某金融软件手机端-需求分析说明书

记录编号记录名称记录属性用户需求分析说明书版本 修订历史记录版本号修订日期修改说明作者1.02015-10-25创建本文档目录1 文档介绍41.1 文档目的41.2 文档范围41.3 读者对象41.4 参考文档41.5 术语与缩写解释42 产品特性53 产品面向的用户群体54 产品应当遵循的标准或规范55 产品范围56 产品中的角色57 产品的用户需求需求67.1 用户需求67.2 需求描述107.2.1 客户端107.2.2 运营管理161文档介绍1.1文档目的阐述对的分析结果，对系统规格设计起指导作用。1.2文档范围本说明书包括的功能定义、业务规则、业务需求等方面的内容。与系统设计和功能实现相关的 内容不包括在本文档内。1.3读者对象项目经理、设计人员；其他相关人员。1.4参考文档1.5术语与缩写解释2产品特性 全面性：“xxxx ”平台提供同类产品的分析和对比，帮助用户选择最优的产品； 快捷性：xxxx ”平台提供在线和电话咨询服务，随时解答用户的金融问题，指导客户办理金融 业务； 优质性：xxxx ”平台整合金融机构的优质服务资源，加上自身的专业服务团队，让每一个用户 都成为VIP ； 中立性：xxxx ”平台本身不销售任何产品，能客观公正地给用户提供建议，与用户之间不存在 利益冲突。3产品面向的用户群体面向有投资意向的用户、有理财资质的理财师以及周边商家/广告商等。4产品应当遵循的标准或规范5产品范围6产品中的角色提示：阐述本产品的各种角色及其职责。各种角色的具体行为将在功能性需求中描述。角色名称职责描述7产品的用户需求需求7.1用户需求模块简述IOS版本实现阶段聊天私聊/群聊比邻新闻支付交易通讯录用户的朋友用户的理财师理财师的客户理财师朋友添加朋友/理财师资讯资讯产品标签提问产品用户投资评估我的比邻用户信息理财师信息理财师店铺我的产品我的问题我的订阅我的收藏我的积分我的邀请我的钱包设置金牌榜用户明星榜理财师明星榜明星理财产品活动（调查问卷）活动（调查问卷）帮我算钱帮我算钱注册/登录注册/登录安卓版本实现阶段聊天私聊/群聊比邻新闻支付交易通讯录用户的朋友用户的理财师理财师的客户理财师朋友添加朋友/理财师资讯资讯产品标签提问产品用户投资评估我的比邻用户信息理财师信息理财师店铺我的产品我的问题我的订阅我的收藏我的积分我的邀请我的钱包设置金牌榜用户明星榜理财师明星榜明星理财产品活动（调查问卷）活动（调查问卷）帮我算钱帮我算钱注册/登录注册/登录聊天私聊/群聊比邻新闻支付交易通讯录用户的朋友用户的理财师理财师的客户理财师朋友添加朋友/理财师资讯资讯产品标签提问产品用户投资评估我的比邻用户信息理财师信息理财师店铺我的产品我的问题我的订阅我的收藏我的积分我的邀请我的钱包设置金牌榜用户明星榜理财师明星榜明星理财产品活动（调查问卷）活动（调查问卷）运营管理产品管理资讯管理活动管理新闻管理统计分析7.2需求描述7.2.1客户端7.2.1.1 聊天聊天模块的首页以列表形式显示，包含三类主题：私聊/群聊，比邻新闻，交易提醒7.2.1.1.1私聊/群聊提供用户进行即时交流的场所，可以进行私聊（一对一聊天）和群组聊天（一对多） 私聊 用户或理财师间一对一聊天，支持文字、图片、语音聊天，对上传的图片有大小的限制聊天过程中可屏幕截图并保存至我的收藏 提供历史聊天记录查看和清空聊天记录的功能 未读的聊天信息在每行的左侧显示未读标记 理财师可设置忙碌状态，自动应答（选择系统提供的常用回复，或理财师自定义的回复） 群聊 提供群主针对群聊的新建、删除、修改、重命名功能 提供群主邀请用户、踢除用户的功能，以及用户搜索群聊并申请加入的功能 用户或理财师间一对多聊天，支持文字、图片、语音聊天，对上传的图片有大小的限制聊天过程中可屏幕截图并保存至我的收藏 提供历史聊天记录查看和清空聊天记录的功能未读的聊天信息在每行的左侧显示未读标记注：A用户互相添加对方为好友可以进行聊天沟通；A理财师互相添加对方为好友可以进行聊天沟通；A用户发起与理财师聊天，系统默认将双方加为好友。理财师与用户聊天，需添加该用户为好友；A用户/理财师可以创建群组聊天，邀请好友或理财师加入，群组管理员可设置隐身；7.2.1.1.2比邻新闻 用户可以查看当天或历史的新闻，同时提供删除新闻的功能 用户可以对新闻里的资讯进行收藏、分享、评论、好评/差评、举报操作7.2.1.1.3支付/交易信息 用户在平台购买产品成功交易支付信息提醒，可查看详情7.2.1.2通讯录7.2.1.2.1用户通讯录7.2.1.2.1.1 朋友 查看所有好友的列表，按首字母排序，检索。 