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单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2018/7/11,#,公司业务知识培训,公司业务知识培训,1、银行是经营风险的企业，和所有企业一样，其最终目的是实现利润最大化。,公司业务,是主要的创利板块,。,2、个人的努力虽然重要但成功主要还靠平台。,银行,2017年2月，在英国银行家杂志发布“全球银行品牌500强”排名中,，银行位列第,71位，居中资银行第15位，品牌价值34.73亿美元，年增幅23%。,2016年7月，在英国银行家杂志公布的全球1000家大银行排行榜中,，银行按照一级资本排名第,79位，按照总资产排名第72位。,前,言,1、银行是经营风险的企业，和所有企业一样，其最终目的是实现,银行,是一家国有控股的全国性股份制商业银行,，1992年10月，在北京成立。1995年3月，实行股份制改造；2003年9月，首次公开发行股票并上市交易（股票代码：600015），成为全国第五家上市银行。,前三大股东：首钢、中国人民财产保险、国网英大。,经过多年的发展,，银行已具备广泛的客户基础,、多元的业务结构、良好的企业品牌和较强的市场竞争力。截至2016年末，总资产规模2,.,3,5,万,亿,元,，,共设立40家一级分行、53家二级分行、886家营业机构，员工人数超过3.9万人，形成了“立足经济发达城市，辐射全国”的机构体系。并建立境内外代理行1,572家，分布在五大洲的115个国家和地区的375个城市，建成了覆盖全球主要贸易区的结算网络。,银行,上海分行,作为总行全资附属的区域性一级分行，成立于1996年11月26日，截止2016年末，上海分行已拥有28,家营业网点、,3家社区银行，1000余名员工，资产总额近千亿元。,前,言,银行是一家国有控股的全国性股份制商业银行，1,公司业务经营战略与思路,第一章,目录,Contents,公司,业务主要产品,第二章,公司业务部主要职能,第三章,公司业务经营战略与思路第一章目录Contents公司业务主要,01,公司业务,经营战略与思路,01公司业务,总行提出：,旗帜鲜明抓党建，坚定不移走,市场化的发展道路,，两手抓，两手硬；坚持发展是硬道理，,坚持存款立行不动摇,；正确认识资本约束，保持,资产、负债有质量的增长,；正确理解服务国家发展战略的思想，,融入区域经济发展的主流,；强化责任意识与精细化管理；形成我行专业化的核心竞争力与综合化经营的比较优势；倡导价值管理，完善考核机制，缩小与同业的差距；,北上广深做大做强,，做稳做快做优，因地制宜选择自身的定位，根据不同的发展阶段特点，抓好经营发展工作；加强对不良资产的管控，提高化解处置能力；研究推进科技金融战略，为未来发展奠定基础。,分行提出：“123”经营战略。以持续提升,盈利能力为核心,，打造风险可控、效益可观、合作可期的、能支撑分行发展需求的,客户队伍,和具有较强战斗力和凝聚力的适应分行发展需要的,员工队伍,，优化,全面风险管理流程、服务流程、内部运行流程,。,总行,分行,公司,业务,公司业务经营战略与思路,公司业务经营战略：以,客户,开发、,产品,推广、,规模,增长、,项目,储备、,队伍建设,为突破口，抓存量，拓增量，,坚持效益优先，兼顾规模,，合规、风控同步。对内，打造一支引领型、服务型、效益型的公司业务管理团队。对外，坚持发展为第一要务，以提升盈利能力为核心，全面落实“1、2、3”分行经营战略。,“贴着政府，贴近市场”，顺应公司业务投行化的发展趋势，表内做规模，表外做利润，在巩固传统公司业务优势的基础上，加快市场化业务对传统业务的支持和带动，持续提升“融资服务能力和现金管理服务能力”。,总行提出：旗帜鲜明抓党建，坚定不移走市场化的,客户,以客户为中心，以市场为导向。,客户是根、银行是树，根深才能叶茂；客户是水、银行是鱼，饮水方知思源。,抓新开户、有效户、授信客户。,产品,以产品为抓手，关系营销与产品营销相结合，运用低耗高效产品多元化服务客户。,七大融资类重点产品,+,现金管理工具箱，提升现金管理能力与融资服务能力。,项目,没有项目储备，公司业务就失去了最根本的发展基础，利润来源。