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,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,董監事及重,要,要職員責任,保,保險,主講人：富,邦,邦產物李,屏,屏暄科長,2,D&O,訴訟的特色,低發生率,在證基會介,入,入會將有所,不,不同,高求償額,求償額至少,在,在三百萬美,元,元以上,高訴訟防禦,費,費用,美加地區的,訴,訴案，訴訟,費,費用即高達,千,千萬美元,超過,90%,的訴案會在,庭,庭外達成和,解,解,3,誰會提起訴,訟,訟,?,股東（佔,1/3,+,）,證基會代小,股,股東起訴,受僱員工（,佔,佔,1/3,+,）,客戶,同業競爭者,政府,債權人,4,誰會被告,?,公司本身,董監事,經理級管理,人,人員,5,D&O,的責任何在,?,善良管理人,的,的注意義務,（,（含對公司,/,股東忠誠義,務,務）,交,交易上一般,觀,觀念認為有,相,相當知識經,驗,驗及誠意之,人,人可注意者,遵守法令、,章,章程、股東,會,會決議的義,務,務,公司利益優,於,於個人利益,的,的義務,適當正確地,處,處理財務及,信,信託事務的,義,義務,6,應遵守的法,令,令琳瑯滿目,!,證券交易法,(,如,$20/32),有價證券之,募,募集發行買,賣,賣，不得有,虛,虛偽詐欺或,致,致誤信,財務報表、,有,有關業務文,件,件不得虛偽,或,或隱匿,違反者，應,對,對善意取得,人,人或賣出人,損,損失賠償,7,D&O,相關法令,公司法,公司負責人,對,對公司業務,之,之執行，應,盡,盡善良管理,人,人的注意義,務,務。如有違,法,法致他人受,損,損害時，對,他,他人應與公,司,司負連帶賠,償,償之責,($23),公司依法造,具,具之表冊應,由,由經理人簽,名,名並負其責,任,任,($35),轉投資、舉,債,債、經營業,務,務範圍、貸,款,款限制,($1316),8,D&O,相關法令,民法,因故意或過,失,失不法侵害,他,他人權利者,負,負損害賠償,之,之責。,($184),共同侵權行,為,為責任。,($185),法人對其董,事,事或其他有,代,代表權人因,執,執行職務所,加,加他人之損,害,害，與行為,人,人負連帶之,責,責。,($28),9,D&O,相關法令,美國證券法,第,第,11/12,條,(Securities Act1933),美國證券交,易,易法第,10.5,條,(Securities ExchangeAct1934),-,充分揭露義,務,務,10,被告的原因,有,有哪些,?,提供不實的,資,資訊吸引股,東,東投資,不當,的,的裁,員,員、,解,解僱,決,決策,對公,司,司業,務,務或,人,人事,的,的監,督,督管,理,理不,當,當,錯誤,或,或不,當,當的,購,購併,或,或其,他,他交,易,易相,關,關決,策,策,以過,低,低的,價,價格,出,出售,公,公司,的,的不,動,動產,非法,傾,傾銷,、,、不,正,正競,爭,爭等,行,行為,提供,不,不實,資,資訊,使,使貸,款,款銀,行,行為,錯,錯誤,貸,貸款,無法,履,履約,訴,訴訟,11,74,訴字,第,第,15521,號判,決,決,正義,食,食品,投,投資,人,人控,訴,訴全,體,體,D&O,提供,不,不實,資,資訊,使,使股,東,東為,錯,錯誤,投,投資,，,，判,賠,賠,7100,萬元,88.07.31,金緯,纖,纖維,投,投資,人,人控,訴,訴,D&O,賠償,5700,萬元,(,僅一,位,位,D&O,有刑,責,責餘,須,須負,連,連帶,之,之責,),訴訟,案,案例,不,不勝,枚,枚舉,!,12,被告,的,的原,因,因有,哪,哪些,?,提供,不,不實,的,的資,訊,訊吸,引,引股,東,東投,資,資,不當,的,的裁,員,員、,解,解僱,決,決策,或,或性,別,別歧,視,視爭,議,議,對公,司,司業,務,務或,人,人事,的,的監,督,督管,理,理不,當,