资源描述
目 录1业务要素11基本算法说明2可用保证金2普通买入金额3融资买入3融券卖出3融券买入金额3融资融券可转资产3融资利息3融券费用41业务流程综述4系统参数设置4公司资产管理流程6客户开户及授信流程6担保品提交流程8客户交易流程9盯市、追保和平仓流程10利率及费用管理流程10合约终止流程10日终清算流程111具体功能详述111融资系统参数11融资证券资格11融券证券资格13担保证券资格14费用类别设置15基本产品参数设置17公司控制指标设置19维持担保比例设置20客户黑名单设置22信用记录231信用评级管理24信用评级指标设置24信用评级25信用评级查询26信用分额度对照表设置271担保评级管理28担保品评级指标设置28担保品评级30担保品评级查询301公司资产管理31公司融资资金管理31公司融券证券管理32公司资产变动查询34机构额度调配35融券券源划入37融券券源划出38余券划转39批量余券划转40集合投票411客户帐户管理41特别联合开户41信用资产开户431客户合同管理44合同录入44合同变更45合同终止46合约额度申请47合约额度变更48合约日期变更49合约中止501融资预约管理50融资买入预约50预约额度调增51预约日期修改52取消当前预约531客户交易管理54融资买入54融资卖出还款55融券卖出57融券买券还券57盯盘预警58指令管理59平仓管理60策略平仓61担保物划转64直接还券65担保物提交冻结取消661客户负债调整68直接还款68融券权益处理69融资融券结息701客户查询报表71融资融券客户查询71融资融券多客户查询74报表管理771客户业务监控78业务总量监控78业务明细监控79客户风险排名80投资集中度监控811其他功能说明83系统配置参数设置83客户模版维护87用户参数88融资融券业务管理系统为开展融资融券业务需要，根据证券公司融资融券业务试点管理办法、证券公司融资融券业务试点内部控制指引、融资融券业务基本规则等的规定，融资融券业务管理系统主要提供以下功能：客户开户与授信、客户信用资产管理、客户信用交易、公司信用资产管理、融资融券风险监控、融资融券查询与统计报表、融资融券相关系统参数设置；1 业务要素标的证券：允许融资买入的证券、融券卖出的证券。业务系统中分别设立融资标的证券池和融券标的证券池。标的证券在交易所定期公布的范围内由券商进一步选择。担保证券：监管部门（交易所等）公布的有资格作为融资融券质押担保品的证券。业务系统中分别设立融资担保证券池和融券担保证券池，设置担保比例，券商可以在公布的范围内对证券品种和担保比例进行调整。融资： 投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。融券：投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保，届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司向投资者收取融券手续费。融资还款：投资者偿还融资买入款和相应的费用。客户可以通过卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资款（卖券还款），还可以从其普通资金账户划转资金至证券公司融资专用资金账户用以偿还融资款(直接还款)。投资者融资还款时，按合约规定融资年利率支付融资利息。融券还券：客户偿还融入证券和相应的费用。直接还券通过非交易过户指令完成(直接还券)，由投资者向结算公司申请，将该投资者信用交易账户或普通证券账户相关证券划转至证券公司融券专用证券账户。买券还券的投资者可通过其信用证券账户申报买券(买入还券)，买入证券直接记入证券公司融券专用证券账户.投资者融券还券时，按合约规定的融券费率，支付融券费用（融出方收益）。保证金：称为担保资产，即投资者为融资融券负债进行担保的资产，担保资产存放在投资者信用证券帐户与信用资金帐户中，交易所规定的某些证券可折价充抵作保证金。担保证券折算比例：指充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。以证券作为担保资产时，按市值*折扣率来计算担保资产值。强制平仓：当投资者信用账户的保证金比例低于强制平仓线，或合约到期未进行还款还券时，券商可以对投资者信用账户中的担保证券进行平仓卖出，所得资金用于偿还投资者所欠融资债务或买券还券。强制平仓线：触发对投资者信用帐户的担保证券进行强制平仓处理的保证金比例。强制平仓到位线：当对投资者信用账户担保证券进行平仓处理后，保证金比例要达到的目标线，一般在维持保证金比例之上。基本信用产品：券商为融资融券客户提供的基本信用产品，产品基本参数决定了券商与客户所签产品合约的主要内容，比如还款还券方式、利率、计息模式等；券商可以同时开发多个信用产品供不同的客户选择，基本信用产品仅是目前提供的最基本的一种产品。信用产品合约：客户选择券商提供的信用产品，以合约形式约定。一般采用单合约模式，即客户在融资融券过程中通过一份有效合约来约束所有的融资融券订单。融资融券订单：客户的每一笔融资买入或融券卖出，构成了客户对券商的负债。