2023年保险业务员先进事迹（精选多篇）

2023年保险业务员先进事迹（精选多篇） 推荐第1篇：保险业务员管理 业务员管理方法 客户资料建立办法 (一) 本公司业务员须于第一次交易完成后，依客户资料卡所列项目，调查后填写之。 (二) 老客户于新状况发生时，须立即增补修订。 (三) 各分公司主管应协助和监督业务员做好客户资料卡的建立工作。 (四) 总公司将不定期抽查，列入考核。 “业务员拜访日报表”填写办法 (一) 分公司经理及干部必须严格督促每一位业务员逐日填写“业务员拜访日报表”。 (二) 各分公司须将全体员工的拜访日报表每周传真一次回总公司。 (三) 营业部经理和总经理批阅后，转送有关部门处理相关事宜。 主管拜访日报表填写办法 (一) “主管拜访日报表”适用对象与状况 1.营业部经理陪同分公司人员拜访客户。 2.分公司经理、干部陪同业务员拜访客户。 3.分公司经理、干部单独拜访客户。 (二) 营业部经理、分公司经理、干部陪同业务员拜访时，须于“主管拜访日报表”注明业务员姓名。同 时业务员亦须于“业务员拜访日报表”注明何人陪同拜访。 (三) 营业部经理须于结束出差返回总公司后，将“主管拜访日报表”呈总经理批阅。 (四) 各分公司的“主管拜访日报表”每周传真一次回总公司。其时间同“业务员拜访日报表”。 (五) 营业部经理和总经理批阅后，转送有关部门处理相关事宜。 销售目标 (一) 每月第15天应达成当月销售目标的25%。 (二) 每月第610天应达成当月销售目标的20%。 (三) 每月第1115天应达成当月销售目标的15%。 (四) 每月第1620天应达成当月销售目标的15%。 (五) 每月第2125天应达成当月销售目标的15%。 (六) 每月第2630天应达成当月销售目标的10%。 (一) 若销售价格低于公司规定的售价，业务员须事先填写“价格核定表”一式三联经分公司副经理核签 后，第一联送会计存，第二联送分公司副经理存，第三联业务员存。 (二) 若因故无法事先呈报“价格核定表”，可在交易前以电话向分公司经理报告，事后补办手续。 货款回收办法 (一) 各分公司出货给建材行的货款须于出货次月1日起至20日止全部收回。 (二) 票期规定：出货次月1日起算三个月。 (三) 凡票期开立出货次月1日起算七日内者扣货款5%。 (四) 各分公司须于每月25日将该分公司全部货款缴回总公司。 越区销售管制办法 (一) 营业人员须查明使用地点，若使用地点非本分公司的辖区，应婉转建议客户向使用地点所在分公 司采购。 (二) 万一无法避免越区时，作业方式如下： 1.出货的分公司应先填写“越区销售管制表”，将使用地点、工程名称、品名、数量、单价、交期、使用者等资料填写完整，传真给使用地点所属分公司经理签名同意后，再由使用地点所属分公司传真一份回总 公司作为交货凭证；另传真一份给出货的分公司存档。 2.“代销佣金”分配：使用地点所属分公司占1/3，出货的分公司占2/3。 3.由出货的分公司负责收款及全部风险。若发生呆滞时则使出货地点所属分公司无“代销佣金”。 (三) 若未按上列规定而擅自越区销售被查获时，其业绩与“代销佣金”均划归使用地点所属分公司；且 风险由出货的分公司负担。 营业主管陪同业务员拜访客户办法 为提高营业部绩效，特订定主任陪同业务员拜访客户办法。 (一) 自即日起，主任每月须陪同各业务员拜访客户20天。 (二) 主任陪同业务员拜访客户的目的共有下列10项： 1.示范推销技术。 2.收逾期催收款。 3.业务员开拓新客户，已做好前半段铺路工作，主任前往促成交易。 4.协助业务员解决业务上的困难点。 5.处理客户抱怨。 6.与客户培养感情。 7.探询客户对本公司印象。 8.探询客户对本公司业务员印象。 9.收集：被客户质问的题目，增列入“标准推销术”。 10.协助业务员销售新产品。 营业主管辅导业务员成绩追踪表 (一) 单独拜访大客户，推销本公司产品。 (二) 协助业务员推销新产品。 (三) 协助业务员招揽促销活动。 (四) 收集被乡镇经销商质问的题目，增列入“标准推销术”。 (五) 与业务员开会指导下列事项： 1.本月迄今甲类产品销售种类太少? 2.本月迄今忽略哪几种产品? 3.本月迄今业绩太差。 4.本月迄今各产品订货件数太少，可见无大量货。 5.以A.B.C.分析与业务员谈客户数量不足，A级客户太少? 6.单独拜访大客户推销本公司产品后向业务员质问? 7.单独拜访，收逾期催收款后向业务员询问? 8.扮演各种不佳角色。 (六)其他_。 营销营业所查核办法 (一) 业绩进度。并由营业所主管报告本月业绩展望。 (二) 巡回路线表。 (三) 业务员拜访日报表。 (四) 客户资料卡。 (五) 库存管理。 (六) 由营业所主管报告竞争厂牌动态。 (七) 档案管理。 (八) 会议记录。 (九) 总公司最近制定的政策执行结果。 (十) 传达总公司的重要新政策。 (十一) 查看该营业所全体人员的情绪、士气、工作效率。 (十二) 由营业所全体人员提出一切问题点。行销部门主管能当场解答就解答，否则就带回总公司研 究。 地区总经销辅导办法 (一) 公司建立各地区总经销的A级客户资料。公司营业和企划主管定期拜访A级客户，了解并掌握其 动向。 (二) 公司订定地区总经销管理办法。 (三) 公司代招考、训练地区总经销的业务员。 (四) 公司定期训练各地区总经销(经营者)。 (五) 公司与各地区总经销区共同举办“该地区客户联谊会”。 (六) 公司编印各地区总经销对其客户的标准推销术。 (七) 针对达成率太差地区总经销，做专案研究，找出病因，对症下药。 (八) 公司协助各地区总经销研拟针对其客户的促销办法。 (九) 公司辅导地区总经销人事制度，订定合理工资办法，降低流动率。 (十) 公司成立专线：接受各地区总经销及其重要客户的咨询，解答各类经营问题。(例如：会计、所得 税申报。) (十一) 公司各级主管定期视察各地区总经销。 店面接待客人的方法 (一) 对待客人，不可因客人的身份、服装等而有不同态度，应以和蔼、机敏的态度来对待。 (二) 当客人进店时，应立刻与其打招呼。打招呼可用点头示意，亦可用简单的“您好”“欢迎光临”等寒暄 用语。 (三) 要尽可能记住客人的特征、个性，尤其是耐性不佳、不易应付的客人特别要用心对待，设法与之 谈成交易。 (四) 即使客人进店时默不作声，亦应积极趋前问候“需要些什么？”“要不要拿什么给您看？”等等。 (五) 在拿商品给商人时，须留心处理步骤，如步骤有误，应立即说“非常抱歉”等。但是，如果因为工 作关系使某些客人被怠慢，应向其打声招呼：“很抱歉，请您稍候”，事后还要再次表示歉意。 (六) 服务台处的服务负责人员应该尽量多几人，不要使人觉得店面空无一人。 (七) 对于有特别交易往来的客人应注意不可怠慢，但是也不可以特别礼遇动作，让其他客人觉得差别 待遇。 (八) 对于客人的姓名、住址、长相应尽快熟记，至少长相应尽早记住。如果客人已多次来店而店员仍不认识，将会令客人感到失望。只来店二三次却能以10年交易的态度对待对方，是经营成功的秘诀。 (九) 在接待客人的途中有必须起身接电话或办理其他重要事，须以眼神向客人示意，并示歉意。 (十) 如果客人询问起制造厂商或其他代理店的位置，或邮局、银行所在等等其他无直接交易关系的问题，店员不可表示不悦，应亲切告知，但如果自己也不甚清楚，也不可敷衍了事，应请教其他人员。遇到自己能力范围外，无法帮忙的事也应慎重地拒绝。(十一) 如客人无特别事由，不可任其进入柜台内部。 为防患各种意外，必须留心这一点。 (十二) 在店面中，不可有部分店员聚集亲昵闲聊，亦不可对部分的 二、三人有特别待遇等举动。对客人，要留心对待，不可使对方觉得难堪，例如，不可大声喊叫：付款请到那边去等等。在事务繁忙时如 遇有唠叨之客，应有要领地中止彼此的对话。 (十三) 当客人离店时，应向他打招呼，尤其当他通过身边时，应向他说“再见”、“非常谢谢”、“让您久 候了”等等。即使不是自己接待的客人，当客人靠近时，在旁的服务人员也应以上列方式接待。(十四) 在卖场上要使用公司规定暗语(表示商品价格、等级的特别用语)，目的是为了顾全客人的讳忌 及保守店内的秘密。 旅店注意要点 (一) 在店面中，店员同事彼此之间须切记不可闲聊、谈笑或交头接耳。尤其切记不可谈论私事或批评 顾客等等。 (二) 即使有重要事务待办，亦不可全部离岗。用餐、上洗手间及办外务应尽量利用店里较不忙时，彼 此轮流。要离开自己的岗位时，应向其他人员交待清楚后再离去。 (三) 在工作上，有时候有的人会很忙，有的人却很闲，这时，闲着的人应尽量设法去帮助忙不过来的 人。 (四) 对于客人的店名、所在、所购买的商品种类及对方是店主或店员(是什么地位的店员)等应特别留 心注意，在将物品交给对方时，应适时推荐合于该店的商品。 (五) 不太忙的人员或注意到卖场、店面有不清洁者，应随手将之打扫干净，不要让纸屑、灰尘到处堆 积。 (六) 要随时留意桌上保持清洁，室内清洁及电灯的开关等等事项，不可让室内有尘埃，地板脏污，另 外器具及备品也必须随时留心整理。 (七) 在客人有紧急事件，同时也不妨碍店 里的业务的情况下，可将电话借给客人使用，这时仍不要 忘记以亲切的态度来接待。 (八) 如客人委托保管携带物品，除了危险物品及价格昂贵的贵重物品之外，应乐意地接受。另外，客人委托留言时，可将其内容写在留言板上或写在便条纸上，届时传达给该当事者。如对方没来或本人没来 取回寄放的东西，公司应该打电话通知、提醒对方或等他下次来店时交还该物品。 (九) 客方停放在店前的自行车、轿车上如放有物品，服务人员应在人多时帮忙留心看守，或督促客人 留心，以免遭窃、遗失或拿错。 出示商品的处理方法 (一) 店头贩卖时，出示商品动作须迅速、正确，这是促进销售最重要的地方，务必谨记。 (二) 对于商品的陈列位置，有无库存，应尽快设法牢记。为使自己牢记，应尽量利用空闲时间巡视货 架，经常记得补充物品及整理货物架。 (三) 商品陈列负责部门每天早上至少要巡视一次店内所有的陈列架。 (四) 如收到顾客的提货单时，应迅速辨认物品是否为库存品，如为库存品应立即自货架上取下，交给 客人。如果发现取货人与往日不同，应与对方客户单位照会一下，并通知主管。 (五) 如果客人为代理商，应请其出示对方的签帐卡后再将物品交给他。如发现有任何可疑之处，立即 找主管商量处理。 (六) 如果对方所要的物品目前没有库存，商品负责单位应直接告知客人此事，请对方到订货受理负责人的地方去填写订货单，或者请进货厂商立即送货过来等等，这时应该跟客人说明：目前此物品已无库存，我们立即请厂商送来，届时我们会为您送去，如果您不急，我们先帮您叫货过来，改天取货或进货的厂 商是，因为送货需要花些时间，在日时之前，物品将可送到等等，让客人心里有个底。 (七) 如果客人急着要该物品，可建议他：如果你急着要的话，可否请您直接到进货厂商去取货。如 果客人同意，请他前往取货。 (八) 签帐卡与银行存折具有相同意义，处理时应慎重。如发现客人有可疑之处，应立刻向主管报告， 采取适当的对策。 (九)平日对于报纸及商业界新闻的商品广告要仔细研究，或者平常要留心现有产品，尽可能记住商品 的制造处及价格，这样如果遇到不明确的订货，才能迅速、确实地予以更正。 (十) 如果取货的种类及数量很少，可以集中二三个客人的提货单一起取货，或者当商品为同一制造商 的同一物品时，也可集中二三张提货单一起取货，这样将有助于提高取货的效率。 (十一) 从陈列架上取出的物品一定要逐一插入客人的提货单，然后立即交给单据负责人员。(十二) 对于签帐的顾客，除了平日信用良好的客人之外，凡付款、购物情况有可疑之处者，应向主任报告，以斟酌交货内容或数量。如果主管亦认同该客人在信用上不保险，必须再与总务部协议，以决定交 易的对策及处理态度。 商品的陈列办法 (一) 代理店必须确实掌握销路好的商品，并尽量备齐多种品种，以迅速回应顾客的要求与满足其需 要。 (二) 取货人员的取货效率完全决定在商品陈列的好坏，即陈列的位置、分类及整理是否做得彻底、周 全。 (三) 出货量最多的物品应该陈列在比较容易拿得到的地方，量少者依序远放。另外，取货最多的种类 应尽量集中在同一处。 (四) 同类商品固定陈列在架上的固定部分，这样不但能够提高取货的效率，如有新开业者或零售店问 及畅销商品的种类时，可以让他们参观该货架，即可一目了然。 (五) 空闲时应经常巡视陈列架，随手整理，这样可方便后来的取货。例如，商品颠倒摆放者，都应随 手加以整理。 (六) 服装仪容要经常保持清洁，以免弄脏物品，手脏时要随时以肥皂清洗(每天至少清洗二三回)。 (七) 取放商品时须谨慎，留心不要使其掉落地面，沾到水或放在火炉旁边，放在不干净的地面上。另 外，还要避免放在阳光直射的地方。 单据处理办法 (一) 在填写交货单时，须先将物品依照客户别区分，一一对照商品与订货单是否符合？住址、品名、价格、数量等等是否无误？切记不要漏填，如有漏填，只要对照传票内容与现物的数量，立刻可以察觉。 另外，顾客的签帐卡上一定要记住填入单据号码。 (二) 单据乃一切计算的根据，所以要谨慎保管。 (三) 客户住址原则上须依照签帐卡及单据上的资料填写，如果遇有住址不明确、未登记或同音错别 字、而且对客人容貌不熟者，应问明商品负责人或主任、或客人本身后再写，以求谨慎无误。 (四) 单据上的文字应尽量以楷书或行书填写，字体除了要力求端正之外，对于容易搞错的数字应特别 注意(例如：7与 9、6与 4、3与 5、2等等)，另外，位数也要留心不可弄错。 (五) 在将单据递交给客人时，应迅速对照物品与单据记载内容，同时不要忘了跟客人说：先生(小 姐)，让您久候了、非常谢谢等等寒暄话。 (六) 将单据交给客人时，须立刻(几乎是同步)请客人在填单据号码。如果对方是代理人，则请其签上 代理。最后再将这些填入内容与传票做一最后的对照。 (七) 单据负责与取货负责应由固定人员专任，负责联络事宜。这样对客户的交货不但能公平、正确， 还能提高各人的效率。当然，单据方面的工作份量不一，工作量较少的人理当有意义帮忙。 (八) 卖场中的商品，如已做好交货单据，除有特殊公务之外，没有主任及科长的认可，不得携带到店 外或其他部门。 商品补充办法 (一) 陈列架上陈列的商品应该经常补充，补充时应注意不可有遗漏，这些都是店头贩卖的重要工作。 (二) 负责补充商品的人员，每天应该找合适的时间，查巡陈列货架上的数量，并与库存目录表、货品补充卡做一对照，查清订货种类及数量后做成单据，交给订货受理部门。以上例行工作应随时进行，以确保货量的齐全、充足，即使是店务繁忙之际，也一定要利用傍晚的时段做好上述工作。但，如果定货数量 超出目录规定数量时，必须取得主任的认可始得进行。 (三) 负责人员对于库存目录上的商品的更新、订正与废除都应与主管协议，并随时注意订正各项商品 的库存量。 (四) 对于以往即无库存但销路很好的商品、应迅速向主任报告，设法进货经销。 (五) 负责补充商品的人员应经常阅览库存目录表，将内容牢记。为了帮助记忆，可在工作不忙的时候， 将陈列货架上的商品与库存目录表做一对照，排列使其顺序一致。 (六) 顾客在订购无法退货的补充商品时，店员应向顾客说明这个规定，让顾客做完考虑后再决定是否 定货。 (七) 订货申请的手续一定要让主管经手，或取得其认可后再进行。负责人员绝不可以独断专行。 (八) 经销商品除非有特别指示，否则应依照下列标准来补充。 (A级)特别畅销者 (B级)销路尚佳者 (C级)不甚畅销者，但是必须停止经销或有必要退货的种类，以下列名称来处理，应将之明示于各必要 场所： (S级) 须中止经销者 (R级) 须退货者 (九) 销售人员应随时巡视商品陈列架，设法发觉滞销的产品，当发现S级及级商品时，应与主管协 议，迅速处理退货事宜及订正目录、准备更换其他商品等。 (十) 如发现商品有变色、污损、破损等现象，应迅速将该商品换掉。至于有必要退货或更换产品者， 也应迅速办理处理手续。 推荐第2篇：保险业务员职责 保险业务员工作职责与标准 工作职责： 1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。 2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。 3、搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。 