集团公司合规管理办法

合规管理办法集团公司合规管理办法集团公司合规管理办法（20192019 年版）年版）第一章第一章总则总则第一条 为规范公司治理，加强合规管理，建立自我检视、持续改进、自我完善的合规风险管理机制，推动合规文化建设，有效识别、主动防范化解合规风险，监督、指导、推动公司依法合规经营、安全稳健发展，依据中华人民共和国保险法、保险公司合规管理办法和相关规定，结合公司实际，制定本管理办法（以下简称“本办法”）。第二条 本办法所称“合规”是指公司及其员工和销售从业人员的保险经营管理行为应符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。本办法所称“合规风险”是指公司及其员工和销售从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。本办法所称“合规管理”是指公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核和合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。第三条 合规管理是公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。第四条 公司合规管理的目标：公司依法合规经营，员工和销售从业人员遵守职业操守和个人道德，遵循法律法规和监管要求，避免在公司发展过程中因与法律、规则、准则-1-合规管理办法等不一致而可能遭受处罚、制裁以及重大财务与声誉的损失，实现安全稳健发展。第五条 公司合规管理应遵循以下原则：（一）全面性原则。合规管理覆盖公司所有部门、机构和人员，贯穿公司决策、执行、监督、反馈等各个环节，最大限度地避免发生合规管理漏洞。（二）客观性原则。严格按照法律法规和有关标准对相关事实、行为进行评估和报告，杜绝主观意图和故意行为。（三）有效性原则。着力构建符合法律法规、监管工作要求和公司发展需要的合规管理工作机制，建立健全相关制度规定，并结合国家法律法规、政策制度和公司经营战略、发展目标等内外部环境实际，适时进行调整和完善，确保合规管理工作科学、有效开展。（四）独立性原则。公司合规管理具有相对明确的管理地位和职责任务，独立于公司的其他各项业务经营活动。第二章第二章合规文化合规文化第六条 公司强化“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”的合规理念，倡导和培育良好的合规文化，并将合规文化建设作为公司企业文化建设的一个重要组成部分。第七条 公司董事会和高级管理人员应在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。-2-合规管理办法第八条 公司通过合规宣传、培训等方式不断强化全员的合规意识，引导其严格遵守法律法规和公司合规管理制度，努力使合规成为思想自觉和行动自觉。第三章第三章合规风险管理组织架构和报告路线合规风险管理组织架构和报告路线第九条 公司设立完善的合规风险管理组织体系，全面开展合规风险管理工作。-3-董事会监事会董事会审计委员会总裁合规负责人总公司法律合规部总公司合规管理室总公司各部门合规管理兼岗总公司合规管理岗省级分公司负责人分公司合规管理部门分公司合规管理岗下辖分支机构合规管理兼岗合规管理办法第十条 公司设定明确的合规管理报告路线。分公司合规管理部门总公司各部门负责人董事会董事会审计委员会总裁合规负责人法律合规部省级分公司负责人总公司各部门合规管理兼岗总公司合规管理岗分公司合规管理岗下辖分支机构负责人下辖分支机构合规管理兼岗第四章第四章董事会、监事会和高级管理人员的合规职责董事会、监事会和高级管理人员的合规职责第十一条 公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，应履行以下合规职责：（一）审议批准合规管理制度,监督合规管理制度的实施，并对实施情况进行年度评估；（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方案；（三）决定聘任或者解聘合规负责人及其报酬事项；（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；-4-合规管理办法（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通；（六）公司章程规定的其他合规职责。董事会审议公司合规政策、年度合规报告和其他重大合规事项时，应有监事列席会议并接受监事的质询。第十二条 公司董事会审计委员会履行以下合规职责：（一）审核并向董事会提交公司年度合规报告；（二）定期审查公司季度合规报告；（三）听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告；（四）监督公司合规管理，了解合规管理制度的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议；（五）公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。