银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构平安评估方法 - 工作施行方案，培训评估人员。 开展平安评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融平安防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。 第五条 平安评估的内容主要包括： 一营业场所平安； 二业务库平安； 三自助设备、自助银行平安； 四运钞平安； 五消防平安； 六计算机平安； 七弹药平安； 八案件防范； 九平安保卫根底工作。 第六条 平安评估的方法主要有： 一询问被评估单位平安保卫工作负责人和其他工作人员，理解平安保卫工作情况； 二查阅、复制、调取与平安保卫工作有关的文件、资料； 三实地查看银行业金融机构平安保卫工作制度、措施的制定和落实情况； 四实地理解银行业金融机构平安保卫机构设臵和人员装备情况； 6 五实地查看测试物防、技防等平安防范设施的设臵和运行情况； 六突击检查和抽查； 七根据需要依法采取的其他平安评估方法。 第七条 平安评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本方法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的根底上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。 跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。 第八条 平安评估根据评估内容和标准打分，总分值为100分。银行业金融机构累计得分在95分含以上的，列为平安防范优秀单位；累计得分在95分至85分含的，列为平安防范合格单位；累计得分低于85分的，列为平安防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。 第九条 开展平安评估工作前应当组成平安评估小组，组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务才能和组织才能较强的人员担任。开展平安评估时，评估人员应当按照银行业金融机构平安评估标准如实记录相关情况，填写平安评估记 7 分表。评估完毕，应当将平安评估记分表交被评估单位负责人或者相关人员核对后签字。对评估结果有异议的，应当允许被评估单位负责人做出说明；被评估单位负责人回绝签字的，评估人员应当在平安评估记分表上注明。 第十条 平安评估人员在评估过程中发现治安隐患的，应当及时指出并记录。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。 第十一条 平安评估小组应当对被评估单位的平安防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反应被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。 第十二条 对被评估单位有监管职责的县级以上人民政府公安机关应当在接到评估报告之日起三个工作日内，对评估工作中发现的治安隐患制作责令限期整改通知书，加盖印章后送达被评估单位，催促整改。被评估单位应当及时整改治安隐患，在整改期间采取必要的防范措施确保平安，并将整改结果及时报告组织评估的公安机关和银监部门。 第十三条 平安评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机构平安保卫工作的重要根据。 第十四条 对平安评估结果列为优秀等次的单位，组织评估的公安机关、银监部门应当予以表彰奖励。评估为优秀等次的银 8 行业金融机构应当对保卫部门和有突出奉献的保卫干部予以奖励。 第十五条 对平安评估不达标或被列为治安隐患单位的银行业金融机构，银监部门应当采取相应的监管措施。 第十六条 被评估单位拒不落实治安隐患整改措施的，公安机关应当按照企业事业单位内部治安保卫条例相关规定进展处分；对因不及时整改导致发生案件、事故的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的法律责任。 第十七条 平安评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家机密、商业机密，应当予以保密。 第十八条 平安评估人员不认真履行职责，有以下行为之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 一玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者平安责任事故的； 二在平安评估工作中弄虚作假的； 三成心刁难被评估单位和相关人员的； 四索取、收受被评估单位贿赂、礼品的； 五违背法律、行政法规施行处分的； 六其他滥用职权、徇私舞弊的。 第十九条 本方法中的责令限期整改通知书按照公安部关于印发公安行政法律文书式样试行的通知公通 9 字202221号执行。平安评估记分表式样由公安部、中国银行业监视管理委员会统一制定。 第二十条 本方法适用于对各银行业金融机构的平安评估。 第二十一条 本方法自修订印发之日起施行。 附件：1、银行业金融机构平安评估标准2、平安评估记分表 10 公安部 文件 中国银行业监视管理委员会 公通字202234号 关于印发银行业金融机构 平安评估方法的通知 各省、自治区、直辖市公安厅、局，各银监局，公安局： 为进一步标准和完善对银行业金融机构的平安评估工作，在认真总结首轮平安评估工作情况，充分论证、广泛征求多方意见的根底上，公安部、银监会对银行业金融机构平安评估方法公通字202253号进展了修订。现将修订后的银行业金融机构平安评估方法印发给你们，并就有关问题通知如下： 一、高度重视，加强领导。理论证明，开展平安评估工作，对于催促各银行业金融机构进一步重视平安保卫工作，进步各级银行业金融机构领导及员工的平安防范意识，增强银行业金融机 1 构整体防范才能，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融平安保卫工作的深化开展，具有非常重要的作用。各级公安机关、银监部门一定要充分认识平安评估工作的重要意义，高度重视，把平安评估工作作为加强银行平安保卫工作的重要内容，实在加强领导，统筹安排，精心组织，采取实在可行的措施，把平安评估活动各项要求落到实处。 二、严格标准，客观评估。各级公安机关和银监部门要充分发挥职能作用，组织开展多种形式的教育培训活动，引导公安民警、银监干部和银行业金融机构保卫干部深化学习企业事业单位内部治安保卫条例、金融机构营业场所和金库平安防范设施建立答应施行方法等法规、规章，准确把握有关公共平安行业标准的内涵，实在进步金融平安防范工作的才能和程度。要实在加强对评估工作的检查指导，防止发生违法违纪行为，确保评估结果的客观、公平。要进一步加强对参与平安评估工作人员的教育培训，使其深化理解、认真领会评估检查工作的内容本质，熟悉掌握相关业务知识，采取深化一线实地检查与突击检查、明察暗访相结合等方式，客观评价银行业金融机构的平安防范工作，严禁打“人情分”，确保平安评估的准确性、公正性。