SAP-S4HANA信用管理信贷配置手册v1.2

目录一、后台系统功能配置41.1. 定义信贷控制范围41.2. 为公司指定信贷控制范围51.3. 定义信用段51.4. 创建风险类71.5. 定义信息类别81.6. 定义检查规则91.6.1. 010步骤信贷风险总额的统计检查101.6.2. 020最大凭证值的检查111.6.3. 110最早未清项检查111.6.4. 120回款逾期天数（待验证）121.6.5. 130检查到期未清项目131.7. 定义负债类别131.8. 解释信用段141.9. 分配信用控制范围及信用段161.10. 分配信贷控制范围到公司代码171.11. 分配信贷控制范围的销售范围181.12. 项目类别的信贷激活191.13. 定义信贷组201.14. 销售凭证及交货凭证信贷分配201.15. 定义风险类别231.16. 定义自动信贷控制24科目信贷控制定义25二、技术处理272.1. 激活SD与SAP信贷管理的增强链接272.2. 补丁一：解决发票凭证信贷值更新错误282.3. 补丁二：解决最早未清项控制不执行问题28定价过程信贷设置28三、主数据维护29一、后台系统功能配置定义信贷控制范围说明:信贷控制区域是一个控制单元，用于指定和检查合作伙伴的信用额度；信用控制区域可以包含一个或多个公司，但一个公司无法分配给多个信贷控制区域;在信用控制区域内，信用额度必须以相同的货币指定。结构恁sap.FELF跆屯激活业务功能SAPSJ4HANA的球SAPNetWeavei币空.柠Lg芹以,或IS定：!进司国喜定义信贷控制范围剧编辑，复制域!除成查;E-,而乳定义业务定围武;二此烫主,蠢。推WL业丹泥曰*护归专三港：图1-1-1.定义信贷控制范围更改视图梏贷控制范围七详细信息汐新条目EQis命as信用控制苑围I10脆团信贷控硫亩货币NY户更新GD数据I更新000疝幻会计年度变式K41I自动创建新客户配置教据风险类别|信贷限额|代表组结构数据V鬲有公司代袒图1-1-2.信贷控制范围参数为公司指定信贷控制范围说明：为公司分配指定信贷控制范围。培构SAP.ir.4L三咂&面,由淹活业务功能-；i?.SAPS/4HANASAPNetWeaverft企业结构*岳，忌-匚*L|W.十济；.匚哥时;司伫也Tfir冬名信货径+I2I:.配去iir：R虱零给台并业务围分配业围玉金冷LI另当M3二圮-.：；1”.莅二M令；W明.浇K*图1-2-1.为公司指定信贷控制范围路径更改视图、分配公司代玛信贷控制范围七概览汐唆园匣B公司公司名称城市CCAr覆盖CC范围0001SAPChinaShanghai0001KP0003APUS(IS-HT-SW)PaloAltaAMER0MB1IS-BMusterbankDeut&chl.Walldorf16100有限公司上街10006130物值有限公司上海10006140商务有限小司上海1000BL50有限公司上淘LOGO5210品有限会司连云港LOGO匚6730有限公司济南10007410有展弥司广州10009200st栏沪；,；.司成都1000AE01CountryTemplateAEDubai图1-2-2.为公司分配信贷控制范围定义信用段说明：信贷控制范围下，可以针对公司或分支机构定义信用段，并在BP中对合作伙伴进行分配对应。详细路径及配置见以下截图结构由SAP-I板hl指闩Hr徼活业务功能卜会i至SAPS/4HANA敏具专SAPMetWeaver，匚务企土姓：1Jf苻il.,吐hL顷尝计3时计与供心.诘直后d芸八忌曲汗玖吃、竺积*节任，收莪百理信用*七皆队除监口隽创建信用段G定义分级程序是定义客户信贷坦图1-3-1.信用段路径SAP信用管理：段数据信用段信用段的名称0000一ir年P0001业弓无E0001000200020003业务范围0003zoodl号用Z001业3兆团00012002业务范围0002Z003业务荫围0003图1-3-2.