4、对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。 5、出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。 工作标准： 1、不准私自报批案件或弄虚作假、虚报冒领。 2、对不符合规定条件，违章违法的案件，一律拒绝理赔。 3、严格执行公司各项规章制度，尽心尽责做好本职工作，完成领导交办的临时任务。 推荐第3篇：保险业务员总结 保险业务员总结 保险业务员总结 20XX年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年， 同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将xxx个险XX年的工作情况和XX年的工作计划汇报如下： 截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx元，意外险保费xxxx万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。 回顾XX年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施： 从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变 要我发展 为 我要发展 。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。 针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。 特别是在今年7月份百日大战中，推出了 群英会聚人民大会堂 的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置 天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标 的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。 针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。 1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。 2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。 3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。 一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。 1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在XX年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。 在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。 为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确 要工号就要上班工作 的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。 2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。 保险业务员总结 *年，太保寿险中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下，经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年，为此，我们在年初就明确了今年的经营指导思想围绕总公司提出来的“三个转变”，以“诚信天下，稳健一生”的文化核心价值观为指导，继续坚持“稳健经营，以效益为中心”，全面实施预算管理;进一步调整业务结构，加大业务推动力度;切实抓好两核体系建设，不断加强基础管理;继续深化各项改革，狠抓队伍建设，努力实践“三个转变”，全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，提高经营效益，扩大市场占比。内强素质，外塑形象，通过公司上下的团结一致，奋力拼搏，真正把东营建成一家精品公司。 正是由于遵循了这一指导思想，截至12月6日，中心支公司共实现保费收入16431万元，完成全年任务计划的122%，到今年11月份的市场占有率为25%。其中，个险新保保费收入(含意外险)1610万元，完成年度计划的%，同比增长20%,全省达成率第八名;意外险完成474万元，完成年度计划的103%，同比增长60%,提前一个月完成全年任务。团寿险完成2546万，完成计划的195%，提前半年超额完成任务;中介代理保费实现保费收入万元，完成年度计划的%;个险续收保费元，完成年度计划的100%。 与去年同期相比，业务结构更加合理，经济效益大幅度提高。同时，公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高，全年新保总量居市场的第二位。 