2017年基金从业资格考试题库四

2017 年基金从业资格考试模拟试题四 1 我国封闭式基金在达成交易后 二级市场交易份额和股份的交割是在 日 资金交割是在 日完成 A T 0 T 1 B T 1 T 0 C T 0 T 0 D T 1 T 1 正确答案 A 专家解析 我国封闭式基金在达成交易后 二级市场交易份额和股份的交割 是在 T 0 日 资金交割是在 T 1 日完成 2 我国基金交易佣金不得高于 起点 由证券公司向投资者收取 A 3 5 元 B 3 15 元 C 0 3 5 元 D 0 3 15 元 正确答案 C 专家解析 按照沪 深证券交易所公布的收费标准 我国基金交易佣金不得 高于成交金额的 0 3 深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证 券交易监管费和证券交易经手费 上海证券交易所无此规定 起点为 5 元 由 证券公司向投资者收取 目前 封闭式基金交易不收取印花税 3 LOF 基金份额赎回申报单位为 A 1 元人民币 B 10 元人民币 C 1 份基金份额 D 10 份基金份额 正确答案 C 专家解析 LOF 基金份额赎回申报单位为 1 份基金份额 4 下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是 A 债券基金的收益不如债券的利息固定 B 债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 C 债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险 D 债券基金有一个确定的到期日 正确答案 D 专家解析 与一般债券会有一个确定的到期日不同 债券基金由一组具有不 同到期日的债券组成 因此并没有一个确定的到期日 5 1940 年 和 1940 年 是美国关于共同基金的两部最重要的法律 不但 规定了对投资公司的监管 而且规定了基金投资顾问 基金销售商 投资公司 董事 管理人员等的管理 A 证券交易法 证券法 B 证券法 投资公司法 C 证券交易法 投资顾问法 D 投资公司法 投资顾问法 正确答案 D 专家解析 1940 年 投资公司法 和 1940 年 投资顾问法 是美国关于共 同基金的两部最重要的法律 不但规定了对投资公司的监管 而且规定了基金 投资顾问 基金销售商 投资公司董事 管理人员等的管理 6 基金监管 三公 原则中的公正原则是指 A 要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 实现市场信息 公开化 B 基金市场主体平等 要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象 的行为 C 对监管对象公正对待 一视同仁 D 要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 正确答案 C 专家解析 公正原则 要求基金监管机构在公开 公平基础上 对监管对象 公正对待 一视同仁 7 货币市场基金的赎回资金划付较快一些 一般 日即可从基金的银行存款 账户划出 最快可在划出当日到达投资者资金账户 A T B T 1 C T 2 D T 3 正确答案 B 专家解析 货币市场基金的赎回资金划付较快一些 一般 T 1 日即可从基金 的银行存款账户划出 最快可在划出当日到达投资者资金账户 8 注册公开募集基金 由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括 A 基金合同草案 B 招募说明书草案 C 律师事务所出具的律师意见书 D 基金宣传推介材料 正确答案 D 专家解析 注册公开募集基金 由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文 件 申请报告 基金合同草案 基金托管协议草案 招募说明书草案 律师事务所出具的法律意见书 中国证监会规定提交的其他文件 9 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 月内依照法 律 行政法规及中国证监会的规定进行审查 做出注册或者不予注册的决定 并通知申请人 不予注册的 应当说明理由 A 3 个 B 6 个 C 12 个 D 36 个 正确答案 B 专家解析 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个 月内依照法律 行政法规及中国证监会的规定进行审查 做出注册或者不予注 册的决定 并通知申请人 不予注册的 应当说明理由 10 中国证券业协会证券投资基金业委员会 以下简称 基金业委员会 成 立 承接了原基金公会的职能和任务 在中国证券业协会的领导下开展工作 A 2002 年 7 月 4 日 B 2002 年 12 月 4 日 C 2004 年 12 月 4 日 D 2002 年 8 月 4 日 正确答案 C 专家解析 2004 年 12 月 中国证券业协会证券投资基金业委会成立 该委 员会作为基金专业人士组成的议事机构 承接了原基金公会的职能和任务 在 中国证券业协会的领导下开展工作 11 定期评估基金行业的估值原则和程序 并对活跃市场上没有市价的投资 品种 不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见 A 基金管理公司 B 托管银行 C 基金估值工作小组 D 基金注册登记机构 