银团贷款合同示范文本

而完善而完善示范文本对于银团贷款业务的重要意示范文本对于银团贷款业务的重要意义义准备银团贷款业务示范文本过程中主准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据要的参考依据在准备示范文本时的主要考虑在准备示范文本时的主要考虑标准和统一提供参考条款和内容促进业务人员对相关要求的理解和掌握 国内银行经常使用的业务文本国内银行经常使用的业务文本 LMA示范文本示范文本 APLMA的示范文本的示范文本遵守法律规定和监管要求符合国内的商业和市场惯例有利于示范文本的推广使用，促进业务的开展示范文本的整体结构示范文本的整体结构示范文本各章节的主要内容和意义示范文本各章节的主要内容和意义重要的条款重要的条款 包括对贷款交易的规定和对银团成员间的包括对贷款交易的规定和对银团成员间的权利义务的规定权利义务的规定 双币种额度不互换双币种额度不互换一、一、定义及解释定义及解释二、二、贷款额度贷款额度三、三、贷款用途贷款用途四、四、提款提款五、五、利息利息六、六、还款还款 七、提前还款和取消八、付款规定九、税费及其他抵扣十、本钱增加十一、法律变动十二、减轻损失十三、事实陈述十三、事实陈述十四、约定事项十四、约定事项十五、违约事件十五、违约事件十六、银团成员行关系十六、银团成员行关系十七、费用和补偿十七、费用和补偿十八、转让十八、转让十九、各银团成员行权利义务的关系十九、各银团成员行权利义务的关系二十、保密义务二十、保密义务二十一、修改二十一、修改二十二、通知二十二、通知二十三、债务证明二十三、债务证明二十四、宽限和局部无效二十四、宽限和局部无效二十五、合同文本二十五、合同文本二十六、适用法律和争议解决二十六、适用法律和争议解决二十七、生效二十七、生效附件一附件一贷款人初始承贷额贷款人初始承贷额附件二附件二文件确认书格式文件确认书格式附件三附件三提款通知格式提款通知格式附件四附件四转让证书格式转让证书格式附件五附件五各方账户各方账户银团决策程序第银团决策程序第16.7条条任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行应在收到通知后或知悉该等事项后及时通应在收到通知后或知悉该等事项后及时通知各贷款人，要求表决。知各贷款人，要求表决。各贷款人应在通知中要求的期限内将决定各贷款人应在通知中要求的期限内将决定通知代理行。通知代理行。代理行应按照多数贷款人做出的决定行事。代理行应按照多数贷款人做出的决定行事。多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有约束力。约束力。如未获得多数贷款人的决定，代理行提出如未获得多数贷款人的决定，代理行提出一个初步解决方案，并按上述程序征求各一个初步解决方案，并按上述程序征求各贷款人的意见。任一贷款人没有在要求的贷款人的意见。任一贷款人没有在要求的期限内将决定通知代理行，视为同意。期限内将决定通知代理行，视为同意。代理行认为某种作为或不作为最符合相关代理行认为某种作为或不作为最符合相关贷款人利益的，可以贷款人利益的，可以(但没有义务但没有义务)进行该种进行该种作为或不作为。作为或不作为。银团成员间的权利义务条款银团成员间的权利义务条款 第第8条付款规定条付款规定 第第16条银团成员行关系条银团成员行关系 第第18条转让条转让 第第19条各银团成员行权利义务的关系条各银团成员行权利义务的关系 贷款人对贷款用途的监控和免责贷款人对贷款用途的监控和免责 第三条贷款用途规定：第三条贷款用途规定：3.1借款人应当将提取的每笔贷款资借款人应当将提取的每笔贷款资金用于金用于。3.2各银团成员行对借款人如何实际各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资金不承担责任。使用每笔贷款资金不承担责任。提款的先决条件提款的先决条件 第条第条 首次提款的先决条件首次提款的先决条件 第第4.2条条 每次提款的先决条件每次提款的先决条件 贷款利率贷款利率 对人民币和美元不同的利率规定对人民币和美元不同的利率规定 罚息和复利罚息和复利 替代利率替代利率 利息期利息期 计息计息制定示范文本过程中争议较大的问题制定示范文本过程中争议较大的问题业务人员在使用时需要注意的事项业务人员在使用时需要注意的事项 文本结构文本结构是否将关于贷款的规定和银团成员之间权利义是否将关于贷款的规定和银团成员之间权利义务的规定放在同一个协议中？务的规定放在同一个协议中？代理行的权利、义务和责任代理行的权利、义务和责任代理行享有哪些权利，应承担哪些义代理行享有哪些权利，应承担哪些义务，可以在多大的范围内免责？务，可以在多大的范围内免责？贷款人的抵销权贷款人的抵销权贷款人是否可以直接行使对借款人的抵销权，贷款人是否可以直接行使对借款人的抵销权，对其他银团成员的责任如何？对其他银团成员的责任如何？银团的决策机制银团的决策机制银团是否必须开会？如何对出现的事项进行银团是否必须开会？如何对出现的事项进行决策？代理行行为的自主性和免责决策？代理行行为的自主性和免责 贷款人的转让贷款人的转让贷款人转让是否需要征得其他银团成员和代贷款人转让是否需要征得其他银团成员和代理行的同意？理行的同意？文本的结构是可以调整的，可以将贷款文本的结构是可以调整的，可以将贷款交易的规定和银团成员之间权利义务的交易的规定和银团成员之间权利义务的规定分为两个文件规定分为两个文件 条款的设置是可以增减的，需要根据工程具体情况确定 条款的内容，特别是陈述和保证、承诺、条款的内容，特别是陈述和保证、承诺、违约事件等条款的内容，在具体的交易中违约事件等条款的内容，在具体的交易中可以更为详细和具体可以更为详细和具体 代理行的权利和义务以及与其它成员行之代理行的权利和义务以及与其它成员行之间的关系处理间的关系处理随着国内银团贷款市场的开展和变化，示范文本也需要进一步完善