公务卡结算网上操作实务.ppt

第五章 公务卡结算网上操作实务,登陆财政综合业务系统，进入国库集中支付系统单位端，选择公务卡菜单： 通过此模块首先由单位公务卡报账录入员根据消费POS单查询消费信息，并根据实际报销情况录入相应还款信息，审核后通过财政授权支付或非国库集中支付还款方式进行还款。,一、公务卡消费信息的获取,单位公务卡报账录入员可点击【消费信息获取】模块，进入消费信息获取界面，如下图所示： 点击“卡号”右侧多选框，选中卡号和交易日期，输入交易金额，完成后点击【获取交易信息】按钮（ 注意：可支持进行多笔查询）。查询相关消费信息后，在“本次还款金额栏”和“用途栏”填入相应信息，选择要保存的信息。即可保存还款明细信息。获取界面如下图：,提交后，进入“待送审”页面，将提交信息进行“送审”操作。如下图所示：,二、公务卡还款信息的审核,公务卡报账审核员选择【还款信息审核】菜单进入还款信息审核界面列表。如下图所示： 在勾选项中选择审核的还款明细信息，点击工具栏的【审核】或【退回】按钮，则还款信息被审核或退回。审核界面如下图所示：,在已审核操作模块，可对已审核的数据进行【撤消审核】操作,如下图所示：,三、公务卡支付还款的操作,（一）国库集中支付模式的支付还款 单位公务卡报账录入员通过【授权支付录入】模块还款，在【授权支付录入】模块中双击可用的授权额度，在弹出的授权凭证录入界面中可选择结算方式“公务卡透支还款”，如下图所示：,系统将弹出公务卡还款明细表选择列表，在还款明细信息列表中选择相关还款明细，如下图所示： 提交后，将自动与该笔授权支付凭证进行绑定，并自动填写合计授权支付应支付金额与公务卡结算账户信息，如下图所示：,提示：选择公务卡结算方式时，支付金额只能与所选择的公务卡还款信息绑定，不能随意修改。 授权凭证录入完成后，将自动生成授权支付公务用卡还款汇总表。 在录入授权支付凭证后，与正常授权支付业务一样，完成“送审”操作。 在报账审核员审核完成后，报账录入员再进行授权凭证打印。在完成打印授权凭证后，系统将提示是否继续打印【授权支付公务卡还款汇总表】，界面如下图：,点击确定后，可继续打印【授权支付公务用卡还款汇总表】，如下图所示：,点击上图所示【打印】按钮打印【授权支付公务用卡还款汇总表】，确认打印成功后，请点击打印成功确认按钮，如下图所示：,注意：无论是授权凭证或公务用卡还款汇总表只有两者都打印成功的数据，才能继续下一步“送银行”操作，如没有打印成功的可以在授权凭证打印模块继续打印，您如果因为误操作已点击确认打印成功，然后却需再次打印，则系统因为业务控制要求，不允许再次打印，因此只有将该凭证作废后，重新录入凭证，如下图所示： 注意：作废后的凭证将自动与公务卡还款信息取消绑定，该还款信息将能继续通过其它授权支付凭证进行还款。,（二）非国库集中支付模式的支付还款 此模式为报销资金未纳入国库集中支付的公务卡还款，通过单位相关账户向公务卡结算账户开转账支票，在财政综合业务系统上打印纸质的【非国库集中支付公务用卡还款汇总表】，并加盖单位财务专用章提交公务卡发卡银行，完成报销程序。 注意：您手工填写的银行转账支票中的收款人信息将是您单位的公务卡还款结算账户信息。 单位报账录入员选择【非国库集中支付还款表打印】选项后，【付款账户设置】列表中显示单位已审核通过的还款信息数据，界面如下图：,填写或选择向公务卡结算账户转账的相关账户信息后，勾选需还款已通过审核的明细信息后，点击【设置付款账户】按钮。 