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住在富人区的她2022年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试名师押题密卷（带答案）题目一二三四五六总分得分一.单项选择题(共30题)1.现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8，下列说法中，正确的有( )。 2015年各年初流出资金的终值之和为1052万元 2016年各年末流入资金的现值之和为671万元 该项投资项目投资收益比较好 该项投资项目净值为381万元A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：A,2.客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（）。给客户提供财务建议时要客观分析给客户提供财务建议时要帮助其做出正确的财务安排给客户提供财务建议时要向客户做出解释给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好A. B. C. D. 正确答案：D,3.下列各项中，正确的是（）。A. 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B. 意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C. 意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D. 失业保障月数=不可变现资产月固定支出正确答案：A,4.（ ）是一种资本化的租赁，在分析长期偿债能力时，已经包含在债务比率指标计算之中。A. 长期租赁B. 融资租赁C. 财产信托D. 经营租赁正确答案：B,5.下列不属于资本资产定价模型基本假定的是（）。A. 市场上只有两个投资者B. 不存在交易费用及税金C. 所有投资者都具有同样的信息D. 所有投资者的投资期限都是相同的正确答案：A,6.以下关于旗形的说法，正确的有（）。旗形无测算功能旗形持续时间可长于三周旗形形成之前成交量很大旗形被突破之后成交量很大A. B. C. D. 正确答案：B,7.下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（）。I、参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数II、包括点估计和区间估计,二者是互不相干的、区间估计是在点估计的基础上进行的、点估计是指用样本统计量的某个取值直接作为总体参数的估计值V、区间估计是在某个基础上,由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区域范围,同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度A. I、II、IV、VB. III、IV、VC. I、III、IV、VD. II、III、IV、V正确答案：C,8.证券公司、证券投资咨询机构应当按照()原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。.公平.公正.合理.自愿A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,9.以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。I 证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年II 证券公司对新客户应当在1个月内完成回访III 证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%IV 证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为A. I、II 、IIIB. II、IIIC. I、IIID. I、II、III、IV正确答案：B,10.流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（ ）。 现金头寸指标=现金头寸总资产 核心存款指标=核心存款总资产 贷款总额与核心存款的比率=贷款总额核心存款 大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)(盈利资产-短期投资)A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,11.证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。电视广播报刊网络A. B. C. D. 正确答案：D,12.下列选项属于个人理财目标的有( )。 购买心仪已久的一部跑车 出国旅游 为孩子准备教育金 防范风险和储备未来的养老所需A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D,13.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括( )。 公司名称、地址、联系方式、投诉电话等 证券投资顾问服务的内容和方式 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担 收费标准和支付方式A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,14.道氏理论认为，最重要的价格是( )。A. 最高价B. 最低价C. 收盘价D. 开盘价正确答案：C,15.最传统的对冲策略是套利策略，有( )。 转债套利 股指期货期现套利 跨期套利 ETF套利A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,16.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（）。已退休客户，应该建议其投资保守型产品年龄与投资风险承受能力完全无关理财目标的弹性越大，越无法承担高风险资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,17.股票的收益来源主要有（）。来自公益捐赠来自股票流通来自政府补贴来自股份公司A. B. C. D. 正确答案：D,18.下面（ ）不是高资产净值客户。1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A. 小王B. 小张C. 小赵D. 小李正确答案：C,19.下列属于客户财务信息的有（）。投资偏好收入状况财务安排支出状况A. B. C. D. 正确答案：C,20.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A. 风险最小B. 价格稳定C. 收入稳定D. 期限较短正确答案：D,21.三角形整理形态包括( )。 对称三角形 等边三角形 上升三角形 下降三角形A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,22.证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上，向客户提供适当的投资建议服务。I.风险承受能力 II.经济条件 III.服务需求 IV.家庭成员A. I、IIB. I、IIIC. II、III、IVD. II、IV正确答案：B,23.对现金和流动资产的日常管理是( )。A. 现金管理B. 消费管理C. 债务管理D. 负债管理正确答案：A,24.在计算风险承受能力总分时应计10分的情形有（ ）。 年龄45岁 双薪无子女 职业为国家公务员 有10年以上的投资经验A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D,25.下列关于套利策略置信区间及状态确认的说法中，正确的有( )。 一般选择置信区间为90和95进行观察 若最新值超出90以上的置信区间，则往往视为建仓时机 一般选择置信区间为50和90进行观察 若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,26.对信息干扰的背景包括（）。首因效应近因效应晕轮效应对比效应A. B. C. D. 正确答案：D,27.下列关于市场占有率的说法中，错误的是( )。A. 市场占有率反映了公司产品的技术含量B. 市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C. 公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D. 公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率正确答案：A,28.基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。 宏观经济形势 行业特征 地区特征 上市公司的基本财务数据A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,29.根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。保持资产的流动性适当投资债券型基金拒绝合理使用银行信贷工具适当投资浮动收益类理财产品A. B. C. D. 正确答案：D,30.资本资产定价理论中的系数主要应用不包含下列选项的（）。A. 证券的选择B. 收益的预估C. 投资组合绩效评价D. 风险控制正确答案：B,
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