正确答案 C 专家解析 基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序 并对活 跃市场上没有市价的投资品种 不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见 12 下列不属于基金客户服务原则的是 A 客户至上原则 B 安全第一原则 C 专业规范原则 D 依法监管原则 正确答案 D 专家解析 基金客户服务原则包括 客户至上原则 有效沟通原则 安全第 一原则和专业规范原则 13 基金销售费用不包括 A 申购费 B 赎回费 C 基金转换费 D 销售服务费 正确答案 C 专家解析 基金销售费用包括基金的申购 认购 费 赎回费和销售服务费 14 基金销售的 反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品 A 专业性 B 服务性 C 持续性 D 适用性 正确答案 D 专家解析 基金销售过程中是否遵循适用性原则 现行法规规定 基金销售 过程中 基金销售机构应遵循投资人利益优先原则 全面性原则 客观性原则 和及时性原则 通过对基金管理人进行审慎调查 对基金产品风险和基金投资 人风险承受能力进行客观评价 最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险 等级的产品 把合适的产品卖给合适的基金投资人 15 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括 A 前台业务系统 B 后台业务系统 C 后台管理系统 D 应用系统的支持系统 正确答案 B 专家解析 证券投资基金销售业务信息管理平台 主要包括前台业务系统 后台管理系统以及应用系统的支持系统 16 混合基金的风险 股票基金 预期收益则要 债券基金 A 低于 高于 B 高于 低于 C 低于 低于 D 高于 高于 正确答案 A 专家解析 混合基金的风险低于股票基金 预期收益则要高于债券基金 17 是投资基金中最主要的一种类别 A 私募股权基金 B 证券投资基金 C 对冲基金 D 另类投资基金 正确答案 B 专家解析 证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别 18 是最为广泛 最具权威 最为有效的监管 A 基金行业自律 B 政府基金监管 C 社会力量监督 D 基金机构内控 正确答案 B 专家解析 相比基金行业自律 基金机构内控以及社会力量监督而言 政府 基金监管指最为广泛 最具权威 最为有效的监管 19 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的 应当及时予以制止 重 大问题应当报告 A 基金业协会 B 证券业协会 C 董事会 D 中国证监会及相关派出机构 正确答案 D 专家解析 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的 应当及时予以 制止 重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构 20 以下说法正确的是 A 开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 B 投资者买卖开放式基金份额 只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖 C 封闭式基金和开放式基金份额限制相同 D 封闭式基金和开放式基金期限不同 正确答案 D 专家解析 封闭式基金和开放式基金份额限制不同 投资者买卖封闭式基金 份额 只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖 封闭式基金的交易价格主 要受二级市场供求关系的影响 21 上市开放式基金的申报价格最小变动单位为 人民币 A 0 1 元 B 0 01 元 C 0 001 元 D 0 0001 元 正确答案 C 专家解析 上市开放式基金的申报价格最小变动单位为 0 001 元人民币 22 货币型基金的认购费一般为 A 0 B 1 1 5 C 1 D 1 以下 正确答案 A 专家解析 货币型基金一般认购费为 0 23 基金管理人需在基金份额发售的 前 将招募说明书 基金合同摘要登载 在指定报刊和管理人网站上 A 2 日 B 3 日 C 5 日 D 15 日 正确答案 B 专家解析 在基金份额发售的 3 日前 将招募说明书 基金合同摘要登载在 指定报刊和管理人网站上 同时 将基金合同 托管协议登载在管理人网站上 将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上 24 目前人们大多认为 1868 年英国成立的是 是最早的基金 A 海外及殖民地政府信托基金 B 苏格兰没过投资信托 C 马萨诸塞投资信托 D 英国投资信托 正确答案 A 专家解析 投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系 世界上第一 只公认的证券投资基金 海外及殖民地政府信托 诞生在 1868 年的英国 25 下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是 A 基本管理制度 B 内部控制大纲 C 部门业务规章 D 以上都正确 正确答案 D 专家解析 