,五级项目储备管理。名单制营销、联席制沟通、项目制推动、责任制落实。,规模,坚持,“,存款立行,”,不动摇，有利于提升市场形象，有利于资产业务发展，有利于结构调整。,有质量的资产与负债业务规模。,渠道,加强同业合作，银证、银信、银基、银租、银保等等。,为重点客户找通道；公司业务投行化。,机制,激励约束机制，,“,三能,”,机制。,产品差异化定价考核机制、业务劳动竞赛、客户经理管理办法、员工待岗办法等等。,公司业务,六大核心,要素,公司业务经营战略与思路,客户以客户为中心，以市场为导向。客户是根、银行是树，根深才能,1,2,3,4,客户账户是资源 做大做多好发展,顺着链条来回看 营销自然有方向,客户就怕不搭腔 常问常访商机广,资金一定会流转 想法承接是关键,客户贷款不用忙 敏感行业细端详,贷得款来为发展 咋花咋还要明朗,战略新兴多营销 传统优势要做强,行行都有好客户 产品适配是良方,三流合一供应链 自偿业务是重点,国内国外信用证 结算融通用途广,电子金融很时尚 耳熟未必都能详,网络平台要搭起 客户主动往里“闯”,复杂业务莫退缩 上下左右多商量,信贷同时找投行 融资租赁能帮忙,广泛协作很重要 风物长宜放眼量,客户需求千千万 综合服务时时想,服务宗旨记在心 更有团队在身旁,竞争打拼无捷径 真心用心赢市场,公司业务经营战略与思路,客户营销策略,1234客户账户是资源 做大做多好发展客户贷款不用忙,公司业务经营战略与思路,懂营销、会营销；识风险、控风险的人才队伍,人才,风险可控、效益可观、合作可期的客户队伍,客户,公司业务是全行业务发展的,基石,，是所有业务的“,发动机,”,要解决难点,公司业务经营战略与思路懂营销、会营销；识风险、控风险的人才队,02,公司,业务主要产品,02公司业务主要产品,一、融资类,二、担保承诺类,本外币贷款,供应链金融产品,贸易融资,贴现,银行承兑汇票,保函,贷款承诺,公司,业务主要产品,产品目录,1,一、融资类二、担保承诺类本外币贷款供应链金融产品贸易融资贴现,三、咨询顾问类,四、投行类,资信、存款证明,财务顾问,债务融资工具承销,机构理财,资产托管,理财项目融资,公司,业务主要产品,产品目录,2,同业投资,三、咨询顾问类四、投行类资信、存款证明财务顾问债务融资工具承,五、存款类,二、代理类,活期、定期,协定、通知,结构性存款,代理客户交易,代理同业交易,委托贷款,代理销售,公司,业务主要产品,产品目录,3,五、存款类二、代理类活期、定期协定、通知结构性存款代理客户交,七、结算类,八、电子银行类,支票、汇票、本票,汇兑,托收,信用证,银企直联,集团结算中心资金归集,E,商宝,公司,业务主要产品,产品目录,4,银商通,七、结算类八、电子银行类支票、汇票、本票汇兑托收信用证银企直,VS,总行重点产品,分行重点产品,公司,业务主要产品,重点产品,（,1,）债务融资工具承销,（,2,）理财项目融资（产业基金、股票质押式回购、并购基金、定向增发和结构化配资）,（,3,）,同业资产收益权,投资,（,4,）,城镇化建设基金,/,产业基金同业,投资,（,5,）,票据池,（,6,）,信贷,资产证券化（含类信贷资产证券化,）,（,7,）,公司,债,/,企业债,/,企业资产,证券化,（,8,）,国内信用证,（,9,）,融资租赁,（,10,）,单位,定期存单收益权,融资,（,11,）,银团贷款,（,12,）,募集,资金,监管,（,13,）,企业,现金管理,工具箱,（普惠版、精选版）,（,1,）债务融资工具承销,（,2,）理财项目融资（产业基金、股票质押式回购、并购基金、定向增发和结构化配资）,（,3,）,城镇化建设基金,/,产业基金同业,投资,（,4,）票据池,（,5,）国内信用证,（,6,）融资租赁推荐,（,7,）募集资金监管,VS总行重点产品分行重点产品公司业务主要产品重点产品（1,（一）债务,融资,工具承销,应对利率市场化。中高端客户对于融资成本的要求更高，且更加市场化,。,满足客户多元化的融资需求。中高端客户融资渠道更加丰富，且更加灵活。,应对经济下行的挑战。“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”五大任务。为防止风险过于集中在银行体系，应进一步扩大直接融资比例，拓展维护客户的手段，并通过市场分散和缓释风险。