SAP SD信用管理配置与应用

信息中心技术文档 第 1 页 共 20 页 SAP 信用管理配置 2012 12 08 目 录 1 业务简介 2 2 业务术语 3 3 信用管理后台配置 3 3 1 定义信贷控制范围 3 3 2 分配信贷控制范围 5 3 3 定义风险类别 6 3 4 定义自动信贷控制 7 3 5 定义信贷组 10 3 6 为单据类型分配信贷检查方式 11 3 7 激活项目类别信贷更新 12 3 8 维护支付条件 13 4 信用管理前台应用 16 4 1 录入客户信用限额 16 4 2 录入客户支付条件 17 4 3 信用额度控制应用 17 4 3 1 信贷更新逻辑 17 4 3 2 查询客户信用额度 18 4 3 3 超信贷体现 19 4 3 3 超信贷的后续处理 19 4 4 账期控制应用 20 4 4 1 查询客户未清项拖欠天数 20 4 4 1 超账期的后续处理 20 5 参考资料 20 信息中心技术文档 第 2 页 共 20 页 1 业务简介 现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业 多数企业不得不面对产品赊销的两难选择 赊销是 把双刃剑 如果不赊销 不能迅速扩大销量 从而影响企业的成长速度 如果赊销 虽然生意可以做大 但面对国内信用制度不完善的情况下 有可能会出现大笔坏帐 严重降低企业资金周转率和利润率 甚至 会诱发企业资金链破裂所带来的更大危机 所以 关健在于如何处理应收账款管理 进行信用管理和风险 控制防范 以达到扩大销量和应收帐款回收之间的平衡 销售部门的工作是接单 而财务部应收小组的目 标是收款 中间环节是启用自动信用控制 目前 我公司在集团财管中心单独设置信用风险管理专员 独立于分部财务部及销售部 指导整个集 团的信用政策以及管理信用 在具体风险管理策略上 针对不同类别客户执行不同的信用管理策略 客户类别 信用管理策略 经销商 1 信用额度管理 2 发货后 4个月之内开票 开票后 2个月之内回款 账期管理商超 严格根据合同要求设置账期 抽单结算商超 1 信用额度管理 2 未清金额百分比控制 拖欠天数超过30天的未清项目金额占所有未清项目金额比 例不能超过20 现金户 1 发货后 3天之内完成开票 回款 集团客户 1 内部信用额度管理 延长账期商超 针对特殊商超 允许通过一定的审批流程在原合同账期基础上再延长1个月 2 业务术语 信贷控制范围是 SAP 销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构 客户信用限额的指定和控制 都在这个组织范围里进行 根据需求可将一个或多个公司代码分配给同以信贷控制范围 一个公司代 码只能分配给一个信贷控制范围 一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据 信息中心技术文档 第 3 页 共 20 页 风险类别可以理解为风险等级 首先对客户区分不同的风险类别 然后针对不同的风险类别来执行不 同的信贷控制策略 信用检查 指在业务操作过程中 系统在哪些环节检查客户信贷 并对检查结果做出响应 进行相应 的策略控制 SAP 在销售订单和交货两个环节进行信用检查 我们公司规定只在销售订单环节进行控 制 信用检查未通过时 执行两种结果 警告后冻结单据或提示错误不允许保存单据 信贷更新 指某些业务数据保存后 系统自动更新客户的信贷数据 3 信用管理后台配置 3 1 定义信贷控制范围 点击 新条目 输入以下数据 信息中心技术文档 第 4 页 共 20 页 目前信贷控制范围与公司代码设置相同 即公司代码与信贷控制范围一一对应 1 SD 更新组 可以选择三个更新组 00012 销售定单值 从未清交货计划行来增加未清定单值 未清销售定单 SD 交货单 从交货计划行减少未清定单 而增加未清交货值 交货单未开发票 SD 发票单据 减少未清定单值 增加未清发票值 开发票未产生会计凭证 财务会计凭证 减少未清单据值 增加未清项目 应收帐款 00015 SD 交货单 而增加未清交货值 交货单未开发票 增加未清发票值 财务会计凭证 减少未清发票值 增加未清项目 应收帐款 00018 销售定单值 而增加未清交货值 出具发票单据 