学平险客户开发培训课件

学 平 险 客 户 开 发 培 训 12011.09 学 平 险 客 户 开 发 培 训 学 平 险 客 户 开 发 培 训 2 主 要 内 容在 四 季 度 开 发 学 平 险 客 户 的 必 要 性回 访 问 卷 介 绍 ， 服 务 报 告 会 介 绍 学 平 险 客 户 开 发 培 训 3 我 们 的 学 平 险 客 户 有 多 少 ？地 市 投 保 人 数 量 被 保 人 数 量济 南 1222 716847淄 博 7522 334518枣 庄 9336 378314东 营 364 238891烟 台 1096 434239潍 坊 2596 449646济 宁 5243 592311泰 安 4290 268778 威 海 685 231553日 照 1338 250143莱 芜 218 84390滨 州 19513 118583德 州 1484 400708聊 城 4637 444779临 沂 6153 791876菏 泽 9575 652795合 计 75272 学 平 险 客 户 开 发 培 训 4 地 市 投 保 股 份 长 险 被 保 险 人 数 量 投 保 学 平 险 被 保 险 人 数 量 长 险 加 保 率济 南 153282 716847 21.38%淄 博 132322 334518 39.56%枣 庄 88745 378314 23.46%东 营 113384 238891 47.46%烟 台 160741 434239 37.02%潍 坊 166962 449646 37.13%济 宁 195665 592311 33.03%泰 安 116107 268778 43.20%威 海 99335 231553 42.90%日 照 104719 250143 41.86% 莱 芜 46504 84390 55.11%滨 州 62144 118583 52.41%德 州 155910 400708 38.91%聊 城 148643 444779 33.42%临 沂 267216 791876 33.74%菏 泽 198920 652795 30.47%合 计 34.60% 学 平 险 客 户 我 们 利 用 了 多 少 ？ 学 平 险 客 户 开 发 培 训 5 学 平 险 客 户 开 发 潜 力 有 多 大 ？ 仅 考 虑 潜 在 青 少 年 市 场 ， 假 设 长 险 投 保 率 由 42.9%上 升 至 50%，可 增 加 客 户 13万 名 ， 保 守 预 计 件 均 保 费 2000元 ， 市 场 潜 力 高 达： 2.6亿 元 如 果 再 考 虑 到 学 生 家 长 的 投 保 潜 力 ， 期 交 市 场 潜 力 高 达 ： 6亿 元 学 平 险 客 户 开 发 培 训 6 学 平 险 售 后 服 务 存 在 的 问 题 ？ 多 数 家 长 虽 然 投 保 了 学 平 险 ， 但 对 保 险 利益 不 了 解 ， 不 知 道 如 何 理 赔 。 学 平 险 赔 付 率 很 高 ， 理 赔 等 工 作 量 很 大 ，相 关 的 售 后 服 务 工 作 较 难 到 位 学 平 险 客 户 开 发 培 训 7 主 要 内 容在 四 季 度 开 发 学 平 险 客 户 的 必 要 性回 访 问 卷 介 绍 ， 服 务 报 告 会 介 绍 学 平 险 客 户 开 发 培 训 9 学 平 险 客 户 开 发 培 训 10中 国 人 寿 青 少 年 系 列 客 服 活 动 报 名 学 平 险 客 户 开 发 培 训 11 12 主 办 ： 花 园 路 第 二 小 学协 办 ： 中 国 人 寿 *市 分 公 司 13 小 支 出 ， 大 保 障 解 决 意 外 风 险 14 小 支 出 ， 大 保 障 解 决 意 外 风 险1、 理 赔 