内勤投保实务课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,民生人寿,投保与保全实务操作,1,一、分险种投保规则,二、投保时需要的单证,三、审核投保单常出现的问题,四、,问题件,五、承保前变更,六、保全业务,七、承保之后,内容提要,2,一、分险种投保规则,3,长泰两全保险（分红型）,1、必须和附加提前给付重大疾病 保险,捆绑,销售,2、,主险保费不低于500,元,3、附加险保额、保险期间、交费期间必须,与主险一致,4,康顺意外伤害保险,1、一年期的短期险,2、年交保费不低于,100元,3、交费方式为,趸交,4、生存保险金及红利不用填写,5,附加险,1、附加高中、初中教育金两全保险只能附加于金榜题名少儿教育金两全保险之下，最低投保金额1000元,2、附加住院医疗保险、附加每日住院给付保险只能附加于康顺意外伤害保险之下，且附加险保额不得超过主险保额的25%，前者投保金额最低5000元，最高5万元,6,二、投保时需要的单证,7,投保时需要的单证,1,、,现金交费-投保单、投保提示,2,、,银行转帐-投保单、投保提示、银行转帐授权书、存折复印件,（个人结算账户）,注：, 被保险人是未成年人，保额超过五万，加附,未成年人身故保险金特别约定声明书,。,被保险人2周岁以下,（含年龄的计算），加附,医学出生证明,、,婴儿补充问卷,。,8,三、审核投保单常出现的问题,9,审核投保单常出现的问题,1. 关系-单向，如妻子、儿子，不能填夫妻、子女,2. 户籍-只填省份，不用写市,3. 证件号码-未成年人,4. 地址-详细地址，邮编,5. 电话-固定电话写区号，至少留两个，方便收续期,6. 工作单位，职业，职业代码-摩托车6240115，三类、与年固定年收入主要来源相对应,7. 受益人-具有可保利益关系,8. 费率-金榜提名，附加豁免,9. 年金、红利领取-长瑞、康顺,10.健康告知-1，4，13，14，16,19，20,11.客户签名-原则,12.业务员填写栏-真实业务员，企划案兑现，机构代码,13.单证是否齐全,10,四、问题件,11,问题件,（一）,核保件-七日内回复,加费件,提供病历件,提供医院证明件,字迹不清确认件,漏项,代码错误,件,12,（二）体检件-两周内回复,体检通知书-体检项目，体检规则(业务手册投保规则 12页）,尿常规必须有镜检,体检表,填写-贴照片盖章，陪检人,体检费报销,13,体检费用报销,每月末寄送体检费用报销收据，右上角 写明代理公司及投保单号,承保后犹豫期撤单的体检费-不报销,未承保退保的体检费-报销,14,五、承保前变更,15,承保前变更,不需要提供身份证复印件,单证-,要约撤销/更正申请书,要约更正-主险保额不能变更,要约撤销,16,六、保全业务,17,保全业务,保单原件、投保人身份证复印件、保险合同变更申请书等基本材料齐全且填写正确、清晰,新版身份证必须复印正反两面，存折复印件,复印件重要信息不清楚，空白处标注,所有复印件上必须有“原件已核”，内勤签名及日期,新增或取消附加险，在保单生效对应日前一个月提出申请,受益人变更，须提供投保人、被保险人、新受益人之间的关系证明及相关材料,办理保单复效、增加附加险、被保险人职业变更、补充告知的保全业务，还需要填写,健康告知书,18,（一）,保险合同变更申请书,只填写要变更的内容,签名-新版共五处,委托授权书-岳媛，身份证号 612325198312261425,19,（二）,保险合同解除申请书,退保、犹豫期撤单,签名-两处,退保原因，日期,寿险分管总签名,20,七、承保之后,21,承保之后,（一）回执,客户亲笔签名、日期,犹豫期撤单-宽限期10天,次月15日之前寄回，企划兑现,次月15日至两月内交回执，只发手续费，不兑现企划,超过两个月未交回执的不发放手续费,次月20日结算上月的手续费,回执丢失-开具回执丢失证明的格式,22,（二） 建立台帐,投保单-投保人、险种、保费、回执,单证申请表,-按月申请、写明日期、如有培训请提前两天申请，注明“培训加急”,保单邮寄明细,23,谢谢大家,24,