财富管理中心

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,XX,（中国）财富管理中心,201,1,年,7,月,XX,诞生的背景,目前中国的,“,大众富裕阶层,”,正以爆炸性的速度增长，,高净值财富人口增长速度为,20.3,，居世界第二位,.,美林证券全球财富管理主席,Robert J.,麦卡恩说：,“,今年的报告发现，,2007,年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加，而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，,但只有那些能为这些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术战略的公司，才有可能取得成功。,”,全球财富报告,中指出，,全球金融正向产品化方向发展。,2,中国跃居全球富人数第四位,3,XX,的定位,XX,在做,金融产品的设计师，客户理财的参谋长！,金融机构,客户,帮助金融机构设计及筛选金融产品,帮助客户筛选适合的金融产品,XX,价值,4,XX,的角色定位,中国高净值客户理财解决方案的提供者,金融产品设计及筛选专家,5,XX,与金融机构的合作定位,面向全球的金融产品设计及筛选,产品面上独立的市场调研和评估,分业经营下的混业服务,逐步形成的有效的多元化的分销渠道,金融机构的客户经理的培训和营销支持,6,XX,广泛的合作机构,XX,在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,7,XX,在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,XX,广泛的合作机构,8,XX,在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构,XX,广泛的合作机构,9,XX,形成的优势,独立客观的产品筛选体系,全国布局网络和优秀的理财师队伍,个性化的客户服务,卓越的客户管理系统,XX,优势,金字塔,10,独立客观的产品筛选体系,XX,的筛选体系,XX,优势,金字塔,XX,理财精品池,多维度的全面筛选,深度的研究筛选,多维度,4P,筛选,投资理念,投资流程,投资业绩,投资人员,深度筛选,产品背后的细节,XX,帮助客户分析理财需求,帮助客户建立正确投资心态,帮助客户正确审视自身状况,XX,需求帮助客户选择理财产品,谨慎选择金融机构,谨慎选择理财产品,理财精品池,供理财师为客户选择,11,卓越的客户管理系统,XX,的客户服务体系,XX,优势,金字塔,客户信息管理系统,资讯发布管理,产品信息管理,投资者账户信息管理,理财沙龙活动管理,4008,客服电话集成,网络客户服务集成,XX,站在巨人的肩膀,XX,的理财师,将,与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。,12,XX,的价值主张,我们强调：,多维度的资产配置,客观中立的产品筛选,严谨的产品存续期过程管理,量身定制的理财规划方案,13,XX,与客户,XX,的客户,是公司真正的拥有者,是每一个,XX,人必须服务的对象,是,XX,人必须使之心情愉快的对象,是决定,XX,是否合格的人,是权力的拥有者,14,XX,对客户的承诺与不承诺,我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品；,我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进；,我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节；,虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现,;,虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是,100%.,15,XX,与产品供应商,我们的产品供应商,业界领先,同意,XX,对产品挂钩的基础资产与风险进行过程跟踪管理,通过,XX,为客户提供全面的服务计划,与,XX,拥有共同理念与价值观,16,XX,对产品供应商的承诺,为供应商精准寻找适合的目标客户群,清晰的产品风险揭示与沟通,让客户了解产品基础资产状况,充分维护客户的知情权,了解客户需求，为供应商持续提供产品创新的源动力,通过创新产品，持续满足客户的期望,在高净值客户群中树立供应商品牌,17,XX,对合规的理解,XX,认为：,合规操作,是企业,持续发展,的基本前提,18,XX,的合规管理,我们关注：,合格投资者的筛选,投资者隐私保护,理财师职业操守,19,XX,的合规管理,合格、合适的投资者筛选,NOAH-KYC,实名会员制,产品适合性,产品预约资格限制,合格、合适的投资者筛选流程,20,XX,产品种类,固定收益