基本法应知应会课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2018/11/23,#,中意人寿济南本部,应知应会,中意人寿济南本部应知应会,1,基本法总则,为,进一步开拓个人寿险市场，规范中意人寿保险有限公司（以下简称公司）代理制保险营销员（以下简称营销员）的招募签约、工作职责、收入待遇、业务考核、福利保障以及营销员组织架构等事项，满足营销员职涯规划，保证营销队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据中华人民共和国保险法保险销售从业人员监管办法，结合公司实际，特制定本制度。,基本法总则 为进一步开拓个人寿险市场，规范中意人寿,2,团队经营文化,第六,条,感恩文化,。以积极正面的价值观、人生观规划自身及团队发展方向。遵从基本营销伦理、道德伦理，感恩客户的信任、团队的互助互利、公司的政策，并以感恩的心态回馈客户、团队和公司。诚信经营、诚实待人、诚恳可靠、严细认真、追求卓越。,第七条,自律文化,。自律是指遵循法纪、道德规范，以身作则、自我约束。作为公司的一员，深刻理解身为保险销售人员的工作职责，尊重、服务客户；深刻理解身为主管应起到的合规经营、发展团队的管理职责，辅助、辅导团队营销员；深刻理解身为总监应起到的桥梁和引领家族经营文化的监督职责，规划、监督家族发展。,第八条,学习文化,。有效地表达自己的想法，以开放的心态接受不同的意见；在工作中学习成长，乐于分享；及时更新知识，并将所学应用于实践，不断提高个人及团队效能。以亲和的形象、良好的态度和专业的技能为客户提供一流的服务。勇于接受改革创新，提高效率，以高品质的服务满足客户需求，践行我们专业化服务的承诺。,第九条,进取文化,。时刻保持积极向上、锐意进取的态度,在工作上高标准、严要求，对结果高度负责；积极努力、奋力拼搏，通过公司各类财务政策、制度流程等规范，辅助自我及团队创业、发展。通过开展保险销售、招募团队、服务客户，规划职涯方向，在公司个人营销渠道的平台上创立自身的寿险事业、创造价值、追求长期发展。,第十条,营销员定位。个人客户综合理财服务专家。,团队经营文化第六条 感恩文化。以积极正面的价值观、人生观规划,3,SA,AU,UM,SU,AM SM RM,全责经营,业务员层,助理经理,AU,寿险顾问,SA,经理层,高级经理,SU,经 理,UM,总监层,大区总监,RM,高级总监,SM,总 监,AM,级别设置,：共设,三层七级,，主管包含经理层与总监层的营销员。,晋升,：营销员符合晋升条件可,逐级晋升,。,跨区经营,：,SM,可申请省内跨区经营；,RM,可申请司内跨区经营。,双轨合一，论职定位,双标考核，灵活发展,级别设置,中意独家出品,PART TWO,职级架构,SAAUUMSUAM SM RM全责经营业务员层经理层总,4,组织架构,中意独家出品,AM,SU,UM,AU,SA,UM,AU,SA,AU,UM,AM,直辖组：,主管,直辖业务员,直辖组织：,主管的直辖组,主管的直接育成主管的直辖组,所辖组织：,主管的直辖组,主管的直接育成之,UM/SU,的直辖组,主管的间接育成之,UM/SU,的直辖组,直辖家族：,总监层级的直辖组,总监层级的直接育成之,UM/SU,的直辖组,总监层级的间接育成之,UM/SU,的直辖组,所辖家族：,总监层级的直辖家族,总监层级的直接育成之总监的直辖家族,PART TWO,职级架构,组织架构 中意独家出品AMSUUMAUSAUMAUSAAUU,5,营销员,职责,第十五,条,各级营销员与所属直辖主管形成管理关系；各级业务主管与所属育成主管形成管理关系。各级营业单位及所属人员，须服从其上级营业单位及业务相关权责单位和主管单位的监督和管理。,第一节 各层级营销员基本职责,第十六条,作为公司代理制保险营销员应遵守国家法律法规、监管规定、行业自律公约、公司各项制度及流程要求，依法合规展业。按时参加公司要求的培训和会议，接受公司及主管的日常管理，合规展业,。