商业银行声誉风险应急处置预案

为有效防范本行”声誉风险，进一步完善全面风险管理体 系，最大限度避免和降低声誉风险事件可能对本行造成的不利 影响，提升本行形象。根据相关监管要求，结合本行实际，制 定本预案。本预案所称声誉风险是指本行经营管理及其他行为或外部 事件导致利益相关方对我行负面评价的风险，即可能对本行声 誉造成损失的风险。声誉事件是指引发本行声誉风险的相关行 为或事件。重大声誉事件是指造成本行重大损失、市场波动、 引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。一、组织领导为有效防范声誉风险，本行成立声誉风险应急处置工作领 导小组。组长：。副组长：。成员：综合管理部、运营管理部、合规风险部以及各支行 负责人。领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部。领导小组 下设舆情监测小组，监测联络员由综合管理部相关人员担任。1、总行监测小组总行监测小组由各部门、各支行负责人组成，负责将本部 门、本支行的监测息上报领导小组办公室。2、支行、客户部监测小组各客户部、各支行应分别成立监测小组或指定专人负责舆 情监测，负责将本部门、本支行在业务开展过程中收集到的息 及时上报给本级负责人和总行联络员。3、柜面业务监测小组以总行营业部、各支行营业部会计主管为监测员，主要监 测柜面业务量变化、现金充足率等情况，并及时将监测息上报 给运营管理部负责人。二、工作职责1、领导小组负责制订与本行市场定位、经营开展相一致 的名誉风险应急预案。对严重名誉风险事件按照适时适度、公 开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相干息。2、领导小组办公室负责做好舆情监测的息汇总收集工作 至少每半年形成一份书面监测报告。同时，应确保舆情监测及 时准确，搜集调查传播源头和路径，掌握传播范围，对舆论态 度、评论、诉求有全面充分的认识，发现舆情第一时间及时上 报。积极主动引导舆情，通过正面宣传、新闻调控、网评引导 相结合的方式，形成引导合力。3、主动加强与当地政府、人行、银监等部门以及新闻媒 体的沟通，构建起良好的工作关系。通过正面、主动、有效的 宣传解释，把握舆情引导的主动权，避免负面舆情滋生的可能 性。4、培育全行声誉风险管理文化，制定相应培训计划，使 全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性 主动维护我行的良好声誉。5、舆情监测小组负责收集息，密切关注本部门、本支行 的工作经营动态，分析可能发生的风险点，及时报告相关领导 做好声誉风险的培训和相关息的上传下达工作，在发生风险事 件后，协助做好风险处置工作。三、名誉风险事件的识别声誉风险可能产生于经营管理的任何环节，与用、市场、 操作和流动性风险等相互交叉、互为因果。识别声誉风险的关 键在于分析判断其他类型风险是否会演变为声誉风险，以及重 大利益关联方的声誉风险事件是否会波及我行。重点关注但不 限于以下内容：1、在业务办理、产品销售过程中因国家政策调整、员工 对相关规定或相关业务不熟悉等原因可能引发的误解或冲突；2、本行内部组织机构和人事情动、经营政策和制度变化、 财政指标变动、系统调整等原因带来的不同程度的名誉影响；3、新闻媒体报道、网络舆论传播、内外部审计报告、同 行舆论、当地居民（村民）误解、各类合规检查报告等渠道暴 露出来的声誉风险隐患；4、本行股东、重大利益关联方发生风险事件可能带来的 声誉影响；5、其他可能对本行带来名誉影响的风险事件。四、应急处置原则声誉风险应急处置工作应遵循 “以防为主，依法合规，及 时、审慎处置”的原则。（一）实时存眷，加强舆情息的研判。