基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲 基本管理制度 部 门业务规章等部分组成 26 保本基金的安全垫等于 A 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B 投资组合现时净值超高价值底线的数额 C 投资组合中风险资产与保本资产的比例 D 投资组合中风险资产与保本资产的比例 正确答案 B 专家解析 投资组合显示净值超过价值底线的数额 通常被称为安全垫 27 我国法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起实施的 A 基金上市规则 B 基金信息披露管理办法 C 基金信息披露编报规则 D 证券投资基金法 正确答案 D 专家解析 我国基金信息披露制度体系可分为国家法律 部门规章 规范性 文件与自律性规则四个层次 其中 证券投资基金法 是我国法律对基金信息 披露进行规范的法律文本之一 其于 2004 年 6 月 1 日起施行 28 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的 应当按照 的规 定进行备案 A 基金业协会 B 证券业协会 C 中国证监会 D 中国银监会 正确答案 C 专家解析 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的 应当按照 中国证监会的规定进行备案 29 下列属于外部风险的是 A 决策失误 B 法律法规 C 执行不力 D 操作风险 正确答案 B 专家解析 外部风险主要包括法律法规 经济 社会 文化与自然等方面 30 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 A 5 年 B 10 年 C 15 年 D 20 年 正确答案 C 专家解析 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 31 由 向深圳证券交易所提交 LOF 上市交易申请 A 基金注册登记机构 B 基金托管人 C 基金管理人 D 基金销售机构 正确答案 C 专家解析 LOF 完成登记托管手续后 由基金管理人向深圳证券交易所提交 上市申请 申请在交易所挂牌上市 32 下列属于合规管理基本原则的是 A 全面性 B 健全性 C 规范性 D 独立性 正确答案 D 专家解析 合规管理的基本原则有 独立性 客观性 公正性 专业性和协 调性原则 33 某投资者投资 10000 元认购基金 认购资金在募集期产生的利息为 3 元 其对应的认购费率为 1 2 基金份额面值为 1 元 则其认购份额为 A 9884 42 元 B 9881 42 元 C 10000 元 D 9884 元 正确答案 A 专家解析 净认购金额 认购金额 1 认购费率 10000 1 1 2 9881 42 元 认购份额 净认购金额 认购利息 基金份额面值 9881 42 3 1 9884 42 份 考生请注意 此类题型经常会出现这样的题目 某投资者投资 1 万元认购基金 假设管理人规定的认购费率为 1 则其可得到 的认购份额为多少 遇到这样的题目 可不考虑认购利息 基金份额面值视为 1 元 34 中国证券投资基金业协会正式成立 原中国证券业协会基金公司会员 部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 A 2012 年 3 月 B 2012 年 6 月 C 2013 年 5 月 D 2014 年 7 月 正确答案 B 专家解析 2012 年 6 月 中国证券投资基金业协会正式成立 原中国证券业 协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 35 申请募集基金应提交的主要文件不包括 A 基金募集申请报告 B 基金合同草案 C 律师事务所出具的法律意见书 D 招募说明书正式文本 正确答案 D 专家解析 另外还有 基金托管协议草案 招募说明书草案等五个主要文件 36 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 属于 合规风险中的 A 投资合规性风险 B 销售合规性风险 C 信息披露合规性风险 D 反洗钱合规性风险 正确答案 A 专家解析 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利 益 属于投资合规性风险 37 证券投资基金的主要投资方向是 A 实业 B 上市公司的投资项目 C 信贷 D 有价证券 正确答案 D 专家解析 股票和债券是直接投资工具 筹集的资金主要投向实业领域 基 金是一种间接投资工具 所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 38 制定严格有效的开户流程 规范对客户的身份认证和授权资格的认定 对 有关客户的身份证明材料予以保存 上述内容属于合规风险中 的主要管理 措施 A 投资合规性风险 B 销售合规性风险 C 信息披露合规性风险 D 反洗钱合规性风险 正确答案 D 专家解析 题干叙述内容 属于反洗钱合规性风险的主要管理措施 39 不收取销售服务费的 对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 的 赎回费 并将上述赎回费全额计入基金财产 A 0 5 B 0 75 C 1 D 1 5 正确答案 B 专家解析 不收取销售服务费的 