点击【还款汇总表打印】选项，选择需打印的非国库集中支付公务卡还款信息，点击【汇总打印】按钮，如下图所示：,系统将生成【非国库集中支付公务用卡还款汇总表】打印界面，如下图所示：,点击【打印】按钮，即可打印【非国库集中支付公务用卡还款汇总表】，确认打印成功后，请点击打印成功确认按钮，如下图所示： 报账审核员审核非国库集中支付公务用卡还款汇总表，确认无误后加盖公章送公务卡发卡行。,四、公务卡现金报销、预借现金业务,（一）公务卡现金报销（预借）录入操作 单位公务卡报账录入员点击【公务卡现金报销（预借）】操作菜单，系统弹出公务卡现金报销（预借）界面，如下图所示：,在卡号的所在列中，点击图上所示区域进行单位的卡号选择，输入金额、用途、结算方式；录入完成后点击【提交】按钮。,提示：结算方式默认为【现金报销】。在录入中，卡号、用途、交易金额都是必填项，请注意结算方式所选的是否正确。 录入预借现金及现金报销信息后，提交完成后，点击工具栏的【待送审】按钮，即可查看到已提交的还款明细信息，选择记录即可进行送审或作废操作，界面如下图所示：,选择要送审的现金报销和预借现金信息，点击工具栏的【送审】按钮，则被选择的现金报销和预借现金信息被送审。 （二）公务卡现金报销（预借）审核操作 公务卡报账审核员在勾选项中选择审核的还款明细信息，点击工具栏的【审核】或【退回】按钮，则还款信息被审核或退回。 如在操作过程中发现错误，可在【已审核】中进行【撤销审核】，如下图所示：,录入授权凭证时，请注意在弹出的授权凭证录入界面中选择结算方式为“公务卡预借现金”和“公务卡现金报销”。,五、公务卡退款,当发现因某种原因公务卡还款失败或所还至公务卡的资金有误时，可进行退款操作。公务卡退款只支持财政授权支付的退款模式，不支持非国库集中支付的退款模式。 提示：公务卡退款一般是由发卡行发起，具体原因相关银行业务人员将告知，并且系统内也可进行查询，可通过两种方式：一是还款失败提醒；二是单位还款情况表或银行还款情况表查询。如下图所示：,点击【部分退款】菜单下的【授权支付部分退款录入】，出现界面如下图所示，在凭证号处输入要退款的授权支付凭证号，点击【查询】按钮，查出要退款的授权凭证记录。,双击查询的授权凭证记录，弹出公务卡退款界面，退款分为两种类型： （一）当资金已还至公务卡，但需要退款时，如下图所示；,输入需要退款的金额与用途后，点击【提交】按钮，将自动与该笔授权支付退款凭证进行绑定，授权退款凭证录入完成后，将自动生成授权支付公务用卡还款汇总表，其它流程与正常的授权支付流程类似，将不再冗述。 （二）公务卡还款失败（因某种原因，未从结算账户还至相关公务卡上，资金仍然在结算账户上的情况），如下图所示：,输入需要退款的金额后，点击【提交】按钮，将自动与该笔授权支付退款凭证进行绑定，其它流程与正常的授权支付流程类似，将不再冗述。 提示：按公务卡卡号退款需打印【国库集中支付公务用卡还款汇总表】，若按单位退款不需要打印【国库集中支付公务用卡还款汇总表】。,六、相关信息的查询,（一）单位还款情况表 用于查询本单位录入的公务卡还款明细信息相关状态，查询界面如下图所示：,（二）银行还款情况表 用于查询本单位公务卡还款银行确认时间与授权凭证确认时间不一致（不是同一天）的数据。