银行客户经理管理考核办法

银行客户经理管理考核办法XX银行XXXX客户经理管理考核办法 第一章 总则 第一条 为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条 客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员。客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户。 第三条 客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则。 第四条 本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。 第二章 管理认定 第五条 根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。 第六条 基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级。以后新增人员一律按三级定级。分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔。 第七条 为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1 支行客户经理定向辅导培训机制。 第八条 对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别。 第九条 连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权。 第十条 为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行。级别认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。 第三章 考核规定 第十一条 客户经理考核方法及内容。 (一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名。 (二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务。根据分行分类经营思路，划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)。 (三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分。 (四)考核规定: 1、客户经理管户户数以上年末户数为基数; 2、不良贷款占比计算基数以201X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定。 3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算。提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计分，最高不得超出上限。 第十二条 为强化支行和相关部门负责人对客户经理的2 管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩。 第四章 组织保障 第十三条 客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、XXX结算部、XXXXXX检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，领导小组下设办公室在XXXX部。职责为: 1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调。 2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作; 3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。 各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作。 第十四条 客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽。 1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、小微和个人类客户业务。两年以上银行柜面工作经历。 2、系统了解银行法、票据法、合同法等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。 3、熟悉银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉电子银行等新兴业务，具3 有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。 第五章 准入退出 第十五条 客户经理实行公开竞聘、选拔、聘用，对应建立客户经理储备机制，每年一季度在全辖公开选拔、储备，由综合部组织实施。根据分行业务发展情况及队伍建设情况择优聘用。 第十六条 客户经理考核中发现有下列情况之一的，经客户经理管理考评领导小组会议研究后，取消客户经理资格: 1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的; 2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的; 3、服务质量、工作效率低而造成客户1年投诉3次以上，经核实无误，影响较差的; 4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的。 5、新增不良连续3个月保持1%以上的。 6、考核年度12个月平均履职得分居后20%位次人员。 第六章 附则 第十七条 本办法由分行客户经理管理考评领导小组解释修订。 第十八条 本办法自XXX起实行。 4 附件1:各支行客户经理考核表: 类分考核项 满分/高限 考核标准 别 值 放款户数 10/20 每新增1户计2.5分 放款金额 18/36 每新增4万元计1分 贷管户户数 6/12 管户增加1户计2分 4款不良率为0计6分低于0.5%计3分低0 类 不良占比于1%计1分超出1%得零分高限部分66/12 及风险金 分为风险基金平时不发如年末无不良全额下发否则用于扣收贷款或处罚。 储蓄日均15/30 每增加1万元计1分 存净增 4款0 对公日均类 25/50 每增加2万元计1分 净增 银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中代发工资 6/12 50人以下每户3分50人以上6分 间2个人网银 3/6 每新增1户0.3分 业0 企业网银 4/8 每新增1户2分 务POS类 4/8 每增加1户1分 收单 5 附件2:XX行XXX业务客户经理考核表: 类分值 考核项 满分/高值 考核标准 别 放款户数 10/20 每新增1户计1分 放款金额 28/56 每新增8万元计1分 贷管户客户数 16/32 管户增加1户计1分 款60 不良率为0计6分，低于0.5%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风不良及风险金 6/12 险基金平时不发，如年末无不良，全额下发，否则用于扣收贷款或处罚。 存储蓄日均净增 10/20 每增加1万元计1分 款20 对公日均净增 10/20 每增加1万元计1分 类 银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中代发工资 6/12 50人以下每户3分，50人以上6分 间业20 个人网银 3/6 每新增1户0.3分 务企业网银 4/8 每新增1户2分 类 POS收单 4/8 每增加1户1分 6 附件3:X行XX业务客户经理考核表: 类分值 考核项 满分/高值 考核标准 别 放款户数 10/20 每新增1户计10分 放款金额 28/56 每新增40万元计1分 贷管户客户数 16/32 管户增加1户计16分 款60 不良率为0计6分，低于0.5%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风风险金 6/12 险基金平时不发，如年末无不良，全额下发，否则用于扣收贷款或罚款。 存储蓄日均净增 5/10 每增加2万元计1分 款20 对公日均净增 15/30 每增加2万元计1分 类 银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中代发工资 6/12 50人以下每户3分，50人以上6分 间业20 个人网银 3/6 每新增1户0.3分 务企业网银 4/8 每新增1户2分 类 POS收单 4/8 每增加1户1分 7