1 基本算法说明可用保证金= 现金(回报) - 普通委托买入金额（委托） + 所有折算证券(回报) + 普通委托买入折算金额（委托） - 融资折算市值（回报） - 担保品划出市值（委托） + 融资盈利（回报） + 融券盈利（回报） - 融券金额（回报） - 融资保证金（委托） - 融券保证金额（委托） 利息及费用总和（回报）现金资产=现金(回报) - 普通委托买入金额（委托）自有折算证券=所有折算证券(回报) + 普通委托买入折算金额（委托） - 融资折算市值（回报）普通买入金额=Min(标准普通可用金额 - 融券负债金额，可用保证金/（1-折算率）)融资买入=Min(可用保证金/融资保证金比例,剩余融资额度)融券卖出=Min(可用保证金/融券保证金比例,剩余/融券额度)融券买入金额标准普通可用金额融资融券可转资产=min(当前担保资产-当前负债*300%，交易所保证金可用余额)融资利息=已结负债利息 + 负债利息积数 * 融资年利率/365融券费用=已结负债利息 + 负债利息积数 * 融券年利率/3651 业务流程综述系统参数设置1、普通证券交易参数设置融资融券系统作为一个独立系统运行时，首先需要象普通证券交易系统一样做必要的系统准备，设置各类系统参数，主要是：各类分支机构（营业部参数）设置，分支机构编号应与交易系统一致，系统-机构管理-常规机构；各类分支机构所属客户的客户号区间设置，客户号区间应与交易系统一致；系统-用户管理-用户参数开设各类操作员，并赋权限；由营业部操作员设置各类营业部级数据词典（注意：部分词典子项取值需要全系统唯一）；设置各类普通交易所需参数；2、融资融券参数设置因融资融券而需要特别准备的系统设置，包括：(1) 系统配置参数设置菜单：系统-系统参数-系统配置参数设置有九项与融资融券相关的系统配置参数。配置参数配置值说明390001融资融券系统互联类型1:Hstrade1.1 2:HsTrade1.0 3:企业版3.0 4:企业版2.0 (配置格式如：1;2;)配置和融资融券系统相关的柜台系统类型。390002融资融券处理系统编号自定义值，目前默认配置是30000用于区分融资融券系统和柜台系统之间的路由转发的配置390003部分还款处理策略1:利随本清 2:先息后本；默认配置为1390004交易所保证金比例自定义值，目前默认是50(百分比)交易所公布的保证金比例390005保证金比例算法1或2目前默认配置是11 - 方式一：标的证券融资保证金比例=交易所公布的融资保证金比例ETF的折算率/标的证券的折算率；2 - 方式二：标的证券融资保证金比例=1+交易所公布的融资保证金比例-标的证券的折算率390006追加担保物期限自定义值，目前默认配置值为2(天)追加担保物期限（天）390007允许未评级签订合同2:允许建立合同 1:不允许建立合同；默认值为2如果取1值则合同签订的额度受信用评级额度限制390008平仓与指令关联1:与指令关联, 2:不与指令关联；默认值为2取1则平仓走指令流程390009信用评级评分策略1:所有因子分数累加 2:设置因子分数为负,累加后加上总分；默认值为1390010合同时间期限自定义值，默认值为18合同时间期限,以月计数390011融资融券普通交易是否控制保证金0 控制 1 不控制390012担保品交易不校验担保池的证券类别R 不控制390013 与集中交易交互的委托方式1向集中交易系统周边发送请求时的委托方式390014 是否启用合同签订的平仓策略0控制，1不控制控制策略平仓时的平仓策略是否从合同中获取390015390016390017390018390019390020390021(2) 为各分支机构设置融资融券客户模版菜单：客户-客户账户-客户模版维护，在设置的融资融券客户模版中，资产属性应选择为“信用账户”；此处设置的客户模版，会在融资融券-客户资产管理-信用资产开户时使用。（3）为各分支机构设置信用资产账户的取值范围，以确保全系统资产账户的唯一性。菜单：系统-用户管理-用户参数(4)融资融券系统参数设置在融资融券-系统参数下各子菜单中设置融资融券相关参数，包括：融资证券资格：融资标的证券池融券证券资格：融券标的证券池担保证券资格：担保证券池及担保折扣设置费用类别设置：融资融券特有的前后台费用设置基本产品参数设置：融资融券信用产品参数：期限、利率、还款还券方式公司控制指标设置：融资融券监控所用到的指标保证金比例设置：用于业务控制的几个保证金比例维持担保比例设置：用于业务控制的几个维持担保比例客户黑名单设置：用于控制有不良信用记录的客户公司资产管理流程根据相关法规，目前证券公司使用自有资金与证券，向客户提供融资融券服务，并收取一定的融资利息与融券费用； 融资融券系统提供公司资产管理功能，用于操作公司可融出资金与可融出证券的管理。券商在开展融资融券业务时，需要把可融出资金存入系统内公司融资专用资金账户，把可融出证券以非交易过户形式划入到系统内公司融券专用证券账户中。同样券商也可以把资金从系统内融资专用资金账户取出，把可融出证券从系统内公司融券专用证券账户划出。当客户在进行买券还券操作时，发生多还的情况时(买券还券时由于成交存在变数，可能发生多还)，可以通过非交易过户方式，退券给客户。主要功能有客户开户及授信流程1、开通普通交易融资融券客户，首先应当在券商处开设普通交易账户，成为一名普通客户；普通交易账户在普通交易系统中开设；2、开立客户号在融资融券系统中，通过融资融券-客户资产管理-特别联合开户，根据客户在客户号（或资金账号）从普通交易系统中获取该客户基本信息，在融资融券系统中开设相应客户号。