电子商业汇票系统(介绍及操作)ppt课件

电子商业汇票系统项目介绍电子商业汇票系统项目介绍20092009年年1212月月电子商业汇票系统项目介绍2009年12月主要内容主要内容项目简介项目简介功能概述功能概述企业申请电子商业汇票业务流程企业申请电子商业汇票业务流程指令处理指令处理电子商业汇票业务收费电子商业汇票业务收费功能介绍功能介绍操作手册操作手册主要内容项目简介项目简介项目简介在原票据综合管理应用在原票据综合管理应用(F-BMS)的基础上新建工行电子商的基础上新建工行电子商业汇票系统业汇票系统可满足客户商业汇票业务电子化和商业汇票跨行流转业务可满足客户商业汇票业务电子化和商业汇票跨行流转业务需要需要人行政策性项目人行政策性项目，已于，已于2009年年10月月28日正式上线运行日正式上线运行工行电子商业汇票系统为我行电子商业汇票业务的唯一出工行电子商业汇票系统为我行电子商业汇票业务的唯一出口和入口口和入口 分为两个功能模块：电子商业汇票业务处理模块、纸质商分为两个功能模块：电子商业汇票业务处理模块、纸质商业汇票登记查询业务处理模块业汇票登记查询业务处理模块项目简介在原票据综合管理应用(F-BMS)的基础上新建工行电项目简介项目简介-相关概念相关概念电子商业汇票电子商业汇票 是出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定是出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇电子商业汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。与纸质商业汇票相比，电子商业汇票具有以数据电文票。与纸质商业汇票相比，电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的两个突出形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的两个突出特点。特点。项目简介-相关概念电子商业汇票项目简介项目简介-相关概念相关概念电子商业汇票系统（电子商业汇票系统（ECDS）是指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机是指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、电子商业汇质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、电子商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。票）公开报价服务的综合性业务处理平台。项目简介-相关概念电子商业汇票系统（ECDS）项目简介项目简介-相关概念相关概念工行电子商业汇票系统工行电子商业汇票系统 是我行以人民银行电子商业汇票系统设计原则为标准，是我行以人民银行电子商业汇票系统设计原则为标准，在原票据综合管理应用在原票据综合管理应用(F-BMS)下开发搭建的我行的电子下开发搭建的我行的电子汇票业务平台。实现与人行系统之间电子汇票信息的交互，汇票业务平台。实现与人行系统之间电子汇票信息的交互，以及对我行及我行客户作为票据当事人的电子汇票信息的以及对我行及我行客户作为票据当事人的电子汇票信息的集中存储和全生命周期管理，同时依托现有业务处理系统集中存储和全生命周期管理，同时依托现有业务处理系统完成电子汇票业务在行内的业务处理，以满足我行自身及完成电子汇票业务在行内的业务处理，以满足我行自身及客户作为票据关系人办理电子商业汇票业务和纸质商业汇客户作为票据关系人办理电子商业汇票业务和纸质商业汇票登记查询的需要，也满足我行对商业汇票业务的管理、票登记查询的需要，也满足我行对商业汇票业务的管理、查询、统计、收费等要求。查询、统计、收费等要求。