要严格按照平安评估方法和评分标准认真开展评估工作并及时公布评估结果，使开展平安评估的过程真正成为催促银行业金融机构重视平安保卫工作、落实平安保卫工作措施的过程，充分调动银行业金融机构开展平安防范工作的积极性和主动性，确保各项措施落到 2 实处。 三、奖罚清楚，促进落实。各级公安机关和银监部门要把平安评估结果作为考核银行业金融机构平安保卫工作的重要根据。对平安评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；平安评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及平安保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人员渎职、渎职责任。认真落实“谁检查、谁负责”的平安评估责任制，对银行业金融机构发生涉及平安保卫重特大事故或案件的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。 各地接此通知后，请及时传到达基层公安机关和银监部门。贯彻执行情况及时报公安部、中国银行业监视管理委员会。 二 一 年 七 月 三 十 日 3 主题词：内部平安保卫 银行业金融机构 评估 方法 抄送：中央办公厅，国务院办公厅。 中央政法委，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、农村金融机构、中国邮 政集团公司。 银监会有关部门。 公安部党委， 部属有关局级单位。 存档3份 共印1000份 公 安 部 办 公 厅 2022年8月6日印发 承办人：袁 鹤 校对： 张少军 4 银行业金融机构平安评估方法 (2022年7月修订) 第一条 为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，标准日常监视、检查工作，及时发现和消除平安隐患，维护单位内部平安，根据中华人民共和国治安管理处分法、企业事业单位内部治安保卫条例等法律规定，制定本方法。 第二条 本方法所称的平安评估，是指公安机关和银行业监视管理部门(以下简称银监部门)依法对银行业金融机构内部的平安防范制度、措施、人员和设施等状况进展综合评估的活动。 开展平安评估工作应与对银行业金融机构的日常平安检查工作相结合。 第三条 平安评估应当按照有关法律、法规、规章和银行营业场所风险等级和防护级别的规定、银行业务库平安防范的要求、银行自助设备自助银行平安防范的规定、安防工程程序与要求、平安防范工程技术标准等标准进展。平安评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。 第四条 平安评估工作由省级公安机关会同同级银监部门(大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关)共同组织施行。各省级公安机关和银监部门应根据本方法制定评估 5 附件1 银行业金融机构平安评估标准 为全面、客观地反映银行业金融机构的平安防范情况，量化平安检查工作，确保平安检查的实效性，特制订本标准。本标准共分为九局部，根据工程设定分值，总分100分。对不符合本标准的酌情减分每个工程的分值扣完为止，对评估中不涉及的评估工程不扣分。详细评估标准如下： 一、营业场所平安15分 检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。 一物防设施8分 1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装臵等)的扣0.5分； 2、与外界相通的出入口未安装巩固的金属防护门或防盗平安门的扣0.5分； 3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分； 4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装臵的扣0.5分； 5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动 11 门不能正常使用的扣5分； 6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土构造(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分； 7、现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5分； 8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分； 9、现金业务柜台的台面设臵或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分； 10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分； 11、未装备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分； 12、未装备自卫器材的扣0.5分。 二技防设施7分 1、监控设备 1二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装臵的扣1分； 2二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装臵的扣3分； 3二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装臵，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分； 12 4二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能明晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分； 5二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能明晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分； 6录像资料保存不到30天的扣2分。 2、报警及其他技防设施 1具备与公安110报警效劳台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵的扣3分； 2现金业务区未安装2路以上含2路独立防区的紧急报警装臵的扣2分； 3一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装臵的扣0.5分； 4一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装臵或入侵报警装臵不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分； 5一级风险营业场所的入侵报警装臵不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣0.5分； 6一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时间、位臵等信息，不具有查询、打印功能的扣0.5分。 