类,股权质押,房地产融资,政府信用,证券结构化,二级市场类,阳光私募基金,专户管理产品,投连保险,FOF/TOT,海外对冲基金,PE,及创新类,私募股权投资,地产基金,艺术品基金,慈善捐赠,21,XX,的产品系列,我们根据风险层级划分，将产品分为以下五大系列：,XX,系列,固定收益产品,XX,系列,银行合作产品,XX,系列,保本浮动收益,XX,系列,二级市场产品,XX,系列,有限合伙基金,收益,风险,XX,系列,XX,系列,XX,系列,XX,系列,XX,系列,XX,精品池,22,XX,对,“,风险控制,”,的理解,最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；,为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；,我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险预警；,我们及时告知客户项目的发展状况及进程；,了解客户需求、评估客户的风险承受能力；,在合适的时间将适合的产品给到合适的客户,23,XX,产品开发流程,24,产品筛选设计漏斗,1000,多个潜在产品,325,个产品立项,136,个产品 通过风控,65,个上线产品,25,XX,产品体系的运转飞轮,金融产品数据库,产品筛选评价体系,产品存续管理体系,26,XX,独立客观的产品评价体系,全面性,客观性,专业性,可比性,值得信赖的产品评价结果,27,固定收益产品评价维度,产品（,70%,）,发行机构（,30%,）,持续经营能力,收益率,产品结构,标的物,交易对手,政策影响,产品管理能力,风险控制体系,服务与信息披露,管理与合规,团队与创新,28,房地产抵押类,收益率,产品结构,标的物,交易对手,政策,抵押率,用款监督,还款监督,担保情况,交易结构,抵押物的价值,项目所在地的市场情况,融资方资质,股东实力,财务状况,信誉情况,政府的政策导向,与同期同类产品相比是否具有竞争力,29,股权质押类,政策影响,产品结构：,质押率、平仓警戒线、强制公证的制度安排,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,交易对手：融资方实力、未来现金流安排,标的物：标的股票的波动情况,股权质押类,30,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,政策：政府重视程度、政府任期,产品结构：是否财政预算及人大决议,标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况,交易对手：政府级别、信用情况、财政实力,政府信用类,政信合作类,31,结构化证券投资类产品,收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力,产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、平仓线的设置,标的物：投资限制,交易对手：投资能力,资金对碰,32,私募证券基金评价原则和方法,筛选私募投资顾问,Philosophy,投资理念,Process,投资流程,Performance,投资业绩,People,投研团队,4P,基金筛选原则,33,XXVC/PE,筛选的四大标准,管理团队,团队稳定性,投资能力,过往业绩,投资业绩,项目退出情况,投资策略,投资领域,投资决策流程,相关人评价,行业口碑,LP,评价,被投资企业评价,原则：一个都不能少的前提下，关注亮点,四大方面相互支持佐证,34,金融投资两大关键：,投资前筛选,存续期管理,35,产品管理部的工作范畴,产品管理部的主要工作内容是，与存续产品相关的管理、服务工作。,注：自,XX,客户划款结束起，至产品结束（或,XX,客户全部退出）止，视为,XX,的存续产品。,潜在产品,立项产品,上线产品,存续产品,结束产品,36,存续产品管理,信息追踪,【,信息追踪方案,】,信息披露,供应商动态沟通,媒体信息搜索,其它途径反馈,产品评估,【,运作评估方案,】,操作风险,系统性风险,运作表现评估,安全性评估,预警处理,【,预警处理方案,】,预警类型,预警级别,处理方案制定,处理方案执行,产品管理部目前就存续产品管理的工作包括三个层面的内容：,（,1,）信息追踪；（,2,）产品评估；（,3,）预警处理,37,存续产品服务,信息追踪,产品运作评估,预警处理,供应商,媒体简报,产品运作表现评估报告,产品安全性评估报告,投资者关系活动,XX,存续产品每日跟踪服务报告,信息披露,媒体简报,存续产品每日跟踪服务报告,产品运作表现评估报告,产品安全性评估报告,存续产品每日跟踪服务报告,产品跟踪服务报告,客户,信息披露,媒体简报,产品净值、安全性播报,产品跟踪服务报告,产品运作表现评估报告,产品安全性评估报告,产品跟踪服务报告,投资者关系活动,38,XX,的外包服务,外包服务,节省,时间,让供应商更