,市场基础设施日趋完善,。,注册,制,+,自律管理,+,合格机构,投资人,+,合格个人投资者。,要想中收存款来得,快，,抓住,重点客户多发债,！,16,（适用大型和超大型企业）,（一）债务融资工具承销应对利率市场化。中高端客户对于融资成本,（一）债务融资工具,债务融资工具,企业债,公司债,主管单位,交易商协会,发改委,证监会,交易市场,银行间,银行间和交易所,交易所,管理方式,注册制,核准制,核准制,申报方式,在中国银行间市场交易商协会注册，注册有效期,2,年；推迟接受发行注册的，企业可于,6,个月后重新提交注册文件。注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，发行注册自动失效。,中央直接管理企业的申请材料直接申报：国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报；地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。,中国证监会在收到申请文件后，,5,个工作日内决定是否受理；受理初审后，发行审核委员会审核申请文件，作出核准或者不予核准的决定。,发行人净资产要求,无,人民币,6000,万元,人民币,3000,万元,累计债券余额,除,PPN,和,SCP,外，,待偿还余额不得超过净资产的,40%,不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的,40%,不超过最近一期末净资产额的,40%,最近三年平均可分配利润（净利润）,要求,无,足以支付企业债券一年的利息,不少于公司债券一年的利息,发行期限,短融,1,年、超短融,270,天以内、中票以,3,年和,5,年为主，少数为,15,年、,20,年、,30,年。,一般,3-20,年，以,10,年为主。,一般,3-10,年，以,5,年为主。,传统品种,短期融资券：具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在,1,年内还本付息的债务融资工具。,超短期融资券：,具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的,，,期限在270天以内的短期融资券,具。,中期票据：具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。,不,受净资产,40%,额度,限制的品种,非公开定向债务融资工具：指非金融企业在银行间债券市场以私募方式发行的债务融资工具。,超短期融资券：具有法人资格、市场参与程度高、受认可程度高的非金融企业在银行间市场发行的，约定在,270,天以内还本付息的债务融资工具。,创新品种,资产,支持票据：具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，由基础资产所产生的现金流作为还款支持的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。,并购债：非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，募集资金用于企业并购活动，约定在一定期限内还本付息的短期融资票据或中期票据,。,储架发行：,允许第一类企业统一注册超短期融资券（,SCP,）、短期融资券（,CP,）、中期票据（,MTN,）和永续票据。,17,（一）债务融资工具债务融资工具企业债公司债主管单位交易商协会,（二）理财项目融资,18,结构化融资条线,1,、类,信贷,业务,2,、产业基金,3,、,PPP,项目融资支持方案,上市公司“投、融、顾、信”一体化金融服务方案,银行,投,资业务,融,资业务,财务,顾,问,信,息撮合,定增投资,二级市场投资并购基金,长期股权投资,股票质押式回购,结构化定增,结构化产业基金,结构化并购基金,可交换债券,配股,并购方案设计,并购标的尽调,财务调整方案,协助选择审计、评估、律师等中介机构,借助我行广泛的客
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