二章 性质和职能

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,第二章 中央银行的性质、职能及类型,第一节 中央银行在现代经济中的地位,第二节 中央银行的性质,第三节 中央银行的职能,第四节 中央银行的类型与组织结构,第一节 中央银行在现代经济中的地位,央行在一国金融体系中处于核心地位,在一国的现代经济中也处于核心地位,具有巨大的、不可替代的作用。,一、央行创造信用货币的功能是一国币值稳定的保障器和经济发展的推动力。,二、央行是国家经济的重要控制者,三、央行是国家对外联系的重要纽带,1,、央行作为货币供给者和管理者、国际间货币支付体系的参与者和维护者，在国际经济活动中起着关键作用。,2,、在国际经济合作中，央行是国家对外金融关系的全权代表,3,、央行要参与国际金融监管在组织、规范、措施上的协调，以建立和维护国际金融秩序。,第二节 中央银行的性质,一、央行是经营金融业务的特殊金融机构,央行在经营金融业务中与商业银行的区别：,1,、目的,2,、活动领域与服务对象,3,、央行的资产具有较强的流动性,二、央行是管理金融事业的国家机关,央行与一般管理机构的不同：,1,、主要通过经济手段进行管理和引导,2,、央行的宏观调控是分层实现的（间接性）,3,、央行具有相对独立性（与政府的关系比较特殊，即是政府的银行，又必须独立于政府）,第三节 中央银行的职能,一、基本职能,（一）调节职能,1,、控制和调节货币供应量,2,、调整存款准备率与贴现率,3,、从事公开市场操作，灵活调节货币供给,（二）服务职能,1,、为政府服务,（,1,）代理国库,（,2,）代理政府债券发行,（,3,）为政府融通资金,（,4,）管理国家黄金和外汇储备,2,、为商业银行和其他金融机构服务,（,1,）保管全国银行的存款准备,（,2,）充当最后贷款人,（,3,）组织全国票据清算,（三）管理职能,1,、负责制定和执行,金融法规和银行业务章程,2,、监督和管理各,金融机构的业务活动,3,、管理境内金融市场,二、,20,世纪,80,年代以来央行职能的新变化（,P34,）,（一）货币政策与金融监管职能分离,（二）维护金融稳定职能,央行职能的新变化：,（一）货币政策与金融监管职能分离,1980,年代以来，金融自由化、金融创新、混业经营，金融风险问题十分突出，传统的货币政策工具调控能力下降，为提高货币政策的有效性，一些国家开始对央行职能调整：即成立专门对银行等金融机构实施监管的机构，央行的货币政策职能和金融监管职能分离。,1,、主要国家央行职能分离的情况,英国：,1986,年：撒切尔夫人实行金融改革（金融大爆炸），混业经营,1997,年：分拆英格兰银行，成立金融服务管理局（,FSA,）,2001,年,11,月：,金融服务与市场法,，正式确立,FSA,监管的法律地位。,日本：,1997,年：金融改革，混业经营,1998,年,4,月：,日本银行法,赋予日本银行独立制定货币 政策的权力。成立金融监管厅。,韩国：,1998,年：修订,韩国银行法,，成立金融监管委员会,1999,年：成立金融监管院,2,、货币政策与金融监管的关系,（,1,）,货币政策与金融监管的,根本目标是一致的,。,货币政策是从整体经济出发，实现币值稳定，促进经济增长，保护社会公众的共同利益。金融监管是从金融行业角度出发，保证银行的清偿能力维护存款人利益，实现金融体系的稳定。,（,2,）,货币政策的实施与金融监管职能存在,很强的互补性,。,安全有效的金融体系是货币政策有效传导的重要前提,监管部门所掌握的信息是央行正确制定和调整货币政策的重要基础和保证。,货币币值的稳定是提高金融监管有效性的重要基础。,（,3,）建立,央行与监管机构的协调机制,（二）维护金融稳定职能,1,、金融稳定的含义,欧洲央行,：金融稳定指这样一种金融环境，在这种环境中金融中介、金融市场以及市场基础设施均处于良好状态，面对各种冲击都不会降低储蓄向投资转化的资源配置效率。,米什金,：金融稳定是缘于建立在稳固的基础上，能有效提供储蓄向投资转化的机会，而不会产生大动荡的金融体系。,克罗特,：金融稳定,就是金融体系中关键性的金融机构保持稳定、关键性的市场保持稳定。,2,、央行在金融稳定中的主导地位,（,1,）央行有保障,支付和结算体系,稳定的货币基础,（,2,）,最后贷款人职能,是央行化解金融风险的有效手段,（,3,）通过货币政策合理,调控宏观经济,，有利于金融稳定,（,4,）央行具有防范和化解,国际支付结算体系和外汇市场风险,不可替代的作用,三、中国人民银行的主要职责（,P37,）,（一）中国人民银行的主要职责,（,1,）起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。（,2,）依法制定和执行货币政策。（,3,）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。,（,4,）防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。