舆情监测小组负责 收集本行内外部的负面舆情息和可能导致名誉风险的事件。鉴 于引发名誉风险息和事件的隐秘性、传导性的特点，各监测小 组要保持一定敏感度，提高对各类息的研判能力。在负面舆情 出现的第一时间上报总行，并及时澄清虚假息或不完全息。领 导小组要加强指导和分析，对各条线反应、收集的息举行辨别 分析、比对，对重要舆情息举行重点监测，并视事件开展情况 启动应急预案。（二）坚持快速、高效、稳妥原则。密切存眷名誉风险向 流动性风险的传导，全行上下要保持稳定，在库存现金、安全 保卫、职员配备、营业时间等方面做好应急准备，绝不允许出 现限付、拒付现象。在处置某一支行流动性风险期间，其他支 行营业网点（包括被处置网点）必须保持正常营业。（三）坚持统一口径原则。主动做好舆情应对，统一对外 口径及发布渠道，选择适当形式披露有利于风险缓释的正面、 客观的息，不可简单采取回避或封堵方式，避免失语造成的息 真空。做好对群众的解释、安抚工作，同时积极采取各种处置 措施，力争在风险初期，尽快控制事态发展，防止风险蔓延扩 大。（四）坚持依法合规原则。风险发生后，认真分析存在的 问题，及时采取补救措施，防止负面舆情扩大化，并通过有效 形式争取舆论的理解和支持。分析查找事件利益相关人，从根 源上解决问题。对于恶意中伤、歪曲事实的报道要进行明确的 澄清和有理有据的批驳，必要时提请新闻宣传主管部门、公安 部门等介入，保留法律诉讼的权利。（五）坚持保密原则。领导小组成员要严格遵守职业道德 和组织纪律要求，按照统一口径向外界披露息情况，严禁擅自 发布未经批准的息。五、应急处置程序声誉风险发生后，领导小组成员、各部门、各支行应各司 其职，主动、有效的应对声誉事件，最大程度减少对社会公众 造成的损失和负面影响，监控本行声誉风险的总体状况和有效 性。1、总行各部分及支行在获悉负面舆情、可能导致名誉风 险事件时，应在第一时间以电话形式上报名誉风险应急处置工 作领导小组办公室。2、办公室在接到报告并核实情况后，第一时间向领导小 组汇报，及时启动应急处置预案进行自救。并在 2 小时内形成 书面报告，内容包括：事件所涉及的机构名称、地点、时间； 事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害 程度、影响范围；事态发展趋势、可能造成的损失及拟采取应 对措施等。3、应急处置工作领导小组在接到报告后，应立即成立应 急处置专项工作小组，及时派人赶赴现场了解情况，分析原因 并妥善举行处置。并视事态开展情况及时向当地当局、监管部 分、主建议行汇报。4、针对声誉风险事件情况，严格统一对外口径和发布渠 道，并视情况采取不同应对措施。对需要通过正面新闻发布澄 清的，按照新闻发布管理的有关规定实施；需要开展网上舆情 引导的，指定有关人员及时通过网上跟帖、评论或其他方式有 效开展解释引导工作；对恶意中伤、肆意诋毁本行，或隐瞒、 扩大事实进行歪曲报道的，要给予明确的澄清和有理有据的批 驳，必要时提请政府、公安部门等介入；对属实或基本属实的 报道，要认真查找自身存在的问题，及时采取补救措施，防止 负面舆情扩大化，并及时通过常山县政府、所在乡镇机关、本 行员工、重要客户等发布息，争取舆论的理解和支持。5、做好向流动性风险传导的准备工作，及时启动流动性 风险处置预案。6、及时对名誉风险事件处置举行总结和后评价。六、责任追究本行应急预案实行领导责任制，发生声誉风险事件，相关 责任人员有下列行为之一的，视情节轻重，给予相应的行政或 纪律处分，支行、部门负责人承担管理责任：（一）故意隐瞒风险情况造成风险蔓延扩大和形成系统性 区域性风险的；（二）发生声誉风险事件后未及时报告，或者采取措施不 及时、不力，致使事态进一步恶化的；（三）未经批准向外界发布不当息、酿成不良后果的；