金融全球化对中国金融的影响及对策

金融全球化对中国金融的影响及对策亚欧第一大陆桥经济带的繁荣发展与金融事业发展密切相关。因此，目前金融全球化对中国金融安全带来的影响同样会对大陆桥经济带金融业产生影响。一、金融全球化的必然性金融作为现代经济的核心，经济全球化必然导致金融全球化。与贸易自由化和生产一体化所不同的是，金融全球化已成为当今经济全球化的最活跃推动因素、最主要的表现形式和最本质的内容。1 1金融全球化的产生和发展介融全球化，指世界各国或各地区在金融服务、金融政策等方面相、协调、相互渗透、相互扩张、相互竞争和制约，从而使全球金融活动和风险发生机制联系曰益紧密，最终使全球金融形成一个不可分割的整体。金融全球化呈一个与风险发生机制相互联系并不断趋同的逐渐扩展过程。金融全球化已成为当代世界经济发展中一股自然的、不可逆转的历史潮流，具体表现为：(1)(1)跨国金融、当务和朽构酌发展迅速，金融柳，构三现全球化趋势。由于全球竞争的加剧，国际上许多大银行纷纷将扩大规模、拓展海外市场作为其发展新战略，跨国合并与盘购成为国际金融市场发展的重要特征。19971997 年底，WTOWTO 签署金融服务协议，允许外国在成员国境内设立金融服务公司，放松了对别国金融朽构在本国从事金融业务或设古分支机构的准入限制，进一步推进了跨国金融、当务和机构的发展。可以说，当今全球命融业早已是一个相互融合的有机整体。(2)(2)货币休系全球化货币体系全球化的主要标志是出现了以美元为代表的世界货币。长期以来，美元在国际货币体系山占据了主导地付，它在同际贸易结算、外汇交易、国际债券净额、国际银行存款、发展中国家债务和官方外储备中分别占 4040一 6060左右。(3)(3)全球一体化金融市场正在形成科技进步是推动金融个球化的一支重要儿量，随着金融管制的放松和命融服务市场准人的开放，以及离崖金融市场的出现，当代通讯技术和电子网络技术使得电子交易不断发展，巨额资金的交叉流动完全超越了叫空的限制，交易成本大幅度下降，世界仟主要金融市场止在形成一个 2424 小时不问断的覆羔全球的金融网络。同时，在一系列金融创新的带动，全球资本流动的形式则由银行信贷更多地转向公开市场十交易酌债务下具，如全球债券和国际股票等，融资订券化酌趋势大大促进了令球金融市场的繁荣和联系的紧密度。(4)(4)国际协调和监管宁球化使各国金融政策呈现出一体化的趋势。国际货币基金组织、国际清算银行都是典型的国际金融协调机构，巴塞尔协议和有效银行监管的核心原则也为众多匡家所接受，全球统一的金融监管标准正趋于形成。同时，世界仟国为提高本国经济和金融国际竞争力，积极迎接经济全球化和金融今球化的挑战，纷纷加人对本国金融休制的改革力度，逐渐放松或取消原有的金融管制，从而使跨国金融活动遵循相同的 游戏规则、国际金融 和 国内金融 界限趋于淡化，各国金融政策旱现心日益明显的一体化趋势。二、金融全球化与中国的金融安全伴随金融全球化的形成和发展，国际含融形势变得日趋复杂，内在矛盾逐渐暴露，国际金融市场的复杂性和不确定因素不断增加。中国加入 WTOWTO 后，金融市场化和国际化的进程不断加快。面对势不可挡的金融全球化浪潮，防范和化解金融风险，维护我国的金融安全已成为金融开放过程中不容忽视纳新闽题，意义重大。1 1经济全球化呼唤金融安全纵观世界缉济史，从二个世纪 3030 年代金融崩溃引起的经济大萧条，8080 年代拉美债务危机，9090 年代初欧洲货币机制危机和墨西哥金融危机，19971997 年后相继爆发的亚洲金融风暴和巴西金融危机，直至本世纪初在阿根延-轮新的金融危机再度降缶。时至今日，金融危机的阴影仍未完全消散。经济全球化必然呼唤金融安今。