申 请 书 （ 申 请 人 学 生 家 长 必 须 亲 自 填 写 理 赔 申 请 ， 并 在 申 请 人 、 委 托 人 签 名 处 亲 笔 签 名 ， 加 盖 学 校 公 章 ） ；2、 申 请 人 身 份 证 复 印 件 (第 二 代 身 份 证 复 印 正 反 面 ， 第 一 代 复 印 正 面 即 可 )， 被 保 险 人 户 口 簿 复 印 件 （ 或 身 份 证 复 印件 ） ；3、 申 请 人 与 被 保 险 人 关 系 证 明 （ 户 口 簿 常 住 人 口 身 份 证 登 记 表 或 常 住 人 口 登 记 索 引 表 ） ；4、 门 诊 病 历 、 诊 断 证 明 、 相 关 检 查 报 告 单 ；5、 医 疗 费 用 发 票 原 始 收 据 ；6、 住 院 病 历 （ 含 首 页 、 入 院 记 录 、 出 院 小 结 、 医 嘱 单 、 相 关 检 查 报 告 单 等 各 项 证 明 文 件 ） 复 印 件 并 加 盖 医 院 章 以 及住 院 费 用 总 清 单 ； 7、 事 故 证 明 （ 若 因 第 三 者 原 因 造 成 的 意 外 伤 害 ， 必 须 提 供 公 安 机 关 出 具 的 责 任 认 定 书 和 赔 偿 协 议 书 ） ；8、 残 疾 程 度 鉴 定 书 （ 山 东 省 荣 军 医 院 为 我 公 司 指 定 的 残 疾 鉴 定 医 院 ） ；9、 公 安 部 门 或 本 公 司 认 可 的 医 疗 机 构 出 具 的 被 保 险 人 死 亡 证 明 书 、 火 化 证 明 、 户 籍 注 销 证 明 （ 注 ： 以 上 三 者 中 的 两种 复 印 件 ） 。 如 有 各 项 检 查 抢 救 ， 需 提 供 医 院 病 历 记 录 和 各 种 报 告 单 （ 如 CT、 X光 、 B超 等 ） ；10、 提 供 申 请 人 的 中 国 农 业 银 行 或 中 国 工 商 银 行 的 存 折 首 页 复 印 件 或 者 帐 号 ， 账 户 必 须 为 个 人 结 算 账 户 （ 帐 户 名 和 申请 人 必 须 为 同 一 人 ） 。 以 便 在 符 合 保 险 理 赔 规 定 的 情 况 下 ， 将 赔 款 直 接 划 入 该 帐 户 ；请 各 位 家 长 按 照 以 下 理 赔 类 型 提 供 手 续 齐 全 的 理 赔 资 料 ， 以 便 我 公 司 快 速 理 赔 :A、 意 外 门 诊 需 案 件 提 供 的 材 料 （ 1） （ 2） （ 3） （ 4） （ 5） （ 10）B、 意 外 或 疾 病 住 院 案 件 提 供 的 材 料 （ 1） （ 2） （ 3） （ 5） （ 6） （ 7） （ 10）C、 意 外 残 疾 案 件 需 提 供 的 材 料 （ 1） （ 2） （ 3） （ 7） （ 8） （ 10）D、 身 故 案 件 需 提 供 的 材 料 （ 1） （ 2） （ 3） （ 7） （ 9） （ 10）学 平 险 理 赔 所 需 资 料 一 览 表 15 小 支 出 ， 大 保 障 解 决 意 外 风 险当 地 学 平 险 赔 付 情 况 ， 典型 赔 付 案 例 。 16 当 地 赔 付 处 理 时 间 相 关 情 况 17 已 经足 够 远 远不 够? 18 您配 偶 子 女家 庭 当 中 谁 是 最 应 该 保 障 的 人 ？父 母 与 小 孩 的 谁 应 该 先 买 ？ 19圈 中 人 寿 险 资 源 网 收 集 整 理 制 作 ， 未 经 圈 中 人 寿 险 资 源 网 授 权 请 勿 转 载 转 发 ， 违 者 必 究 20 21 规划 万 一 网 制 作 收 集 整 理 ， 未 经 授 权 请 勿 转 载 转 发 ， 违 者 必 究 圈 中 人 寿 险 资 源 网 收 集 整 理 制 作 ， 未 经 圈 中 人 寿 险 资 源 网 授 权 请 勿 转 载 转 发 ， 违 者 必 究 22 中 国 人 寿 青 少 年 保 障 规 划 论 坛 一 切 为 了 孩 子 23 话 题 一 何 为 保 险 ？ 