项目简介-相关概念工行电子商业汇票系统功能概述功能概述（一）电子商业汇票特点（一）电子商业汇票特点以数据电文形式代替实物票据以数据电文形式代替实物票据以电子签名取代实体签章以电子签名取代实体签章以网络传输代替人工传递以网络传输代替人工传递以计算机录入代替手工书写以计算机录入代替手工书写 功能概述（一）电子商业汇票特点功能概述功能概述（二）我行电子商业汇票业务服务渠道（二）我行电子商业汇票业务服务渠道 目前，我行仅通过企业网上银行（证书版）向客户提目前，我行仅通过企业网上银行（证书版）向客户提供电子商业汇票业务服务。供电子商业汇票业务服务。（三）企业网银电子商业汇票基本业务（三）企业网银电子商业汇票基本业务 企业网银电子商业汇票业务的基本功能包括出票、背企业网银电子商业汇票业务的基本功能包括出票、背书转让、贴现、质押、保证、提示付款、追索等。书转让、贴现、质押、保证、提示付款、追索等。（四）电子商业汇票业务运行时间（四）电子商业汇票业务运行时间 电子商业汇票系统实行电子商业汇票系统实行7*12小时运行，每天小时运行，每天8：00至至20：00运行。运行。功能概述（二）我行电子商业汇票业务服务渠道功能概述功能概述（五）电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额（五）电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过不得超过10亿元。亿元。（六）电子商业汇票为定日付款票据，电子商业汇票的付（六）电子商业汇票为定日付款票据，电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年。年。（七）业务现状与目标（七）业务现状与目标现状：目前我行已有的网上保付业务与电子票据业务类似，现状：目前我行已有的网上保付业务与电子票据业务类似，但仅能满足客户在工行系统内的银行承兑汇票网上签发、但仅能满足客户在工行系统内的银行承兑汇票网上签发、转让和提前兑付等功能。转让和提前兑付等功能。目标：本项目投产后，可满足客户电子商业汇票跨行流转目标：本项目投产后，可满足客户电子商业汇票跨行流转的业务需求，实现商业汇票业务全流程的电子化。的业务需求，实现商业汇票业务全流程的电子化。预计至预计至2010年年5月月1日左右，将实现商业汇票业务全流程日左右，将实现商业汇票业务全流程的电子化。的电子化。功能概述（五）电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不企业申请电子商业汇票业务流程企业申请电子商业汇票业务流程（一）企业开办电子商业汇票业务的条件（一）企业开办电子商业汇票业务的条件具有组织机构代码的企事业单位。具有组织机构代码的企事业单位。在我行注册企业网上银行的企事业单位。在我行注册企业网上银行的企事业单位。一般情况下，客户应使用企业网上银行主申请账户及其同一般情况下，客户应使用企业网上银行主申请账户及其同名账户办理电子商业汇票业务。特殊情况下，若客户申请名账户办理电子商业汇票业务。特殊情况下，若客户申请使用他人账户办理电子商业汇票业务，各行应对相关法律使用他人账户办理电子商业汇票业务，各行应对相关法律关系进行认真分析，充分评估风险，研究控制措施，撰写关系进行认真分析，充分评估风险，研究控制措施，撰写相应申请材料，逐级报请总行批准后方可办理。（目前，相应申请材料，逐级报请总行批准后方可办理。（目前，总行相关部门就此事还在商议之中。）总行相关部门就此事还在商议之中。）