业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想，积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念，不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。 按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印，成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后，又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动，我公司全体员工和广大营销员，以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得良好的竞赛成绩。在省公司“八九”联动业务竞赛中，我们也获得小组胜出奖，战胜。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。 在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠道业务，“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下，我们的意外险业务对比xx年度实现了较大幅度增长，市场占比不断扩大。 个险标保任务xx万元。意外险要力争600万元。团寿险要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。 通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的县区机构管理办法，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、中介的全面发展。 市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地，必须坚持以人为本，实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选拔人才，真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设，使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备，也就是搞好后备干部的建设。 经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上，走精兵之路，大力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导，锤炼好能打硬仗的四个方面的队伍。 根据东营的特点，系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的基础上，维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关，继续扩大集团业务，为公司的发展造影响、树形象。 通过管理，更好的促进业务发展，使公司向精品公司的方向不断迈进。 全方位提升企业文化层次，真正做到创品牌、树形象、占市场，把太保寿险做大做强。 新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创太保寿险的新局面。 推荐第4篇：保险业务员述职报告 在你我身边，有这样一个职业，充满爱、充满阳光；在你我身边，有这样一群人，默默无闻，通过一份份保单，时时传递着客户对自己和家人的关爱与责任。接下来小编搜集了保险业务员述职报告，欢迎阅读查看，希望帮助到大家。 篇1：保险业务员述职报告 大家好!非常感谢领导给我这次表现自己，和大家一起交流、学习的机会，我是20XX年7月份进入我们公司保险这行业工作的，之前我一直都是自己开厂搞汽车修理厂的，受公司领导重视，我有幸被聘用并担任公司车险核价岗的工作，这一年多来我经手处理过多起重大案件以及推定全损一次性定损案件，并且对汽车零配件的市场价格及4S店价格的浮动及时了解、及时反馈。下面我把这一年来的工作情况简单汇报如下，如有不妥之处，还请大家谅解，同时多多指导，我一定努力改正，争取更大的进步，谢谢大家! 一、努力学习，不断提高自己的政治理论知识和工作思想 做保险这一年来，在公司领导的指导下，我认真学习“三个代表”重要思想，以邓小平理论知识和党的“十七大”精神为指导方针，紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，把其思想认真贯彻和落实到工作中去，不断提高认识，培养自己政治敏感力和廉政意识，结合自己分管的车险工作制定了客户拜访、调查、收集信息等工作计划，严格要求自己，带头遵守保险的各项规章制度，忠于职守、爱岗敬业、处事公道、团结同志、待人诚实。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务水平和管理能力。 面对竞争日趋激烈的湖南保险市场，强化核心竞争力，开展多元化工作方式，经过努力和拼搏，为天安保险湖南省分公司的持续发展，做出了应有的贡献。 