3、开立信用资产账号在融资融券系统中，为客户开立信用资产账号，用于存放客户担保资金;4、开立信用证券账号当客户没有信用证券账户时，先通过客户-开户登记-开户-沪A开户与深A开户，替客户向登记公司申请开立专门的信用证券账户，该账户用于存放客户提交的担保证券。客户在拥有信用证券账户后，在融资融券系统中，将该账户挂设到相应的资产账号下，通过产品-上海市场-证券账户-证券开户菜单，输入相应的信用资产账户后进行上海市场的证券开户。深圳市场的证券开户，通过产品-深圳市场-证券账户-证券开户菜单。5、客户信用评级客户在本系统开立各类账号的同时，券商通过客户信用评级系统，对客户进行信用调查，评定信用等级。券商可以为不同信用等级的客户，设立相应的融资融券额度范围。6、融资融券合同签订客户开户后，划入担保证券、担保资金，然后与券商签订融资融券框架合同，合同中约定合同额度与合同期限。7、融资融券合约确认客户签订的合同属框架合同，作为合同的补充，客户需要根据券商推出的融资融券信用产品，签订相应的产品使用合约，表明接受券商制定信用产品参数，并约定合约额度（小于合同额度），及合约期限（小于合同期限）。目前本系统只支持单产品单合约模式。将来，券商可以定制多种信用产品供不同的客户选择，客户也可以为不同的订单，选择使用不同的信用产品。基本信用产品参数设置，参见：融资融券-系统参数-基本产品参数设置担保品提交流程1、 担保资金划转在信用资产账号已开通三方存管的情况下，可以直接通过存管银行在自已的储蓄账户与保证金账户之间划转担保资金。2、 担保证券划转担保证券划转，指客户在其普通证券账户与信用证券账户之间以非交易过户方式，双向划转证券。担保证券划转功能，由均由融资融券系统的周边提供，也可以通过融资融券柜台划转。客户交易流程1、融资交易经过授信、划入担保证券或担保资金后，客户通过融资融券系统提供的周边手段发起融资买入委托，融资金额受当时客户融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在系统设定的证券池内。融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债，融资利率、还款期限、利息结算由客户此前与券商签定的合约确定。在约定的还款期限内，客户可以采用直接还款方式了结负债，使用账上资金归还指定金额的负债。客户可根据负债订单明细，逐笔归还，息随本清。也可以部分还款，部分还款时，按利随本清的原则进行归还。2、 融券交易经过授信、划入担保证券或担保资金后，客户通过融资融券系统提供的周边手段发起融券卖出委托，融券数量受当时客户融券保证金比例、可用授信额度、券商可融出证券数量的限制。融券卖出成交后，成交金额作为客户该笔交易的融券计费金额，成交数量作为融券负债数量记入负债，融券费率、还券期限、费用结算、融券期权益处理由客户此前与券商签定的合约确定。在约定的还券期限内，客户可以采用买券还券方式了结融券负债；也可以采用直接还券，以非交易过户的方式了结融券负债，归还所欠相应数量的证券并缴纳融券费用（融出方权益）。还券时，客户账上资金不足缴纳融券费用（融出方权益）时，相应金额转为融资负债。盯市、追保和平仓流程在客户发生融资融券交易后，对客户风险的控制分为二种，一种实时校验各类资产变动业务的初始保证金比例，必要时限止客户相应业务操作；一种是在收市、日终时检查客户整户担保率是否满足要求，必要时可以进行实时监控（如客户已进入追保、平仓流程，或者客户担保证券中出现涨跌幅不限的品种等原因）；券商需要对客户账户进行逐日盯市，以确保客户的担保资产在约定的追保线、平仓线以上。当客户担保资产低于追保线时，要发出追保通知，通知客户在约定的追保宽限期内追加保证金。如果在追保宽限期结束或期间跌入平仓线，券商将直接执行强制平仓操作，追缴客户所欠全部融资融券负债或通过平仓使得客户整户担保资产达到约定的平仓到位线。追保通知在收市及清算后发出；强制平仓参见：融资融券-客户资产管理-平仓管理盯市预警参见：融资融券-融资融券监控-盯盘预警利率及费用管理流程对客户融资利息和融券费用的管理，主要通过合约与融资融券订单来管理。根据不同的信用产品设计，券商与客户在合约中设定了与利率费用相关的参数，并将这些参数与具体的每笔融资融券订单相关联。券商与客户在信用产品合约中约定了利率、还款还券期限、期内利率变动的处理方式。利率在融资融券-系统参数-基本产品参数设置中设置; 费率在融资融券-系统参数-费用类别中设置;合约终止流程券商与客户签订的合约由二种情况下中止：一是：客户申请，提前还款还券，终止合约；二是：合约到期；合约到期前N日为到期监控期，将进入盯市流程，要求客户在此期间还款还券或合约展期，否则在到期日进入平仓流程；合约到期强制平仓的目标是归还所有债务，一般的强制平仓的目的是保证金比例达平仓到位线。日终清算流程融资融券的日终清算流程和普通交易业务的日终清算流程一致。针对融资融券的特别处理1 上海深圳入账前处理过程中。系统自动根据融资买入，形成融资借款流水，根据融券卖出形成借券流水，根据融券买入平仓买入形成买入还券流水。2 在资金数据汇总中，进行融资融券的负债变更处理。