【多选题】洗钱对社会有什么危害（ ）?A、洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。B、洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍C、洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。D、造成金融机构存款额度下降标准答案 ABC试题编号1479【多选题】下列支付交易属于大额支付交易的有（ ）。A、单位之间金额 200万元以上的单笔转账支付B、金额 10万元以上的单笔现金收付C、自然人银行结算账户之间及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间金额 20万元以上的款项划转D、自然人银行结算账户之间及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间金额 50万元以上的款项划转标准答案 ACD试题编号1478【多选题】对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供（ ）？A、客户身份资料B、客户交易信息C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、反洗钱调查结果标准答案 ABCD试题编号1477【多选题】以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑，可以不报告的是（ ）。A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是将本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、交易一方为军事机关的下属事业单位D、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易标准答案 ABD试题编号1476【多选题】可以对管辖的金融机构依法予以反洗钱行政处罚的是（ ）。A、中国人民银行B、省会城市中心支行C、设区的市级中心支行D、县级支行标准答案 ABC试题编号1475【多选题】人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（ ）A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务标准答案 BCD试题编号1474【多选题】反洗钱内控制度的主要内容有（ ）A、建立内部控制环境B、持续的员工培训计划C、建立内部控制措施D、合规或审计部门对前述体系进行监督与评价标准答案 ABCD试题编号1473【多选题】金融机构反洗钱工作的法律依据有（ ）A、反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法E、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法标准答案 ABCDE试题编号1472【多选题】金融机构应当设立（ ）或者（ ）负责反洗钱工作。A、反洗钱兼职机构B、反洗钱专门机构C、指定内设机构D、授权外部机构标准答案 BC试题编号1471【多选题】金融机构按年度向中国人民银行或当地分支机构报告下列哪些反洗钱非现场报表（ ）？A、反洗钱内部控制制度建设情况表B、反洗钱工作机构和岗位设立情况表C、反洗钱宣传情况报表D、金融机构可疑交易报告情况统计表标准答案 ABC试题编号1470【多选题】金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）、（ ）、（ ）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据对付D、账户查询标准答案 ABC试题编号1469【多选题】自然人客户的身份基本信息包括下面哪些内容（ ）？A、姓名B、性别C、国籍D、职业E、住所地或者工作单位地址标准答案 ABCDE试题编号1468【单选题】金融机构在与客户首次建立业务关系时应进行客户身份识别，其他时候可以不再采取客户身份识别措施。 （ A、VB、X标准答案 B试题编号1467【单选题】客户身份识别：也称了解你的客户，是指金融机构和特定非金融机构在与客户建立业务 关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景，交易目的、交易性质以及资金来源等。 （ ）A、VB、X标准答案 A试题编号1466【单选题】如果客户身份资料和交易记录在最低保存期届满时，涉及反洗钱调查的，金融机构应将其再保存 5年。 （ A、VB、X标准答案 B试题编号1465【单选题】金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖主义有关，但交易金额未达到大额交易标准，可以不提交涉嫌恐怖融资的可 疑交易报告。 （ ）A、VB、X标准答案 B试题编号1464【单选题】金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。 （ ）A、VB、X标准答案 A试题编号1463【单选题】金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的长期与贷款长短期划分标准一致，都指 3年以上。 （ A、VB、X标准答案 B试题编号1462【单选题】银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，只需核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件即可。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1461【单选题】银行业金融机构在为自然人客户办理外币等值1万美元以上的现金存取业务时，可采用简化的客户身份识别措施，只核对客户有效身份证件或身份证明文件即可。 （ A、正确B、错误标准答案 A试题编号1460【单选题】中国人民银行县级支行有权对金融机构进行处罚。（ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1459【单选题】客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1458【单选题】中华人民共和国反洗钱法是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1457【单选题】金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是以 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007年第 2号形式发布的。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1456【单选题】反洗钱调查中的复制是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。 （ A、正确B、错误标准答案 A试题编号1455【单选题】交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位不应当作为可疑交易报告。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1454【单选题】国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易不应当作为可疑交易报告。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1453【单选题】商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付应当作为可疑交易报告。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1452【单选题】在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应终止对其办理业务。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1451【单选题】海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1450【单选题】在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过72小时。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1449【单选题】反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1448【单选题】反洗钱法规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1447【单选题】反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。 （ A、正确B、错误标准答案 A试题编号1446【单选题】客户交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1445【单选题】银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的身份证联网核查系统公民身份信息系统进行核查。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1444【单选题】中华人民共和国反洗钱法的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1443【单选题】反洗钱法中对履行反洗钱行政处罚职责的主体是指国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以履行反洗钱行政处罚职责。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1442【单选题】金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应处 50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1441【单选题】反洗钱法所称金融机构指的是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及当地财政局。 （ ）A、正确B、错误标准答案 B试题编号1440【单选题】反冼钱法规定其他依法负有监督管理职责的部门、机构指的是银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理机构、财政部门、海关、工商行政管理部门、税务部门等有关部门、机构 。 （ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1439【单选题】任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1438【单选题】反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿 赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。（ ）A、正确B、错误标准答案 A试题编号1437【单选题】定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下