二、不断加强自身的业务水平和技巧，不断倡导行业作风 在领导的正确领导下，本人不断加强本岗位工作的学习，从思想、管理、业务等多方面进行全方位的学习，不断提高自身的素质和能力，为更好的适应工作要求。首先我认真遵守企业的规章制度，在民主生活会议上，积极做自我批评、自我检讨，深入部门学习，取长补短，接受广大干部职员的监督与指导，坚守本岗位的职责。由于保险市场竞争日益激烈和复杂化，我深知责任重大，我除了积极参加公司组织的各种培训课程，还利用大量的业余时间学习专业理论知识、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，认真对自己客户进行详细分析，将计划，总结、考核分析纳入工作中，同时积极加大宣传保险对社会的作用。 三、近年社会及保险事业的发展 随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，汽车作为了现代化的交通运输工具，已使人类实现了对移动、自由和身份的渴望，汽车进入家庭已经从梦想变为现实。近几年，尤其是在生产力水平不断提高的大中城市，汽车保有量大幅攀升，一家一辆或多辆私家车已经成为了一种时尚。但随着机动车的迅速增加，道路交通基础设施的薄弱，交通运输管理的滞后，人们的法制意识不强，风险事故所造成的损失也越来越大，对人类社会的危害也越来越严重。机动车辆在使用过程中遭受自然灾害风险和发生意外事故的概率较大，特别是在发生第三者责任的事故中，其损失赔偿是难以通过自我补偿的。 从我国情况来看，随着积极的财政政策的实施，道路交通建设的投入越来越多，汽车保有量逐年递增。在过去的十几年里，汽车保险业务保费收入每年都以较快的速度增长。在国内各保险公司中，汽车保险业务保费收入占其财产保险业务总保费收入的60%以上，汽车保险业务已经成为财产保险公司的“吃饭险种”。其经营的盈亏，直接关系到整个财产保险行业的经济效益。可以说，汽车保险业务的效益已成为财产保险公司效益的“晴雨表”。 四、所取得的成绩 在公司担任理赔中心核价岗这一年来，我不断努力学习业务知识，自身管理水平和经验得到了很大的提高，积极做好科学合理的计划，同时及时完成整理客户不同险种的资料，并按要求开展了各项分析工作。特别是担任理赔中心核价岗这一年来，我经手处理过多起重大案件以及推定全损一次性定损案件，并且对汽车零配件的市场价格及4S店价格的浮动及时了解，及时汇报上级领导，为确保车险根深蒂固每个车友脑海，我加大了宣传力度。通过各项宣传工作的开展和走访客户的意见记录整理，提高了人们的保险安全意识，同时加强了我公司与社会的相互间的交流，进一步加强了联系，拓展了业务范围。积极以精神建设为指导理念，树立党组织战斗堡垒和党员的先锋模范作用。努力倡导“诚信为民、服务社会”的服务体系，同时积极收集和整理客户意见，对客户的反映问题及时给予回访，及时解决客户的后顾之忧，也为以后各项工作开展奠定了良好的基础，得到了上级的充分肯定和广大同事的信任。 五、不足之处 工作中我也存在很多不足之处，由于分管业务较多，考虑问题不够深入细致，深入客户不够，有时工作急于求成，和同志们沟通交流时间少、经验不足等，希望大家多给予意见及建议。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，希望和同志们一起并肩作战，共同努力，把我公司业务发展推向更高层面。 六、未来发展方向 成绩的取得离不开的大家的支持与帮助，而未来我们将面临更大的挑战与困难。在未来的日子里，首先积极做好个人代理人档案管理工作及时做好信息通报工作;其次建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性;第三是推行“两个规范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。希望在今后的工作中也依然能得到大家的支持与帮助，我也将一如既往的坚守本岗位，努力提高自身素质的培养，不断积累工作经验，转变工作方法，加强业务知识水平的学习，坚持多学习，多思考，发扬优点，严于律己，团结各位同事，扬长避短，克服不足，更加勤奋工作，绝不辜负领导的期望和同事的信任。努力将我们保险事业发扬广大。 篇2：保险业务员述职报告 一、工作方面 1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责,真正做到了每笔赔款无差错，给客户提供了最好的服务，维护了公司的形象。 2、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。 3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。 4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。 5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。 二、学习方面 1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的基本知识，不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自己的政治素质、业务素质和工作能力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。 