企业申请电子商业汇票业务流程（一）企业开办电子商业汇票业务的企业申请电子商业汇票业务流程企业申请电子商业汇票业务流程（二）企业开通电子商业汇票业务的申请资料（二）企业开通电子商业汇票业务的申请资料中国工商银行电子银行企业客户注册申请表中国工商银行电子银行企业客户注册申请表（尚未注（尚未注册企业网上银行客户填写）或中国工商银行电子银行企册企业网上银行客户填写）或中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表业客户变更（注销）事项申请表（已注册企业网上银行（已注册企业网上银行客户填写）客户填写）电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表企业组织机构代码证及复印件企业组织机构代码证及复印件开户网点需要的其他资料开户网点需要的其他资料企业申请电子商业汇票业务流程（二）企业开通电子商业汇票业务的功能介绍功能介绍-企业网银企业网银栏目设置栏目设置 新增新增“票据业务票据业务”一级栏目，放于一级栏目，放于“智富通卡管理智富通卡管理”之前，并在之前，并在“票据业务票据业务”一级栏目下设一级栏目下设“电子商业汇票电子商业汇票”二级栏目，提交人、二级栏目，提交人、授权人栏目视图如输入页面所示。授权人栏目视图如输入页面所示。功能介绍-企业网银栏目设置 功能介绍功能介绍-企业网银企业网银待处理任务待处理任务对于当前持有票据，票据状态、对于当前持有票据，票据状态、id对账号的权限展现当前可执行对账号的权限展现当前可执行的操作，有相应权限则显示，没有则不显示的操作，有相应权限则显示，没有则不显示根据票据状态、根据票据状态、id对账号的权限展现当前可执行的操作，对账号的权限展现当前可执行的操作，id权限控权限控制如下：制如下：电子汇票电子汇票+可转出可转出+可向任意账号转账：（银承、商承）撤回可向任意账号转账：（银承、商承）撤回出票申请、承兑应答、提示收票、提示收票撤回、撤票、背书出票申请、承兑应答、提示收票、提示收票撤回、撤票、背书转让、背书转让撤回、赎回申请、质押、质押撤回、保证、保转让、背书转让撤回、赎回申请、质押、质押撤回、保证、保证撤回、保证签收、提示付款签收、同意清偿、同意清偿撤回；证撤回、保证签收、提示付款签收、同意清偿、同意清偿撤回；电子汇票电子汇票+可转入：提示收票签收、背书转让签收、贴现、贴可转入：提示收票签收、背书转让签收、贴现、贴现撤回、赎回签收、提示付款预约、提示付款预约撤回、提示现撤回、赎回签收、提示付款预约、提示付款预约撤回、提示付款、提示付款撤回、追索、追索撤回、同意清偿签收；付款、提示付款撤回、追索、追索撤回、同意清偿签收；如果仅如果仅“电子汇票电子汇票”权限，则不提供任何操作，只提供票据详权限，则不提供任何操作，只提供票据详细信息及支付信息记录的查询；细信息及支付信息记录的查询；点击操作链接，处理流程同对应栏目处理点击操作链接，处理流程同对应栏目处理功能介绍-企业网银待处理任务功能介绍功能介绍-企业网银企业网银待处理任务步骤一：提交人待处理任务步骤一：提交人id登录企业网银，点击票据业登录企业网银，点击票据业务务-电子商业汇票电子商业汇票-待处理任务：待处理任务：功能介绍-企业网银待处理任务步骤一：提交人id登录企业网银，功能介绍功能介绍-企业网银企业网银待处理任务步骤二：点击票据号码链接，跳转到票据详细待处理任务步骤二：点击票据号码链接，跳转到票据详细信息页面：信息页面：功能介绍-企业网银待处理任务步骤二：点击票据号码链接，跳转到功能介绍功能介绍-企业网银企业网银待处理任务步骤三：点击待处理任务步骤三：点击“查询票据背面信息查询票据背面信息”链接：链接：功能介绍-企业网银待处理任务步骤三：点击“查询票据背面信息”功能介绍功能介绍-企业网银企业网银待处理任务步骤四：点击操作链接，跳转到对应交易操作待处理任务步骤四：点击操作链接，跳转到对应交易操作页面页面功能介绍-企业网银待处理任务步骤四：点击操作链接，跳转到对应功能介绍功能介绍-企业网银企业网银汇票管理汇票管理票据清单查询票据清单查询默认按有权限的默认按有权限的“全部机构全部机构”“全部账号全部账号”进行查询，进行查询，并按照默认查询条件自动回显满足条件的全部记录并按照默认查询条件自动回显