输入卡号，凭证号段等信息进行查询，便于监控授权凭证支付的当天是否资金已从结算账户划转至公务卡中，查询查询界面如下图所示：,（三）公务卡信息表 用于查询本单位公务卡信息及状态情况，查询查询界面如下图所示：,（四）公务卡授权支付凭证查询 用户可通过【查询打印】中的【授权支付凭证】查询出所有公务卡结算方式类型的相关授权凭证，可关联查询出相关还款明细数据，如下图所示：,点击【公务卡】结算方式，系统将弹出该笔授权支付所关联的还款明细情况表，如下图所示：,附:山东各代理银行公务卡简介,根据山东省财政厅、中国人民银行济南分行关于扩大省级预算单位公务卡改革范围的通知（鲁财库200931号）规定，本次改革的发卡行为工行、农行、中行、建行、招行和民生银行，参与本次改革的预算单位可在上述银行中任意选择一家银行作为公务卡的发卡行。 我们对上述各行的公务卡业务做一个简单介绍，以便于单位和个人的选择。,一、工行公务卡,（一）公务卡产品功能 （1）先消费后还款：无须预先存入任何现金，即可在信用额度内签账消费、提取现金。 （2）信用额度：5万元人民币。 （3）免息还款期：使用公务卡透支消费（转账、透支取现除外），可享有最短25天、最长56天的免息还款期。 （4）循环信用：当消费或取现后，公务卡可用信用额度会相应减少，还款后，信用额度又会相应恢复。 （5）账户余额变动提醒：持卡人的刷卡消费信息、公务支出报销和个人消费还款到账信息，均可收到短信提醒通知。可通过网上银行、电话银行和工行网点申请开通此项服务。,一、工行公务卡,（6）消费输密：公务卡消费必须使用6位的数字密码。如果遗忘了密码，可携带本人卡片和有效身份证件到工行网点办理密码重置。如需修改密码，可以直接在工行ATM上进行修改。 （7）24小时挂失即时生效：若公务卡遗失，可拨打工行24小时服务热线95588及时办理电话挂失，保证卡片安全。 （8）24小时客户服务热线：只要拨95588，我们便会为您提供24小时亲切详细的人工服务，解决所有有关本卡的问题。 （9）网点服务：持卡人可在遍布全国的工行网点办理信用卡的转账、取现、还款等现金业务。 （10）网上银行服务：持卡人可随时登录工行的网上银行，查询账户当前状况、最近6个月的对账单，未出账单交易明细，还可设置对外转账、电子对账单、余额变动短信提醒等功能。,一、工行公务卡,（二）公务卡产品专享优惠功能 （1）免予收取公务卡年费； （2）免费提供公务卡支持系统； （3）本地本行存款取现零手续费； （4）本地、异地工行存款零手续费； （5）免费提供余额变动短信提醒服务； （6）免予收取挂失、补、换新卡片费用； （7）享有工行发行的一般贷记卡所享有的其他优惠服务。,一、工行公务卡,（三）用卡温馨提示 卡片启用：持卡人可以拨打95588进行电话启用；也可携带卡片和有效身份证件到申领地发卡机构或在异地办理卡片启用。在办理卡片启用的同时，须设置卡片密码。 账务查询：我行每月以专函形式向持卡人邮寄对账单；持卡人可随时拨打24小时客户服务热线95588免费查询；可登陆便捷的网上银行账户服务免费查询；还可通过网上银行免费定制电子对账单Email发送服务。 还款方式：柜面、ATM存款或转账还款；电话银行转账还款；网上银 行转账还款；自动还款；从他行汇款还款。,二、农行公务卡,（一）特色功能及服务： （1）免年费：无需任何附加条件，一旦成功申请，即可获得免年费的专享。 （2）手续费专属优惠：挂失补卡、损坏换卡免收手续费，尽享温馨呵护、优越服务；同城本行范围内，使用省级预算单位公务卡提取超额还款，免收手续费，更实惠。 （3）金卡尊贵礼遇：量身打造，尽享尊贵礼遇。