减少未清交货单值 增加未清发票值 开发票未产生会计凭证 财务会计凭证 减少未清发票值 增加未清项目 应收帐款 信息中心技术文档 第 5 页 共 20 页 更新组决定如何更新客户信用额度 00012 表示未清销售单 表 S066 交货单 S067 SD 开票 表 S067 和相关客户财务凭证 表 KNKK 都将更新信用数据 也就是说包含了从销售订单 交货 开 票 收款全部销售环节都更新信用数据 如果选择 00015 则销售订单将不更新信用数据 2 风险类别 表示在创建新客户系统可以自动建立信用数据 这里的设置可以默认带到客户信用数据中 可通过第三步 先创建好风险类别后 再填写到此处 3 2 分配信贷控制范围 信息中心技术文档 第 6 页 共 20 页 3 3 定义风险类别 我们按照业务需要的六类客户风险控制方式 分别建立 6 个风险类别 并按不同的信贷控制范围分别添加 条目 风险类别 100 经销商 200 账期管理商超 300 抽单结算商超 400 现金户 800 集团客户 900 延长账期商超 信息中心技术文档 第 7 页 共 20 页 3 4 定义自动信贷控制 对每个信贷控制范围 分配 6 种风险类别 经销商客户配置如下 信息中心技术文档 第 8 页 共 20 页 A 静态信用检查 系统将不考虑时间因素 只要有任何销售订单进来 立即扣减信用额度 尽管有的销售订单是 6 个月 才预计会交货 B 动态信用控制 动态信用控制时 可以设置一个展望期 交货日期在这个展望期之后的 暂时不计算信用额度 你只能选择静态或动态检查中的一个 但可同时结合使用接下来 C I 的信用检查方式 C 最大单据值 比如高风险客户最多只能给它 20000 元一单 相传有些比较狡猾的家伙今天小赊一点 明天小赊一点 都按时还钱了 当你以为他很讲信用时 他赊了一笔大单 溜了 抓住企业想扩大销售的心理 这么 简单的招数往往屡试屡爽 防人之心不可无 这里可控制一下 D 关键字段 信息中心技术文档 第 9 页 共 20 页 意思是客户信用相关的关键字段发生变更 可进行信用冻结 比如支付条款 附加起息日 价值等 支付条款决定什么时候应收到期 信用控制的最高境界无非就是要确保客户都很乖巧都能按时还上银 两来 E 下一个信用校验日期 指出系统是否在下个信用评估日期的基础上执行信用检查 如下图 1 为 FD33 客户信用数据截图 表 示上次信用复查的时间和下次开始检查信用的时间 如果信用检查期到了未做动作 可以决定是信用 先冻结 F 未清项目检查 可设置截止某天所有的到期未清项占客户的百分比超过一百分比时 即进行信用冻结 G 最早的未清项目 理论上 只要每个客户心中充满按期还钱的使命感 也就不存在信用控制了 在这里 可以设置客户 最早的未清项已经超期多少天即信用冻结 想象一下 一个家伙 5 个月前就应还你某笔钱可现在还拖 着不给 还能赊销给他吗 H 最高拖欠级别 整个信用管理体系中 催款已经是事后环节了 你可以设置多级催款 直到最高级别的要求法律诉讼 关于催款 请看相关章节 在此可以设置只要有最早一级的催款 就信用冻结 有一个人跟我说 如果信用真这么认真折腾 在国内你就不要做生意了 洋鬼子的东西也 不能一味照搬 I 用户自定义信用检查逻辑 账期管理商超配置如下 抽单结算商超配置如下 信息中心技术文档 第 10 页 共 20 页 现金户配置如下 集团客户配置如下 延长账期商超配置如下 3 5 定义信贷组 可根据不同业务交易定义信用组 比如定义订单 交货和发货三个信贷组 实现在订单 交货和发货环节 的自动信用控制 信息中心技术文档 第 11 页 共 20 页 目前 我公司只对销售订单进行信用检查 只用到 01 销售订单信贷组 3 6 为单据类型分配信贷检查方式 目前 我公司只对销售订单进行信用检查 故只需对销售订单类型设置信贷检查方式 双击第一个选项 信息中心技术文档 第 12 页 共 20 页 填写信贷检查方式为 D 自动信贷控制 目前对原料 小料 成品销售出库环节进行信贷检查 对退货类型订单不做信贷检查 3 7 激活项目类别信贷更新 双击需要更新信贷的项目类别 如 TAN 信息中心技术文档 第 13 页 共 20 页 3 8 维护支付条件 支付条件设置示例 目前对客户的账期管理用到如下三类支付条件 