金融自由化的理念曾使人为主振奋，乍是金融危机带来的金融安全问题日益凸现，向世人昭示金融风陡必将随着金融开放程度的增加而加大，维扩世界金融安全已是当务之急，防范命融风险和建立合理的世界金融新秩序成为全球关泞的热点。2 2金融全球化对我国金融安全的影响。中国作为发展中国家，金融体系尚不成熟，命融调控机制尚小健全，金融全球化的加速发展和国际金融危机的频繁发生，使我国金融安全在金融全球化的形势下承受着巨大压力。(1)(1)国际金融市场的风险囚素刚显增多，危机爆发频繁，使我国现行的宏观金融监管面缶挑战。中国加入 WTOWTO 后，金融利益市场化和国际化将使金融监管部面临更加复杂金融环境。面对金融全球化的强烈冲击，我国原来基于本国立足点，主要是由金融临管部门对国内金融实现直接调控的监管方式已经无法适应我国金融对外开放的要求，更无法满足金融全球化的需要。(2)(2)金融全球化使全球范围内的资本流速大大加快，但资本的非法流动严重威胁我国的金融安生产。金融全球化为资本在全球范围内的大规模流动和扩张创造了良好环境，据国际清算银行统计，全球外部市场曰十均交易量已从 19891989 年的 59005900 亿美元，增罕 19981998 年的 1500015000 亿美元，不到 1010 年增长了 255255。同时，金融全球化世。不可避免地带来了资本的非法流动。这些非法流动资木在全球金融市场兴风作浪，追逐超额利泅，对我同金融安全造成了极为不良的影响。(3)(3)金融全球化客观上要求改革现行的国际金融休系，这也必然对我国金融安全维护提出新的要求。金融全球化下资本的自由流动，汇率、利率和股市等经济杆杆促使资金随着投资者利益的驱动和心理变化在牛球范围内迅速地、有序或无序地流人流心，导致原有的金融秩序越来越不适应日益高度全球化的金融市场的7FFT需要。目前，我国金融市场规模小、管理还不够规范，加入 WTOWTO 后，随着对外资金融机构经营的业务和地域限制的取消，外资金融机构的大量进入和金融市场开放柠度的进步加快势必对我国金融市场造成强大的冲击。三、应对全球化挑战，维护我国金融安全的战略对策俗话说：不欲利其事，必先利其搽。面对金融全球化对我国金融安全带来的巨大；中击，我们理性的选择只能是努力增强国内金融实力，尤其是银行业的国际竞争力，谨慎、稳妥地逐渐开放国内金融市场，做到趋利避害，末雨绸缪，儿有效地维护我国金融安全提供保证。具体来说，采取的战略对策为。1 1充分认识经济全球化是市场经济的游戏规则之一。在市场经济的金融领域山，既存在着市场调节与国家干预的关系，也存在着保证微观行为主体独打经营与加强金融监管的关系，但基础是遵循市场经济规律，需充分认识经济全球化是市场缉济的游戏规则之。中国的金融体系在融人国际金融大舞台的过稆中应寻求进步融人与自我保护的均衡点。如果用中国谈判加入 WTOWTO 时的话说，那就是从中国仍是一十发展中国家的实际出发，坚持权力与义务均衡的原则。2-2-加快金融基本知汉的宣传普及，增强全民金融风险防范意识，将维护国家金融安全提升至同家安全战略的高度。金融全球化使国际金融市场临管工作日趋复杂，控制金融风险的难度不断加大，金融危机不仅破坏金融体系，但且还会危机国家的主权和安全。因此，从维护国家安全的角度出发，要布全局会大力普及宣传金融知识，增强维护国家金融安全的意识，把维护国家全融安个与国家的兴衰、民族的危亡密切相联系，提升金融安全在国家安全战略中的地位。3 3推动金融资本与产业资本的结合从发达国家经济金融发展的历程来看，产业资本发展到-定程度，必然会产让参与含融资本融合的内在需要。从许多跨国公司的发展历程看，产业资本向金融资本渗透呈必然趋势，产融结合不一定能保证跨国集团的成功，但跨国公司则一定要成功地进行产融结合。