金卡专属高信用额度、1.5倍积分奖励唯您独享，倍添生活乐趣，彰显尊贵殊荣。 （4）短信实时通知服务：刷卡交易，账户变动，短信速达，令您每笔消费都做到心中有数，用得安心放心。,二、农行公务卡,（5）公务支出结算服务：多种公务报销解决方案，为公务支出提供单位账户结算，无现金资金划转和报销成为现实，免去繁琐借款、报销流程，使用更贴心。 （6）还款额度实时恢复：信用额度按还款金额实时恢复，循环使用信用，尊享省级预算单位公务卡与众不同的地位。 （二）省级预算单位公务卡办卡流程 1、签署协议：申请单位同农行签署省级预算单位公务卡服务协议。 2、填写申请表：申请人填写公务卡申请表并签名，并附身份证复印件。 3、推荐表盖章：单位填写金穗公务卡领用人员推荐表，并加盖公章。 4、审核发卡：将申请表及相关资料提交农行，审核后发卡。,三、中行公务卡,（一）专享增值服务 1.长城财政公务卡所有预算单位员工核发金卡，信用额度最低5万人民币，根据职级不同审批额度会逐级增加。 2.持有我行公务卡终生豁免年费。 3.在全国中国银行柜台办理存现和卡内自由存款取现业务均免除手续费。 4.高额的出行保险。使用长城公务卡刷卡购买本人机票或支付旅游费，即可享受最高保额达人民币200万元的航空意外保险、累计最高3000元的航班延误险以及累计最高3000元的行李损失险. 5.便利的携程旅行服务。凭财政公务卡卡号预订携程旅行网的各项服务，可享有携程会员待遇，凭公务卡刷卡消费携程产品，可同时获得分别由携程旅行网及中国银行提供的双重积分奖励。,三、中行公务卡,6.中银优惠商户服务。由中国内地、香港、澳门、新加坡等共计8000余家中银优惠商户网络，将提供涵盖餐饮、酒店、娱乐、健身、购物等多领域的优惠服务，感受惊喜、专享尊贵； 7.优惠的赫兹国际租车服务。所有长城公务卡持卡员工均可以享受赫兹租车九折优惠。 （二）财政公务卡的特色介绍 1.民族品牌、银联标准信用卡。我行财政公务卡为银联标准信用卡人民币单币种公务卡，为预算单位提供人民币单币种公务卡。在境内交易及境外开通银联使用地区交易均以人民币计账，满足您公务支出区域控管需求。,三、中行公务卡,2.灵活还款、省心安心。长城财政公务卡除支持单位统一还款外，个人也可通过柜台主动还款、个人网银转账还款和个人勾连借记卡自动还款。 3.境内凭密码消费服务。长城财政公务卡特有在境内凭密码消费功能，您单位的员工可依照用卡习惯，自主选择境内凭密码或凭签名消费，进一步保障卡片安全使用。 4.交易提醒与确认服务。中国银行特别提供的交易实时短信提醒及大额交易电话确认服务，可保证您的员工与长城财政公务卡始终心有灵犀。,四、建行公务卡,1.卡面设计。采用华表图案的专属卡面，华贵庄重，凸现持卡人高素质、高品质的社会形象。各行原则上推荐使用统一的财政公务卡卡面，个别省级财政部门有特殊要求的，可上报总行审批。 2. 短信服务。财政公务卡为持卡人提供全面的短信服务，主要包括： （1）出卡短信，新卡寄出前发送提醒短信； （2）大额交易短信，刷卡消费或取现500元人民币以上发送告知短信； （3）还款入账短信，公务消费报销还款入账后发送告知短信； （4）账单到期短信，账单到期日前3天发送提醒短信。,四、建行公务卡,3.专享服务。财政公务卡为持卡人提供VIP优先服务，主要包括： （1）800客户服务热线优先受理； （2）消费争议款项优先处理； （3）组织专属的团购优惠和分期付款活动。 4.