专注产品本身,产品营销服务,产品签约服务,产品存续服务,39,XX,的外包服务定义,XX,为金融公司提供的外包服务的定义：,贯穿产品生命周期始末，全程协助产品供应商为高端投资者提供资产配置、投资咨询、产品信息披露、客户权益行使等个性化的专业理财服务,40,产品营销外包服务,投资者沟通活动策划与组织,产品供应商、管理人、融资方等品牌推广策划,合格投资者的筛选,提供产品知识指导，帮助投资者理解产品内容,风险教育，提高投资者的风险识别能力,解答投资者疑问、帮助投资者理解产品文件之内容,41,产品签约外包服务,代办产品供应商的产品合同排版、制作、后期装订,现场签约操作指导,签约操作合规检查,42,产品存续外包服务,及时向投资者传递产品投资运作信息，协助产品供应商做好产品信息披露服务,发生严重影响产品运作事项时，与产品供应商或管理人共同做好投资者沟通工作,协助产品供应商组织发起受益人大会，负责投资者沟通会的通知和召集。,定期组织投资者与产品供应商或管理人进行沟通互动活动,应高端投资者个性化的需求，采用多种方式提供日常咨询服务（理财师、,4008,专线、网站）。,代办受理转让、赎回、受益账户变更等申请服务，核对确认受益人账户信息,43,XX,真诚期待,XX,财富期待与产品供应商,真诚建立,全面的合作伙伴关系,44,因为独立客观，所以值得信赖,PMI,的项目管理知识体系,一、美国项目管理协会简介,美国项目管理协会,PMI(Project,Management Institution),于,1966,年在,美国,宾州成立，是目前全球影响最大的项目管理专业机构，其组织的项目管理专家,(Project Management Professional, PMP),认证被广泛认同。现有会员,40000,余人。,PMI,通过各地的分会及与世界各国的项目管理组织签订合作协议来开展工作。其,(PMI,）宗旨是推动全球项目管理理论与实践的发展。,二、项目定义及特点,PMI(,美国项目管理协会,),对项目的定义,:,项目是为了完成或提供某一特定的产品或服务所做的一次性努力活动,1,、项目的特征：,（,1,）实施的一次性。（主要特征）,（,2,）明确的目标。,（,3,）作为管理对象的整体性。,（,4,）与环境之间相互制约性。,（,5,）项目具有生命周期。,2,、,PMBOK,PMI,的突出贡献是总结了一套项目管理知识体系,(Project Management Body Of Knowledge, PMBOK,）。,PMBOK,总结了项目管理实践中成熟的理论、方法、工具和技术，也包括一些富有创造性的新知识。,PMBOK,把项目管理知识划分为九个知识领域,3 PMBOK,的九大知识领域,PMBOK,把项目管理知识划分：,范围管理,人力资源管理,采购管理,时间管理,风险管理,沟通管理,成本管理,质量管理,集成管理,每个知识领域包括数量不等的项目管理过程。,三 项目管理过程,1,、过程：,所谓过程就是基于一定输入，采用相关工具和技术，产生一定输出的活动集合。项目是由各种过程组成的，这些过程可分为两类：,1),与项目管理有关的过程，涉及项目组织和管理；,2),与产品有关的过程，涉及具体的项目产品生成。这两类过程结合起来，才能完成整个项目活动。,2 PMBOK,项目管理过程。,根据重要程度，,PMBOK,又把项目管理过程分为核心过程和辅助过程两类。,在,PMBOK2000,一共包括,39,个项目管理过程， 核心过程共,17,个，辅助过程共,22,个。以前,PMBOK,包括,37,个过程，在新推出的,PMBOK2000,中新增了,2,个,风险管,理的过程，一共,39,个。,3,项目管理过程：,1),启动。成立项目组开始项目或进入项目的新阶段。启动是一种认可过程，用来正式认可一个新项目或新阶段的存在。,2),计划。定义和评估项目目标，选择实现项目目标的最佳策略，制定项目计划。,3),执行。调动资源，执行项目计划。,4),控制。监控和评估项目偏差，必要时采取纠正行动，保证项目计划的执行，实现项目目标。,5),结束。正式验收项目或阶段，使其按程序结束。每个管理过程包括输入、输出、所需工具和技术。各个过程通过各自的输入和输出相互联系，构成整个项目管理活动。,四 项目管理的内容,1,项目范围管理,（,1,）项目范围管理作用：是保证项目计划包括且仅包括为成功地完成项目所需要进行的所有工作。,（,2,）范围分为产品范围和项目范围。,A,产品范围指将要包含在产品或服务中的特性和功能，产品范围的完成与否用需求来度量。,B,项目范围指为了完成规定的特性或功能而必须进行的工作，而项目范围的完成与否是用计划来度量的。,（,3,）项目范围管理过程有：,（,1,） 启动启动与选择。启动是一种认可过程，用来正式认可一个新项目的存在，或认可一个当前项目的新的阶段。其主要输出是项目任务书。（,2,） 目标与范围规划。范围规划是生成书面的有关范围文件的过程，其主要输出是：范围说明、项目产品和交付件定义。,3),范围定义与工作结构。范围定义是将主要的项目可交付部分分成更小的，更易于管理的活动。