个人反洗钱承诺书

精品文档个人反洗钱承诺书一、认真执行稳健的货币政策，积极支持县域经济持续 快速发展1、准确把握稳健货币政策的实质，加强“窗口”指导 和政策引导，指导金融机构把握信贷投放力度、节奏和重点， 密切关注辖区信贷增长速度及规模，注重防范信贷投放异常 波动现象。在预防通货膨胀、防范信贷风险、确保资金安全 的前提下，继续保持贷款量的合理增长。确保 2015 年全县 各项贷款累计投放7亿元。2、合理引导信贷投向，促使信贷结构调整优化。制定 印发人民银行彬县支行信贷增长指导意见，引导金融机 构建立绿色信贷通道，不断提高信贷质量和资金利用效率； 制定2011年信贷支持地方经济发展指导意见，引导辖区 金融机构提高对三农、小企业、弱势群体和经济社会发展薄 弱环节领域的贷款比例，支持战略新兴产业、高新产业、低 碳经济和区域经济发展。注意监督金融机构信贷政策执行情 况，落实差别化住房信贷政策，推动房地产行业健康发展。 加强存款准备金管理，加大存款准备金现场检查力度，及时 查处迟缴漏缴存款准备金问题，关注货币政策转型后产生的 影响和反应，及时反馈差别存款准备金率执行效果，维护存 款准备金政策的严肃性，保持辖区融资总量和流动性合理。3、狠抓区域特色产业研究，提高信贷监测分析能力。在货币政策调整转向背景下，充分发挥基层人民银行贴近微 观经济主体优势，更加注重调查研究和监测分析，及时研究 货币政策转型后执行中出现的新情况、新问题，全面掌握辖 区经济发展的资金需求和供给状况，提高对地方经济金融形 势的分析水平。建立健全经济金融监测指标体系，密切关注 房价、物价、银行体系流动性和政府融资情况，持续开展特 色性调查研究，根据形势要求调整调查对象和范围，加强利 率管理，搞好动态监测，稳步推进利率市场化改革。二、注重防范金融风险，着力维护和 -谐稳定的金融生 态环境和发展环境不断提高金融风险管理水平，努力完善金融突发事件应 急机制。密切关注全县信贷资金流动状况，跟踪监测农村信 用社资本金管理及不良贷款情况，加强民间借贷和房地产市 场数据分析，突出抓好地方法人金融机构风险监测，细化突 发事件应急预案，积极开展金融突发事件应急演练，完善应 急协调机制，努力提高应急处置能力。加强对非法集资、非法担保行为的识别和预警，自觉抵 制各种非法金融活动的渗透、侵蚀和风险转嫁，努力防范非 法金融对社会带来的危害。深入开展中小企业信用体系建设，建立辖区信用体系建 设联席会议制度，扩大中小企业信用档案覆盖面。进一步规 范信贷市场信用评级，努力完善金融生态评价指标体系，为 县域经济发展创造良好的投融资环境。三、注重创新金融服务手段，着力提升金融服务水平和 质量。强化会计支付结算体系建设，加大非现金支付工具推广 力度，组织彬县各金融机构深入开展农民工银行卡特色服务 的宣传推进工作，配合有关单位，严厉打击银行卡违法犯罪 活动。加强账户系统管理及公民身份核查工作，加强对违规 账户的检查力度，维护全县正常支付结算秩序。加强国库内外监管，确保国库资金安全。继续做好国债 管理工作，不断完善反洗钱工作机制，切实加强反洗钱现场 与非现场监管工作，提高反洗钱风险评估分析能力。加强发行库管理，确保现金正常供应。建立健全商业银 行现金收支分析和监测制度，及时掌握辖区商业银行现金收 支动态。利用反假网络体系，做好辖区人民币反假工作，努 力构建适合彬县农村地区和县城的反假货币政策法律法规 等相关金融知识的宣传教育体系。四、抢抓机遇强素质，创新思维抓服务。紧紧围绕当前工作中遇到的重点和难点问题，认真研究 和解决岗位工作中遇到的新问题，牢固树立大局意识，不断 开拓视野，调整知识结构，按照“三实”的标准，把虚事干 实，把实事干好，把难事干成，制定一系列支农、惠农的货 币信贷政策和措施，通过农村金融机构特别是农村信用社加 以实施，在支持农业和农村经济发展、力争在争创“西部百 强”、支持社会主义新农村建设中有所突破、有所创新、有 所提高。彬县经济社会发展已进入提质转型的关键时期。人行彬 县支行将紧紧抓住这一历史机遇，携手合作，脚踏实地，奋 发进取，以更加开放的姿态、更加创新的精神、更加高效的 服务，为彬县经济社会又好又快发展做出不懈的努力。热忱欢迎社会各界对中国人民银行彬县支行履行社会 责任承诺情况进行监督！监督电话：34922804承 诺 人：朱卫平 反洗钱承诺书一、积极认真学习保险业反洗钱工作管理办法，在 工作中认真遵守该办法，以该办法作为工作准则；二、积极学习人保集团公司各项规章制度，认真遵守中 国人保财险山南分公司反洗钱工作内控实施细则三、与客户订立保险合同时，要求客户使用符合法律、 行政法规及规章规定的有效证明文件上的姓名或名称。不与 客户订立匿名或假名保险合同，不为身份不明确的客户办理 业务。发现已经订立的保险合同有匿名、假名情形的，及时 解除合同，并提交可疑报告；四、与客户订立保险合同时，认真仔细审查、核对并登 记客户身份。对拒绝出示本人有效身份证件或者投保人、被 保险人名称与所出示身份证件姓名不符的，不与其订立保险 合同。五、与个人客户订立保险合同时，要求其出示投保人、 被保险人的有效身份证件，进行核对，登记身份证件上的姓 名、证件名称和号码、保险金额、保险期限、保险种类，以 及被保险人和受益人的相关信息等交易信息，并保存投保 人、被保险人身份证件的复印件。六、与单位客户订立保险合同时，要求具体经办人或授 权代理人出示授权委托书，出示投保人、被保险人的有效证 明文件和资料，进行核对并登记，并保存其证明文件复印件， 登记名称、地址、保险金额、保险期限、保险种类，以及被 保险人和受益人的相关信息等交易信息。七、发现客户交易行为可疑或者对已获得的客户身份资 料产生怀疑时，采取实地查访、电话查询、查阅工商登记资 料、要求客户提供说明等方式进行客户身份尽职调查，并保 存调查记录。九、与客户订立保险合同时，认真建立客户信息档案。 客户信息档案应包括个人客户的姓名、有效身份证件的名称 和号码、住址、工作单位、职业、联系电话等信息，单位客 户的地址、注册资金、经营范围、股权结构、联系电话、法 定代表人或主要负责人、具体经办人或授权代理人的姓名、 有效身份证件的名称和号码等信息。十、与客户发生大额现金交易时，按照有关规定审查、 核对并登记客户身份，并在大额现金交易发生后及时向公司 报送。十一、发现可疑交易时，及时报告公司领导。承诺人：