对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低 于 0 75 的赎回费 并将上述赎回费全额计入基金财产 40 基金资产估值是指通过对基金所拥有的 按一定的原则和方法进行重新 估算 进而确定基金资产公允价值的过程 A 全部资产 B 净资产 C 全部资产及所有负债 D 负债 正确答案 C 专家解析 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一 定的原则和方法进行重新估算 进而确定基金资产公允价值的过程 41 在封闭式基金成功试点的基础上 10 月 8 日 中国证监会发布并实施 了 开放式证券投资基金试点办法 由此揭开了我国开放式基金发展的序幕 A 1998 年 B 1999 年 C 2000 年 D 2003 年 正确答案 C 专家解析 在封闭式基金成功试点的基础上 2000 年 10 月 8 日 中国证监 会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法 由此揭开了我国开放式基金 发展的序幕 42 下列关于基金销售结算资金 说法错误的是 A 相关机构破产或清算时 其属于破产或清算财产 B 是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购 认购 赎回 现金分红等资金 C 由基金销售机构 基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D 禁止挪用 正确答案 A 专家解析 相关机构破产或清算时 基金销售结算资金不属于破产或清算财 产 43 下列属于内部风险的是 A 法律法规 B 经济 C 文化 D 决策失误 正确答案 D 专家解析 内部风险主要来自决策失误 执行不力 操作风险等 44 基金管理人的最主要职责是负责 A 受托资产管理 B 基金资产清算和会计复核 C 基金资产的保管 D 基金资产的投资运作 正确答案 D 专家解析 基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者 其最主要的职 责就是按照基金合同的约定 负责基金资产的投资运作 在风险控制的基础上 为基金投资者争取最大的投资收益 45 根据我国的相关法规 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得 超过基金资产净值的 A 50 B 40 C 30 D 20 正确答案 B 专家解析 基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定 在全国银 行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 40 基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年 债券回购到期 后不得展期 46 下列关于基金销售结算资金 说法错误的是 A 相关机构破产或清算时 其属于破产或清算财产 B 是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购 认购 赎回 现金分红等资金 C 由基金销售机构 基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D 禁止挪用 正确答案 A 专家解析 相关机构破产或清算时 基金销售结算资金不属于破产或清算财 产 47 基金管理公司变更持有 以上股权的股东 变更公司的实际控制人 或 者变更其他重大事项 应当报经国务院证券监督管理机构批准 A 1 B 3 C 5 D 10 正确答案 C 专家解析 基金管理公司变更持有 5 以上股权的股东 变更公司的实际控制 人 或者变更其他重大事项 应当报经国务院证券监督管理机构批准 48 在风险程度上 按照理论推测和以往的投资实践 证券投资中风险最大的 是 A 基金投资 B 债券投资 C 股票投资 D 风险相同 正确答案 C 专家解析 股票投资的风险最大 49 基金管理人应在每年结束后 内 在指定报刊上披露年度报告摘要 在 管理人网站上披露年度报告全文 A 30 日 B 60 日 C 90 日 D 180 日 正确答案 C 专家解析 基金管理人应在每年结束后 90 日内 在指定报刊上披露年度报告 摘要 在管理人网站上披露年度报告全文 50 基金管理公司应当设立督察长 对 负责 经 聘任 报证券监督管 理机构核准 A 董事会 股东大会 B 理事会 董事会 C 总经理 董事会 D 董事会 董事会 正确答案 D 专家解析 基金管理公司应当设立督察长 对董事会负责 经董事会聘任 报证券监督管理机构核准 51 基金宣传推介材料登载过往业绩 基金合同生效 10 年以上的 应当登载 A 从合同生效之日起计算的业绩 B 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C 当年上半年的业绩 D 最近 10 个完整会计年度的业绩 正确答案 D 专家解析 基金宣传推介材料登载过往业绩 基金合同生效 10 年以上的 应 当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 52 基金持有人与基金管理人之间是 关系 A 投资 B 中介服务 C 信托 D 控股 正确答案 C 专家解析 基金持有人与基金管理人之间是信托关系 53 