當,錯誤,或,或不,當,當的,購,購併,或,或其,他,他交,易,易相,關,關決,策,策,以過,低,低的,價,價格,出,出售,公,公司,的,的不,動,動產,非法,傾,傾銷,、,、不,正,正競,爭,爭等,行,行為,提供,不,不實,資,資訊,使,使貸,款,款銀,行,行為,錯,錯誤,貸,貸款,無法,履,履約,訴,訴訟,13,EPL,相關,訴,訴訟,自,自,19891996,大幅,成,成長,了,了三,倍,倍，,所,所以,在,在歐,美,美地,區,區設,廠,廠的,台,台商,們,們在,業,業務,的,的積,極,極擴,展,展外,，,，更,應,應注,意,意管,理,理,EPL,風險,2000,年,11,月,22,日，,美,美國,歐,歐斯,頓,頓健,康,康服,務,務公,司,司因,歧,歧視,員,員工,判,判賠,三,三千,多,多萬,美,美元,一名,葉,葉姓,經,經理,被,被國,內,內外,商,商銀,行,行挖,角,角後,，,，因,銀,銀行,購,購併,而,而遭,解,解僱,，,，憤,向,向銀,行,行求,償,償五,千,千萬,元,元,僱傭,行,行為,訴,訴訟,現,現況,14,被告,的,的原,因,因有,哪,哪些,?,提供,不,不實,的,的資,訊,訊吸,引,引股,東,東投,資,資,不當,的,的裁,員,員、,解,解僱,決,決策,或,或性,別,別歧,視,視爭,議,議,對公,司,司業,務,務或,人,人事,的,的監,督,督管,理,理不,當,當,錯誤,或,或不,當,當的,購,購併,或,或其,他,他交,易,易相,關,關決,策,策,以過,低,低的,價,價格,出,出售,公,公司,的,的不,動,動產,非法,傾,傾銷,、,、不,正,正競,爭,爭等,行,行為,提供,不,不實,資,資訊,使,使貸,款,款銀,行,行為,錯,錯誤,貸,貸款,無,法,法,履,履,約,約,訴,訴,訟,訟,15,住,友,友,銀,銀,行,行,D&O,因,疏,疏,於,於,管,管,理,理,某,某,一,一,營,營,業,業,員,員,期,期,貨,貨,交,交,易,易,造,造,成,成,公,公,司,司,重,重,大,大,損,損,失,失,，,，,被,被,訴,訴,16,億,美,美,元,元,韓,國,國,三,三,星,星,總,總,裁,裁,及,及,10,位,執,執,行,行,副,副,總,總,遭,遭,22,位,小,小,股,股,東,東,控,控,訴,訴,管,管,理,理,不,不,當,當,致,致,股,股,價,價,下,下,跌,跌,，,，,求,求,償,償,約,約,81.8,億,台,台,幣,幣,89.09.20,日,本,本,大,大,和,和,銀,銀,行,行,的,的,前,前,任,任,/,現,任,任,D&O,因,疏,疏,管,管,理,理,業,業,務,務,致,致,虧,虧,損,損,，,，,判,判,賠,賠,7.75,億,美,美,元,元,訴,訟,訟,案,案,例,例,不,不,勝,勝,枚,枚,舉,舉,!,16,被,告,告,的,的,原,原,因,因,有,有,哪,哪,些,些,?,提,供,供,不,不,實,實,的,的,資,資,訊,訊,吸,吸,引,引,股,股,東,東,投,投,資,資,不,當,當,的,的,裁,裁,員,員,、,、,解,解,僱,僱,決,決,策,策,或,或,性,性,別,別,歧,歧,視,視,爭,爭,議,議,對,公,公,司,司,業,業,務,務,或,或,人,人,事,事,的,的,監,監,督,督,管,管,理,理,不,不,當,當,錯,誤,誤,或,或,不,不,當,當,的,的,購,購,併,併,或,或,其,其,他,他,交,交,易,易,相,相,關,關,決,決,策,策,以過低,的,的價格,出,出售公,司,司的不,動,動產,非法傾,銷,銷、不,正,正競爭,等,等行為,提供不,實,實資訊,使,使貸款,銀,銀行為,錯,錯誤貸,款,款,無法履,約,約訴訟,17,被告的,原,原因有,哪,哪些,?,提供不,實,實的資,訊,訊吸引,股,股東投,資,資,不當的,裁,裁員、,解,解僱決,策,策或性,別,別歧視,爭,爭議,對公司,業,業務或,人,人事的,監,監督管,理,理不當,錯誤或,不,不當的,購,購併或,其,其他交,易,易相關,決