国际结算进出口

*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,中国银行芜湖分行国际结算部,2008年8月,第二部分,国际结算进出口产品,1,第二部分 国际结算进出口产品,一、汇款业务,1、国外汇入汇款(Inward Remittance)：最方便快捷的出口结算,2、汇出国外汇款(Outward Remittance),2,第二部分 国际结算进出口产品,汇入汇款流程：,3,第二部分 国际结算进出口产品,汇出汇款流程：,4,第二部分 国际结算进出口产品,定义：,1、汇入汇款：,指代理行、海外联行接受客户委托，将款项汇入国内银行并指示其将该笔款项解付给收款人的结算方式。,2、汇出汇款：,银行接受汇款人的委托，以约定汇款方式委托其海外联行或代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务。,汇款方式包括电汇、票汇和信汇，目前常用的有电汇和票汇。,5,第二部分 国际结算进出口产品,中国银行的优势,卓越的信誉保证中国银行具有90年的悠久历史，先后八次被权威金融杂志欧洲货币评为“中国最佳银行”。逐步完善的公司治理机制、全方位的业务流程整合、全面提升的服务内涵和效率、丰富且个性化的金融产品，共同打造出属于世界的中国银行；,一流的服务水平中国银行以客户为中心，坚持“随到随解、谁款谁收”的服务宗旨，为客户提供一流的服务；,创新的金融产品中国银行率先推出“环球汇兑一日通”，在中国银行开户的企业客户可以享受24小时入帐的高效服务；,畅通的清算渠道中国银行拥有世界主要货币的清算渠道，清算地位得天独厚：美元清算中心纽约分行；港币清算中心中银香港；欧元清算中心法兰克福分行；日元清算中心东京分行；,先进的科技水平中国银行于1993年率先加入SWIFT国际组织，拥有先进的SWIFT操作系统，能够方便、快捷、规范地为客户办理出口托收业务；,遍布全球的网络中国银行拥有12529个国内分支机构、 560个港、澳及海外分支机构，与近4000家外资银行建立了代理关系，网点遍布全球。经过90年的积累已建立起多国家、多层次的高速通汇网络。,有效的避险机制中国银行是国内最早开办远期售汇业务的商业银行，在帮助客户规避远期汇率风险方面有着丰富的经验。,6,第二部分 国际结算进出口产品,第二、信用证业务,7,第二部分 国际结算进出口产品,1、出口信用证(Export Letter of Credit)：风险较低的出口结算工具,指出口商所在地银行收到开证行开来的信用证后，为出口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务,8,第二部分 国际结算进出口产品,出口信用证业务的内容包括：审核出口来证和信用证修改的真实性，并通知国内出口商；转让及异地转证；审核出口商交来的货运单据和寄单；在客户提出需求时办理议付、押汇、贴现等贸易融资；人民币远期售汇；查询、催收、追短付款、追收利息、补寄单据等；考核进口商信用。,9,第二部分 国际结算进出口产品,出口信用证可为您提供哪些好处,风险较低开证行的银行信用取代了进口商的商业信用，并为您提供了有条件付款承诺；,主动性高您只要保证单据质量，就可取得开证行的无条件付款承诺，而单据质量完全处于您的控制之下；,费用转嫁开立信用证等银行费用一般由进口商承担；,履约保证您收到信用证，表明进口商已经基本落实了进口所需的手续，保证了贸易合约的履行。,10,第二部分 国际结算进出口产品,在哪些情况下宜选择出口信用证,不了解或不相信进口商的资信情况，需要对方银行提供额外承诺；,需要向本地银行申请打包贷款，以为准备出口货物进行资金融通；,进口商所在国实行外汇管制的国家，开立信用证表明获得监管当局的许可。,11,第二部分 国际结算进出口产品,业务流程,12,第二部分 国际结算进出口产品,2、进口信用证(Import Letter of Credit),是银行应国内进口商的申请，向国外出口商出具的一种付款承诺，承诺在符合信用证所规定的各项条款时，向出口商履行付款责任。,13,第二部分 国际结算进出口产品,业务范围：1.开立各种信用证，如：即期、延期、承兑、议付、可转让、保兑、循环、对开信用证等；2.