信用段定义1说明：默认000信用段为主要信用段，不允许删除。更改视图“SAP信用管理：段薮据详细新条目聪国畛）IS围刷信用段12000SAP信用管理：段数据名称往信K:货币CXY汇率类型MI口对主信用段的附加缴纳图1-3-3.信用段定义2如果勾选“对主信用段的附加缴纳”，则该信用段数据会同步合并到000主信用段中；通过此功能可解决同一个合作伙伴在不同信用段有信贷值时的信贷统一管理功能。创建风险类说明：合作伙伴信贷风险评级，根据评分规则会对合作伙伴做出分数评级，并匹配上对应的风险类别，如果手工修改，则运行覆盖自动计算后评估得出的风险类别。路径及配置详细见以下截图结构SSAP用户、卯筋指南制舌工牝I能：,ZJTSAPS/4HANASAPNetWeaver匚斜仔企.护L-I*疗切实i,（并）财务供应链管理直接开慕人开票合并不三千：泛己性目些信用管理信贷风险监视王数昂富t1.迁信甲函定义分级程序击毒定义客户信贷组忌矿顶一疽志备为记分和信信限额计算算建规则图1-4-1.创建风险类路径SAP信用管理：分配风险类到得分风险类风险类的名称计分从计分至11.00户.：；唱等.H：；：云0980100B低皱省凡险6079C中等映省风险4059D2039E非常高的缺省风陶1019图1-4-2.风险类定义说明：对客户信贷得分的类别划分，分数段不能重复；同时合作伙伴的计算公式、计算规则默认系统标准功能，不进行变动。定义信息类别说明：定义信息类别，在合作伙伴主数据，以及信贷检查规则中进行分配详细配置及路径见以下截图：结构3-SAP用习什；斤1闩十豳争激活业务功能会i一三SAPS/4MANAi?.：传耳SAPNetWeaver3-芷土岩闵3-kR至泰住J-I务全-十Wj-计.三疝育，甲宜辰升另毕事现金和蒲动性管理枝尹.互芝1=年曾至-信贷凤险监视,+邦据卜.”.5，号用商M-.至I；-信贷限以）松占;副您定K；.j.污.京五|孑学：、，=三炭神:凰由M匕方空亍；pm零定义横查规贝!图1-5-1.定义信息类别图1-5-2.信息类别定义说明：从标准预制清单中选择；信息类别可分配给合作伙伴，并在信贷检查规则中配置是否包含;具体作用效果待测试。定义检查规则说明：对合作伙伴进行信贷控制规则的检查（但不决定是否控制），也是信贷业务控制直观的体现地方。详细配置及路径见以下截图：绪构*虱活业务功能，会十三SAP5/4MANAi?.忙还SAPNetWeaver，Qr企止片氏gr跨应用组件，H专竺：MTft?：-1-SAPS/4H.ANA曲玄栏*SAPMetWeaverQf企工仔勾，忘食压用w一.ufi点I贝丹供宜甫莒些，.址；斗孔、，羊白+,现金和旎动性管理|卜我言理-=黄-与应收账款模块和销售与分销模块的集成-百匹工咛主-十壬耳成蠢传初户Mt治SAPCreditManagement直I料侦门务：也与SAP-M：I管理专由科丑用F虱由指冗信用控制区域及信用郃分有婚限、定信用号廿买刑.旨省世田;项日竺专暨宜堕一女一司：当，喜牌W*；系薪3顶音延云薪-外币另言竺乍届币图1-10-1.分配信贷控制范围给公司代码路径史改视图每个公司码的允许信用控制范用汐新条目史）日益国国&公司代积）信用控制范围口61001000a62101000一6730000|扣1图1-10-2.分配信贷控制范围给公司代码参数说明：分配运行的信贷控制范围给公司代码。分配信贷控制范围的销售范围结构*悠企止污I，是i4JvM；ll件，H专竺：三崔*匝三和气可|生巨云，1W.I：.：竺理卜伯：W：M近-三匠胜哗券隹应&谐告与分7电口t毛.成卜有应收帐会it的集成有伯莒和桔的失成-,取消激活&APCreditManagement忑&、1勃酉冬：沌SAP侣用吝彳,衍代耳股:段野指定信用控制区域及信用郃分|.鸟3安坦目远ElFJN巳犯可皂。京3字1鼠七孑项丑浦A设置,谿位确定每一项I类别的有效的应收款阁口只限、图1-11-1.