当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者 超过 时 基金管理人应进行临时报告 A 0 25 B 0 5 C 0 75 D 1 正确答案 B 专家解析 在临时报告中披露偏离度信息 当影子定价与摊余成本法确定的 基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0 5 时 基金管理人将在事件发生 之日起 2 日内就此事项进行临时报告 54 2007 年 中国证券业协会设立了 负责联络与业务交流工作 A 基金公会 B 基金业行会 C 基金公司会员部 D 证券投资基金业委员会 正确答案 C 专家解析 2007 年 中国证券业协会设立了基金公司会员部 负责基金管理 公司和基金托管银行特别会员的自律管理 55 以下不属于基金信息披露禁止行为的是 A 对证券投资业绩进行预测 B 虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 C 诋毁其他基金管理人 基金托管人或者基金销售机构 D 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间 内披露 正确答案 D 专家解析 公开披露基金信息 不得有下列行为 虚假记载 误导性陈述 或者重大遗漏 证券投资业绩进行预测 违规承诺收益或者承担损失 诋毁其他基金管理人 基金托管人或者基金销售机构 法律 行政法规和中 国证监会规定禁止的其他行为 56 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 A 5 年 B 10 年 C 15 年 D 20 年 正确答案 C 专家解析 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 57 是金融市场上主要的资金供应者 A 政府 B 中央银行 C 金融机构 D 居民 正确答案 D 专家解析 居民是金融市场上主要的资金供应者 58 集合投资的优点是 A 强化监管 B 具有规模优势 C 收益稳定 D 风险固定 正确答案 B 专家解析 通过汇集众多投资者的资金 积少成多 有利于发挥资金的规模 优势 59 基金管理公司变更持有 5 以上股权的股东 变更公司的实际控制人 或者 变更其他重大事项 应当报经国务院证券监督管理机构批准 国务院证券监督 管理机构应当自受理申请之日起 内作出批准或者不予批准的决定 并通知 申请人 A 30 日 B 60 日 C 90 日 D 180 日 正确答案 B 专家解析 国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起 60 日内作出批准 或者不予批准的决定 并通知申请人 60 指内部控制应当包括公司的各项业务 各个部门和各级人员 并涵盖到 决策 执行 监督 反馈等各个环节 A 全面性 B 健全性 C 相互制约 D 独立性 正确答案 B 专家解析 健全性指内部控制应当包括公司的各项业务 各个部门和各级人 员 并涵盖到决策 执行 监督 反馈等各个环节 61 投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统 自 日开 始 投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金 份额 A T 2 B T 3 C T 1 D T 4 正确答案 A 专家解析 投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统 自 T 2 日开始 投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或 赎回基金份额 62 在证券市场交易中 是市场存在的基础 A 价格预期 B 道德风险 C 经济的发展 D 信息不对称 正确答案 D 专家解析 在证券市场交易中 信息不对称是市场存在的基础 63 下列关于基金销售机构的职责规范 说法错误的是 A 基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议 不应当包括基金销售信 息交换及资金交收权利与义务 B 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C 基金募集申请获得中国证监会核准前 不得向公众公布基金宣传推介材料 D 基金销售机构在进行客户风险等级划分时 应综合考虑客户身份 地域 行业或职业 交易特征等因素 正确答案 A 专家解析 基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议 应当包括基金 销售信息交换及资金交收权利与义务 64 ETF 上市交易后 需按交易所的要求 在每日开市前披露当日的申购 赎 回清单 并在交易时间内即时揭示 A 申购 赎回清单 B 基金份额净值 C 基金份额参考净值 D 基金净资产 正确答案 C 专家解析 ETF 上市交易后 需按交易所的要求 在每日开市前披露当日的 申购 赎回清单 并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值 65 以下关于开放式基金的描述 正确的是 A 开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者 机构投资者不能进行非交 易过户 B 由于需要收取一定转换费用 开放式基金份额转换的综合费用较高 C 