24 胡 适 博 士 说 ：“ 保 险 的 意 义 ， 只是 今 天 作 明 天 的 准备 ， 父 母 作 儿 女 的准 备 。 今 天 预 备 明天 ， 这 是 真 旷 达 ；父 母 预 备 儿 女 ， 这是 真 慈 爱 。 ” 25 话 题 二 人 的 一 生 需 要 哪 七 张 保 单 ？ 26 27第 一 张 保 单 :为 自 己 而 买 ， 让 父 母 受 益 ； 人 生 中 风 险 无 处 不 在 ， 万 一 有 风 险 ， 让 意 外 险 受 益 金 能 替 自 己 报 答 未尽 到 的 报 答 父 母 之 恩 ！ 28第 二 张 保 单 :为 自 己 而 买 ， 给 爱 人 减 负 ； 人 吃 五 谷 杂 粮 ， 不 可 能 不 生 病 ； 万 一 某 一 天 得 了 重 大 疾 病 ， 最 为 我 们 的人 将 是 我 们 的 爱 人 ， 他 （ 她 ） 会 为 我 们 治 病 的 费 用 四 处 筹 措 ， 今 天 给 自 己 准备 一 份 大 病 医 疗 保 单 ， 实 际 是 在 为 我 们 的 爱 人 减 去 未 来 的 负 担 ！ 29第 三 张 保 单 :为 自 己 而 买 ， 呵 护 老 年 的 自 己 ； 这 个 世 界 上 没 有 人 可 以 不 老 ！ 年 轻 的 我 们 ， 不 可 以 遗 弃 老 年 的 自 己 ！ 当今 中 国 社 会 多 代 单 纯 的 的 家 庭 模 式 导 致 我 们 年 老 的 费 用 只 有 靠 自 己 提 前 准 备才 能 不 给 儿 女 增 添 负 担 ， 才 能 让 老 年 的 自 己 依 然 备 受 呵 护 ， 幸 福 连 连 ！圈 中 人 寿 险 资 源 网 收 集 整 理 制 作 ， 未 经 圈 中 人 寿 险 资 源 网 授 权 请 勿 转 载 转 发 ， 违 者 必 究 30第 四 张 保 单 :为 自 己 而 买 ， 呵 护 老 年 的 自 己 ； 世 界 上 有 八 成 的 超 级 富 翁 财 富 难 守 二 十 年 ， 原 因 之 一 就 是 因 为 这 些 富 翁忽 略 了 财 富 管 理 ， 因 投 资 不 当 、 过 度 消 费 等 原 因 使 资 产 流 失 ； 现 在 我 们 每 个家 庭 应 该 为 家 庭 的 资 产 建 立 一 面 防 火 墙 ， 通 过 分 红 保 险 让 我 们 的 资 产 能 保 值又 增 值 。 31第 五 张 第 六 张 保 单 :为 呵 护 子 女 而 买 ， 让 爱 延 绵 到 永 远 ； 我 们 都 希 望 自 己 的 孩 子 未 来 能 比 我 们 过 得 成 功 和 幸 福 ！ 其 实 父 母 对 儿 女真 正 的 爱 是 为 儿 女 准 备 好 明 天 ！ 我 们 只 有 趁 孩 子 小 的 时 候 给 孩 子 准 备 好 足 够的 教 育 基 金 、 创 业 基 金 和 医 疗 储 备 基 金 ， 不 让 孩 子 输 在 人 生 的 起 跑 线 上 ， 才能 体 现 父 母 对 孩 子 是 真 正 的 慈 爱 ！ 32第 七 张 保 单 :为 奋 斗 一 生 的 资 产 转 移 而 买 ；根 据 居 民 第 二 代 身 份 证 的 使 用 、 存 款 实 名 制 的 推 行 和 物 业 法 的 即 将 出 台 来 推测 ， 国 家 在 不 久 的 将 来 将 开 征 更 多 的 个 人 资 产 收 税 等 项 目 ， 现 在 我 们 每 个 家庭 应 该 为 自 己 的 资 产 上 把 避 税 之 锁 ， 因 中 国 个 人 所 得 税 法 第 四 条 第 五 款 规 定 ，保 险 金 所 得 不 在 个 人 所 得 税 的 税 收 款 项 之 列 。 