进行融资融券债务的增加以及融资融券债务归还的处理1 具体功能详述1 融资系统参数融资证券资格功能介绍菜单：融资融券-系统参数-融资证券资格设置可融资买入的证券品种，支持对交易所提供相应的数据文件导入； 所有客户融资上限：所有客户在该证券上的融资上限； 单个客户融资上限：单个客户在该证券上的融资上限； 保证金比例：根据保证金比例算法得到的保证金比例； 导入：从数据文件导入交易所公布的融资证券名单；注意事项：一、 格式说明1、 上海 说明：标的证券和担保证券在同一个文件，以 “|” 为分隔符 样例：证券代码 | 类别2、 深圳 说明：担保证券与标的证券分开，以空格为分隔符 样例：担保证券：证券代码 证券简称 折算率（%）标的证券：证券代码 证券简称 融资标的 融券标的 当日可融资 当日可融券二、 操作流程1、 在系统系统参数系统配置参数设置中配置390004 交易所保证金比例和390005 保证金比例算法。2、 必须先导入担保证券再导标的证券。3、 深圳的导入文件必须保留“证券代码”这行，文件头信息可以不删除，会自动过滤4、 上海的导入文件需要删除文件头信息，直接从具体的证券代码开始融券证券资格功能介绍菜单：融资融券-系统参数-融券证券资格设置可融券买出的证券品种，支持对交易所提供相应的数据文件导入； 溢价比例：为确保能按市值买回欠券，在计算融券负债时乘上溢价比例，对融券负债金额进行适当放大，缺省为1。 所有客户融券上限：所有客户在该证券上的融券上限(股数)； 单个客户融券上限：单个客户在该证券上的融券上限(股数)； 保证金比例：根据保证金比例算法得到的保证金比例； 导入：从数据文件导入交易所公布的融券证券名单；担保证券资格功能介绍菜单：融资融券-系统参数-担保证券资格设置可作为融资融券担保的证券品种，支持对交易所提供相应的数据文件导入；进行证券担保比例设置，设置证券品种的担保比例; 法定折扣比例：由交易所公布的担保折扣比例； 公司折扣比例：由券商确定的实际担保折扣比例，不能大于法定折扣比例； 导入：从数据文件导入交易所公布的担保证券名单及相应折扣比例；费用类别设置功能介绍菜单：融资融券-系统参数-费用类别设置设置融资融券收取的各类费用，比如额度占用费。注：此处所设费用不是指融券费用。融券费用作为融出方权益，在基本产品参数设置中设置。 费用类别：数据词典项，可增加； 产品代码：缺省为基本信用产品，费用一般与具体信用产品相关； 费用子类：数据词典项；费用子类说明非交易过户费用非交易过户产生的费用预约额度费用提前预约融资（券）额度所支付的占用费用 费率：针对费用子项设置具体费率； 最低费用：对该费用子项收取的最低费用； 最高费用：对该费用子项收取的最高费用；注：设置非交易过户费用时，最低费用和最高费用需设成相同值作为费用，费率值无效。基本产品参数设置功能介绍菜单：融资融券-系统参数-基本产品参数设置设置向投资者提供的基本融资融券信用产品的参数：期限、利率、还款还券方式。系统默认提供一个基本产品，每个客户按此产品设置签订产品使用合约，确定实际使用额度，参见合约额度申请。通过选择不同的产品参数，可以定制出不同的产品供融资融券客户使用，如：基本产品参数设置例子1：每笔融资融券订单最长还款还券期6个月（产品期限类别：固定产品期限；还款券天数：180天）；每笔融资融券订单按当天公告的产品利率计算，期间若发生基准利率调整则同步调息，作为券商收益的浮动部分利率固定不变（订单利率：产品公布利率；利率模式：固定浮动利率）;基本产品参数设置例子2：每笔融资融券订单最后还款还券期限截止为所签产品合约到期日,产品合约最长期限为6个月（产品期限类别：固定合约期限；还款券天数：180天）；每笔融资融券订单按所签合约中约定的利率计算，期间利率固定（订单利率：合约利率；利率模式：固定利率）;详细信息基本产品参数分为二部分：一部分为基本信息，较少改动（复选框”修改基本信息”选中后，才允许修改）；一部分为融资利率、融券利率（融资费用）。 产品代码：基本产品代码固定，因为本系统目前只支持一种产品。 产品名称：基本信用产品名称固定，因为本系统目前只支持一种产品。 产品期限类别固定产品期限：每笔订单还款还券期限为定长，“还款还券天数”表示每单期限；固定合约期限：每笔订单还款还券期限为所签合约到期日，“还款还券天数”表明合约的最长期限； 还款还券天数：由产品期限类别，决定还款还券天数的含义； 订单利率合约利率：每笔订单利率使用所签合约中约定的利率，合约约定的利率为签约当天公布的产品利率；产品公布利率：每笔订单利率使用当天公布的产品利率； 利率模式固定利率：每笔订单在还款还券前利率是固定不变的。固定浮动利率：每笔订单的利率分为基准利率与浮动利率二部分，还款还券前若基准利率发生变动，则订单利率同步调整（分段计息），但浮动利率部分不变。基准利率变动，以国家公布为准。 产品状态：固定为正常。因为本系统目前只支持一种产品。 融资浮动年利率：产品当日公布的浮动年利率。 融资基准年利率：当日国家公布的融资基准年利率。 融资年利率：自动计算，融资基准年利率+融资浮动年利率； 融券浮动年利率：产品当日公布的浮动年利率。 融券基准年利率：当日国家公布的融券基准年利率。 融券年利率：自动计算，融券基准年利率+融券浮动年利率；注意事项：1是否定期结息还息，由系统不作控制，结息日通过手工操作融资融券结息完成。2所设利率均为年利率，输入值不是百分比形式的利率值。3融券利率指融出方收益（融券费率）。4基准利率一般采用某种银行贷款利率，由券商与客户在合同中约定采用哪一种。