,第十七条,销售,公司指定保险产品，履行以下职责：,（一）亲自面见投保人和被保险人销售公司产品；全面、客观、准确地向客户解释、说明保险产品的条款与其他相关内容；现场指导、见证客户亲自正确填写电子或纸质投保资料及文件。,（二）将了解到的及应当了解到的影响公司正常承保结论及承保费率的客户情况如实告知公司。,（三）使用公司统一设计、制作、印刷的展业资料。,营销员职责第十五条 各级营销员与所属直辖主管形成管理关系；各,6,营销员职责,第十八条,为客户提供售后服务，履行以下职责：,（一）在公司规定时效内送达保险单等单据，亲自见证客户签收回执并在公司规定的时效内交回公司。,（二）及时告知公司回访流程及电话，确保投保人及时参与公司回访。,（三）协助客户办理保单变更、保单理赔等相关保全事宜。,第十九条,了解公司制度及流程，熟练使用销售工具，履行以下职责：,（一）正确介绍双方股东、公司及渠道优势、公司产品,正确讲解计划招募条件、津贴、福利,熟练掌握投保规则及运作流程。,（二）熟悉培训体系、荣誉体系，按照公司要求真实、完整、按时参与培训及活动。在津贴期内个人出席率不低于所在津贴计划的出席率要求，非津贴期内时个人出席率,70%,。,（三）熟练操作各类投保、查询等信息应用系统；熟练掌握级别维持、晋升标准及福利、利益等相关制度，能够自行测算自身佣金、考核情况。,（四）根据营销员工作日志填写要求，真实及时填写每日工作日志。,（五）严格遵守保险代理合同书及公司代理制保险营销员管理规定中有关合规、保单及增员品质要求,确保保单和增员的真实性,无年度品质扣分，且个人第二年度保单续保率,90%,。,营销员职责第十八条 为客户提供售后服务，履行以下职责：,7,经理层营销员主要,职责,第二十,条,经理层营销员首先应履行本章第一节规定的各层级营销员基本职责，在此基础上，还应履行营销员的招募、辅导、团队日常管理及业务品质管理等工作职责。,第二十一条,直辖组织的日常经营及团队会议方面应履行的职责包括：,（一）每周不少于,2,次召开直辖组织日常经营活动会议,传达落实公司各项制度、流程、品质要求，组织执行公司相关规章制度规定。,（二）对直辖组织内营销员进行定期辅导，包括销售及客户关系维护的陪访、销售话术和增员话术的演练、协助营销员开展日常展业活动、学习公司制度及相关信息应用系统。,（三）定期跟踪、督导，帮助直辖组织营销员顺利晋升、维持；积极组织、监督直辖组织营销员参加公司会议及培训，确保月度直辖组织出勤率,70%,；监督直辖组织内营销员填写经营日志并每周至少检查,1,次。,经理层营销员主要职责第二十条 经理层营销员首先应履行本章第一,8,组织管理方面应履行的职责,第二十二,条,包括,：,（一）制定直辖组织年度业绩及人力发展计划，帮助育成组依据直辖组织年度经营计划细分育成组的年度发展计划，进行日常活动量管理与团队业务追踪、督导、落实计划执行。,（二）承担增员义务，积极推进直辖组织的人力发展，根据公司代理制营销员增员管理规定要求，严格筛选应聘人员，确保应聘者各项条件符合相应签约职级及类型。推进直辖组织内营销员进行增员，促进直辖组织内增员活动率,7%,。经理层营销员应每月至少引荐,3,人到营销服务部面试。,（三）作为增员的担保人，核查准增员的相关履历及资料的真伪，以及是否存在未如实告知的情形，不得隐瞒、参与、协助、默许增员伪造面试、签约等各类资料及文件。一经发现，增员永久不得与公司签约，直接主管承担主要责任。,（四）根据公司增员要求，排查、监督、管控下辖营销员的招募信息发布，严禁参与、协助、默许下辖营销员未经公司审核擅自发布各类招募信息。一经发现违规，除根据相关规定处罚相应营销员外，其直辖主管将承担相应连带责任。,（五）积极推进直辖组织业绩增长，提升个人及组织产能，达成组织计划目标，并对直辖组织内保单的真实性承担连带责任；提升月度直辖组织活动率,50%,。