开放式基金的非交易过户 是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另 一个基金账户 D 基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 正确答案 D 专家解析 开放式基金的非交易过户是指不采用申购 赎回等交易方式 将 一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基 金账户的行为 基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用 尽管如此 由 于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金 因此综合费用 都较低 66 对于过户费 说法错误的是 A 上海证券交易所 A 股的过户费为成交金额的 1 起点为 1 元 B 深圳证券交易所 A 股过户费按交易额的 0 1475 收取 C B 股没有过户费 D 基金交易目前不收取过户费 正确答案 B 专家解析 深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中 不向投资者单独 收取 深圳证券交易所 A 股交易经手费现行收费标准按交易额的 0 1475 收取 其中 中国结算公司深圳分公司收取过户费 0 0255 67 基金管理人应建立电子信息数据的 和备份制度 重要数据应当 并 且长期保存 A 即时保存 本地备份 B 定期保存 异地备份 C 即时保存 异地备份 D 定期保存 本地备份 正确答案 C 专家解析 基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度 重要数 据应当异地备份并且长期保存 68 关于上市开放式基金 LOF 的表述 错误的是 A 是一种本土化创新 B 可以在场外市场进行基金份额申购 赎回 C 不可以在交易所进行份额交易 D 基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 正确答案 C 专家解析 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购 赎 回 又可以在交易所 场内市场 进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的 开放式基金 69 基金经营机构客户信息保存期限规定 客户身份资料自业务关系结束当年 或者一次性交易记账当年计起至少保存 A 3 年 B 5 年 C 10 年 D 20 年 正确答案 B 专家解析 基金经营机构客户信息保存期限规定 客户身份资料自业务关系 结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年 70 按照资金募集方式 投资基金可以分为 A 开放式基金和封闭式基金 B 公司型基金和契约型基金 C 公募基金和私募基金 D 在岸基金和离岸基金 正确答案 C 专家解析 参考解析 按照资金募集方式 投资基金可以分为公募基金和私 募基金 71 是金融市场上进行交易的载体 A 政府 B 中央银行 C 金融机构 D 金融工具 正确答案 D 专家解析 金融工具是金融市场上进行交易的载体 72 一般认为 世界上第一只开放式公司型基金是 A 海外及殖民地政府信托基金 B 马萨诸塞投资信托基金 C 马萨诸塞政府信托基金 D 美国波士顿投资信托基金 正确答案 B 专家解析 投资基金真正的大发展却是在美国 1924 年由 200 多名哈佛大学 教授出资 5 万美元在波士顿成立的 马萨诸塞投资信托基金 被公认为美国开 放式公司型共同基金的鼻祖 73 某投资人投资 1 万元申购某基金 申购费率为 1 5 假定申购当日基金份 额净值为 1 0500 元 则其可得到的申购份额为 A 9280 95 份 B 9350 95 份 C 9383 06 份 D 9480 95 份 正确答案 C 专家解析 净认购基金 申购基金 1 申购费率 10000 1 1 5 9852 22 元 申购份额 9852 221 05 9383 06 份 74 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在 上市交易 投资运作等 一系列环节中 依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露 A 基金募集 B 市前准备 C 银行贷款 D 生产经营 正确答案 A 专家解析 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集 上市交 易 投资运作等一系列环节中 依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露 75 T 日买入 LOF 基金份额自 日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回 A T B T 1 C T 2 D T 3 正确答案 B 专家解析 T 日买入 LOF 基金份额自 T 1 日起即可在深圳证券交易所卖出或 赎回 76 通常情况下 与股票和债券相比 证券投资基金是一种 的投资品种 A 高风险 高收益 B 低风险 低收益 C 风险相对适中 收益相对稳健 D 基本没有风险 正确答案 C 专家解析 通常情况下 与股票和债券相比 证券投资基金是一种风险相对 