人口质量与人力资本投资ppt课件

第5章 人口质量与人力资本投资,1,本章重点,1、人口质量的衡量指标 2、人力资本投资的形式与特点 3、如何促进人力资本投资,2,第1节 人口质量的衡量指标,一、人口生命质量指数PQLI 婴儿死亡率、1岁预期寿命、识字率 二、美国社会健康学会指标ASHA ASHA=人均GDP增长率*就业率*识字率*预期寿命/出生率*婴儿死亡率 三 、人类发展指数HDI 平均预期寿命、识字率、人均GDP,3,第2节 人力资本及其对经济增长的影响,一、人力资本的涵义 人力资本是一种非物质资本，它是体现在劳动者身上的、并能为其带来永久收入的能力，在一定时期内，主要表现为劳动者所拥有的知识、技能、健康等状况。,4,第2节 人力资本及其对经济增长的影响,二、人力资本与物质资本的不同点： （1）是一种无形资本，与人体不可分离； （2）具有生命周期性； （3）具有收益递增性； （4）具有累积性； （5）具有无限的潜在创造性。,5,第2节 人力资本及其对经济增长的影响,三、人力资本的关键特征,人力资本具有内部和外部两种效应，即每一个人力资本的提高都直接引起产出和收入的提高。 同时，人力资本的积累过程也具有非排他性。 人力资本要使其正外部性发挥作用，必须设计合理的激励机制。,人力资本是以人类生产能力为依存的，而人类的生产能力是有限的，一般只是从16-60岁这段44年劳动时间，所以人力资本不能及时有效地被利用和开发，就会随着时间的流逝而降低或丧失其作用。,（一） 外部性,（二） 时限性,人力资本的价值量永远处于动态的变化之中。随着人不断地在环境中历炼，积累着应对环境的经验；同时通过学习和听闻身边的人与事，通过自身的思考，增加自身的人力资本水平。,（三） 动态性,6,第2节 人力资本及其对经济增长的影响,三、人力资本的关键特征,人力资本和物质资本都拥有资本的特性，所谓资本的特性主要体现在生产性、稀缺性、流动性和可投资性。 人力资本的生产性是人力资本最基本的性质。 人力资本与人类无限欲望和期待相比较是稀缺的。 影响人力资本流动的因素比影响物质资本流动的因素要复杂和具生命感受特征。 人力资本作为资本可以进行投资而增值。,人力资本的“所有权仅限于体现它的人”。 人力资本的所有者通过出让使用权来获取租金收入。 人力资本的所有者可以随时处置自身的人力资本。 人力资本所有权的特征使得人力资本应当与货币资本一起参与企业收益的分配。,（四） 资本性,（五） 产权特征,7,四、人力资本与经济增长,1、日本战后经济崛起之谜 以资本决定的增长理论产生了一系列难解的“经济之谜”： 索洛在1956年发表了对经济增长理论的一个贡献，提出经济增长的源泉主要来自劳动力的增长和资本的增长。而实际计算结果表明，产出增长要大于劳动和资本两种投入增长。产出增长与投入增长之差，就是著名的索洛的“残值”。 “库兹涅茨之谜”：美国在经济增长同时，净资本形成却在减少，即更多的产出是用较少的资本生产出来的。,8,对“经济之谜”的一些解释： 贝克尔指出，解决这两个谜的最大进步是认识到劳动并不能用人时衡量，因为与其他人相比，经过训练的人具有更高的生产力。由于生产中投入的劳动力并非同质的，较高质量的劳动力具有更强的生产能力和更高的生产效率，而较高质量劳动力需要教育和培训，这种投入也就成为真正的投资。 丹尼森的研究表明，在1929年-1957年期间，美国的经济增长中有五分之一是来自教育，由于工人受教育水平提高，使劳动力的平均质量提高0.97个百分点，对美国国民收入增长率的贡献为0.67个百分点，占实际国民收入增长的23%。,9,2、人力资本的相关经济增长模型 （一）哈罗德多马模型： （二）柯布道格拉斯模型 （三）新古典增长模型 （四）人力资本模型,人力资本与经济增长,10,（一）哈罗德多马模型： 这是第一次真正以数学模型研究经济增长问题，这个模型必须有四个前提假设条件，即国民储蓄率保持不变，单位产出所需要的资本和劳动量的确定，劳动力按不变速度增长，不存在技术进步等。模型如下： g=Y/Y=K/K=I/K=s/v g表示国民收入的增长速度；s表示储蓄率；I表示净投资；K表示资本存量；Y表示国民收入，v表示资本产出比。 显然这个模型中并没有将人力资源视为经济发展中决定性的因素，而是将其作为一个模型的假设前提条件。