5将利率分为基准与浮动二部分，仅在利率模式是固定浮动利率时有影响。公司控制指标设置功能介绍菜单：融资融券-系统参数-公司控制指标设置融资融券监控指标：净资本监控指标、公司融券资金余额、大额单笔金额等维持担保比例设置功能介绍菜单：融资融券-系统参数-维持担保比例设置以下维持担保比例控制线：1、 超额担保线2、 追保到位线3、 平仓到位线4、 追保线5、 平仓线超额担保线：投资者在本系统中提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金证券所需的维持担保比例，提取后的维持担保比例不得低于该超额担保线。追保线：触发对投资者信用账户进行追保的维持担保比例。追保到位线：投资者在信用帐户中为维持信用负债所需要达到的保证金比例。当保证金比例低与维持保证金比例时，通知投资者追加保证金。本系统规定：当保证金比例低于维持保证金比例时，不允许融资融券交易、不允许划出资金、普通现金交易只允许卖出，允许买券还券。平仓线：触发对投资者信用帐户的担保证券进行强制平仓处理的维持担保比例。平仓到位线：当对投资者信用账户担保证券进行平仓处理后，维持担保比例要达到的目标线，一般在维持担保比例之上。详细信息 编号：各种维持担保比例的编号，由系统数据词典确定，在五种基本比例线外，还允许根据需要新增。 控制值：比例值（不按百分比算） 显示颜色：在盯市预警等使用相应维持担保比例时使用。 说明：说明该比例的作用；客户黑名单设置功能介绍菜单：融资融券-系统参数-客户黑名单设置可作为系统的黑名单客户，支持对交易所提供相应的数据文件导入以及导出功能。信用记录功能介绍菜单：融资融券-融资融券监控-信用记录设置系统的不良信用记录客户。不良信用记录原因有以下几种：1：未按规定补足担保品(导致平仓)2：合约期满未清偿(导致平仓)3：提供虚假信息(担保品已设定担保或其他第三方权利)4：发生司法纠纷(担保品被查封或冻结) 一般不良信用记录由系统在日终时自动处理，遇到3、4两种情况才需要单条手工增加。1 信用评级管理信用评级指标设置功能介绍菜单：融资融券-授信管理-客户信用评级-信用评级指标设置提供动态设定各种信用评级因子及其取值、信用分参数的功能。每一个因子可以设定其适用的客户范围，每个因子可设定其所属类别，特定的因子类别会影响信用分计算。详细信息左侧子窗体为信用评级因子分类，第一级为适用客户，第二级为因子类别。中间子窗口为信用评级因子列表，可以增、删、修改评级因子，双击列表中的因子行，则可以在右侧子窗口中编辑该因子选项列表。具体字段说明如下： 因子编号：评级因子编号，系统自动维护。 因子类别：数据词典维护，其中“裁决类”因子，最终信用分将只按该因子选项得分计，存在多个裁决类因子则取小值。 适用客户：数据词典维护 因子说明：对该因子的信息描述右侧子窗口为针对某个因子设置该因子在不同选项下的得分。 选项：当前评级因子各类选项的编号 选项描述：对选项的信息描述 得分：该选项的得分信用评级设置支持导入导出功能，文件格式为DBF文件。字段描述如下：序号字段名字段描述类型长度1factor_id因子编号N82applay_type适用客户C13factor_type因子类别C14factor_remark因子说明C2005factor_option选项编号C16option_remark选项描述C2007factor_value得分N8所有因子或者选项的增、删、修改操作可通过右键菜单实现。 信用评级功能介绍菜单：融资融券-授信管理-客户信用评级-信用评级对指定客户，确定各项评分因子取值，系统自动计算信用评分；详细信息信用评级操作步骤:1、 输入客户号，显示客户信息；2、 根据客户类别，显示需要对此类客户进行信用调查的评级因子，并记录调查结果；3、 在本系统中逐项输入调查结果；4、 选择计算模块，计算信用分；5、 点击“评估确定”，评级记录被保存。信用评级查询功能介绍菜单：融资融券-授信管理-客户信用评级-信用评级查询查询指定客户的信用评分记录；信用分额度对照表设置功能介绍菜单：融资融券-授信管理-客户信用评级-信用分额度对照表设置 设置不同信用分对应的信用等级及相应的额度范围等参数。1 担保评级管理担保品评级指标设置功能介绍菜单：融资融券-授信管理-担保品评级-担保品评级指标设置提供动态设定各种担保器评级因子及其取值、信用分参数的功能。点击左边评级因子设置，跳出下面的评级因子设置对话框。点击右边的评级因子选项设置，跳出下面的选项取值设置对话框。评级因子：命名一种评级因子，如行业,VaR；因子类别：担保品因子分类，当前评级因子属于某一类，可在数据字典中添加。适用类别：对哪一类证券进行评级（在担保品评级时，只根据证券类别，只显示适用的评级因子）因子取值选项描述及折扣比率：设定当前评级因子的各个选项及对应的折扣比率；担保品评级功能介绍菜单：融资融券-授信管理-担保品评级-担保品评级对担保证券池中的每个证券进行评级，给出担保折扣比例。如果对某一证券进行多次评级，以最后一次评级结果为准。担保品评级查询功能介绍菜单：融资融券-授信管理-担保品评级-担保品评级查询此功能主要用于：对担保品评级进行查询，以及担保品评级信息导出（用于担保证券资格中导入融资融券-系统参数-担保证券资格）。当选定某一支证券代码时，只显示具体证券的评级信息。