2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。 3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。 20*年又是一个充满激情的一年，在今后的工作中，我将努力提高自身素质，克服不足，创造辉煌。 篇3：保险业务员述职报告 刚来到公司就参加了短期培训学习，我象回到了年少时代，作回了教室，我认真听取所学的知识，好用于以后的实践中。经过培训后我被分到业务部，得到了同事们对我的帮忙，使我备感亲切，我认真学习企业文化，业务知识，熟记险种条款、保险职责范围、职责免除范围，学习投保单的填写，做到不懂就问，学习上有了极大的进步。 要出去展业了，我想营销员是公司的先锋兵，是代表公司形象的体现，必须要牢记公司礼貌礼貌用语，按照公司仪表要求着装，把公司的良好形象传递给客户。第一个客户成为我追求的第一个目标，我记得跟第一个客户接触，向客户介绍天安文化、条款险种、特色服务后，得到的是拒绝，我失望、沮丧，经过同事们对我精神上的鼓励，透过再与客户接触，最后得到了信任。由最初与客户接触、怀疑、拒绝、再接触、忧虑、信任，最后得到了支持理解，使我迈开了成功的第一步。透过对第一个客户宣传天安，让第二个让更多的客户了解天安、认可天安。 四月份牡丹花会期间，我用心到举办车展中去宣传天安文化，车险条款，售后服务，让洛阳市民了解天安、认可天安，进而选取天安。八月份用心参加客户温馨活动月，更好地为客户服务，个性是车险售后特色服务，如：“小额赔款现场赔付”、“重大赔案限时赔付”、“事故车辆自主择厂修理”受到了客户青睐。 夏天天空象小孩的脸说变就变，我为了及时能把保单交给客户，冒着大雨，不留意路上滑了一跤，但是想到不影响客户审车，必须要把保单送到，客户见了我很是感动，说我太认真。当今世界，客户决定企业的发展和生存，使客户满意，是我就应做的。 认真学习陈总以科学发展观为指导，坚持规模、品牌、效益的有机统一，把公司发展推向品牌建设新阶段的重要讲话，使我意识到品牌是一种无形的财富，品牌塑造就能拥有此刻，拥抱未来。认真钻研业务员展业手册，虚心向同事们学习，体会到一名营销人员学习获得知识越多，展业成功的机会就越大。 今年出去展业，也遇到不少挫折，有的客户不理睬，有的客户不信任，但我不会向困难低头，我相信劳动的付出会有报答，我相信最完美的词就是“自信”。从事保险的十个月期间，每周都给自己下计划，按计划一家家单位去宣传，业务也有大的进展，先后承保了几家单位车险。每当我签下一张保单，我的情绪个性高兴，应对竞争激烈的市场，能得到客户的信任，能给客户带来方便的同时，自己也觉得很充实。感谢领导、同事对我的帮忙，感谢客户对我工作的支持。 透过学习企业文化，使我由一个没有从事过保险业，没有朝气的我转变成朝气蓬勃、用心进取的人，公司发展了，员工才有好的未来。企业文化也无时无刻都在激励着我，使我感到青春、主动、进取，要对事认真，对人感恩，对物珍惜。同学朋友也感到我的变化，说我比以前有涵养，又年轻了，在这个变化中也给公司进行了传播。 透过学习省公司会议精神，以后三年天安公司七个目标、八个意识，使我看到了公司的发展和未来。我为自己是一名天安员工而高兴。在公司我为天安人用心向上拼搏精神所感染，和同事们相处的互帮互爱完美日子里，我很快就发自内心写了一首诗真好记我的同事们。今年当选为“优秀员工”，感谢领导和同事们对我极高的评价和厚爱，同时觉得自己很惭愧，自己离一名合格的营销人员还相差的太多，今后更加努力学习和工作。艰辛与期望同在，我将用高度的热情，怀着感恩的心去勤奋工作，不断开拓新的领域，迎接完美未来。 篇4：保险业务员述职报告 我于XX年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感xx年是璧山支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作状况做一个简要的回顾和总结： 我主要谈三个方面： 1、个人发展及工作完成状况 2、存在的问题和不足 3、xx年的思路及展望 一、个人发展及工作完成状况： 我的xx年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%，;xx年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万)，排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于xx年28万同比增长60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%，在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。 下面是我的具体工作表现： 在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，用心向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于xx年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。 