目前世界 500500 强中有 8080以郁成功地进行了产融结合的运作，通用电气公司是员工代表性的案例。打日前同内的金融市场上，产业资本与金融资本的结合还仅仅处于起步阶段，产融结合的层次非常表面，方式仇较为原始。因此，应采取措施，大儿推动金融资本与产业资本的结合。4 4进一步完善金融立法，强化金融执法与监管力度。金融法规是实施金融骆管，保障金融安全酌让律依据，也是金融监管规范化、法制化的根本保证。我同金融立法应针对我国已开始运行的证券、期货、信托业，填补含融立法在这些重要领域的空白，使之与我国的金融改革和保障金融安全的要求柜适应。另外。在完善金融入法过程中，还应加强法规的可操作性研究，强化执法和有效监管力皮，严厉打击金融犯罪行为，确保金融秩序的健康发展。5 5深化金融体制改革，加大金融体制创新人度，尽快建心起规范的现代金融市场体系。加伙完善现代金融市场体系，健全现代金融制度，加强金融产业基本建设力度，不仅关系到我国金融能否安全、稳健地运行，而日关系列国民经济能否快速、健康、稳定地发展。凶此，应加快国有商业银行经营机制的转换，实现市场化操作；积极推动利率体制改革，适当放开利率；充分发挥高科技在维护国家金融安全中的作用逐步组建具有国际竞争力的跨国金融机构。6 6改进和完善金融宏观调控的监管体系，加强金融机构内控制度建设，完善命融机构的内部治理和监控自律机制。金融宏观调控和监管是保障金融安全的重要手段，是金融安全网的重要组成部分。中央金融工作会议已经明确分融监管是金融工作的重中之重。不仅将 20022002 年确定为 金融监管年，而且扩大了命融监管的范围，监管措施细化，可操作性增强，制度、能人和程序分别从外部环境、外部审查和内部操作三种不同心面，进行金融监管。我国还应按甲塞尔协议的要求，全向实行以建入科学严密的自我约束机制为目标的资产负债比例管理和风险管理，完善金融机构的内部治理结构，强化金融机构的内部腑管，提高金融机构的自律管理水平，从而增强金融机构抗拒风险的能力。7 7有计划、有步骤地逐步开放国内金融市场，必要时可以寻求符合 WTOWTO 规则的合理保护和合理限制，把握金融开放的主动权。WTOWTO金融服务贸易总协定在市场准入、国内政策日标和对外竟年等方面对发展中国家给予了一些特殊待遇，允许发展中国家可以根据国内政策日标和服卖业发展水平，逐步实现金融服务业自由化。所以，在符合 WTOWTO 规则的前提下，可以采取一些合理保护民族金融的措施，例如，适当控制外资银行来源国分布、总数及分支机构数量，限制外国银行对中国银行的股权持有等。通过这些保护性措施，防物资银行对同内金融市场的垄断经营或控制，在一定程度维护我国的金融安全。8 8.积极投身同际货币制度改单，力图在建方国际金融新秩序的过程中争取发言权，维护广大发展中画家的利益。当今，全球经济正处于关键的凋整变苹时期，在经历了东南亚金融危机之后，IMFIMF 正进行全面改革，世界银行也在酝酿重大调整，WTOWTO 将启动新一轮谈判，这为我国参与全球经济新秩序的建立提供了良机。我国要提高在匡际金融决策中的影响力。反对命融霸权和金融殖民主义，就必须积极投身于国际金融体系 游戏规则 的制定，建立能休现广大发展中国家利益的同际金融新秩序，从而更积极、更有效地维护我国的金融安十。总之，在经济全球化的大趋势山，应该有信息期待着一个具备高效率的十国命融体系成为国际金融舞台上日益被重视的章要成员。要维护国家经济安全，必须高度重视金融安全。金融危机具有很大的隐蔽性和突发什，稍有不慎就会危及经济发展，破坏社会稳定。因此，要顺应经济全球化的本质要求，深刻认识金融发展的规律性，努力建立一个公正合理的国际金融新秩序。