但是点击导出按钮，则导出所有已经评级的担保品信息（上海，深圳分开）。1 公司资产管理公司融资资金管理功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-融资资金管理对公司融资专户中用于融资的资金进行管理，包括各项资金调整、冻结解冻等；点击调帐，进入调帐界面:说明：调帐科目：即调帐的内容,包括当前余额、冻结余额、解冻余额。调帐方向：即增加、减少。调帐金额：单位元，不许为负数。注：1）交易冻结、交易解冻不调整，由交易业务产生。2）可用金额当前冻结解冻交易冻结交易解冻公司融券证券管理功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-融券证券管理对公司融券证券专户的可融券证券进行管理，提供证券余额查询、融出证券控制（如：为暂停融出而冻结）功能；点击增加，进行融券证券的调整：说明：交易类别：上海、深圳。证券代码：输入要增加的证券代码。调帐科目: 即调帐的内容,包括当前数量、冻结数量、解冻数量。调帐方向：即增加、减少。调帐数量：单位股（张）。点击调帐进行相应证券的调整：说明：调帐科目: 即调帐的内容,包括当前数量、冻结数量、解冻数量。调帐方向：即增加、减少。调帐数量：单位股（张）。公司资产变动查询功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-资产变动查询对公司融资资金专户、融券证券账户专户的变动流水提供查询功能；起始日期、结束日期， 日期的格式：YYYYMMDD(年月日)，如：20060822机构额度调配功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-机构额度调配公司总额度，分配到分支机构.显示额度余额、已占用额度.点击修改可进行相应机构融资融券的最大额度的修改操作：说明：最大融资额度：单位元最大融券额度：单位元，为证券市值额度。是否开通：该网点是否开通融资融券业务。融券券源划入功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-融券券源划入通过实时非交易过户接口，由公司其他证券帐户（自营）向公司融券证券账户划入。转出方的席位,证券帐号输入自营方的席位和证券帐号，需要过户的证券代码与过户的数量也由客户输入，系统对这四项内容都不作检查，由用户来保证数据的准确性。图 15-12 席位编号（转出方）：指自营方席位编号。 证券帐号（转出方）：指自营方证券帐号。注意：上海券源划拨请通过自营系统进行处理。深圳券源划拨请自行进行相应证券的冻结。融券券源划出功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-融券券源划出通过实时非交易过户接口，由公司融券证券账户向公司其他证券帐户（自营）划出。转入方的席位,证券帐号输入自营方的席位和证券帐号，系统对这两项内容都不作检查，由用户来保证数据的准确性。用户选择左上方的证券，并在右下方输入希望过户的数量，点击确定以后发起向自营方非交易过户的委托。图15-13 可转余额：公司融券证券账户中可以转出的这支证券的数量。 证券帐号（列表中）：指公司融券证券账户。 席位编号（转入方）：自营方席位编号。 证券帐号（转入方）：自营方证券帐号。余券划转功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-余券划转通过实时非交易过户接口，由公司融券证券账户向客户信用证券账户划出。用户选择左上方的证券，并在右下方输入希望过户的数量，点击确定以后发起向客户信用证券账户非交易过户的委托。此功能主要用于当客户通过买券还券操作，导致还券数量超过融券数量时，通过实时非交易过户退券给客户。注意，由于此功能未提供特定客户需要余券划转的数量，操作上比较自由，但不适合大量客户的余券划转。为此，又提供能够显示应该划转数量，且支持批量操作的“批量余券划功能”（见下一页）。图15-14 可转余额：公司融券证券账户中可以转出的这支证券的数量。 席位：公司融券证券账户对应的席位编号。批量余券划转功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-批量余券划转通过实时非交易过户接口，批量由公司融券证券账户向客户信用证券账户划出。当打开界面时，系统会自动读入应该余券划转的证券以及相应的数量。用户选择左边的选项，如果此选项被选中，则在批量余券划转中发起此笔余券划转的委托；否则，系统则放弃这笔委托的发起。用户也可以点击条件选择，来确定某一客户或某一类客户的批量余券划转，所以单个客户的余券划转也可以通过此功能来实现，并且控制了应该划转的数量。图15-15 数量：应该从公司融券证券账户向客户信用证券账户划出的证券数量。 席位：客户信用证券账户对应的席位编号。集合投票功能介绍菜单：融资融券-公司资产管理-集合投票统计担保证券投票结果（多少股反对、多少股赞成）1 客户帐户管理特别联合开户功能介绍菜单：融资融券-客户资产管理-特别联合开户当客户已在普通证券交易系统中开户，并保留在普通证券交易系统中进行普通资产的业务操作，在融资融券系统中进行担保资产相关业务操作时，通过本功能，普通证券交易系统中获取客户基本信息，在融资融券系统中开设相应的客户号。