信用证案例课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,信用证案例,案例,我某进出口公司收到国外信用证一份，规定：最后装船日期,2004,年,6,月,15,日，信用证有效期,2004,年,6,月,30,日，交单期：提单日期后,15,天但必须在信用证的有效期之内。后因为货源充足，该公司将货物提前出运，开船日期为,2004,年,5,月,29,日。,6,月,18,日，该公司将准备好的全套单证送银行议付时，遭到银行的拒绝。请问（,1,）为什么银行会拒绝议付？（,2,）该进出口公司将面临怎样风险,?,（,1,）银行拒绝议付的理由是，信用证己经逾期。虽然此信用证的有效期是,6,月,30,日，但是信用证的交单期是提单日期之后,15,天且在有效期之内。现在该公司于,5,月,29,日将货物出运，就必须在,6,月,13,日之前将全套单据送交银行议付，否则就是与信用证不符。有了不符点，银行当然会拒付。,（,2,）因为时间不可能倒转，不符点己无法更正，该进出口公司只能一方面电告进口商此不符点，希望进口商理解并付款赎单，另一方面告知银行担保议付。该进出口公司的风险是：原来的银行信用由于单证操作失误而降低成为商业信用，万一国际市场风去突变，客户可能不付款或少付款。,我某进出口公司出口一批轻纺织品，合同规定以下不可撤销的即期信用证为付款方式。买方在合同规定的开证时间内将信用证开抵通知银行，并立即转交给了我进出口公司。我进出口公司审核后发现，有关条款与合同不一致。为争取时间，尽快将信用证修改完毕，以便办理货物的装运，我方立即电告开证银行修改信用证，并要求将信用证修改书直接寄交我公司。问：（,1,）我方的做法可能会产生什么后果？（,2,）正确的信用证修改渠道是怎样的？,我方的做法可能会产生：因开证银行不同意修改信用证或拖延修改信用证，导致我方无法单证一致而不能安全收汇；我方无法辨别信用证修改收的真假就办理装运，可能会货款两空。,（,2,）正确的信用证修改渠道是：受益人与开证申请人联系修改信用证，开证申请人到开证银行修改信用证，开证银行将信用证修改送达通知银行，通知银行审核修改的真假性后将修改送达受益人。,我国甲公司与法国乙公司签订合同出口货物到法国，采用信用证方式结算货款。乙公司通过其开证银行,BANK 1,巴黎分行申请开立了非保兑的信用证（适用,UCP500,），通知行为中国银行江苏省分行。信用证规定：“,DATE,，,AND PLACE OF EXPIRY,；,041105 FRANCE,；,AVAILABLE WITH ISSUING BANK BY PAYMENT,；,LATST DATE OF SHIPMENT,；,041102,；,PRESENTATION PERIOD,：,WITHIN 15 DAYS AFTER THE DATE OF SHIPMENT”,。甲公司于,2004,年,11,月,1,日将货物装船，并于,2004,年,11,月,5,日将信用证要求的全套单据提交中国银行江苏省分行，中国银行江苏省分行立刻于当日使用,DHL,将单据寄往法国的开证行。收到单据后，开证银行,BANK 1,巴黎分行以“信用证己过期”为由拒付。请问,BANK 1,巴黎分行的拒付理由是否成立？为什么？,BANK 1,的拒付理由是成立的。因为此份信用证规定的有效期到期地点在法国，且信用证指定的银行是开证行本身，而不是通知中国银行江苏分行。在本案中，中国银行江苏分行仅仅是寄单行，甲公司将单据在有效期内交给寄单行并不能满足信用证的要求。对于这种境外到期信用证。甲公司应该以至少一个邮程（至少,5,天）将单据交给寄单行中国银行江苏省分行，这样，单据才能在有效期前到达开证行柜台。,A,出口公司与,B,进口公司就“金鸡牌”某种货物订立合同，并规定采用信用证结算。但是，,B,公司通过开证行开出信用证却为“金牌”。,A,公司未仔细审核信用证就办理了交货。制作了全套单据向出口地银行办理交单议付，单据显示为“金鸡牌”。出口地银行审核单据后予以拒付，其理由是单据的货物描述与信用证条款不符合，而,A,公司坚持认为合同签订的为“金鸡牌”，实际装运的货物为“金鸡牌”，因此银行拒付无理。银行拒付正不正确？,（,1,）、由于信用证规定“金牌”，而提交单据按照合同为“金鸡牌”，单证不符成立，银行拒付是有理由的。至于说“金鸡牌”误为“金牌”，应由买卖双方自行解决，因为信用证是独立于合同的保证文件，不受合同约束。,（,2,）、本案例拓展分析：,A,、假设本案例中，,A,出口公司实际装运的是“金鸡牌”，但在单据上显示“金牌”。因此，只要交单相符，开证行就会付款。,B,、如果交单相符，而进口商付款赎单后发现实际收到的货物不符合合同要求，进口方就不能要求开证行退回货款或要求开证行向出口方追索。货物有问题，买卖双方自行解决。对开证行来说，只要交单相符，就必须承付。银行的职能是提供信用证和资金融通，不能要求银行具备商品交易的专门知识，如果银行卷入他们不熟悉的商业合同或货物问题中去，既超越了他们的职能，也超越了他们的能力。事实上，银行面对大量的客户和业务，也不可能去过问客户的每笔交易合同及合同项下的货物。,C,、在信用证业务中，银行的付款责任不受申请人索赔或抗辩的影响。如交单相符，申请人不能由于受益人以前一笔出口贷款的索赔尚未解决，而要求开证行拒付，用这笔贷款来抵偿索赔款。,D,、如开证行误将申请书中的“金鸡牌”开成“金牌”，申请人拒绝付款赎单，开证行不能因此不付款。,缮制汇票练习,以下汇票是一份提单日后,90,天付款的汇票，票面金额为,5000,英镑，付款人为伦敦的,C,公司，出票日期为,2006,年,7,月,16,日。出票人,A,将汇票做成指示性抬头：“,Pay to Bank of China LTD.Shanghai or order”,。请根据以上条件缮制一张汇票。,Exchange for GBP5000 JULY 16,2006,At ninety days after B/L date,pay to Bank of China LTD,Shanghai or order the sum of five thousand pounds only.,To:C company,London For A company,Shanghai(signed),