第十三条 公司监事会履行以下合规职责：（一）监督董事会和高级管理人员合规职责的履行情况；（二）监督董事会的决策及决策流程是否合规；（三）对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议；（四）向董事会提出撤换公司合规负责人的建议；（五）依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况，并可要求公司相关高级管理人员和部门协助；（六）公司章程规定的其他合规职责。第十四条 公司总裁履行以下合规职责：（一）根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构，设立合规-5-合规管理办法管理部门，并为其履行职责提供充分条件；（二）审核公司合规管理制度，报经董事会审议后执行；（三）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司合规管理计划；（四）审核并向董事会审计委员会提交公司年度、季度合规报告；（五）发现公司有不合规的经营管理行为的，及时采取适当的措施制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告；（六）公司章程规定或董事会确定的其他合规职责。公司分支机构的负责人应当履行前款第三和第五项规定的合规职责，以及总公司确定的其他合规职责。第十五条 公司设立合规负责人。合规负责人是总公司的高级管理人员，不得兼管公司的业务、财务、资金运用和稽核监察部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。公司聘任合规负责人，应根据保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定和中国保监会的有关规定申报核准任职资格。公司解聘合规负责人的，应在解聘后10 日内向中国保监会报告并说明原因。第十六条 公司合规负责人对董事会负责，接受董事会和总裁的领导并履行以下职责：（一）全面负责公司的合规管理工作，领导合规管理部门及合规管理工作人员；（二）制定和修订公司合规管理制度并报总裁审核，制订公司年度合-6-合规管理办法规管理计划；（三）将董事会审议批准后的合规政策传达给公司全体员工和销售从业人员，并组织执行；（四）定期向总裁和董事会审计委员会提出合规改进建议，及时向总裁和董事会审计委员会报告公司和高级管理人员的重大违规行为；（五）审核合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件；（六）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。第五章第五章 合规管理部门的地位和职责合规管理部门的地位和职责第十七条 总公司法律合规部是公司的合规管理部门，全面负责公司的日常合规风险管理。总公司合规管理部门以外的其他部门应配备兼职合规人员从事合规工作，定期与合规管理部门沟通合规工作。总公司各部门负责人是本部门的合规第一责任人。第十八条 公司省级分支机构设置合规管理部门负责本级机构日常合规风险管理，领导、指导下辖机构的合规风险管理工作，并根据业务发展和工作需要配备专职合规人员。省级分支机构合规管理部门以外的其他部门应配备兼职合规人员，指定专人兼职从事合规工作。其他分支机构应根据发展规模和业务特点，配备专职或兼职合规岗。分支机构的合规管理部门、合规岗对上级合规管理部门、合规岗负责，同时对其所在机构的负责人负责。各分支机构负责人是本机构的合规第一-7-合规管理办法责任人。第十九条 合规管理部门独立于业务部门、财务部门、资金运用部门和稽核监察部门，公司对合规管理部门实行独立预算和考评。合规岗位人员不得承担与合规管理存在冲突的其他职责。第二十条 公司保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利：（一）为履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息；（二）对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，必要时可外聘专业人员或机构协助工作；（三）享有通畅的报告渠道，根据本管理办法第三章规定的报告线路向总裁、董事会审计委员会、董事会报告；（四）董事会确定的其他权利。第二十一条 公司合规管理部门履行以下职责：（一）协助合规负责人制订、修订公司的合规管理制度和年度合规风险管理计划，并推动其贯彻落实，协助高级管理人员培育公司的合规文化；（二）组织协调总公司各部门和分支机构制订、修订公司的岗位合规手册和其他合规风险管理规章制度；（三）组织实施合规审查、合规检查；（四）实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险；（五）撰写年度、季度及其他合规报告；（六）参与新产品、新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规-8-合规管理办法支持；（七）负责公司反洗钱制度的制订和实施；（八）组织合规培训，贯彻员工和销售从业人员行为准则，并向员工和销售从业人员提供合规咨询；（九）审查公司重要的内部规章制度和业务流程，并根据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务流程的建议；（十）保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议；（十一）组织或者参与合规考核和问责；（十二）董事会确定的其他合规管理职责。