,11,（二）柯布道格拉斯模型 这是第一次将人力资源作为独立生产要素。其基本表达式是： Q表示产量，L，K分别表示人力资本和物质资本，A表示技术水平参数，、分别表示人力资本与物质资本的产出弹性。 根据柯布、道格拉斯两人对美国18981922年期间有关经济资料的分析与计算，得出值约为0.75，的值约为0.25。由此可以看出，人力资本比物质资本对经济产量增长的贡献大。如果对该模型进行适当修正，如将人力资本中的企业家、科学家等高级人力资源分离出来，则模型可修正为： 式中H表示高级的人力资源，表示高级人力资本的产出弹性。,12,（三）新古典增长模型 其代表人物主要为诺贝尔经济学奖得主罗伯特M索洛。索洛提出的生产函数（考虑到技术进步） Q=F（K，L，t） Q表示总产出，K表示资本存量，L代表劳动，t表示时间。 假设技术进步是希克斯中性的，则模型为： Q=A（t）F（K，L） A（t）表示不同时间的技术水平。索洛根据美国19091949年的统计数据，计算出技术进步对经济增长的贡献率超过80%，他在后来的研究中又发现，技术进步之中有60%依靠人力资源受教育水平和培训的增长，这说明人力资源在经济增长中的重要作用。,13,（四）人力资本模型 标志人物西奥多W舒尔茨、GS贝克尔等，他们提出： “以人为本理论从经济学角度揭示了人的素质对现代经济增长 和社会发展的关键性作用”。他们将人力资本理论分为微观和宏观 两方面，其宏观生产模型为： Y=FA（t）， ， ，L 这个模型可适用不同的国家和地区，是常数，A（t）表示 技术进步，H，L分别表示高级人才和普通劳动力，K表示物质资本。,14,四、人力资本与经济增长的关系,3、内生增长理论与人力资本 在人力资本研究的推动下，20世纪80年代复兴了经济增长理论的研究，它的特点是把技术内生化，把人力资本纳入模型之中。代表人物有罗默、卢卡斯等。,15,四、人力资本与经济增长的关系,罗默的“收益递增”理论 美国经济学家罗默1986年发表了“收益递增与经济增长”一文，1990年发表“内生技术变革”，他提出，特殊的知识和专业化的人力资本是经济增长的主要因素，他们不仅能形成递增的收益，而且能使资本和劳动等要素投入也产生递增收益，从而使整个经济的规模收益递增。 罗默指出了国际贸易不仅促进了知识在世界范围内的迅速积累，而且通过新技术的引进提高了穷国的生产效率，同时新技术的引进节约了穷国的研究和开发费用，间接增加了穷国的资本积累，使穷国能够在较短时间内缩短和富国的差距。,16,第3节：人力资本投资,一、人力资本投资的形式如何提高人口质量,人力资本投资的形式,1,2,3,4,5,保健投资（Health Care）,教育投资（Education, Schooling）,职业培训（Vocational Training）,信息投资（Investment in information）,人力迁移投资（Mobility, Migration）,17,第3节：人力资本投资,二、人力资本投资的特点,18,思考：,孩子小时学钢琴是投资还是消费？ 大学生在校打网球（需付费）是投资还是消费？,19,三、人力资本投资的转换,资本投入用于购买厂房、机器设备等物质资本，并转换成资本存量；人口投资作为生产性投资，它的转换形式与物质资本投资不同，主要体现为以下形式： 第一，健康资本存量。 它是指人口的身体健康状况或身体素质，包括身高、体重和“健康时间”（无病时间）等因素，也可以称为健康存量。健康资本存量中部分来自于先天的遗传，部分来自后天获得的健康投资。 健康投资包括照料婴幼儿、营养品、衣食住行医等方面的支出，它转换为健康资本存量，表现为健康时间或无病时间。如果一个人的无病时间越多，就说明健康资本存量越多。人口的平均预期寿命提高是健康资本存量增加的表现,20,第二，知识存量。 知识存量是人所具有的智力、知识、能力、技术等。知识存量是教育投资转化而来的。教育投资是人口投资的重要组成部分，包括花在儿童早期教育、正规学校教育（小学、中学、大学教育）、职业培训（就业前培训和在职培训）等方面的支出。这种投资也称为智力投资。,21,第三，就业资本存量。 就业资本存量由就业投资转化而来。就业投资是指为装备新增劳动力人口所花费的费用，这种投资往往以物质资本投资的形式，转换为物质资本存量。