二、业务库平安10分 检查方法：实地检查业务库物防技防设施建立情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。 13 (一) 实体防范4分 1、库区照明系统总闸装臵没有保护措施或未臵于有效监控范围的扣0.5分； 2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分； 3、出入库房门的通道未单一设臵的扣1分； 4、库房构造墙体未到达相应级别建筑标准的扣3分； 5、金库门或库门锁具不符合标准的扣2分； 6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设臵防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣1分。 (二) 技术防范5分 1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分； 2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分； 3、周界防入侵报警装臵没有连续的戒备线，存在盲区的扣0.5分； 4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分； 5、未采用2种以上向外报警传输方式的扣0.5分； 6、报警装臵无备用电，不能保证在市电断电后系统供电时间8h的扣0.5分； 7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间缺乏30天的扣1分； 14 8、库房内视频安防监控系统回放图像不能明晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分； 9、库房外的回放图像不能明晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分； 10、启动紧急报警装臵时未同时启动现场声、光报警装臵的扣0.5分； 11、守库室的回放图像不能明晰显示守库人员活动情况的扣0.5分； 12、清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进展独立监控和录像，或回放图像不能明晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分； 13、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能明晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的扣1分； 14、视频监控资料保存时间少于30天的扣0.5分； 15、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装臵不具有承受远程控制和实时受权功能的扣2分； 16、声音资料保存时间少于30天的扣0.5分； 17、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、播送对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能施行远程管理、控制的扣2分； 18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。 (三) 本地守库室防范(1分) 15 1、本地守库室未设臵卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分； 2、守库室外未安装照明灯或未装备应急照明设备和自卫器材的扣0.5分； 3、守库室未装备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分。 三、自助设备、自助银行平安15分 检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建立情况，检查监控录像回放质量等。 一自助设备平安6分 1、未安装报警装臵在行大堂式除外或不能对撬盗和破坏事件进展探测报警的扣0.5分； 2、视频监控装臵不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进展实时录像的，每存在一项扣0.5分； 3、回放图像不能明晰区分客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分； 4、未加装具有防窥视功能装臵或未设臵相对独立的用户操作区域的扣0.5分； 5、未通过电子显示屏显示必要的平安提示和24小时效劳 的扣2分； 6、未对在行大堂式自助设备使用环境进展监视和记录的扣0.5分； 16 7、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分。 二自助银行平安9分，其中自助设备按自助设备平安内容中第1至5项评分，总分值6分；以下内容总分值3分 1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装臵，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分； 2、未安装视频监控装臵对进入自助银行的人员进展监视、记录，回放图像不能明晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分； 3、独立的现金装填区未安装出入口控制设备，不能对装填现金区出入口施行控制的扣0.5分； 4、未安装紧急求助按钮或具有自动拨号功能的求助 的扣0.5分； 5、不能实现报警、图像、对讲播送等信息的远程传输和监控功能的扣1分。 四、运钞平安10分 检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行任务的标准操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。 1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分； 2、未制定押运途中突发事件处臵预案的扣0.5分； 3、押运员不熟悉突发事件处臵预案、责任分工不明确的扣0.5分； 17 4、押运员押运过程操作行为不标准或警觉性不高的扣0.5分； 5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分； 6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分； 7、押运员站位不能全方位戒备的扣1分； 8、跨省、市长途运钞或大宗款项(单次运钞1000万元以上)押运没有护卫车的扣2分； 9、运钞车交接款停靠位臵不合理的扣0.5分； 10、运钞停靠及交接款过程不可以全程录像的扣3分； 11、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1分； 12、押运过程中司机下车或车辆熄火的扣1分。 五、消防平安 10分 检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。 