其主要输出是：工作任务分解,(WBS),。,4),范围审核。范围审核是投资者，赞助人、用户、客户等正式接收项目范围的一种过程。审核工作产品和结果，进行验收。,5),范围变更控制。控制项目范围的变化。范围变更控制必须与其他控制，如时间，成本，质量控制综合起来。,2,项目,时间管理,。,（,1,）其作用是保证在规定时间内完成项目。包括项目管理过程有：,1),活动定义。识别为完成项目所需的各种特定活动。,2),活动排序。识别活动之间的时间依赖关系并整理成文件。,3),活动工期估算。估算为完成各项活动所需工作时间。,4),进度安排。分析活动顺序、活动工期、以及资源需求，以便安排进度。,5),进度控制。控制项目进度变化。,3,项目,成本管理,其作用是保证在规定预算内完成项目。包括项目管理过程有：,1),资源计划。确定为执行项目活动所需要的物理资源（人员、设备和材料）及其数量，明确,WBS,各级元素所需要的资源及其数量。,2),成本估计。估算出为完成项目活动所需资源的成本的近似值。,3),成本预算。将估算出的成本分配到各项目活动上，用以建立项目基线，用来监控项目进度。,4),成本控制。,4,项目,质量管理,其作用是保证满足承诺的项目质量要求。包括项目管理过程有：,1),质量计划。识别与项目相关的质量标准，并确定如何满足这些标准。,2),质量保证。定期评估项目整体绩效，以确信项目可以满足相关质量标准。是贯穿项目始终的活动。可以分为两种：内部质量保证：提供给项目管理小组和管理执行组织的保证；外部质量保证：提供给客户和其它非密切参与人员的保证。,3),质量控制。监控特定的项目结果，确定它们是否遵循相关质量标准，并找出消除不满意绩效的途径，是贯穿项目始终的活动。项目结果包括产品结果（可交付使用部分）和管理成果（如成本、进度等）。,5,项目,人力资源管理,其作用是保证最有效地使用项目人力资源完成项目活动。包括项目管理过程有：,1),组织计划。识别、记录和分配项目角色、职责和汇报关系。其主要输出是,人员管理,计划，描述人力资源在何时以何种方式引入和撤出项目组。,2),人员获取。将所需的人力资源分配到项目，并投入工作。其主要输出是项目成员清单。,3),团队建设,。提升项目成员的个人能力和项目组的整体能力。,6,项目沟通管理,作用是保证及时准确地产生、收集、传播、贮存以及最终处理项目信息。包括项目管理过程有：,1),沟通计划。确定信息和项目相关人员的沟通需求：谁需要什么信息、他们在何时需要信息以及如何向他们传递信息。,2),信息传播。及时地使项目相关人员得到需要的信息。,3),性能汇报。收集并传播有关项目性能的信息，包括状态汇报、过程衡量以及预报。,4),项目关闭。产生、收集和传播信息，使项目阶段或项目的完成正式化。,7,项目风险管理,其作用识别、分析以及对项目风险作出响应。包括项目管理过程有：,1),风险管理计划。确定风险管理活动，制定风险管理计划。,2),风险辨识。辨识可能影响项目目标的风险，并将每种风险的特征整理成文档。,3),定性风险分析。对已辨识出的风险评估其影响和发生可能性，并进行风险排序。,4),定量风险分析。对每种风险量化其对项目目标的影响和发生可能性，并据此得到整个项目风险的数量指标。,5),风险响应计划。风险相应措施包括：避免、转移、减缓、接受。,6),风险监控。整个风险管理过程的监控。,8,项目,采购管理,其作用是从机构外获得项目所需的产品和服务。项目的采购管理是根据,买卖,双方中的买方的观点来讨论的。特别地，对于执行机构与其他部门内部签订的正式协议，也同样适用。当涉及非正式协议时，可以使用项目的资源管理和沟通管理的方式解决。包括项目管理过程有：,1),采购规划。识别哪些项目需求可通过采购执行机构之外的产品或服务而得到最大满足。需要考虑：是否需要采购，如何采购，采购什么，何时采购，采购数量。,2),招标规划。将对产品的要求编成文件，识别潜在的来源。招标规划涉及支持招标所需文件的编写。,3),招标。获得报价，投标，报盘或合适的方案。招标涉及从未来的卖方中得到有关项目需求如何可以得到满足的信息。,4),招标对象选择。从潜在的买方中进行选择。涉及接收投标书或方案，根据评估准则，确定,供应商,。此过程往往比较复杂。,5),合同管理。,6),合同结束。完成合同进行决算，包括解决所有未决的项目。主要涉及产品的鉴定，验收，资料归档。,9,项目集成管理,（,1,）,作用：,是保证各种项目要素协调运作，对冲突目标进行权衡折衷，最大限度满足项目相关人员的利益要求和期望。包括项目管理过程有：,1),项目计划制定：将其它计划过程的结果，汇集成一个统一的计划文件；,2),项目计划执行：通过完成项目管理各领域的活动来执行计划；,3),总体变更控制：协调项目整个过程中的变更。,（,2,）项目集成管理的集成性体现,1),项目管理中的不同知识领域的活动项目相互关联和集成；,2),项目工作和组织的日常工作相互关联和集成；,3),项目管理活动和项目具体活动（例如和产品、技术相关的活动）相互关联和集成。,