33 话 题 三 如 何 给 孩 子 投 保 ？ 34 六大原则v一 、 量 入 为 出 。 家 庭 保 费 一 般 不 超 过 收 入的 20%。v二 、 大 人 优 先 。 父 母 是 家 中 主 要 经 济 来 源 ，是 孩 子 的 最 大 保 障 ， 一 定 要 先 投 保 ， 而 且 。保 额 一 定 要 比 小 孩 高 。v三 、 年 度 检 视 。 随 着 子 女 成 长 弹 性 调 整 家庭 成 员 的 保 额 ， 以 符 合 各 阶 段 不 同 的 需 求 。v四 、 尽 早 投 保 。 越 早 投 保 ， 交 费 越 便 宜 。v五 、 突 出 重 点 。 除 寿 险 外 ， 宜 多 重 视 意 外险 及 健 康 险 。v六 、 谨 始 慎 终 。 投 保 后 ， 不 要 轻 易 解 约 。 35 一定要为孩子投保的十大理由v 1、 保 费 便 宜v 儿 童 死 亡 率 低 于 成 人 ， 保 费 自 然 低 ， 如 三十 岁 男 子 保 费 是 一 岁 男 童 的 三 点 五 倍 。v 2、 承 保 机 会 大v 年 纪 越 大 ， 身 体 毛 病 越 多 ， 小 时 侯 的 疾 病有 时 候 会 影 响 未 来 ， 越 早 投 保 可 避 免 被 加 费或 拒 保 。v 3、 建 立 良 好 长 期 的 风 险 规 划v 教 育 子 女 有 关 保 险 的 项 目 和 优 点 ， 灌 输 良好 的 观 念 。v 4、 节 税 规 划v 保 险 有 节 税 的 功 能 。v 5、 减 轻 子 女 将 来 的 负 担v 当 子 女 成 年 时 ， 保 险 也 已 缴 费 期 满 ， 不 须再 缴 纳 保 险 费 ， 即 可 拥 有 终 身 保 障 。 36 v 6、 教 育 或 创 业 基 金v 依 据 子 女 上 小 学 、 初 中 、 高 中 、 大 学 等 不同 的 成 长 阶 段 ， 提 供 保 险 给 付 或 创 业 、 结 婚基 金 。v 7、 保 险 给 付 完 全 免 税v 税 法 规 定 ， 人 身 保 险 给 付 免 于 各 项 税 赋 。v 8、 转 移 财 产 给 子 女v 以 帮 子 女 买 保 险 的 方 式 ， 将 资 产 转 移 子 女名 下 。v 9、 训 练 子 女 责 任 感v 养 成 小 孩 良 好 价 值 观 ， 长 大 后 协 助 分 担 保险 费 ， 培 养 责 任 感 。v 10、 风 险 转 移 ， 保 障 家 庭 生 活 安 定v 可 作 为 医 疗 及 丧 葬 费 用 来 源 ， 避 免 家 中 经济 发 生 问 题 。一定要为孩子投保的十大理由 37 38 我 们 的 承 诺 ： 1、 保 障 您 的 利 益 2、 尊 重 您 的 决 定 3、 提 供 卓 越 服 务 4、 专 业 真 诚 守 信 圈 中 人 寿 险 资 源 网 收 集 整 理 制 作 ， 未 经 圈 中 人 寿 险 资 源 网 授 权 请 勿 转 载 转 发 ， 违 者 必 究 学 平 险 客 户 开 发 培 训 40 学 平 险 被 保 险 人 的 父 母 年 龄 介 于 三 十 至 四 十 岁 左 右 ， 不 但 收 入 水 平高 ， 消 费 能 力 强 ， 而 且 易 于 接 受 新 理念 ， 是 当 前 社 会 最 有 可 能 的 潜 在 投 保人 。 今 天 的 青 少 年 就 是 明 天 的 主 力 客户 ， 深 挖 青 少 年 保 险 市 场 ， 宣 导 保 险理 念 ， 掌 控 青 少 年 保 险 市 场 ， 无 疑 就抓 住 了 保 险 的 未 来 。 学 平 险 客 户 开 发 培 训 41