图15-1详细说明特别开户操作步骤：1. 输入客户在普通交易系统中的客户号，对于企业版3则输入客户资金账号;如果该客户号在融资融券系统中已存在，则给出提示，不能重复开户。2. 根据不同交易系统的需要,输入在普通交易系统中拥有客户信息查询权限的合法柜员号与密码.对某些版本普通交易系统不需要输入柜员号、密码，相关输入框被隐藏。3. 系统自动从普通交易系统中查询客户基本信息，如果成功，则显示该客户所在营业部号、姓名、证件号码。4. 在证件校验框中，输入证件号码，以便与普通交易系统中的获取的证件号码核对。5. 填写特别开户备注信息后，点击“确认”按钮，为该客户在本系统中开设与普通交易系统中相同的客户号。注意事项：1. 本功能只用于当客户资产分布于普通交易系统（普通资产）和融资融券系统（担保资产）时使用。普通交易系统与融资融券系统均使用恒生金融基础件互连，相关路由信息设置准确。2. 客户在普通交易系统和融资融券系统中使用相同的客户号与营业部号。在融资融券系统中，由系统管理员为各营业部设置好用户参数(客户号区间),菜单系统-用户管理-用户参数，左侧列表中选“用户”，设置时用户类型选“客户”.信用资产开户功能介绍菜单：融资融券-客户资产管理-信用资产开户当客户需要进行融资融券交易前，必须在融资融券系统中开设信用资产账户，以便在信用资产账户下挂设相应的担保资金账户与担保证券账户（即客户信用证券账户）。图15-6详细说明信用资产开户操作步骤：1. 输入客户编号，显示客户信息供核对；2. 系统根据设置，自动分配客户资产账号（可修改）；3. 设置初始资金密码；4. 选择客户模版；5. 填入备注信息，按“确定”按钮，则为该客户开设信用资产账户，相关属性取客户模版所设。注意事项：1信用资产开户前，通过融资融券-客户资产管理-特别联合开户开设客户号。2模板选择的下拉框中的内容为该分支机构下为融资融券客户设立的客户模板,菜单：客户-客户账户-客户模版维护3. 在开设资产账户前，由系统管理员为各营业部设置好用户参数资产账号区间),菜单系统-用户管理-用户参数，左侧列表中选“资产账户”.1 客户合同管理合同录入功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合同管理-合同录入设置信用合同的相关参数，如合同号、客户资产帐号、合同信用额度、合同有效期、合同版本等信息。合同录入通过复核之后，生效。 融资合同额度：与客户在签订融资融券合同时，约定的额度； 融券合同额度：与客户在签订融资融券合同时，约定的额度； 还款方式：与客户在合同中约定的还款方式。 配置“390007”决定是否允许在未信用评级的情况下签订合同。具体参见“390001融资融券互连交易系统类型”合同变更功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合同管理-合同变更当合同录入出现错误时，进行修改；合同终止功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合同管理-合同终止强制取消合同。注意，在取消合同之前，需要首先取消合约，并且没有未了解的融资融券业务。合约额度申请功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-合约额度申请客户在与券商签订框架合同后，将选择具体的信用产品签订合约，根据信用产品进一步明确利率、实际额度; 产品编号：选择客户具体签约的信用产品，缺省为基本信用产品； 费用类别：通过选择费用类别，确定对客户收费的各用费用的费率； 融资额度：针对所选信用产品，客户可实际使用的额度； 融券额度：针对所选信用产品，客户可实际使用的额度； 利率模式：由所选产品参数决定； 融资利率：若所选产品参数中“订单利率”按合约利率，则在此输入具体利率；若所选产品参数中“订单利率”按产品公布利率，则此处显示当前产品利率(若利率模式为固定浮动利率，则此外仅显示浮动利率部分) 融券利率：若所选产品参数中“订单利率”按合约利率，则在此输入具体利率；则此处显示当前产品利率(若利率模式为固定浮动利率，则此外仅显示浮动利率部分) 还款方式：由合同决定操作步骤：1、 录入客户资产帐号，显示客户合同额度、信用等级额度、已申请合约额度2、 根据客户申请，选择相应的标准信用产品，提示相应的期限（合约到期日），根据产品参数，对有些产品会提示产品设定的还款还券期限；3、 录入融资额度（不超过合同额度，缺省为合同额度）。4、 合约申请，通过复核后生效合约额度变更功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-合约额度变更修改合约参数，允许修改合约的融资融券额度及利率信息。注意：合约额度不得大于合同的额度。合约日期变更功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-合约日期变更与合约额度变量功能类似。修改的内容为合约的期限。注意：合约期限不得大于合同期限。如果产品参数为“固定产品期限”，则合约开始日期与结束日期之间的期限同时不得大于产品中规定的期限。合约中止功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-合约中止中止信用合约，系统校验是否在该合约范围内存在未了的融资融券负债。