（,5,）确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。（,6,）发行人民币，管理人民币流通。（,7,）经理国库。（,8,）会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。（,9,）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。（,10,）组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。（,11,）管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。（,12,）作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。（,13,）按照有关规定从事金融业务活动。（,14,）承办国务院交办的其他事项。,附：中国人民银行的,内设机构,（具体职能见,P38-40,）,办公厅,条法司,货币政策司,金融市场司,金融稳定局,调查统计司,会计财务司,支付结算司,科技司,货币金银局,国库局,国际司,内审司,人事司,研究局,征信管理局,反洗钱局,党委宣传部,人行分支机构,分设,天津,、,上海,、,南京,、,沈阳,、,武汉,、,广州,、成都、,西安,、,济南,九家分行。天津分行（管辖天津、河北、山西、内蒙古）；沈阳分行（管辖辽宁、吉林、黑龙江）；上海分行（管辖上海、浙江、福建）；南京分行（管辖江苏、安徽）；济南分行（管辖山东、河南）；武汉分行（管辖江西、湖北、湖南）；广州分行（管辖广东、广西、海南）；成都分行（管辖四川、贵州、云南、西藏）；西安分行（管辖陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆）。,中国人民银行营业管理部、中国人民银行,重庆,营业管理部，,328,个中心支行、,1797,个县（市）支行；,7,个驻外机构：驻欧洲,(,伦敦,),代表处、驻,法兰克福,代表处、驻东京代表处、驻非洲代表处、驻,南太平洋,代表处、驻,加勒比开发银行,联络处、驻,美洲,代表处。,中国人民银行分支机构,中国人民银行驻外代表机构,中国人民银行直属单位,中国反洗钱监测分析心,(http:/,),中国外汇交易中心,(http:/,中国金融出版社,(http:/,),金融报社,(http:/,),清算总中心,(http:/,),中国印钞造币总公司,(http:/,),中国金币总公司,(http:/,),金融电子化公司,(http:/,),中国人民银行研究生部,(http:/,),中国人民银行北京培训学院,(http:/, 中央银行的类型与组织结构,一、中央银行的资本结构类型,（一）资本全部为国家所有的央行,（,加、法、英、荷、挪威、印度、德、西班牙、中）,（二）国家资本与民间资本共同组建的央行,（日、墨、巴基斯坦；比利时、厄瓜多尔、委内瑞拉、卡塔尔）,（三）全部资本非国家所有的央行,（美、意、瑞等主要由银行等机构持有）,（四）无资本金的央行,（韩，唯一无资本金的央行,）,（五）资本为多国所有的央行,（欧洲中央银行）,二、央行的制度类型（,P18,）,（一）单一式央行制度,一元式,:,一家统一的央行，总分行制（英、法、日、印、中等等）,二元式：中央和地方两级相对独立的央行机构（美、德）,（二）复合式央行制度,一家集央行与商业银行职能于一身的大银行兼任（初级阶段或计划经济时）,（三）准央行制度,政府设置类似于央行的机构，并授权某些银行也行使央行职能。（新加坡、沙特、香港等）,（四）跨国央行制度,西非央行：,贝宁、象牙海岸、尼日利亚、塞内加尔（非洲金融共同体法郎）,中非央行：,中非共和国、喀麦隆、刚果、加蓬（中非金融合作法郎）,东加勒比海货币管理局,欧洲央行,三、央行的组织结构,（一）央行的权力分配结构,指央行的决策权、执行权和监督权的分配状况。,不同国家的央行在行使三权的方式上存在一定的差异，有的三权由一个机构统一行使，有的三权由不同机构承担。,（二）央行的内部机构设置（,P25,、,P38,）,1,、行政办公机构,（办公厅、人事厅、机关党委等）,2,、业务操作机构,（货币政策司、支付结算司、货币金银局、国库局等）,3,、金融管理监督机构,（金融市场司、征信管理局、反洗钱局等）,4,、调研机构,（调查统计司、金融研究局等）,（三）央行分支机构的设置,1,、按经济区域设置（大多数国家，美、英等）,2,、按行政区划设置（计划经济体制）,3,、以经济区域为主、兼顾行政区划设置（日、德、意、匈）,四、中国人民银行的机构设置,（一）货币政策委员会,货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构,。,其职责是，在综合分析宏观经济形势的基础上，依据国家的宏观经济调控目标，讨论货币政策事项，并提出建议。,（二）中国人民银行的内部机构设置,（三）中国人民银行分支机构的设置,以经济区域为主、兼顾行政区划设置,本章完,谢谢！,