,组织管理方面应履行的职责第二十二条包括：,9,业务品质管理方面应履行的职责,第二十三条,（,一）依据保险代理合同书代理制保险营销员管理规定代理制保险营销员会议及出席管理办法等制度，对直辖组织内的保单真实性、回访要求、销售误导、自买互买件、保单代签名、续保等相关内容进行管理，并对由此产生的纠纷、不合规等情况承担直接责任。,（二）对直辖人员,13,个月留存率及,25,个月留存率承担直接管理责任，其中直辖组织,13,个月留存率,45%,，直辖组织,25,个月留存率,20%,。,（三）对团队保单续保负直接管理责任，直辖组织第二年期保单续保率,90%,，直辖组织第三年期保单续保率,95%,。,业务品质管理方面应履行的职责第二十三条（一）依据保险代理,10,总监层营销员主要职责,第三节,第二十四,条,总监层营销员首先应履行本章第二节规定的各层级营销员基本职责，在此基础上，还应履行团队的文化建设及家族管理、召开经营管理会议、组建家族内“经营委员会”，推动团队提升独立经营能力，对团队的出席、保单品质、业务品质等工作职责。,第二十五条,团队文化建设方面应履行的职责包括,:,（一）结合公司文化、渠道文化、渠道经营理念、愿景，打造符合公司文化的团队价值观与团队文化，树立家族愿景、发展使命与经营文化。以积极正面的方式宣导公司各项规章制度。推进团队以积极正面的理念，全力贯彻公司经营和渠道价值观。,（二）在与公司目标一致的前提下，明确所辖团队的阶段性、年度及长远发展目标和发展策略，并以身作则，坚决贯彻执行。,总监层营销员主要职责第三节 第二十四条 总监层营销员首先应,11,家族管理方面应履行的职责,第二十六条,包括,：,（一）依据总分公司渠道发展战略，制定直辖家族三年发展规划，落实至各级育成主管。每月不少于,1,次向公司书面汇报直辖家族发展情况，反映经营计划的落实情况，经营过程中出现的问题，提出改进方案。每月不少于,2,次召开育成主管会议，对育成主管进行团队管理能力辅导，明确要求并定期考核。,（二）以公司制度为基础，建立具备独立经营能力的家族经营体系,制定家族的培训、督导、品质等管理要求及流程，能够在家族内培养负责团队定期督导、产品及制度培训、策划活动的“经营小组”，并有效落实追踪及相关安排。,（三）结合渠道绩效管理,KPI,体系，对直辖家族各项绩效指标进行有效追踪及督导，确保下辖各家族达标，包括但不限于直辖家族,13,个月留存率,45%,，直辖家族,25,个月留存率,20%,，直辖家族活动率,50%,，直辖家族出席率,70%,。,家族管理方面应履行的职责第二十六条 包括：,12,按规定,参加,早,(,夕,),会及各种日常活动,（,2-6,）,参加,公司的岗前、后续及制式培训等,（,2-6,）,遵守,保监会及公司规定的培训,纪律,和学时,要求,（,2-6,）,2.2,培训,&,会议,出席率低于公司规定时,，公司有权取消其晋升、参加竞赛资格，或终止其代理合同,不得伪造,会议或培训的出席记录,（,2-6,）,无故不出席,公司培训,3,个月以上,（,8-10,）,按规定参加早(夕)会及各种日常活动（2-6）2.2 培训&,13,未经公司授权,不得,在职场内宣传、销售非本公司产品,(6-10),不得,在职场,参与,聚众闹事、打架、偷窃不尊重或侮辱他人的行为,(6-10),不得改动或删除,公司计算机上的设置及文件,(6-10),不得,引诱、怂恿或试图引诱、怂恿任何本公司的员工或营销员脱离本公司,(8-10),不得发布,对公司不利的,消息及发表,负面的言论,(6-10),2.2,职场,未经公司授权不得在职场内宣传、销售非本公司产品(6-10)2,14,2.,管理规定,执业证,失效不办理换证手续仍私自展业,(8-10),有下列情形时应当,将,“执业证”,交还公司,(4-8),：,1.,已经与公司解除代理合同,2,.“,执业,证”未通过年度,审核,凡符合条件者公司将给予办理,执业,证,：,1.,已取得,“,中意,资格证”,且在有效期内,2.,完成保监会及公司规定的培训学时,3.,与公司正式签约,2.3,展业,-,资格,2.管理规定