适中 收益相对稳健的投资品种 77 基金管理人的合规管理一般涉及 内容 A 风险控制 B 公司治理 C 投资管理 D 以上都正确 正确答案 D 专家解析 基金管理人的合规管理涉及风险控制 公司治理 投资管理 监 察稽核等内容 78 以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是 A 只能用现金认购 B 只能用证券认购 C 可以用现金认购 也可用证券认购 D 不能用现金认购 也不能用证券认购 正确答案 C 专家解析 ETF 份额的认购可分为现金认购和证券认购 79 经理层人员对于股东虚假出资 抽逃或者变相抽逃出资的 应当予以抵制 并立即向 报告 A 董事会 B 监事会 C 中国证监会及相关派出机构 D 股东大会 正确答案 C 专家解析 经理层人员对于股东虚假出资 抽逃或者变相抽逃出资 以任何 形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求 应当予以抵制 并立即向中国证监会及相关派出机构报告 80 基金管理人应当在基金份额发售的 前公布招募说明书 基金合同及其 他有关文件 A 1 日 B 3 日 C 5 日 D 7 日 正确答案 B 专家解析 基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书 基金 合同及其他有关文件 81 基金管理人应当在 监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目 和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额 A 每个月 B 每季度 C 每半年 D 每年 正确答案 B 专家解析 基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具 体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额 82 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难 或认为兑付投资者的赎 回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时 基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 的前提下 对其余赎回申请延期 办理 A 11 B 10 C 9 D 8 正确答案 B 专家解析 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难 或认为兑付投 资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时 基金管 理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10 的前提下 对其余赎回 申请延期办理 83 在销售策略方面 我国基金销售的渠道以 为主 A 基金公司直销 B 独立第三方销售公司 C 银行和券商代销 D 互联网金融渠道 正确答案 C 专家解析 在销售策方面 我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主 84 往往是周期性衰退公司的股票 A 防御型股票 B 收益型股票 C 逆势型股票 D 蓝筹股 正确答案 C 专家解析 逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票 往往是典 型的周期性衰退公司的股票 85 和 独立于其他部门 对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反 馈 A 公司督察长 独立董事 B 独立董事 内部监察稽核部门 C 公司督察长 内部监察稽核部门 D 理事长 内部监察稽核部门 正确答案 C 专家解析 公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门 对内部控制制 度的执行情况实行严格检查和反馈 86 基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的 由 召 集 A 基金投资者 B 日常机构 C 基金托管人 D 代表基金份额 5 以上的基金份额持有人 正确答案 C 专家解析 基金管理人未按规定召集或者不能召集的 由基金托管人召集 87 保本基金提供的保证类型一般不包括 A 本金保证 B 收益保证 C 红利保证 D 风险保证 正确答案 D 专家解析 基金提供的保证有本金保证 收益保证和红利保证 具体比例由 基金公司章程自行规定 88 投资者可办理 ETF 申购 赎回业务的开放时间为 A 9 15 11 30 和 13 00 15 00 B 9 20 11 30 和 13 00 15 00 C 9 30 11 30 和 13 00 15 30 D 9 30 11 30 和 13 00 15 00 正确答案 D 专家解析 投资者可办理 ETF 申购 赎回业务的开放时间为 9 30 11 30 和 13 00 15 00 89 赎回费扣除基本手续费后的余额属于 A 利息收入 B 投资收益 C 其他收入 D 公允价值变动损益 正确答案 C 专家解析 赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入 