证券投资基金销售人员从业考试

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,鹏华基金管理有限公司,证券投资基金销售人员从业考试,考前辅导,2009.3.,目 录,基金销售人员从业的概况,基金销售人员从业考试的背景,考试的范围、出题方式,各章节重点内容和考试知识点预测,一、基金销售人员从业的概况,发行的开放式基金不断增加：,现有基金管理公司62家，管理开放式基金400多只。,销售渠道不断拓展：,截至08年12月底，取得基金代销资格的商业银行26家，证券公司76家、投资咨询机构1家。,参与基金销售的人员越来越多：,商业银行代销网点超过10万家（其中仅邮储网点超过3万家）,二、销售人员从业考试的背景,根据基金法和销售管理办法，从事基金宣传、推销等业务的人员，应当具有从业资格；,经证监会与银监会协商，应提高基金销售人员业务水平和执业素质，并规范销售人员的从业资格；,08年9月20日举行第一次从业考试，报名人数超过20万、及格通过率不到40；,09年3月21日将举行第二次从业考试，现报名人数超过15万，主要为工行、建行等主托管代销行的基金销售人员.,三、考试的难度、范围,考试难度：,考虑到参考人员主要为银行渠道人员，考题主要以基金基础知识、基本理论与运作实务、销售监管法规、销售人员行为规范为主。难度低于,证券从业资格考试，设计及格率为40。,考试范围：,在考试大纲范围内；,从业考试辅导用书从证券从业资格考试的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目的辅导用书中节选编撰。,出题范围：,不超出从业考试辅导用书中的内容，但会涉及到基金销售主要法规规定。,考试的方式,考试采取闭卷机考形式，考试时间为120 分钟,题目均为客观题，其中单选题80、多选题40、判断题20,试卷总分为100分，考试合格线为60分,考试出题方法分析,因从业考试辅导用书中的内容较少，因此考题大多集中在每章的基础性、概念性的内容,辅导用书中每章内容都具有一定数量的考试点，因此内容少的章节相对来说考试点较多,单选题较易，考生可通过复习辅导用书，明确基础概念，尽量拿分,多选题选错或少选都会扣分，主要考应试人员对某个概念所具有的几种类型、分类等是否明确，试题的四个选项中大都为正确选项，只有一至两个为错误选项,判断题也主要是考相关概念和基础知识，但内容会侧重于应试人员较模糊、容易混淆的知识方面,四、各章节的重点内容和考试知识点预测,第一章 证券市场基础知识,该章内容浓缩的概念内容较多,应明确有关证券、证券市场、市场参与者、各类证券的概念,有关概念的分类、特征、层次结构、发展历史、收益风险等，易出多选题,第一章 证券市场基础知识知识点1,第一节,证券的定义,有价证券分类,证券市场的特征,证券市场的概念,证券市场的特征,证券市场的基本功能,证券市场的品种,证券市场的发展历史,证券市场的参与者,第二节,股票的定义、性质、特征和分类,股票的价格和价值,股东权利和义务,债券的概念、特征,债券和股票的比较,衍生工具的概念、特征、功能,第一章 证券市场基础知识知识点2,第三节,证券发行市场的定义和构成,新股的发行方法,证券交易方式,交易时间、竞价方式,什么叫“三板”,第四节,股票投资收益的构成,公司税后利润分配顺序,债券投资收益,系统性风险？包括？,非系统性风险？,预期收益率？,什么债券利率最低？最高？