满足条件的全部记录（翻页显示）（翻页显示）按客户指定条件查询票据记录和总金额、总笔数信息，按客户指定条件查询票据记录和总金额、总笔数信息，查询结果每页显示查询结果每页显示20条记录，提供翻页操作；条记录，提供翻页操作；点击点击“票据号码票据号码”，展现该票据信息，展现该票据信息功能介绍-企业网银汇票管理票据清单查询功能介绍功能介绍-网银名册管理网银名册管理名册管理名册管理包括收款人名册、承兑人名册、保证人名册包括收款人名册、承兑人名册、保证人名册三个名册都分别可以进行新增名册、模糊查询、查询三个名册都分别可以进行新增名册、模糊查询、查询下载列表、修改下载列表、修改删除以及上传名册删除以及上传名册功能介绍-网银名册管理名册管理功能介绍功能介绍-网银银承出票网银银承出票功能介绍-网银银承出票功能介绍功能介绍-网银银承出票网银银承出票银行承兑汇票申请银行承兑汇票申请录入收款人全称及收款人账号，并指定是否为工行账号；收款人录入收款人全称及收款人账号，并指定是否为工行账号；收款人支持从收款人名册中选取，点击支持从收款人名册中选取，点击“收款人名册收款人名册”链接，选定某条链接，选定某条记录并点击记录并点击“选定选定”返回输入页面，并将收款人信息回显且不允返回输入页面，并将收款人信息回显且不允许修改；如果当前该登录许修改；如果当前该登录id未维护收款人记录，则点击未维护收款人记录，则点击“收款人收款人名册名册”链接后提示链接后提示“您的收款人名册当前未维护任何信息，无法您的收款人名册当前未维护任何信息，无法进行选取。进行选取。”，支持上传多个附件，点击支持上传多个附件，点击“浏览浏览”选择文件本地路径，点击选择文件本地路径，点击“上上传传”保存文件路径并将文件名添加到已上传的附件列表，对于已保存文件路径并将文件名添加到已上传的附件列表，对于已上传的文件，提供上传的文件，提供“删除删除”操作；单个文件大小不超过操作；单个文件大小不超过1M，数量，数量不限，总大小不超过不限，总大小不超过5M，否则系统限制不允许进行提交，否则系统限制不允许进行提交汇票录入时，可以选择向相关人员发送短信息或不发送短信息汇票录入时，可以选择向相关人员发送短信息或不发送短信息功能介绍-网银银承出票银行承兑汇票申请四、企业端：提示收票、背书、贴现四、企业端：提示收票、背书、贴现、提示付款、提示付款提示收票及批复（可选）提示收票及批复（可选）背书申请及批复背书申请及批复贴现申请及批复贴现申请及批复提示付款申请及批复提示付款申请及批复四、企业端：提示收票、背书、贴现、提示付款提示收票及批复（1.提示收票及批复（经办人员）提示收票及批复（经办人员）第一步：提示收票，逐笔申请指令提交。第一步：提示收票，逐笔申请指令提交。1.提示收票及批复（经办人员）第一步：提示收票，逐笔申请指令1.提示收票及批复（经办人员）提示收票及批复（经办人员）第二步：点击票据号码，查看票据信息。第二步：点击票据号码，查看票据信息。1.提示收票及批复（经办人员）第二步：点击票据号码，查看票据1.提示收票及批复（经办人员）提示收票及批复（经办人员）第三步：点击提示收票按钮，跳转到提交信息确认页面。第三步：点击提示收票按钮，跳转到提交信息确认页面。1.提示收票及批复（经办人员）第三步：点击提示收票按钮，跳转1.提示收票及批复（经办人员）提示收票及批复（经办人员）第四步：点击确定按钮，提示选择证书验签。第四步：点击确定按钮，提示选择证书验签。1.提示收票及批复（经办人员）第四步：点击确定按钮，提示选择1.提示收票及批复（经办人员）提示收票及批复（经办人员）第五步：选择证书验签后，显示交易结果：第五步：选择证书验签后，显示交易结果：“该笔申请已该笔申请已提交，请等待审核。提交，请等待审核。”1.提示收票及批复（经办人员）第五步：选择证书验签后，显示交1.提示收票及批复（授权人员）提示收票及批复（授权人员）步骤一：授权人点击票据业务步骤一：授权人点击票据业务-电子商业汇票电子商业汇票-提示收票提示收票-逐笔申请指令批复。