分配信贷控制范围的销售范围路径汐剧EJG!销菖DChlDvCCAr1000101011J610000001000614000001000615000001000621。00001000673000001000741000001000920000001000图1-11-2.分配信贷控制范围的销售范围参数说明：将销售范围分配到具体的信用控制范围。项目类别的信贷激活结构，匚圣企工结奴I岛t=.-11.-，L|吕尝十社：三胃，三启7T取、.t-h=f以史=二冠.r省隹牍冷言听-=.1辛圭,号特风、监*-与.三:，J工艾晅庆匚论至乓膏iu慎以的集.成|看耳杓B会汁L-J集心r2理:划后5APQeditManagementgf附加商务;就活SAP.用管理四亩解舞信用段上叫育信用控制15.!-诉蠢&分配定也制范司净整艾国,忌导时.1=用场月容目-亶刘,，设百品施适尽二理旦粪剔的亘祝取邕嘤矗ww一-,孚定戈信贷组图1-12-1.项目类别的信贷设置路径更改视图”顼H类别信贷限额检查七类别描述信贷激活TAX脉准项目孑一TMN免费项目TAO期股出据发票计划口TAP项目是价格同TAP2工具箱|已昔换的项目口TAPA标准资源TAPHCh.资源免费TAPS标准项目(PS)口TAQ抬头层价格TARCTAS第三方项目TASG第三方贷顼凭证1图1-12-2.项目类别的信贷参数激活说明：项目类别是否进行信贷管理设置。定义信贷组措构企-泞.|.球丘S：*汁号壬：1，Jj号f企常言理，直接7T孕上升学：E宝和I常.；.性巨理-用或信.孙同.：川，mCKJIHTJpjv.Xn7曾与分2螟17卞Eri.：,i.“|：三口勺，妄-百花迫InfiUt左义PM1厚三沛沔活SAPCreditManagement箜金们匚商札热召AP信.：1管理,M弓桥律诈劳身&指，京，.：域.&.律用沛哥,M导，.*;芸:宕亏HEL-J忙艺泥团,(J限定信用曝光类别心和E滓身&箱沱才件.抑的甘云切渺羸:兰片打E凰&/5互元虹汇,M弓j-乙劫号借控wi 3.定了.虬性三.认客匚怕可图1-13-1.定义信贷组路径更改视图”信贷组聿务类型七概览V新条目瞄13强理凰CG凭证信员组rid标单=：即-Mo2工货言煎汉-03发货信贷组图1-13-2.信贷组定义说明：信贷组参与后续信贷控制的组合分配。销售凭证及交货凭证信贷分配说明：销售订单、交货单执行信贷的控制设置。始构Bf跨应用组件m另会皆（新）-.|吐冬仲，：挥,三每票汗55II7T二迁匚而己性竺型,|，土芹n-，m：i管理-=企.|.毗微安如1iu写与分学梅Kt兵饨,有应收帐会计的集成有销售和分销的集成富布泊知言SAPCiBditManagement附加商务;激活SA牌用管理忌坨3用桂日1项.!：，.信II.沛开由分配贷款控制苑围的销肯范围1富斌/:-?百飞饵W一低刊5P膈座炽t，害毋妃注或送|-亶f财国液销菖凭远而麦第凭谒，节旧i.志走义凤险类别言上声容图1-14-1.销售订单及交货单信贷设置路径旨选择活动:牯动已活动名称交货类型信贷限制检查寸世丁订单类型的信贷限制检查图1-14-2.销售订单及交货单选项更改视图、销传单据类型信贷限额检查。概览类型还信贷核查信贷组Mzoc昔订单Hsog销售订单ZOM单-复制-公司间I|ZOP户销菖订单（5AP）NsOR准订单-中台配送ZOX售订单-销售公司D，L|Mzrf贷订单-客户ZRG订单必司间ZRT贷订单图1-14-3.销售订单的信贷参数设置说明：信贷核查在S4中，目前均执行D项目（信用管理：自动信用控制）；信贷组选择前面已定义的销售订单信贷组（01选项）。更改视图交货类型信贷限额睑查冬概览多吟回屈凰DlvTy描述交货信贷组GT信贷粗JFJ1T2JITD外部JIT交换LB用于转包的交货LB2DFPS：分配装运LD外向交贷分散LF出库交货0203LFKO修正交货LK图1-14-4.交货单的信贷参数设置说明：交货单交货时、过账时分配的信贷组设置，为后续信贷控制进行参数分配。