,第二章 证券投资基金概述,该章内容不多，但是涉及基金的概念较多,应明确证券投资基金、基金的参与主体的概念,有关基金的特点、分类、比较等，易出多选题,对基金起源和发展的一些重要概念应能在判断题中正确判断,第二章 证券投资基金概述知识点,第一节,证券投资基金的概念,基金的特点：,5,项,基金的分类（多选）,基金与银行理财产品的比较,第二节、第三节、第四节,基金的参与主体,最早设立的基金,第一家基金组织、第一个公司型开放式基金,我国基金的发展阶段、及发展中的特征,基金业的地位和作用,第三章 基金的类型和分析方法,该章有关基金的分类易出多选题，应明确各种分类方式，避免混淆,基金分析和评价的基本方法，销售人员必须掌握,第三章 基金的类型和分析方法知识点1,第一节、第二节,基金的分类（多选题、概念题）,ETF,和,LOF,股票型基金与股票的不同,股票型基金的类型、投资风险,股票型基金的分析指标,债券型基金与债券的不同、投资风险,债券型基金的分析指标,货币基金的主要投资对象、投资风险,混合型基金的类型、分析指标,保本型基金的保本策略、安全垫、投资风险、分析指标,QDII,基金投资风险,ETF,的特点、类型、投资风险、风险指标,第三章 基金的类型和分析方法知识点2,第三节,对基金管理公司的评价方法,基金投资风格分析,基金产品风险评价方法,第四章 基金市场的参与主体,该章内容主要围绕基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的作用和职责，相关概念较多,第四章 基金市场的参与主体知识点1,第一节,基金份额持有人的权利、义务,第二节,基金管理公司及其主要股东的注册资本要求,基金管理人的作用,基金管理公司的主要业务,基金管理公司治理的基本原则,第四章 基金市场的参与主体知识点2,第三节,基金托管人的资格管理,基金资产托管业务,基金托管人的职责,基金托管的运作管理阶段,第四节,基金代销机构的资格（对部门、人员、档案保管的要求等）,第五章 基金的运作,该章内容主要描述基金的投资运作和后台管理，应试人员应该从运作流程中明确一些重要环节的运作和核算方式,第五章 基金的运作知识点1,第一节,基金运作的所有环节,基金营销可以达到的目的,基金募集的概念,基金投资运作的主要流程,第二节,基金投资管理的首要目标,投资决策委员会组成、负责？,投资管理部门包括？,投资管理的循环过程,基金交易的必要性,基金绩效衡量的概念,基金投资的内外部风险,基金管理公司风控体系的四个层次,第五章 基金的运作知识点2,第三节,基金资产估值的概念,基金资产估值要考虑的因素,基金估值的基本原则,基金费用的种类,各种费用的计提标准,不列入费用的项目,基金会计核算的责任主体、核算主体,基金会计期间,金融资产在初始确认时的分类,基金会计核算的主要内容,第四节,基金的收入来源,基金的利润分配（重要）,基金的税收（有关免税的规定较重要）,第六章 基金的市场营销,此章为考试的主要内容，应试人员应重点复习,明确基金市场营销的特征、意义、内容,基金销售渠道的分类、投资者分析的方法、基金营销的手段和过程、客户服务和投资者教育,重点掌握基金销售规范中的要点,第六章 基金的市场营销知识点1,第一节,基金市场营销的特征,基金市场营销的意义,营销环境的分析,营销组合的设计,第二节、第三节,我国基金销售的渠道（多选题）,目标市场分析三步骤,投资者风险收益特征分类,基金产品和投资者之间的风险对应关系,第六章 基金的市场营销知识点2,第四节,基金的促销手段,基金营销目标和战略的确定,第五节、第六节,受理基金业务申请（业务类型）,客户服务的内容、方式,投资者教育的主要内容,对基金销售机构人员从业资格的要求,基金销售的业务规范,销售宣传活动时间、推介材料内容的规定,对基金销售费用的规范,销售人员从业资格的取得和管理,销售人员行为监管,第七章 基金的募集、交易和登记,明确基金募集和交易的具体流程和规则,明确特殊类型基金募集和交易的特点,明确转换、非交易过户、转托管等的概念,第七章 基金的募集、交易和登记知识点1,第一节,封闭式基金的募集程序,开放式基金的募集程序（几个具体期限）,开放式基金的认购步骤（详读图,7,1,）,基金认购费用和份额的计算公式,第二节、第三节、第四节,开放式基金认购和申购的区别,股票基金、债券基金、货币基金的申购、赎回原则,基金申购费用和份额的计算公式,申购、赎回登记与款项支付（,T+1,等期限的概念）,巨额赎回的要求和公告,第七章 