职业考证-金融-基金从业资格考前自测提分卷97(含答案详解）

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她职业考证-金融-基金从业资格考前自测提分卷（含答案详解）一.综合题(共10题)1.单选题下列关于保险公司的说法错误的是（ ）。问题1选项A.保险公司通过销售保单募集大量保费B.财险公司通常将保费投资于低风险资产C.寿险公司通常将保费投资于低风险资产D.保险公司可分为财险公司与寿险公司【答案】C【解析】保险公司通过销售保单募集大量保费，A正确。财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的不确定性，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产，B正确。寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产，C说法不太准确，因为通常将保费投资于低风险资产的属于财险公司。保险公司又可区分为两种类型：财险公司与寿险公司，D正确。2.单选题公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是（ ）。.月度报告.季度报告.中期报告.年度报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况作出声明。3.单选题关于股权投资基金的设立，以下表述正确的是（）。I有限合伙企业是非法人企业，无需办理工商注册登记II股权投资基金在设立完成前，需先在中国证券投资基金业协会办理基金备案III对于不同组织形式的基金，其设立要求不同IV信托（契约）型基金以投资者和管理人签署信托契约即为设立，无需办理工商注册登记问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】对于不同的组织形式，基金有不同的设立要求。III正确。公司型基金和合伙型基金的设立，通常需在工商管理部门完成名称预先核准、申请设立登记和领取营业执照的流程。信托（契约）型基金不是企业实体，无须办理工商注册登记程序，根据投资者和管理人签署的信托契约设立。按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。I、II错误、IV正确4.单选题某投资组合在持有期为1周、置信水平为98%的情况下，计算的风险价值为-0.5%，以下表述正确的有（ ）。.该组合在1周中的损失，有98%的可能性会超过0.5%.该组合在1周中的损失，有98%的可能性不会超过-0.5%.若未来一周市场震荡加剧，损失超过-0 5%的可能性将大于2%.若未来一周市场震荡加剧，损失超过-0.5%的可能性将大于98%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】风险价值亦称风险收益、在险价值、风险报酬，是指在给定的时间区间内和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时，投资组合所面临的潜在最大损失。例：若投资组合在持有期为1周、置信水平在95%的情况下，若所计算的风险价值为-0.82%，则表明该资产组合在1周中的损失有95%的可能性不会超过-0.82%。也就是说收益率小于-0.82的概率为5%，收益率大于-0.82%的概率为95%。所以第二项描述是正确的；若未来一周市场震荡加剧，那损失超过-0.5%的可能性会大于2%。所以选择D选项。5.单选题以下选项中，能体现尽职调查价值发现、风险发现和投资决策辅助作用的是（）。投资协议谈判策略判断目标公司是否值得投资评估项目的退出方式和可行性全面识别投资风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】尽职调查的作用，一是价值发现，帮助投资方判断目标公司是否值得投资并获取项目估值所需信息。二是风险发现，通过获取目标公司的真实信息，识别和评估目标公司的主要风险，降低信息不对称可能带来的问题。风险发现和控制，在尽职调查中相当重要，直接决定投资回报的质量。基金管理人需要收集充分的信息，全面识别投资风险、评估风险大小并提出风险应对的方案。企业经营风险、股权瑕疵、或然债务、法律诉讼、环保问题以及监管问题等都是考察的内容。最终在交易文件中可以通过陈述和保证、违约条款、交割前义务、交割后承诺等进行风险和责任的分担。三是投资决策辅助，依据尽职调查中发现的目标公司的特点和风险，帮助投资方在投资条款谈判、投资后管理重点内容、项目退出方式选择等方面的决策提供依据。6.单选题M机构代销的一只每日开放申购赎回的债券型基金产品发布公告，计划召开持有人大会，修改基金合同，将债券型基金转型为每两年定期开放一次、并在满足交易所有关规定后，可以提出上市交易申请的股票型基金。A先生是最高风险承受能力的自然人投资者，已经通过M机构购买了该基金20万元，计划12个月后将该基金赎回支付房租；B有限责任公司是最高风险承受能力的机构投资者，已经通过M机构购买该基金份额100万元；C私募证券基金已经通过中国证券投资基金业协会备案，投资范围不包括股票型基金，目前正在向M机构咨询该基金产品的购买事项。