90 下列关于股票基金与股票区别的表述 正确的是 A 股票价格在每一交易日内始终处于变动之中 股票基金净值的计算每天只 进行一次 因此每一交易日股票基金只有 1 个价格 B 股票基金份额净值会由于买卖数量或申购 赎回数量的多少而受到影响 C 股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 D 对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的 正确答案 A 专家解析 股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到 影响 股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购 赎回数量的多少而受到影 响 单一股票的投资风险较为集中 投资风险较大 股票基金由于分散投资 投资风险低于单一股票的投资风险 对基金份额净值高低进行合理与否的判断 是没有意义的 因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的 91 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于 A 100 万元 B 300 万元 C 500 万元 D 1000 万元 正确答案 A 专家解析 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能 力 投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元 92 基金宣传推介材料登载过往业绩 业绩登载期间基金合同中投资目标 投 资范围和投资策略发生改变的 A 不必予以特别说明 B 可以予以特别说明 C 应当予以特别说明 D 不得予以特别说明 正确答案 C 专家解析 基金宣传推介材料登载过往业绩 业绩登载期间基金合同中投资 目标 投资范围和投资策发生改变的 应当予以特别说明 93 下列不属于合规风险主要种类的是 A 投资合规性风险 B 信息披露合规性风险 C 反洗钱合规性风险 D 监管合规性风险 正确答案 D 专家解析 合规风险的主要种类包括投资合规性风险 销售合规性风险 信 息披露合规性风险和反洗钱合规性风险 94 关于增长型基金 收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是 A 平衡型基金 增长型基金 收入型基金 B 收入型基金 平衡型基金 增长型基金 C 增长型基金 平衡型基金 收入型基金 D 平衡型基金 增长型基金 收入型基金 正确答案 C 专家解析 一般而言 增长型基金的风险大 收益高 收入型基金的风险小 收益较低 平衡型基金的风险 收益则介于增长型基金与收入型基金之间 根 据投资目标的不同 既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金 也有以获 取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平 衡型基金 不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略 以适应 不同投资者的投资需要 95 目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是 A 前台 B 中台 C 后台 D 以上都正确 正确答案 B 专家解析 中台部门主要为公司前台部门提供支持 目标是保障公司为客户 提供服务的持续性 96 是基金业协会的执行机构 A 会员大会 B 董事会 C 理事会 D 监事会 正确答案 C 专家解析 基金业协会设理事会 理事会是基金业协会的执行机构 97 基金运作费小于基金净值 时 应于发生时直接计入基金损益 A 十万分之一 B 千分之一 C 百万分之一 D 万分之一 正确答案 D 专家解析 基金运作费小于基金净值万分之一时 于发生时直接计入基金损 益 98 收取销售服务费的 对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 的赎 回费 并将上述赎回费全额计入基金财产 A 0 5 B 0 75 C 1 D 1 5 正确答案 A 专家解析 收取销售服务费的 对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 0 5 的赎回费 并将上述赎回费全额计入基金财产 99 下列关于基金销售行为 错误的是 A 不得采取抽奖的方式销售基金 B 可以采取送基金份额的方式销售基金 C 按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D 不以排挤竞争对手为目的 而压低基金的收费水平 正确答案 B 专家解析 基金销售机构在基金销售活动中 不得采取抽奖 回扣或者送实 物 保险 基金份额等方式销售基金 100 下列关于管理层的合规责任 说法错误的是 A 接受董事长的指示 对公司经营活动进行决策 B 对于公司为股东提供担保的 应当予以抵制 并向中国证监会及相关派出 机构报告 C 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D 公平对待所有股东 正确答案 A 专家解析 经理层人员应当维护公司的统一性和完整性 在其职责范围内对 公司经营活动进行独立 自主决策 不受他人干预