基金的募集、交易和登记知识点2,第五节,ETF,基金的场内、场外认购、现金认购、证券认购,ETF,份额申购和赎回应遵循的原则,LOF,基金的场外、场内募集、上市交易,LOF,基金申购、赎回的原则,第六节,QDII,基金与一般基金募集程序的区别,QDII,基金申购赎回的原则,QDII,基金与一般基金交易的区别,第七章 基金的募集、交易和登记知识点3,第七节,基金的登记流程,基金申购、赎回资金清算流程（图,7,2,）,第八章 基金的信息披露,明确信息披露的意义和作用、原则、禁止行为的分类和主要内容,明确主要当事人信息披露的主要义务,了解各类信息披露文件的主要内容,第八章 基金的信息披露知识点1,第一节,基金信息披露的作用,基金信息披露的原则,基金信息披露的禁止行为,基金信息披露的分类,我国基金信息披露体系的四个层次,第二节,负有信息披露义务的参与主体？,基金管理人的信息披露义务,基金托管人的信息披露义务,基金份额持有人的信息披露义务,第八章 基金的信息披露知识点2,第三节,基金合同的主要披露事项（募集份额、合同期限？）,销售人员应重点把握基金合同的三类信息,编制基金招募说明书的主要目的、其中最重要的信息,招募说明书摘要,基金运作信息披露文件包括？,基金净值公告的主要信息,基金季报组成部分、披露时间,基金半年报的组成部分、披露时间、与季报相比的主要不同,与半年报相比，年报的特点,第八章 基金的信息披露知识点3,10.重大性的两个标准,11.基金的重大事件包括,12.货币基金的特殊信息披露内容,13.货币基金何时刊登偏离度公告,14.对偏离度的分析,第九章 基金法律制度和监督管理,了解我国证券市场法规体系的构成,熟悉主要法律颁布、生效日期,了解基金监管法律体系构成、主要法规的内容,重点熟悉有关销售的法规和守则,第九章 基金法律制度和监督管理知识点1,第一节,我国证券市场法规体系的四个部分,93,年,公司法,、,98,年,证券法,的颁布实施，是法制建设的标志事件,05,年,公司法,、,证券法,的修订是又一重要里程碑,加强市场监管的四个意义,国际证监会的监管目标,我国证券市场监督管理的原则,指导证券市场的八字方针,五位一体的监管框架,证券法,何时实施、生效？,证券法,的立法宗旨,证券法,中有关基金销售过程中的违法行为,现行,公司法,的施行、适用范围、立法宗旨,刑法,中关于证券犯罪的主要规定,第九章 基金法律制度和监督管理知识点2,第二节,基金监管的目标、原则、监管框架（主要名词）,基金法规体系（图,9-1,）,基金法,的立法宗旨,基金管理公司管理办法,何时实施,基金托管资格管理办法,何时实施,基金运作管理办法,何时实施,关于“基金的募集”要求,关于“基金的投资和收益分配,”,信息披露管理办法,何时实施,对各项信息披露的时间规定,高级管理人员任职管理办法,何时施行，对托管部门管理人员、独立董事任职的要求,第九章 基金法律制度和监督管理知识点3,第三节,基金销售管理办法,何时实施,销售活动应遵循的三个基本原则,对基金宣传推介材料的规定,销售业务信息管理平台管理规定,设计的三个层次监控架构,信息管理平台的三个系统,销售适用性指导意见,何时颁布,适用性的概念,实施过程中应遵循的四项原则,适用性管理制度包括,对基金管理人审慎调查的内容,基金产品风险评价,投资人风险承受能力类型,第九章 基金法律制度和监督管理知识点4,第三节,13.销售机构内部控制指导意见何时颁布,14.内控应履行的四个原则,15.销售人员执业守则中的销售人员行为规范,16.基本业务素质和职业道德规范,考后事项,考试成绩可通过中国证券业协会网站查询:,如果这次考试未通过,还可参加今年的后续考试:,第二次:6月13日、14日,第三次：10月17日、18日,注意提前报名！,祝各位朋友顺利通过考试！,谢 谢,