逐笔申请指令批复。1.提示收票及批复（授权人员）步骤一：授权人点击票据业务-电1.提示收票及批复（授权人员）提示收票及批复（授权人员）步骤二：设定查询时间，查询待批复的申请。步骤二：设定查询时间，查询待批复的申请。1.提示收票及批复（授权人员）步骤二：设定查询时间，查询待批1.提示收票及批复（授权人员）提示收票及批复（授权人员）步骤三：点击指令序号链接，跳转到指令详细信息页面。步骤三：点击指令序号链接，跳转到指令详细信息页面。1.提示收票及批复（授权人员）步骤三：点击指令序号链接，跳转1.提示收票及批复（授权人员）提示收票及批复（授权人员）步骤四：点击批准按钮，提示选择证书签名。步骤四：点击批准按钮，提示选择证书签名。1.提示收票及批复（授权人员）步骤四：点击批准按钮，提示选择1.提示收票及批复（授权人员）提示收票及批复（授权人员）步骤五：证书签名后，待收票人签收。步骤五：证书签名后，待收票人签收。1.提示收票及批复（授权人员）步骤五：证书签名后，待收票人签2.背书申请及批复（经办人员）背书申请及批复（经办人员）第一步：票据业务第一步：票据业务-电子商业汇票电子商业汇票-背书转让背书转让-逐笔申请指逐笔申请指令提交。令提交。2.背书申请及批复（经办人员）第一步：票据业务-电子商业汇票2.背书申请及批复（经办人员）背书申请及批复（经办人员）第二步：点击票据号码查看票据信息。第二步：点击票据号码查看票据信息。2.背书申请及批复（经办人员）第二步：点击票据号码查看票据信2.背书申请及批复（经办人员）背书申请及批复（经办人员）第三步：点击收款人链接，选择收款人账号。第三步：点击收款人链接，选择收款人账号。2.背书申请及批复（经办人员）第三步：点击收款人链接，选择收2.背书申请及批复（经办人员）背书申请及批复（经办人员）第四步：选择收款账号，点击确定按钮：第四步：选择收款账号，点击确定按钮：2.背书申请及批复（经办人员）第四步：选择收款账号，点击确定2.背书申请及批复（经办人员）背书申请及批复（经办人员）第五步：点击确定按钮，跳转到确认页面。第五步：点击确定按钮，跳转到确认页面。2.背书申请及批复（经办人员）第五步：点击确定按钮，跳转到确2.背书申请及批复（经办人员）背书申请及批复（经办人员）第六步：点击背书转让按钮，提示选择证书验签。第六步：点击背书转让按钮，提示选择证书验签。2.背书申请及批复（经办人员）第六步：点击背书转让按钮，提示2.背书申请及批复（经办人员）背书申请及批复（经办人员）第七步：验签后返回处理结果页面。等待被背书人签收。第七步：验签后返回处理结果页面。等待被背书人签收。2.背书申请及批复（经办人员）第七步：验签后返回处理结果页面3.贴现申请及批复（经办人员）贴现申请及批复（经办人员）第一步：票据业务第一步：票据业务-贴现贴现-逐笔申请指令提交，输入查询条逐笔申请指令提交，输入查询条件，查询可贴现票据。件，查询可贴现票据。3.贴现申请及批复（经办人员）第一步：票据业务-贴现-逐笔申3.贴现申请及批复（经办人员）贴现申请及批复（经办人员）第二步：点击票据号码，查看票据详细信息。第二步：点击票据号码，查看票据详细信息。3.贴现申请及批复（经办人员）第二步：点击票据号码，查看票据3.贴现申请及批复（经办人员）贴现申请及批复（经办人员）第三步：点击贴现申请，选择贴现银行并输入贴现利率第三步：点击贴现申请，选择贴现银行并输入贴现利率（shibor加点形式）。加点形式）。3.贴现申请及批复（经办人员）第三步：点击贴现申请，选择贴现3.贴现申请及批复（经办人员）贴现申请及批复（经办人员）第四步：点击确定，显示验签页面。第四步：点击确定，显示验签页面。3.贴现申请及批复（经办人员）第四步：点击确定，显示验签页面3.贴现申请及批复（经办人员）贴现申请及批复（经办人员）第五步：验签结果页面点击确定，显示结果页面。