,22,人生不同阶段人力资本投资的内涵,图3.1人生不同阶段人力资本投资的内涵,图3.1表明，人力资本投资本质上乃是一个终身学习（Lifelong Learning）的过程。,23,四、人力资本投资决策,假设你中了50万元彩票，你会如何使用呢？ 出国读硕士 创业 本国读硕士 作为购房的首期款 其他 说说你是如何抉择的，考虑的因素有哪些？,24,四、人力资本投资决策成本与收益的分析,1、 教育投资的成本收益分析 教育投资的收益：包括经济收益和非经济收益 经济收益:就是从终生收入来看，由于上大学的人一生得到的收入总量高于没有上大学的人一生得到的收入总量的部分。 非经济收益:包括由于上大学而得到的社会地位的提高、知识面的扩展所带来的生活兴趣的广泛等。,25,教育投资的成本与收益,教育投资的成本：包括货币成本与非货币成本 货币成本包括直接成本和间接成本。 直接成本与间接成本或机会成本。直接成本是学杂费、书本费等，是接受大学教育直接发生的费用。 间接成本，也称为机会成本，是由于上学而无法去工作而放弃的收入。 非货币成本是指由于上大学所承受的心理成本。,26,教育投资的分析,成本与收益的模型分析 收入流A反映了未上大学的终生收入流，也就是代表18岁高中毕业后不去上大学，立即工作；收入流B反映了18岁上大学的人到65岁/60岁55岁退休的终生收入流。,教育程度不同人的收入流,27,四、人力资本的投资决策,2、人力资本投资的基本模型 人力资本投资净现值法 所谓净现值法就是把未来收益与成本按预定的贴现率进行折现后，比较两者的差额，如果差额为非负值，那么作为追求效用最大化并抱有终身观点的决策主体而言，就有继续投资的意愿；如果差额为负值，则投资中止。 Q 0 为人力资本投资收益现值 为人力资本投资成本现值,28,成本与收益的模型分析结论 1、其它条件不变，上大学的总成本降低，对上大学的需求将增加；反之，总成本上升，对大学教育的需求下降。 2、其它条件不变，大学毕业生与无大学学历劳动者的收入差别扩大，则要求上大学的人数增加。即收入流的规模会对教育决策产生影响。 3年龄是影响决策的因素之一,29,第四节 人力资本投资的现状与政策 一、人力资本投资的外部性,由劳动力和人口流动而引发的人力迁移投资也将产生外部效应，并且它的外部效应也是二重性的。,现代制度经济学更倾向于从产权角度来探讨外部性的成因，认为各个经济主体之间之所以会发生相互之间的外部影响,医疗保健投资不仅会提高投资者本人的健康水平与生命质量，从而增强其生产能力，而且也会对其周围的人群产生良好的影响，形成正的外部效应。,教育投资以及各种职业培训也会产生较强的外部效应,30,第六节 人力资本投资的外部效应与公共政策,二、人力资本投资外部性的特点 特点 就外部性发生的范围与程度来看，人力资本投资所产生的外部性要比物质资本或产品所产生的外部性更广泛、更重要。 一般来说，物质资本或产品生产领域所发生的外部性多半是负面的影响（例如环境污染），而人力资本投资场合所产生的外部性则往往是正面的影响，即它是收益的外溢（诸如技术的外溢、知识的外溢）。,31,第六节 人力资本投资的外部效应与公共政策,三、有关人力资本投资的公共政策 由于在人力资本投资的场合所发生的偏离帕累托最优的情况常常是外部正效应问题，容易导致私人投资从而资源配置的不足。所以，在这一领域中公共政策的基本导向应当是积极的、扩张型的，即努力通过各种政策措施和手段（诸如补贴等等）刺激私人投资并增加公共支出。,32,第四节 人力资本投资的现状与政策,四、教育的社会收益与个人收益 教育的社会收益表现在？ 教育的社会成本与个人成本 教育的成本如何在个人与社会之间分摊？,33,五、中国教育投资的现状及问题 我国的教育既有总量问题，也有结构方面的问题。总量问题表现在我国劳动力接受教育的整体水平和国家教育投资数量的偏低。结构的问题主要表现在职业技术教育的发展滞后、地区教育投资水平的不平衡和教育所提供的劳动力供给与实际的劳动力需求发生脱节。,34,中国高等教育发展状况,35,各级教育收益率,36,三、我国城镇教育收益率的特点：,首先，我国城镇教育收益率总体偏低，但逐年上升。