Z031 三十五天结 发货或开票后 35 天内开票或收款 信息中心技术文档 第 14 页 共 20 页 Z013 月结三十一天 当月发货或开票 下月 31 日前开票或收款 信息中心技术文档 第 15 页 共 20 页 Z083 每月逢 25 31 结账 当月 1 25 日发货或开票 下月 10 日前开票或收款 当月 26 31 日发货或开票 下下月 10 日前开票或收款 信息中心技术文档 第 16 页 共 20 页 4 信用管理前台应用 4 1 录入客户信用限额 事务码 FD32 4 2 录入客户支付条件 事务码 XD02 信息中心技术文档 第 17 页 共 20 页 客户开票账期录入在销售视图 回款账期录入在公司代码视图 4 3 信用额度控制应用 4 3 1 信贷更新逻辑 假设一个客户 以前未发生任何业务 开第一个销售订单 销售数量 1000 个 单价 10 元 销售值为 10000 元 则保存销售订单后 销售信用值为 10000 元 全部在未清销售订单上 接着交货 500 个 保存交货单后 销售信用值仍为 10000 其中未清销售订单值为 5000 未清交货信用为 5000 接着开票 300 个 假设开票后不同步产生财务凭证 则销售信用值仍为 10000 其中未清销售订单值为 5000 未 清交货信用为 2000 未清发票为 3000 当发票产生会计凭证后 未清发票金额转移到未清应收上 信息中心技术文档 第 18 页 共 20 页 总的来说 销售值在未形成应收时不变 从未清销售订单 未清交货 未清发票流走 最后转到了未清应收 上 4 3 2 查询客户信用额度 输入事务码 FD33 查看一个客户的信贷使用情况 销售值 未清订单 未清交货单 未清发票 未清订单 建立了销售订单 但尚未交付的价值 未清交货单 建立了交付单 outbound delivery note 但尚未出具发票的价值 交付 以 VL01N 创建交付单为唯一标志 与是否过账出货无关 未清发票 出具了发票 但由于某种不正常的原因 发票的价值没有释放进入会计 从而没 有生成会计凭证 既然连会计凭证没有 自然产生不了应收账款的余额了 ZSD021 查询未清单据明细 应收总额 未清的应收账款 FBL5N 查询截止当前日期的标准未清项金额 特别往来债务 未清的预收账款 即客户特别总账 A 预付定金 对应科目 21310100 预收账款 集 团内 21310200 预收账款 集团外 21310300 预收帐款 出口 是信贷科目 FBL5N 查询截止当前日期的特别总账 A 金额 信贷风险总额 销售值 应收总额 特别往来债务 一般是负数 已使用的信贷限额 信贷风险总额 信贷限额 使用 SE38 输入程序 RVKRED88 可以查看占用额度的单据明细 使用 SE38 输入程序 RVKRED77 或使用事务码 F 28 可以在信贷计算出错时进行信贷重置 信息中心技术文档 第 19 页 共 20 页 4 3 3 超信贷体现 当销售订单金额超过可用信用额度 单据保存时 系统提示 点 继续 按钮 系统提示 此时订单已被冻结 如果用 VL01N 做交货 系统则提示 4 3 3 超信贷的后续处理 根据公司相关制度 可以使用 VKM1 解冻订单后再发货 或者通过审批流程增加客户额度 4 4 账期控制应用 4 4 1 查询客户未清项拖欠天数 使用事务码 FBL5N 查询客户未清项拖欠天数 信息中心技术文档 第 20 页 共 20 页 对于风险类型 200 当金额 0 且拖欠天数 0 时 系统在销售订单保存时执行控制 对于风险类型 300 当超过 30 天以上的未清项目金额占所有未清项目金额比例大于 20 时 系系统在销 售订单保存时执行控制 对于风险类型 400 当金额 0 且拖欠天数 3 时 系统在销售订单保存时执行控制 对于风险类型 900 当金额 0 且拖欠天数 30 时 系统在销售订单保存时执行控制 4 4 1 超账期的后续处理 正式发票形成的未清项 收款 清账 虚拟发票形成的未清项 及时取消虚拟发票 开正式发票 应收 AB 凭证形成的未清项 清账 5 参考资料 对于 SAP 信用管理 我们公司只用到很少一部分功能 本文档基于技术和公司实际业务编写 纯技术性 的参考文档 可参见付鸿杰博客文档 sap 信用管理