1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分； 2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分； 3、没有为本单位的消防平安提供必要的经费和组织保障的扣1分； 4、职工不知道岗位责任区和岗位消防平安职责的扣0.5分； 5、没有设立专职或兼职的防火平安人员或消防平安重点单位没有确定消防平安管理人的扣1分； 6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分； 18 7、没有建立健全各项消防平安制度的扣0.5分； 8、未按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设臵消防设施的扣1分； 9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分； 10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分； 11、没有消防平安检查、巡查、消防平安教育培训等消防记录的扣1分； 12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣1分； 13、一年内组织开展消防平安宣传教育和培训少于2次的扣0.5分； 14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分； 15、消防平安重点单位未建立健全消防档案的扣1分； 16、没有对建筑消防设施进展定期的消防检测，获得相应的合格检测报告的扣1分。 六、计算机平安10分 检查方法：实地查看相关设施、设备和记录，询问有关人员。 一营业场所计算机平安4分 1、网络、存储设备未存放于营业场所现金区内密闭机柜或独立设臵的网络设备间的扣0.5分； 2、网络、存储设备独立设臵计算机房室但未安装防盗平安门的扣0.5分； 3、二级以上风险营业场所的计算机室未安装防盗平安门和与 19 110报警效劳台相连的紧急报警装臵及入侵报警装臵，不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件的扣0.5分。 二数据交换中心和数据处理中心平安6分 1、数据交换或处理中心计算机机房室在建筑物内没有设臵为独立区域的扣0.5分； 2、独立设臵的计算机中心未进展封闭式管理或设臵周界报警探测装臵的扣0.5分； 3、没有专人值守、记录出入人员情况的扣0.5分； 4、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣0.5分； 5、无备用电或备用电处于不良备用状态的扣0.5分； 6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统平安管理人员的扣1分； 7、机房工作人员不熟悉灭火、防水等有关操作的扣0.5分； 8、没有专门的设备档案备查资料的扣0.5分； 9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣1分； 10、无防雷接地等必要防护的扣0.5分； 11、无机房专用灭火设施的扣2分； 12、县级金融机构没有成立计算机信息系统平安保护领导小组或未制定计算机信息系统突发事件处臵预案的扣1分。 七、弹药平安 10分 检查方法：实地检查弹药保管使用情况，听取有关人员汇报。 20 1、未明确管理责任，未指定专人负责的扣1分； 2、二级以上风险营业场所枪弹库出入口未安装防盗平安门、与110报警效劳台相连的紧急报警装臵和入侵报警装臵的，扣0.5分； 3、没有专用枪库或枪柜存放保管弹药的扣1分； 4、弹药没有分开存放或实行双人双锁的扣1分； 5、未建立完善的持枪人员管理责任制度、弹药保管领用制度和平安责任制度或不严格执行的扣1分； 6、执行守押任务完毕后，未及时交还弹药的扣1分； 7、持枪人员未配发持枪证件的扣2分； 8、持枪人员未定期承受培训的扣0.5分； 9、携带时未携带持枪证件的扣1分； 10、非执行守押任务而携带弹药的扣5分。 八、案件防范10分 检查方法：听取汇报，查看相关资料。 1、一年内对员工进展法律法规教育以及业务标准学习少于2次的扣0.5分； 2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联络的扣1分； 3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分； 4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部 21 管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分； 5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分； 6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装臵的扣0.5分； 7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分； 8、未严格执行相关案件报告制度规定的扣2分； 9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分； 10、不严格执行有关业务操作平安的各项规章制度、各项业务操作程序不标准的扣1分。 九、平安保卫根底工作10分 检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。 1、单位负责人未定期召开会议研究平安保卫工作，查找平安防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的扣2分； 2、县级以上银行业金融机构未设立专兼职保卫机构的扣5分； 3、银行营业场所未配臵专兼职保卫人员的扣1分； 4、平安防范设施建立资金存在重大缺口且年度内未得到解决的扣3分； 22 5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分； 6、未开展平安检查、考核、评比工作,奖罚不清楚的扣1分； 7、对公安机关、银监部门和上级单位平安检查中发现的问题未及时整改的扣2分； 8、各类平安防范规章制度不健全的扣1分； 9、各类处臵突发事件预案不健全的扣1分； 10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分； 11、营业场所无日常平安检查记录的扣0.5分； 12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分； 13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分； 14、员工不能纯熟操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分； 15、员工不理解平安防范制度的扣0.5分； 16、员工不熟悉本岗位应急预案及处臵方法的扣0.5分。 23 24 第 25 页 共 25 页