农村信用社上半年案防情况汇报.doc

汇报体会/汇报材料 农村信用社上半年案防情况汇报 xx年上半年，我们认真贯彻全国银行业案件专项治理第九次工作会议精神；进一步加大案件专项治理工作力度，防范和化解案件风险。切实把握突出“二个重点”（控制综合业务系统案件和信贷系统案件发生）、落实“三个坚持”（坚持检查从严；坚持追责从严；坚持防堵从严）、取得“四项成效”（ 降低案件发生率；降低新案发生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指导思想；全面开展了“制度落实年”活动，逐步完善了“十大联动”机制。从而规范各项业务经营活动，达到了预期的工作目的、实现了全辖案件零发生。我们的具体做法：一、主要成绩和工作做法(一)强督导，确保系统经营环境的正常有序联社牢牢把握“案件专项治理常规化管理操作风险防范长效机制的建设”这一主线，狠抓了案防各项具体工作措施的落实，取得了较好的效果。1、抓员工行为排查，防经营道德风险。我们严格按省联社员工不良行为排查管理实施办法的要求，坚持每月对员工经办业务、行为表现、思想动态等方面，采取调查、座谈等方式进行排查，对照标准排查出重点人18人；在对重点人员的管理上，实行“一帮一”的帮教，帮助其树立正确的人生观和纪律观念，促其转化；现已有4人不良行为得以转化从而解除重点人监控。对一时难以转化人员采取诫勉谈话、调离岗位、离岗待岗等不同的方式进行了管理与处理。所管理的重点人在监控期间没有出现违规违纪行为，有效地防范了员工道德风险。2、抓业务风险管理，防经营操作案件。重点抓了现金管理、贷款业务和存款业务等三大易发风险业务的控管工作。（1）对现金业务安全风险的控制：一是认真落实“四个一”与“五个一”制度；二是强化对节日安全检查；三是组织专门的案件专项治理检查。（2）对贷款类案件风险的控制：一是认真做好信贷资产的五级分类，二是狠抓小额农贷基础工作，三是强化对信贷风险管理系统的管理与操作风险的防范，四是梳理相关信贷产品管理及操作规程，五是强调责任落实及违规处理，六是强化对信贷资金的会计出口把关。（3）对存款类业务案件的控制：一是强化综合业务系统操作风险的防范；二是进一步落实岗位轮换、亲缘回避、银企对账等制度，突出防止存款不入账及盗用客户资金等问题的发生。3、开展“制度落实年”活动，促约束机制到位。按照省联社要求，制订了“制度落实年”活动实施方案，层层成立了领导小组及工作专班，明确学习的目标、方法及各阶段的学习任务，并提出了相应的工作要求，建立了适度的活动问责机制。确保了“制度落实年”活动在全市信用社有序开展。上半年共学习规章制度54个，修订规章制度7个，废除规章制度3个，办活动专刊27个，集中组织学习10次，人数达5700余人次；通过活动的开展，员工执行制度、按规操作自觉性得到了增强，互相约束与监督意识明显提高，经营中违规行为比去年同期有较大幅度下降。4、强化案防责任，落实了各项案防措施。一是签订案全防范责任状。逐级落实案件防范责任制，层层签订xx年度案防工作责任状；二是制定防案处置预案。制定xx市农村信用社案件突发事件紧急处置预案，明确应急处置方式、工作流程、报告路径、工作措施、责任划分及相关要求，形成一套专项处置程序；三是建立案防分析制度。按月召开案防形势分析会议，认真分析案件防范和业务管理工作中存在的问题，提出相应的整改措施；四是建立完善案件和重大问题报告制度。二、重检查，促案件治理措施的执行落实(一) 坚持检查从严，加大内部审计工作力度。1、组织开展了七大项目的审计：开展了xx年财务会计决算真实性、网上资金营运及中间业务、信用社财务费用；xx年度高管人员离任及经济责任审计； xx年4月以前10万-100万元（不含）到期未收回贷款；借新还旧、展期贷款专项以及全市员工个人责任贷款等专项审计活动。2、突击开展了“四项”专项检查：一是组织科技、审计、财务部门对全市综合业务系统操作情况进行了检查。二是由财务、信贷等部门级成专班开展了贷款借据专项清理。三是由财务部门对“福卡”发行情况进行了检查。四是对各社股金整改进行督导检查。(二) 坚持防堵从严，强化规范操作整改问题。1、在对现金业务安全风险的控制上着重解决了存单抵库；“一日三碰库”制度执行不到位；金库钥匙不能平行交接；库存现金超限额；金库设置不当；守库值班登记不规范；单人值班守库；大额现金不及时入库及支付手续不规范；现金调运等九个方面的问题。