第五步：验签结果页面点击确定，显示结果页面。3.贴现申请及批复（经办人员）第五步：验签结果页面点击确定，3.贴现申请及批复（授权人员）贴现申请及批复（授权人员）第一步：点击票据业务第一步：点击票据业务-贴现贴现-逐笔申请指令批复，输入查逐笔申请指令批复，输入查询条件，查询待批复的申请。询条件，查询待批复的申请。3.贴现申请及批复（授权人员）第一步：点击票据业务-贴现-逐3.贴现申请及批复（授权人员）贴现申请及批复（授权人员）第二步：点击指令序号，显示信息页面。第二步：点击指令序号，显示信息页面。3.贴现申请及批复（授权人员）第二步：点击指令序号，显示信息3.贴现申请及批复（授权人员）贴现申请及批复（授权人员）第三步：点击批准，显示验签页面第三步：点击批准，显示验签页面3.贴现申请及批复（授权人员）第三步：点击批准，显示验签页面3.贴现申请及批复（授权人员）贴现申请及批复（授权人员）第四步：点击确定，显示结果页面，等待我行审批。第四步：点击确定，显示结果页面，等待我行审批。3.贴现申请及批复（授权人员）第四步：点击确定，显示结果页面4.提示付款申请及批复（经办人员）提示付款申请及批复（经办人员）第一步：票据业务第一步：票据业务-提示付款提示付款-提示付款指令提交，输入查提示付款指令提交，输入查询条件，查询到期票据。询条件，查询到期票据。4.提示付款申请及批复（经办人员）第一步：票据业务-提示付款4.提示付款申请及批复（经办人员）提示付款申请及批复（经办人员）第二步：点击票据号码或者提示付款链接第二步：点击票据号码或者提示付款链接。4.提示付款申请及批复（经办人员）第二步：点击票据号码或者提4.提示付款申请及批复（经办人员）提示付款申请及批复（经办人员）第三步：输入相关信息，点击提示付款按钮第三步：输入相关信息，点击提示付款按钮。4.提示付款申请及批复（经办人员）第三步：输入相关信息，点击4.提示付款申请及批复（经办人员）提示付款申请及批复（经办人员）第四步：点击确定按钮，选择证书签名第四步：点击确定按钮，选择证书签名。4.提示付款申请及批复（经办人员）第四步：点击确定按钮，选择4.提示付款申请及批复（经办人员）提示付款申请及批复（经办人员）第四步：确认签名信息后，等待授权人批复第四步：确认签名信息后，等待授权人批复。4.提示付款申请及批复（经办人员）第四步：确认签名信息后，等注意事项：注意事项：1、企业背书或贴现时，企业背书或贴现时，“不得转让标志不得转让标志”应选择应选择“可再转让可再转让”，否则持票人只能持有该票据到期后提示付款，否则持票人只能持有该票据到期后提示付款，影响票据的正常流转。影响票据的正常流转。2、企业申请贴现时，提示企业在我行网银端输入的、企业申请贴现时，提示企业在我行网银端输入的贴现利率为贴现利率为shibor加点形式，并对复核最终的贴现利率。加点形式，并对复核最终的贴现利率。注意事项：1、企业背书或贴现时，“不得转让标志六、企业端：电子商业承兑汇票网银签发、承兑。六、企业端：电子商业承兑汇票网银签发、承兑。1、商业承兑汇票出票、商业承兑汇票出票2、收款企业收票、背书、贴现申请等业务流程同电子银、收款企业收票、背书、贴现申请等业务流程同电子银票。票。六、企业端：电子商业承兑汇票网银签发、承兑。1、商业承兑汇票第一步：点击票据业务第一步：点击票据业务-商业承兑汇票出票商业承兑汇票出票-逐笔申逐笔申请指令提交请指令提交第一步：点击票据业务-商业承兑汇票出票-逐笔申请指令提交第二步：输入页面信息，点击提交按钮，进入信息第二步：输入页面信息，点击提交按钮，进入信息确认页面确认页面第二步：输入页面信息，点击提交按钮，进入信息确认页面第三步：点击确定按钮，弹出验签提示框第三步：点击确定按钮，弹出验签提示框第三步：点击确定按钮，弹出验签提示框第四步：点击确定按钮，提示指令已经提交待审核第四步：点击确定按钮，提示指令已经提交待审核第四步：点击确定按钮，提示指令已经提交待审核