第二十二条 公司各业务部门和分支机构应主动进行日常的合规自查，向总公司合规管理部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合合规管理部门的风险监测和评估。合规管理部门应向公司各业务部门及其员工的业务活动提供合规支持，并帮助和指导业务部门制订合规手册，进行合规管理。第二十三条 公司应当在合规管理部门与风险管理部门之间建立协作机制。风险管理部门负责识别、评估包括自身合规风险在内的各类风险，并向合规管理部门报告相关合规风险信息，支持合规管理部门的合规风险监测和评估。第二十四条 合规管理部门与稽核监察部门应建立明确的合作和信息-9-合规管理办法交流机制。合规管理部门应为稽核监察部的审计提供方向；稽核监察部门在审计结束后，应将审计情况和结论通报合规管理部门。第六章第六章 合规风险管理合规风险管理第二十五条 公司建立三道防线的合规风险管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规风险管理，形成合规风险管理的合力。第二十六条 公司各部门和分支机构履行合规风险管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。第二十七条 公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门和合规岗位应按照本办法第二十一条规定的职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。第二十八条 公司稽核监察部门履行合规管理的第三道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计。第二十九条 公司按如下流程识别和管理合规风险：（一）在总公司合规管理部门和风险管理部门的指导下，总公司各部门、各分支机构共同配合，根据法律法规、监管要求，结合公司实际制订相关规章制度、业务操作程序和规范等；（二）总公司合规管理部门即时关注监管环境的新变化，组织学习新出台的法律法规、监管规定，进行合规审核、风险提示；（三）在对新法律法规进行了充分研究的基础上，各业务部门对运营中存在的不合规风险进行查找和评估，提出具体行动方案；-10-合规管理办法（四）业务部门实施行动方案，对存在不合规风险的地方进行整改；（五）总公司合规管理部门负责对行动方案的实施情况进行跟踪检查，如发现潜在问题，可以进行深入调查。第三十条 合规监测：公司应定期识别、评估和监测以下事项的合规风险：（一）保险业务行为；（二）保险财务行为；（三）保险资金运用行为；（四）机构管理行为；（五）其他可能引发合规风险的行为。第三十一条 合规审核：公司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核：（一）公司重要的内部管理制度和业务规程；（二）公司重要的业务行为、财务行为、资金运用行为和机构管理行为。第三十二条 合规风险提示：公司合规管理部门负责组织学习中国保监会发布的重要监管文件，进行风险提示，并提出合规建议。第三十三条 合规培训宣传：公司合规管理部门应当与人力资源部门建立协作机制，制订合规培训计划，开发有效的合规培训和教育项目，定期组织合规培训工作。公司董事、监事和高级管理人员应获得与其职责相适应的合规培训。员工新入司、晋升和转岗，应接受合规培训。-11-合规管理办法第三十四条 合规调查：公司合规管理部门应当按照高级管理人员、董事会审计委员会或董事会的要求，在公司内进行各种合规调查。合规调查结束后，合规管理部门应就调查情况和结论制作报告，并报送提出调查要求的机构。第三十五条 公司应当建立违规事件举报机制，确保每一位员工和销售从业人员都有权利和途径举报违规事件。第三十六条 合规考核：公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各级管理人员的合规职责履行情况进行考核和评价。第三十七条 公司应当结合监管要求和工作需要建立有效的信息系统，确保在合规管理工作中能够及时、准确获取有关公司业务、财务、资金运用、机构管理等合规管理工作所需的信息。第三十八条 合规报告：公司应根据保监会要求及时上报年度合规报告和其他综合、专项合规报告，公司董事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责。公司年度合规报告应当包括以下内容：（一）合规管理状况概述；（二）合规制度的制订、评估和修订；（三）合规负责人和合规管理部门情况；（四）重要业务活动的合规情况；（五）合规评估和监测机制的运行；（六）存在的主要合规风险及应对措施；-12-合规管理办法（七）重大违规事件及其处理；（八）合规培训情况；（九）合规管理存在的问题和改进措施；（十）其他。第三十九条 公司各分支机构主要负责人应当根据本办法，落实上级机构的要求，加强全面的合规管理。第四十条 公司各机构及有关人员违反合规管理规定及相关法律法规、监管政策的，将根据公司相关制度规定严肃处理，并视情况对相关责任人进行责任追究。第七章第七章 附则附则第四十一条 本办法由总公司法律合规部负责解释。第四十二条 本办法经董事会批准后自发布之日起施行，原人寿保险有限公司合规管理办法（2015 年修订）同时废止。-13-