定义风险类别结相暮企业结构*强代企用出1-火空队三样驾,亡WT忌/升慕检:，刃三利日己173,成杖三港-三肯些-涪：.3提:祁f应收眯款模块和销舍与分销模块的集成割5妇卡；、i.日勺关甘nf：,.削：i笑戈、E旬布洁颗舌iAPCreditManagement蚩顷莉矿爵字AP蒲住瑛、忑。侨*=.目奖.2岳指定信用控制区域及信用部分,荔分配贷款控制范图的销围蚩匿含二：1眼匙I*与O输入设置,函确定每一项E类别的有效的应收就,理蠢Qh:.,吭叶专如；;口il.鸟坐公啪冲冲in。】定义风险类别|言户归怛图1-15-1.定义风险类别路径更改视图信贷管理机险种类气概览曾新条目CStBB风险类别CCAr名称Hooi0001冈却阳m0011000紫燕风险类别001001AMER只既二1001001EURO风险类别001100IOOQHfF001图1-15-2.风险类别定义说明：此处的【风险类别】必须要与前面的【风险类】编码上保持一致性。定义自动信贷控制结构国5AP甲白1七二疝旧序,只活业务功能，主-.十MSAP5/4HANA#.传空SAPNetWeaver，邕Mik片l=跨应用组件，RWW：萩|.专-七据苛三-二学,直:.:亓，WEJD千就吐竺照卜I云ME-信.仰竺玲,倍f可与回叩乍芍豪.史巾讹栏乓史讹隹3怕集5卜有应收帐会斗的集成-芍挡HT.T拓的笑由取辖激活SAPCreditManagement枣顷而A制HSAP旧II警建为Q解相言用段强坨丁日用打日1*.以1浏：说亍3-Qh:.iE预秘巨岂连日0苗无茫日幽限定信用曝光类别宣。输入设置:确定每一项E类别的有效的应收款至/丑氾、参定义信贷组，善9：.2三十E二证利IESM征哆A淀义自动信贷控郁BC无：”；、建二m杆户冯定图1-16-1.定义自动信贷控制路径野新亲目a固sCCARkCCG信贷控制货币更新110001000炬强。却争|jCNY000012I单据控制下达的单据仍然未祓处理无信用检查|偏差在1厅项目检查天敖1图1-16-2.自动信贷控制参数定义说明：针对信贷控制范围、风险类别、信贷组进行组合，并确定信贷控制参数; 【更新：000012】：信贷控制范围保持一致，系统标准功能，不改动； SAP信用管理：勾选后启用信贷控制； 响应状态：有4选项，根据情况进行选择，在信贷检查后进行如何的响应控制; 冻结：信贷检查不通过时是否冻结单据。科目信贷控制定义说明：特别总账科目设置后，进行信贷检查时，将考虑特别总账科目的金额；同时会将金额统计入客户信贷风险总计。堵构.；：个SAPS/4HANAm琶斗SAPNetWeaver,是.1TI.核囱阮匠m朗件it:沁，H芬兰I一宝R*兰新），乓卜；、计：如匚身目：蒲茂:国宗.是=nHP，匚&J1-是：?：-门d打二史驯贷顼舟征,为忖款下达，专1局，由充匕豆如TN咤*d?,为吊W-3-艾-h3r1廿苴：，由未芷才|，辑专购到的预付款-II品怂匡义客户观甘款的统驭科目|,B0为收到的付款定义税耕:I-富。定:如强苧y图1-17-1.特别总账科目信贷设置1打开后见图1-16-2：维护会计设置:特别总旅-清单SOB咪户走型SGI*1北n你己!DD预收账赦预收账莪-预留预留预留图1-17-2.特别总账科目信贷设置2双击账户类型为D（客户），标识为A（预收账款）的清单后，见图1-16-3：在财务配置中，有多个类似的配置路径及事物码，所以配置时要兼顾全局，所有相关科目均设置后才能确保信贷数据的准确，以下为另一个路径：结构SAP甲七二宣指专盅敝舌业务功能主-.十至SAPS/4HANA上=还SAPNetWeaver*悠三业给氏,|Jy*-用目件!技1-：开）kF才务会计全局设置（新）总账会计CW）应收咪款和应忖账款F客二帽白k供心IV业务交易购进岌票馈顼凭证付11*、发出发呆/贷顼凭证L?未清项目清算喉到的网付款已村的预付款L芸为部转帐过帐芾七专恒纬拊交|计村g国*IL村执，.