价格优惠。财政公务卡享受卡片有效期内免年费、免挂失手续费、免损坏换卡手续费、免溢缴款本地取现手续费的价格优惠政策 此外，财政公务卡还享有龙卡人民币信用卡所具有消费密码可选、积分永久有效、特色积分兑换等更多服务权益。,五、招行公务卡,（一）公务卡产品功能 （1）先消费后还款：无须预先存入任何现金，即可在信用额度内签账消费、提取现金。 （2）信用额度：5万元人民币。（单位可以根据需要，灵活调整单位承债商务卡持卡人所持商务卡的固定信用额度） （3）免息还款期：使用公务卡透支消费（转账、透支取现除外），最长50天的免息还款期。 （4）循环信用：当消费或取现后，公务卡可用信用额度会相应减少，还款后，信用额度又会相应恢复。 （5）账户余额变动提醒：持卡人的刷卡消费信息、公务支出报销和个人消费还款到账信息，均可收到短信提醒通知。可通过网上银行、电话银行和网点申请开通此项服务。,五、招行公务卡,（二）公务卡产品专享优惠功能 免年费不受刷卡次数限制 免除到期换卡手续费 免补卡手续费 减免溢缴款取现手续费 免除网上银行公务卡支持系统软件使用费 使用信用卡支付本人全部机票或80%（含）以上旅游团费，即可免费获赠100万元航空意外险 享受招商银行普通个人卡所有优惠活动和优惠商户资源（分期业务除外） 本地、异地还款零手续费； 免费提供余额变动短信提醒服务；,六、民生银行公务卡,（一）公务卡产品功能 1、先消费后还款：无须预先存入任何现金，即可在信用额度内签账消费。 2、信用额度：1万-10万元人民币。 3、免息还款期：使用公务卡透支消费，可享有最短20天、最长51天的免息还款期。 4、循环信用：当消费后，公务卡可用信用额度会相应减少，还款后，信用额度又会相应恢复。 5、账户余额变动提醒：持卡人的刷卡消费信息、公务支出报销和个人消费还款到账信息，均可收到短信提醒通知。 6、消费输密：公务卡消费必须使用6位的数字密码。可选密码+签名、仅凭住宅电话或者手机激活卡片，设定查询密码和交易密码。,六、民生银行公务卡,7、24小时挂失即时生效：若公务卡遗失，可拨打民生银行24小时服务热线4006695568及时办理电话挂失，保证卡片安全。百分百挂失后“失卡零风险”。 8、网上银行服务：持卡人可随时登录民生银行网上银行，查询账户当前状况、最近6个月的对账单，未出账单交易明细、电子对账单、余额变动短信提醒等功能。 9、账务集中控管，民生公务卡账务实行集中控管，企事业单位可根据账单为持卡员工的公务支出统一还款，多笔款项一次入账，免除逐笔报销及付款的繁琐程序。 10、组合账单设置：民生公务卡亦为每位持卡员工按月提供交易明细账，可以清楚掌握自己的商务支出情况，方便其集中报销。 11、公务卡完成了积分兑换功能，将根据业务发展需要开通此项功能。,六、民生银行公务卡,（二）公务卡产品专享优惠功能 1、针对国家财政预算单位，免予收取公务卡年费； 2、免费提供公务卡支持财务管理系统； 3、本地本行存款零手续费； 4、免费提供余额变动短信提醒服务； 5、民生公务卡金卡享有全年全国范围内24小时汽车道路救援服务，包括不限次免费15公里汽车拖带及路面紧急救援服务； 6、刷民生公务卡金卡购买机票，可获赠高额航空意外保险，保额高达人民币300万元，让出行更加安全无忧； 7、民生公务卡金卡享有享有权威法务咨询，只需拨打民生信用卡客户热线，即可尊享全年24小时不限次数免费法律咨询、每年一次免费法律文书、法律见证、现场谈判服务。,