业务处理包括：开证、修改、审单、付款/承兑或拒付等（其中开证有授信开证和凭保证金开证两种）；叙做进口押汇、提货担保等融资业务；协助进口商对外进行出口商资信调查，备货和船情查询等。,14,第二部分 国际结算进出口产品,进口信用证可以为您带来哪些好处,改善谈判地位开立信用证相当于为出口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺，增强了您的信用，您可据此争取到比较合理的货物价位；,货物有所保证变商业信用为银行信用，银行的介入可以使贸易本身更有保证，通过单据和条款，有效控制货权、装期以及货物质量；,减少资金占压对于使用授信开证的进口商来讲，在开证后到付款前可减少自有资金的占用。,15,第二部分 国际结算进出口产品,在哪些情况下宜选择进口信用证,进出口双方希望对彼此的行为进行一定约定以提升贸易的可信度；,进口商品处于卖方市场，且出口商坚持使用信用证方式进行结算；,进出口双方流动资金不充裕，有使用贸易融资的打算。,16,第二部分 国际结算进出口产品,业务流程,17,第二部分 国际结算进出口产品,3、信用证保兑业务,指银行接受开证行或受益人的请求，对开证行开出的信用证承担保证兑付的义务。,信用证保兑业务的内容包括：公开保兑和沉默保兑。公开保兑指根据开证行的授权或委托，中国银行在信用证上加具保兑并通知开证行；沉默保兑指在受益人的申请下而无需通知开证行，中国银行在信用证上加具保兑。,18,第二部分 国际结算进出口产品,注意事项,1在与进口商洽谈业务时，最好避免“软条款”信用证，同时应确定安全、便捷的索汇路线，以保证安全收汇；,2审单环节您向保兑行提交单据，需提交：a.全套信用证规定的单据；b.正本信用证；,3如坚持不符点出单，则难以获得保兑行付款；,4银行在收汇、结汇、入帐等环节将按照国家有关外汇管理规定办理；,19,第二部分 国际结算进出口产品,第三、托收业务,20,第二部分 国际结算进出口产品,1、出口跟单托收(Export Collection),银行受出口商委托，以出口商提交的债权凭证和商业票据，通过其国外代理行或海外分行向进口商收取款项以实现资金划拨的业务。,出口托收有付款交单（D/P）和承兑交单（D/A）两种形式。,21,第二部分 国际结算进出口产品,出口托收可以为您带来哪些好处,与信用证方式相比，操作简单，方便易行；,银行费用较低，有利于您节约费用、控制成本；,进口商只有承兑或付款后才能提取货物，与赊销方式相比，您承担的风险较小。,22,第二部分 国际结算进出口产品,业务流程,23,第二部分 国际结算进出口产品,2、光票托收(Clean Collection),指不附带任何商业单据的金融单据的托收业务。,24,第二部分 国际结算进出口产品,哪些情况下宜选择光票托收：,贸易、非贸易项下的小额支付；,在国内不能兑换的外币现钞（含残币）；,外汇支票、本票，国外债券、存单等有价凭证的托收业务；,不能或不便提供商业单据的交易，如寄送样品、软件等高科技产品交易、时令性商品交易，以及服务、技术转让等无形贸易。,25,第二部分 国际结算进出口产品,业务流程（直接向付款行托收时以实线表示）：,26,第二部分 国际结算进出口产品,3、进口代收(Inward Collection),银行接受国外代理行或联行委托，按照代理行或联行的指示向进口商收取进口款项，并向进口商交付有关商业单据。,进口代收可分为付款交单（D/P）和承兑交单（D/A）两种方式。,27,第二部分 国际结算进出口产品,进口代收对您有哪些好处：,费用低廉银行费用较低,有利于您节约财务费用、控制成本；,简便易行与信用证方式相比，手续简单，易于操作；,资金占压少在出口商的备货和装运阶段不必预付货款、占压资金，支付货款或做出承兑后可立即取得货物单据并处置货物；,改善现金流承兑交单项下，进口商承兑后即可以取得货物单据并处置货物，在售出货物并有现金流入后才对外支付，资金占压近乎为零，财务状况和偿债能力得到有效改善。,28,第二部分 国际结算进出口产品,业务流程：,29,第二部分 国际结算进出口产品,上述为传统的国际结算产品，即在国际贸易中买卖双方凭以结算的方式、途径。尤其是信用证和托收，我们一定要注意它们是结算的手段，而不是用来作为拒付或谈判的筹码。,30,谢 谢!,31,