功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-合约展期在合同有效期内，延长客户当前标准合约的有效期，只允许展期一次(根据产品参数)。合约额度调整申请功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-合约额度调整申请客户在与券商签订框架合同后，可以根据自身信用情况申请授信额度的调整。该功能只提供融资额度和融券市值额度的申请发起，额度的确认需要进一步审核。 额度类别：申请的额度类型，融资或者融券； 当前额度：当前合约的最高融资或融券授信额度； 调整额度：申请调整额度（此处均指调整后的额度）；单券种额度调整申请功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-单券种额度调整申请客户在与券商签订框架合同后，可以根据自身信用情况申请授信额度的调整。该功能只提供单券种额度调整的申请发起，额度的确认需要进一步审核。注意：该功能需要在系统参数配置390020设置成2单券种模式才有效授信额度调整审批功能介绍菜单：融资融券-授信管理-合约管理-授信额度调整审批审批客户在发起的合约额度调整申请和单券种额度调整申请，该功能如需要复核，必须在复核流程中增加该功能，并在否决处理选项中选择1处理。1 融资预约管理融资买入预约功能介绍菜单：融资融券-授信管理-融资预约管理-融资买入预约为了方便大客户在融资时有足额的资金，允许客户预约一笔资金，以备使用。证券公司需要根据预约情况提早准备好资金，以免融资资金不足，或积压过多的融资资金。预约会首先检查公司头寸，营业部额度调配等信息，不保证能够预约成功。 合约融资额：与客户在签订融资融券合约时，约定的额度； 可预约额度：合约融资额减去融资买入的金额和已经预约的金额（目前不允许多次预约，这个值在预约时为0） 预约未用金额：目前不允许多次预约，这个值在预约时为0 注意：如果存在当日融资买入（未预约情况下），则不允许再次预约。预约额度调增功能介绍菜单：融资融券-授信管理- 融资预约管理-预约额度调增客户在预约期限内可以根据实际使用情况，增加预约的额度（因为证券公司已经为客户预约准备了相应的资金，所以不允许客户减少预约金额）。预约调增会首先检查公司头寸，营业部额度调配等信息，不保证能够预约成功。 合约融资额：与客户在签订融资融券合约时，约定的额度； 可预约额度：合约融资额减去融资买入的金额和已经预约的金额； 预约未用金额：预约金额中未融资买入的金额；预约日期修改功能介绍菜单：融资融券-授信管理-融资预约管理-预约日期修改客户在预约期限内可以根据实际使用情况，修改预约的期限。当修改预约结束日期为当天时，与取消预约额度等效。 合约融资额：与客户在签订融资融券合约时，约定的额度； 可预约额度：合约融资额减去融资买入的金额和已经预约的金额； 预约未用金额：预约金额中未融资买入的金额； 注意：预约日期不得超过合约结束日期。取消当前预约功能介绍菜单：融资融券-授信管理-融资预约管理-取消当前预约在合同额度范围内，修改客户当前标准合约额度。 合约融资额：与客户在签订融资融券合约时，约定的额度； 可预约额度：合约融资额减去融资买入的金额和已经预约的金额； 预约未用金额：预约金额中未融资买入的金额； 注意：预约取消以后，当天不预约再次预约。1 客户交易管理融资买入功能介绍菜单：产品-上海市场-订单管理-融资融券-融资买入 产品-深圳市场-订单管理-融资融券-融资买入投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。操作步骤：1、 输入资产账号、客户号、股东内码等客户标识2、 显示客户基本信息3、 选择融资买入标的证券代码与委托价格4、 显示可融资买入的最大委托数量（由可用保证金、公司可融出资金决定）融资卖出还款功能介绍菜单：产品-上海市场-订单管理-融资融券-融资卖出还款 产品-深圳市场-订单管理-融资融券-融资卖出还款投资者进行融资品种的卖出操作。操作步骤：1、 输入资产账号、客户号、股东内码等客户标识2、 显示客户基本信息3、 选择融资卖出证券代码与委托价格4、 显示可融资卖出的最大委托数量（由客户该证券持仓量控制）注意：1根据交易所的目前说法，普通卖出等同融资卖出。2系统白天在卖出成交还款时，先还卖出品种对应的融资负债，再归还上海融资负债，再归还深圳融资负债，最后归还其他负债。3系统日终在卖出成交还款时，先还卖出品种对应的融资负债，再按先进先出的顺序进行融资负债还款处理，最后进行其他负债的偿还。融券卖出功能介绍菜单：产品-上海市场-订单管理-融资融券-融券卖出 产品-深圳市场-订单管理-融资融券-融券卖出投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保，届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司向投资者收取融券手续费。融券买券还券功能介绍菜单：产品-上海市场-订单管理-融资融券-融券买券还券 产品-深圳市场-订单管理-融资融券-融券买券还券
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