,決策,以過低,的,的價格,出,出售公,司,司的不,動,動產,非法傾,銷,銷、不,正,正競爭,等,等行為,提供不,實,實資訊,使,使貸款,銀,銀行為,錯,錯誤貸,款,款,無法履,約,約訴訟,18,美國銀,行,行因疏,於,於揭露,房,房貸的,重,重大損,失,失，判,賠,賠,6000,萬美元,，,，保險,公,公司賠,4000,萬美元,1997.08.04,香港,WHEELOCK,的,D&O,向,DANISH,貸款時,疏,疏於揭,露,露公司,實,實際財,務,務狀況,，,，判賠,22600,萬港元,，,，合計,訴,訴訟費,用,用,40000,萬港元,訴訟案,例,例不勝,枚,枚舉,!,19,被告的,原,原因有,哪,哪些,?,提供不,實,實的資,訊,訊吸引,股,股東投,資,資,不當的,裁,裁員、,解,解僱決,策,策或性,別,別歧視,爭,爭議,對公司,業,業務或,人,人事的,監,監督管,理,理不當,錯誤或,不,不當的,購,購併或,其,其他交,易,易相關,決,決策,以過低,的,的價格,出,出售公,司,司的不,動,動產,非法傾,銷,銷、不,正,正競爭,等,等行為,提供不,實,實資訊,使,使貸款,銀,銀行為,錯,錯誤貸,款,款,無法履,約,約訴訟,20,一名經,理,理人酒,後,後簽署,一,一份不,合,合理的,契,契約，,致,致無法,履,履約，,而,而遭契,約,約相對,人,人求償,，,，該名,經,經理人,為,為應訴,，,，而賣,掉,掉一棟,二,二十五,萬,萬美元,的,的房子,以,以支付,訴,訴訟費,用,用。,訴訟案,例,例不勝,枚,枚舉,!,21,D&O,保險基,本,本概念,承保,D&O,的錯誤,及,及疏漏,行,行為,詐欺、,犯,犯罪行,為,為不保,提供訴,訟,訟防護,功,功能,22,為什麼,要,要買,D&O,保險,?,職務繁,複,複、錯,誤,誤難免,。,。,是否被,訴,訴，取,決,決於結,果,果，而,非,非決策,過,過程。,消滅時,滅,滅,15,年,(,侵權行,為,為知悉,2,年，不,知,知,10,年,),個人責,任,任是無,限,限的，,並,並非以,出,出資額,為,為限。,高額的,賠,賠償責,任,任，辛,苦,苦一輩,子,子的薪,水,水可能,將,將全數,充,充公。,龐大的,訴,訴訟費,用,用及漫,長,長的應,訴,訴、上,訴,訴過程,，,，不僅,精,精神折,磨,磨且費,用,用無止,無,無盡。,23,各國投,保,保現狀,美國,1989,至,1992,年間，,由,由股東,提,提起者,成,成長了,57%,，超過,30%,的上市,公,公司,D&O,曾被訴,，,，有,25%,的訴訟,是,是無理,的,的,日本,19921999,年間成,長,長了,9,倍,香港超,過,過,50%,上市上,櫃,櫃公司,都,都買了,D&O,保險,國內外,部,部董事,制,制度及,強,強制投,保,保,D&O,之趨勢,24,誰是被,保,保險人,?,公司本,身,身,董監事,經理級,管,管理人,員,員,1,。必為,自,自然人,2,。簡稱,D&O,3,。包含,非,非股東,身,身,分之外,部,部董事,25,D&O,保險承,保,保範圍,董監事,及,及重要,職,職員賠,償,償責任,保,保險,DirectorandOfficerLiability,承保,D&O,執行職,務,務引發,之,之法律,責,責任,(,保障個,人,人,),被保險,公,公司補,償,償保險,CorporateReimbursement,公司若,因,因法令,或,或勞僱,契,契約之,規,規定須,對,對被告,之,之,D&O,預為補,償,償時，,本,本保險,將,將填補,公,公司對,D&O,所補償,之,之金額,(,保障公,司,司,),僱傭行,為,為賠償,請,請求,Employment Practice Liability(,簡稱,EPL),承保,D&O,因僱傭,相,相關行,為,為引發,之,之法律,責,責任,(,保障個,人,人,),26,誰是被
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