基金信息变化后，M机构以下行为适当的是（ ）。问题1选项A.根据基金风险等级和特征的评估结果，重新和投资者的风险承受能力和投资目标进行匹配B.将基金变化信息告知B有限责任公司，并根据部分基金历史数据向B有限责任公司做出说明，股票型基金长期投资回报远远高于债券型基金C.及时告知A先生基金信息变化并帮助进行投资分析，包括告知该基金将上市交易，基金上市交易后通过交易所卖出的费用远远低于基金赎回的费用，基金在交易所交易的价格可能会高于基金份额净值D.C私募证券基金属于专业投资者，评估认为可以购买所有的基金产品【答案】A【解析】A选项，描述正确；BC选项，对于所有的投资者都要及时的告知，更多的是提示合同变更后，基金也会改变，主要提示风险，而不是BC描述的，说收益会远远高于债券型基金，或者说上市交易后通过交易所卖出的费用远远低于基金赎回的费用，基金在交易所交易的价格可能会高于基金份额净值，描述有误；D选项，C证券投资基金虽然是专业投资者，但是明确规定不能买股票型基金，那肯定是不能买，描述错误。7.单选题关于公募基金管理公司基金销售业务的控制，以下说法错误的是（ ）。.经托管人确认的基金宣传推介材料，不必再经基金管理人有关人员审查签字.代理客户办理申购、赎回和转换交易申请，可以不经过客户授权.应严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定.应严格选择合作的基金销售机构，监督基金代销行为符合协议约定问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】第一项，宣传推介材料必须要经过审核。管理人的宣传推介材料事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发公布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。不是简单的托管人确认就完事的；第二项，本身代客户办理这些业务就是不行的，别说客户授不授权的问题；第三、四项描述正确。8.单选题某机构投资了某大型餐饮集团，近日该餐饮集团遭媒体曝光出现后厨地上老鼠乱窜、打扫卫生的簸箕和餐具同池混洗、用顾客使用的火锅漏勺掏下水道等问题。该餐饮集团第一时间进行了调研并发布了道歉声明。该机构投资经理对该事件持续关注及跟踪，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.属于对公司战略与业务发展定位的跟踪与监控B.属于对公司治理情况的跟踪与监控C.属于对公司经营风险控制情况的跟踪与监控D.属于对公司危机事件处理情况的跟踪与监控【答案】D【解析】项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项主要包括：公司战略与业务发展定位、经营风险控制情况、股东关系与公司治理情况、高层管理人员尽职与异动情况、重大业务经营问题、危机事件处理情况等。1.公司战略与业务发展定位被投资企业在运行中，往往面临着复杂多变的经营环境、行业与市场变化、资源限制、能力限制等问题，企业家团队对公司战略与业务发展的定位往往需要进行不间断的修订与调整，避免高估或低估企业的实力，避免不合理地使用企业的资金资源。在这个方面，投资机构可以发挥自己的经验积累，及时监督和发现问题，并帮助企业构建一个更为科学的公司战略与业务发展定位。2.经营风险控制情况经营风险是被投资企业日常管理工作中不可忽视的问题。企业的经营管理是个复杂的系统工程，面临各种不同的风险，主要包括财务风险、经营风险等内部风险、自然风险、社会风险、经济风险、政治风险等外部风险。这些不同的风险构成了企业需要面对的复杂风险系统。3.公司治理情况公司治理不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排。投资机构应当高度关注被投资企业的公司治理、股东参与、投资者保护等一系列相关问题，考虑到信息不对称等因素的影响，投资机构必须利用自身的能力与经验对被投资企业的公司治理建设进行监控，协助被投资企业规范发展并保障投资目的的顺利达成。4.危机事件处理情况近日该餐饮集团遭媒体曝光出现后厨地上老鼠乱窜、打扫卫生的簸箕和餐具同池混洗、用顾客使用的火锅漏勺掏下水道等问题。该餐饮集团第一时间进行了调研并发布了道歉声明，这是属于危机事件的处理情况的跟踪与监控。9.单选题以下指数中不属于国内股票价格指数的是（ ）。问题1选项A.深证综合股票价格指数B.沪深300指数C.上证180指数D.金融时报股价指数【答案】D【解析】国内常见的股价指数有沪深300指数、中证全债指数、标准普尔500指数、道琼斯股票价格平均指数；国际上常见的股票价格指数有：道琼斯股票价格平均指数、标准普尔股价指数、金融时报价格指数、日经指数等。10.单选题以下基金管理人投资行为，合规的是（ ）。问题1选项A.未建立投资对象备选库B.在不同投资组合之间进行利益输送C.运用基金财产操纵证券交易价格D.将基金财产进行合理的资产配置【答案】D【解析】基金管理人在进行具体投资之前，需要建立投资对象备选库，所以A选项描述错误；BC选项是明令禁止的行为。所以只能选择D选项。