在工作中勤于学习，刻苦钻研，用心要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要好处，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨，强组训技能;利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读超多营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了资料上做足充分的准备，还要斟酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮忙他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后，我全身心地投入到基层营销工作中，万事开头难营销服务部作为公司的试点，没有先前的经验 可借鉴，在人员配备上也没有到位(是指签单人员在前期还没有到位)，我便独自一人跑市场、发传单、拜访客户、内勤外勤兼职干。根据乡镇的习惯，有时候很早就赶去，发完传单后再赶回营销部签单，遇到周末，一天就跑几个场镇;有时刚到下班时间客户才赶到，我也没有拒绝更没有埋怨，热情周到的为客户办理好业务后，才伴着夜色拖着疲惫的身体回到家中;同时还陪同代理人展业，验险，协同填单、送单、做好客户维系工作，在营销员因矛盾产生情绪时用心沟通，解决问题，以提高营销员的忠诚度，很多节假日、周末也是加班加点为营销员做好服务。丁家营销服务部开业后，不到5个月的时间，实现了保费收入200万，实现业务增长35%，高效、优质地完成上级下达的阶段保费任务。此外，还加强新人培养和营销增员，对新进入营销服务部的签单人员进行一对一的培训，透过在理论和操作上系统化的学习，该签单人员已掌握了相关规定，并能熟练签单;在日常业务上或私人生活圈中，我经常和贴合增员要求的人接触，挖掘准增员对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬仗、认真负责、吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同。 在生活中用心热情，全面发展。我用心参与市分公司及支公司的各种活动，在市分公司高峰会上举行的辩论赛中，我所在的团队在“价格策略和服务策略谁更优先发展”这一辩题中，以优异成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员，也用心组织团员开展各项活动，在xx年“五四青年节”，便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱少云纪念馆;作为工会委员，从职工切身利益出发，构思相关活动方案，在”职工车技比赛”活动中，我认真策划，制定规则，确保活动实施。 二、存在的问题和不足 在xx年的工作中，我取得了必须的成绩，使自己的潜力有了一些提高，但是还存在很多不足的地方： 1、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于留意谨慎，习惯依靠经验决定。 2、不善于合理分配时间，以至于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来加强学习和自身素质的修炼。 3、管理经验还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和改善。由于管理时间不长，管理潜力还有些欠缺。期望以后领导能多多指出，多多批评，使我能够逐渐的完善自己的管理潜力，提高自己的工作水平。 4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也期望能透过公司的各类活动，增加交流的机会。 三、xx年的工作思路和展望 xx年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会更加的困难，激烈的竞争会给我们带来更大的压力，我们只有直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更大的发展，在新的一年我将具体从以下几个方面着手： 1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强自身学习，不断提高业务素质和管理潜力。 2、注重团队意识和大局意识。用心工作，正确应对困难和压力，主动寻求解决途径，加强营销服务部的团队建设。 3、深入了解营销人员的生活、工作、学习状况，从创新发展的角度来改变营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。 4、加大部门营销人员管理力度，保障部门业务稳定有序发展，争取全面完成公司下达的各项任务指标 5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时，加强部门人员的培训工作。 最后，相信在xx年我们会做的更好，璧山支公司的明天会更加辉煌灿烂! 推荐第5篇：保险业务员销售技巧 保险业务员销售技巧 在竞争规律普遍作用下，保险销售技巧的不断完善，是无数保险销售人员一直在做的，这方面的技巧介绍也是多种多样，多方面的，这里简单整理一下怎么样促成购买决定，供大家分享。 促成就是代理人帮助和