比较物流金融模式

比较各种物流金融模式比较各种物流金融模式 资本流通模式：资本流通模式：仓单质押、买方信贷、授信融资、垫付货款 仓单质押仓单质押 买方信贷买方信贷 S 1.解决部分中小企业自身资金短缺问题2.有利于银行规避贷款风险3.担保公司降低了担保风险，4.在一定程度上促进社会经济健康发展。5.对第三方物流企业而言，既保有稳定的货物存储数量，提高仓库空间的利用率又可以通过收取手续费、提供场所以及信息等形式增加企业的经济收益。对卖方：1.落实买方支付货款的资金，货款回笼有保障，加快资金回笼速度 2.巩固卖方与买方的业务合作关系 3.提高卖方产品竞争力，有助于占领市场对买方：解决支付货款的资金来源 W1.对出质企业的真实状态审查因信息不对称而存在的资信风险。2.质押物监管风险。质押物监管风险属于物流企业内部的经营风险。3.质押物的选择风险。并不是所有商品都适合做质押物。4.质押物的质押率确定风险。（1）借款企业资信风险。（2）反担保商品选择风险。（3）另外，反担保的方式也是需要考虑的问题。O长期合作，三方共赢长期合作，三方共赢，政府支持 T是完全的商业行为，主要是中小银行（资金规模较小）中小物流企业始终没有大型国营物流企业的实力优势，在介入仓单质押业务时，中小物流企业必须保证与金融机构建立良好的关系，这是极为关键的一步。交易双方主要局限于经济水平相当或者弱于出口国（不适用于美国等经济大国）进口商至少要自筹15%的货款（可能会没有）授信融资的授信融资的SWOTSWOT分析分析S（优势）（优势）W（劣势）（劣势）O（机会）（机会）T（威胁）（威胁）1.对物流公司：提高了新的利润增长点提高了运作效率2.对借款企业：更加容易获得融资提高了运作效率3.对银行：减少了以前放贷时繁杂的手续降低了贷款风险1.对物流公司：要求较高授信额度有金融机构确定2.对借款企业：必须依赖第三方物流公司和银行开展业务银行3.对银行：不容易准确评估物流企业授信额度长期合作，三方共赢质押物的变现垫付货款的垫付货款的SWOTSWOT分析分析S（优势）（优势）W（劣势）（劣势）O（机会）（机会）T（威胁）（威胁）1.对物流公司：为银行提供商品信息及商品流动情况，提供了新的增值服务，是新的利润增长点2.对借款企业：获得融资更加容易，有利于企业的长远发展；将主要精力放在生产和销售环节，有利于供应链的整体效率的提高3.对银行：因为物流企业提供的商品信息，大大降低了银行的操作风险，能更好地为借款企业提供融资服务1.对物流企业：必须全面参与借款企业的业务活动掌握商品的流动情况对商品的市场销售情况也要有所了解要有完善的信息系统建立自己的数据库2.对借款企业：必须依赖第三方物流公司和银行开展业务3.对银行：要根据物流企业提供的商品信息及商品的流动情况之类的信息，来确定向供应商提供贷款，间接向借款企业融资，因此离不开物流企业的支持长期合作，三方共赢质押物的变现物流公司与借款企业提供虚假的商品信息 仓单质押仓单质押VSVS授信融资授信融资在仓单质押中，发放贷款的主体是银行，在授信融资中，物流企业是主体，提供费用与仓库主体：主体：提供贷款提供贷款主体：主体：提供资金与仓库提供资金与仓库金融模式金融模式物流资质需求物流资质需求操作难易度操作难易度利润利润出资方出资方信用担保模式中容易中物流企业垫付货款模式低容易中物流企业仓单质押模式高普通高银行买方信贷模式高困难高银行资产流通模式：资产流通模式：代收货款模式、信用证担保模式代收货款：代收货款：功能：代收货款业务为商户解决电视购物、网络购物交易中商品配送与资金结算不方便、不及时的难题，为买卖双方规避非面对面交易带来的信用风险。现代的代收货款业务将物流、资金流、信息流集于一体，让更多商户在享受高效、安全、遍布全国的EMS物流体系（同时，享受以最快的速度回笼资金所带来的资金效率收益。SWOTSWOT分析：分析：信用证担保：信用证担保：SWOTSWOT分析：分析：对第三方物流：对第三方物流：既可以消除供应商资金积压的困扰，又可以解决采购商因资金不足而无法生产或无法扩大生产的困境，使两头的企业因为有物流公司的参与而解决各自的困难。在向供应商开出信用证后，还要负责货物运输、仓储、拍卖变现，还要协助采购商进行流通加工和销售变现，扩大了物流公司的业务范围，从而获得新的利润源。将客户与自己的利害关系连在一起，客户群的基础越来越稳固，有了稳定的客户源，也就有了利润源。对物流公司：对物流公司：物流公司必须对采购商客户的经营状况及信用状况非常了解，才有可能和采购商合作为采购商提供信用证担保，否则就会因为风险过大而不愿开展此项业务。要了解采购商的情况，对于一般客户或新客户，物流公司就要通过建立管理信息系统，对采购商进行评估及管理，以方便开展此项业务，这样就对物流公司提出了更高的要求。借款企业：借款企业：此项业务的开展有效地解决了融资难的问题，利于企业长期稳定的发展。同时，此项业务的开展，对采购商来说，必须依赖第三方物流公司，由物流公司向供应商提供信用证担保，才能从供应商那里拿到货品，那么就必须选择有实力、资信良好的物流公司开展合作。