用户可以查看好友的基本信息、与该好友进行聊天或者删除该好友7.2.1.2.1.2 理财师 查看所有理财师好友，和平台推荐理财师 可以设置首席理财师和常用理财师 查看理财师好友的基本信息、进入他得店铺、与该好友进行聊天或者删除该理财师好友7.2.1.2.2理财师通讯录7.2.1.2.2.1 客户 查看所有客户的列表，按首字母排序，检索。 可以查看客户的基本信息、与该客户进行聊天或者删除该客户7.2.1.2.2.2好友（理财师） 查看所有理财师好友列表 查看理财师好友的基本信息、进入他得店铺、与该好友进行聊天或者删除该理财师好友7.2.1.2.3添加朋友 提供添加好友/理财师功能，支持平台账号和手机号添加好友7.2.1.3 资讯 提供资讯分类展示（分类较多），资讯以文章形式体现，内容包含图片和文字 支持平台手动或自动发布资讯 理财师在个人店铺中发布成功的资讯，自动进入平台进行内容审核，通过后按分类进入资讯 优先将股评分类设置在分类展示首位，通过平台认证的理财师在个人店铺中发布股评类的资讯 后，系统自动将其文章加入到股评资讯中 支持用户对资讯进行收藏、分享、评论、好评 /差评、举报操作 用户可以与发布资讯的理财师进行聊天7.2.1.4 产品7.2.1.4.1 标签 类似于产品分类，由运营平台自定义设置，供用户快速查看相关的产品，统计标签使用率7.2.1.4.2 提问 支持用户进行提问，系统自动判断用户当前所在位置（某分类），该提问与自定义标签（关键字）匹配，统计使用率 平台自动将问题以站内提醒的方式发送给擅长该分类的理财师，由理财师进行回复。用户可在我的比邻模块里通过我的问题查看结果7.2.1.4.3 产品 默认按分类展示所有产品，支持按分类查看，通过收益率排序。 用户可以订阅某一产品分类版块，在我的订阅中查看 提供产品详情展示、收益计算、收藏、分享、评论、好评/差评、举报、在线/电话咨询操作。 根据产品购买方式属性，支持线上购买或线下购买 用户可以订阅某一分类版块，在我的订阅中查看 提供适用于列表展示的产品简单信息模版和详情展示模版7.2.1.4.4用户投资评估 以调查问卷形式帮助用户测定其对投资风险的承受能力。 问卷结果与用户账户绑定，高于用户对风险承受能力的产品不能购买。 问卷由一组选择题组成，每页一题。7.2.1.5我的比邻7.2.1.5.1用户个人信息 提供用户查看、编辑个人的基本信息，包括头像、昵称、性别、电话、地址、所在城市等。7.2.1.5.2理财师个人信息 普通用户通过理财师认证成为理财师，平台通过用户提供的身份证和资质证书进行认证。理财 师通过认证前，平台只提供普通用户的权限 提供理财师查看、编辑个人的基本信息，包括文字或视频方式的自我介绍、专业领域（多个，专长1个）、级别、好评、差评、个人相册、所属机构、地址、电话等。7.2.1.5.3理财师店铺 店铺包含两部分内容：理财师发布的产品，理财师发布的资讯。 店铺产品展示同产品模块，店铺资讯展示同资讯模块 提供对产品或资讯的删除、上架/下架操作。7.2.1.5.4我的产品7.2.1.5.4.1用户的产品 用户可以查看通过平台购买/非平台购买的理财产品。 平台购买的产品由理财师在产品交易成功录入，同时用户可对理财师进行评价（专业度的好评/差评，态度的好评/差评） 用户可以手动添加、编辑、删除非平台购买的理财产品。 用户不能对平台购买的理财产品进行查看以外的任意操作。 用户可以查看理财产品的历史购买记录，平台提供历史购买的产品的总收益。 允许用户删除历史购买记录7.2.1.5.4.2理财师售出的产品 理财师可以查看当前已售出的全部产品，支持添加成功售出的产品、编辑、删除、查询 添加成功售出的产品步骤：选择购买用户（客户）-选择购买产品-保存-推送到用户的已购买 产品7.2.1.5.5我的问题 用户在产品模块的提问列表，详细页面可以查看理财师回复（适用于移动客户端的论坛帖子）7.2.1.5.6我的订阅 查看用户/理财师订阅的版块产品，可取消订阅7.2.1.5.7我的收藏 用户/理财师收藏的产品、资讯，可取消收藏。 用户可查看产品或资讯的详情，进行分享、评论、好评/差评、举报、在线/电话咨询或线上/线下购买。 