*.事予最捋jEs占咤外尸舌直仪大兵|定三乱缶七尚斗巨1_!0；j里。*自也抵廿炭.iMM:；尝叶泛目宜。生庙?7.乓.甘云哗信M置&生成亍、Mi昔吉亍,区夺确定备选科目F调婪过帐/冲销ka剥息计算F结账AF借万打黄方预-.定史谜图1-17-5.特别总账科目信贷设置4也可以通过事物码：FBKP，查询所有特别总账科目设置清单，并进行统一设置。二、技术处理21.激活SD与SAP信贷管理的增强链接说明：需要激活此处增强badi后，信贷才能生效。馋计至WF*!=iMhrf1hWM止典曲li胃更用拊件讨鼻舍*CKK：t幕1曲加管戏升基吉冲g弁ruMiaEjt哗毗ir理raniffa卜导同陪哉阻-*IJSHfl：MJ*!Filflt8T计章现页#.嗯 I章（&痛勇话SBHnrflM胞心职用屈3&新豆U用右:埔EtfSJ!I-哆9寻配闵职,础四研牌1-|鼻弓棒：3。用11允赛巍卜的炉毂甲-3身但曾胡境云布羽舰可-廖受把丈祯1侦网/海由每日服妮/ffPflW/龙整,条相格闱#11图2-1-1.激活SD与SAP信贷管理 补丁一：解决发票凭证信贷值更新错误现象描述：销售订单未清值、交货单未清值更新正确，但发票记账后，合作伙伴信贷值更新错误（多更新了销项税、发出商品）；NOTE：2586749-UKM_BP:CommitmentforFI（type200）isdeterminedincorrectlyifdirectreadingisactive 结果：补丁实施后，订单、交货单、发票信贷更新均正常。2.2. 补丁二：解决最早未清项控制不执行问题 现象描述：信贷配置无误，在信贷检查时的最大未清项不进行检查和控制； NOTE：2576329-Paymentbehaviorkeyfiguresarenotupdated结果：该note提供了使用程序：UKM_TRANSFER_VECTOR，更新数据表：UKMBP_VECTOR_IT的解决方案； 数据表中记录合作伙伴最早未清记录日期及其他相关参数值，便于进行最早未清项判断；基于未清项的变动性，note建议定期手工执行该程序解决（该note为201806发布，应该还没有完善补丁程序）。2.3. 定价过程信贷设置说明：在定价过程中要定义信贷值的传递，否则没有信贷值传递，信贷统计及检查同样不起作用。计分：根据【规则】的公式和逻辑进行合作伙伴信用评分，并得出该伙伴的信贷级别【风险类】；风险类：合作伙伴的信贷风险类，用于信贷控制配置；有【规则】计算的【计分】自动匹配得出【风险类】，但可以手工修改新的【风险类】来覆盖；检查规则：信贷控制的检查规则，根据企业信贷管理要求进行后台配置，一般有：额度检查、凭证最大值检查、最早未清项检查、信贷风险比例天数检查；客户组：作用待测试，现有信贷还未用到；信息类别：定义并分配到合作伙伴主数据后，在【检查规则】配置中，配置是否包含此类信息类别到信用评估中；3.2.信用段-信用额度及控制说明：合作伙伴信用段、信用额度设置（手工维护或计算得出）、信贷控制功能模拟、信贷风险总额及明细查询。图3-2-1.合作伙伴信用段参数说明： 信用段：合作伙伴信用段定义，进行信贷数据收集和控制的一个单元；定义的限额：合作伙伴额度定义，可以根据公式计算得出，也可以手工维护，并制定有效期;信贷风险：截至目前该合作伙伴的信贷额度占用情况，以及信贷占用百分比；A：信贷检查模拟功能；B：信贷额度的明细情况：未清订单、未清交货、未清发票等；3.3.公司视图-支付条件说明：在合作伙伴主数据中维护付款支付条件，在业务发生时，进行净到期日的计算。四公司代码匚甘切换公司代码图3-3-1.公司视图下信贷参数维护3.4.销售视图-支付条件及信控范围说明：在合作伙伴主数据中维护付款支付条件，在业务发生时，进行净到期日的计算。装运出岌票很伴功能状态容户，文本可舐条款D004控制范围信用控制葩图wool村款担保过程图3-4-1.销售视图信贷参数维护