已下线的产品或失效资讯置灰，除取消收藏以外不支持任何其他操作7.2.1.5.8我的积分 用户/理财师的总积分和积分详情7.2.1.5.9我的邀请 用户可邀请其他用户加入 xxxx ，提供用户发起邀请的记录功能，作为邀请的凭证 平台可验证用户是否邀请成功7.2.1.5.10我的钱包 虚拟货币余额查看。 通过第三方支付向钱包中充值虚拟货币，或提现到用户的个人银行卡 以列表形式展示用户的交易的列表及交易详细信息 用户或理财师可通过平台进行虚拟货币转账 支持对前一个清算周期的交易信息进行核对，以确认交易信息的一致性和正确性的过程。 提供保证金缴纳的功能。 实现与微信、支付宝第三方的支付及相关接口开发7.2.1.5.11 设置 用户可关闭或打开新消息通知 允许用户修改账户密码 清空用户所有聊天记录 查看xxxx的相关介绍 系统提供用户通过邮件、实时对话提交意见的功能。 当有新版本时，向用户推送版本更新信息，并提供app下载链接。 提供退出系统功能，退出系统返回登录首页，提供切换用户功能，切换时退出当前用户，并返 回登录首页7.2.1.6 其他7.2.1.6.1金牌榜系统提供排名功能，有三种排名榜，分别是用户明星榜、理财师明星榜、理财产品明星榜。7.2.1.6.2用户明星榜 统计用户的收益，并以收益进行排名7.2.1.6.3理财师明星榜 根据理财师拓展用户数、累计客户收益、问题诊断满意度、用户关注度进行综合排名7.2.1.6.4明星理财产品 根据理财产品的用户关注度进行排名，并标明理财产品的分类7.2.1.6.5 来钱 系统提供理财计算器，用户可挑选产品，并录入产品信息，系统自动计算收益所得。7.2.1.6.6活动（问卷调查） 内容与用户投资评估相仿，由平台自定义不定期发布活动供用户参与。7.2.2运营管理7.2.2.1 产品管理 提供产品分类的管理和维护功能，基本操作包括：新建、编辑、删除、置顶、失效。 非空的产品分类不可删除 产品的管理和维护功能可以维护产品的所有信息，基本操作包括：新建、编辑、删除、置顶、上架/下架。 可查看产品的收藏、分享、评论、好评/差评、举报、购买情况。评论可删除。 理财师发布的产品允许重名，并支持理财师新建产品时选择重名产品自动填写产品信息（减少发布工 作量），如遇多个重复的产品，系统提取最近一次发布的产品供理财师选择。 理财师发布的产品需进行审核。 系统提供多种产品信息录入的模板。 标签管理（类似产品分类关键字），基本操作包括：新建、编辑、删除、置顶、失效、匹配率（与用 户提问匹配）7.2.2.2 资讯管理 提供资讯分类的管理和维护功能，基本操作包括：新建、编辑、删除、置顶、失效。 非空的资讯分类不可删除 资讯的管理和维护功能可以维护文章的所有信息，基本操作包括：新建、编辑、删除、置顶、失效。 可查看资讯的收藏、分享、评论、好评/差评、举报、购买情况。评论可删除。 理财师发布的资讯需进行审核。7.2.2.3 活动管理 活动的管理和维护功能可以维护活动的所有信息，基本操作包括：新建、编辑、删除、失效。 平台提供活动结果公示，及活动奖励下发功能7.2.2.4 新闻管理 新闻的管理和维护功能可以维护新闻的所有信息，基本操作包括：新建、编辑、删除、置顶、失效。 新闻内容从资讯中按需选择。7.2.2.5 统计分析 按评论、收藏、分享、评价、举报、统计产品/资讯 按用户的总体收益统计 按理财师的销售额统计 按产品的购买率统计 交易相关统计报表7.2.2.6 积分管理 系统预设积分项，管理员可调整各项的积分，或禁用积分项（如禁用签到积分项，则用户签到不增 加积分）7227 交易管理 用户的账户余额、交易明细（充值、提现、转账等）、保障金等信息。 平台与第三方支付的相关数据交互。7228 用户管理系统的用户分成以下几种类型：系统管理员、网站编辑、普通用户、理财师。 系统管理员、网站编辑的账号通过用户管理创建； 普通用户和理财师类账户通过用户注册创建； 支持用户进行实名认真； 通过实名认证的普通用户提交相关理财师资质电子档，系统管理员审核通过后，成为理财师； 普通用户和理财师账户可进行冻结，暂停其对系统的使用。用户的管理和维护功能可以维护账户的所有信息，基本操作包括：新建、编辑、删除、冻结、失效；账户的信息包含：账户的基本信息、用户的基本信息、以及用户的邀请、订阅、 产品、问题、积分 收藏、钱包信息等。7.2.2.9系统管理 提供基于角色的系统权限管理功能（如理财师只能在平台中发布、修改产品和资讯等） 提供业务/系统日志 数据字典等7.2.2.10投诉建议管理 系统管理员可查看用户的投诉和建议相关信息。