根据Psacharopoulos等人（2002）的研究，20世纪90年代中后期世界平均的明瑟教育收益率为9.7%，其中，亚洲国家的平均水平为9.9%，OECD国家的平均水平为7.5%。中国20世纪80年代和90年代早期的教育收益率要低于世界、亚洲和发展中国家的平均水平，并且时间越往前，收益率越低。不过，我国城镇教育收益率自90年代起就一直呈现上升趋势，到2000年前后，这一数值开始接近并超过了世界平均水平。,37,第二，我国城镇教育收益率边际递增。根据新古典经济理论中投资边际报酬递减规律，教育投资也应表现出相似的特点。事实上，对世界其他国家的研究也验证了这一规律（Psacharopoulos,1994），即随着教育水平的提高，教育收益率表现出下降的趋势。然而，对中国的研究出现了相反的结果。几乎所有的研究都发现教育收益率从高到低依次是高等教育、中等教育和初等教育。 例如，诸建芳等（1995）的研究表明，代表着中低等教育的基础教育的收益率为1.8%，代表着中高等教育的专业教育的收益率为3.0%；Li（2003）的研究也发现，中国的教育收益率尽管平均水平比较低，然而大学教育的收益率却要高于高中以前教育的收益率。,38,不同部门的教育收益率,第三，我国城镇教育收益率中私人部门高于国有部门和公共部门。现实中，不同经济部门劳动力市场中收人的决定因素不同，这会造成教育收益率的差异。许多研究发现，在不同所有制结构部门中，一般是国有部门和公共部门的教育收益率低于私人部门（李实、丁赛，2003）。由于国有部门和公共部门的劳动力资源配置的市场化程度要低于私人部门，因而，市场化程度高的部门教育收益率要高于市场化程度低的部门。有研究者认为，这反映了不同部门对教育回报的差异，也反映了教育的生产力效应发挥程度上的差异(杜育红、孙志军，2003)。,39,中国的人力资本投资,四、中国教育投资的总量问题：,40,中国的人力资本投资,五、中国人力资本状况的总结 中国的人力资本结构失衡 人力资本存量不足 人力资本发展水平与发达国家相比存在重大差距 人力资本利用效率低下,41,六、人力资本现状形成的原因 1、人力资本市场价格没有真正反映人力资本的真实价值。我国的知识分子收入的绝对水平和相对水平偏低，这是我国长期存在的一个基本事实。 2、由于城乡、地区、行业、所有制等方面的限制，我国还未形成全国一体的人力资本市场。 3、在政治、社会和经济上的不足还阻碍着人力资本的合理流动。 4、我国还缺乏构建人力资本市场需要的必要的制度和政策环境。,42,中国的人力资本投资,5、外部因素的影响，主要是“智力外流”造成大量人力资本的损失 6、教育政策存在偏差：第一，我国的高等教育奉行的是“精英教育”。就人类文明的发展过程来看，教育不能只为少数社会成员，而应该是为全体社会成员。第二，有相当多的人持有一种非常奇怪的观点，即我国高等教育之所以不能发展太快是因为要考虑到大学毕业生的就业问题。 解决对策 转变观念，充分认识人力资本投资对高质量劳动力供给的意义 加大人力资本投资，调整投资结构 从根本上讲，是要加强人力资本投资的制度建设,43,舒尔茨1979年荣获诺贝尔经济学奖获奖演说,穷人的经济学 世界上大多数人是贫穷的，所以如果我们懂得穷人的经济学，也就懂得许多真正重要的经济学原理。世界上大多数穷人以农业为生，因而如果我们懂得了农业，也就懂得了穷人的经济学。 富人无法理解穷人的行为，经济学家也不例外，也无法弄懂穷人决策的偏好和稀缺约束条件。我们只知道世界上大多数人是贫穷的，他们通过出卖劳力获得微薄的收入，他们大部分收入都花在食品上，他们主要居住在低收入国家，以农业为生。经济学家不懂的是穷人和富人一样渴望改变他们自己以及他们孩子的命运。,44,在许多人看来，农业经济学近几十年的研究结果似乎是一个悖论。据我们所知，农业在许多低收入国家仍然存在提高食物产量的空间，能够养活不断增多的人口，穷人的收入和福利会得到改善。但提高穷人福利的决定性因素是人口素质，不是空间、能源或耕地。 在此，我首先要澄清经济学界的两个错误观点。大多数观察家都高估了土地的重要性，低估了人自身的重要性。 经济学界的错误 经济学界内存在一些理解上的错误。第一个错误是认为标准经济理论不适用于低收入国家，这些国家需要建立一个独立的经济学理论。一些经济学家转而从社会学或文化角度解释低收入国家的落后贫穷。幸运的是，这种趋势正在扭转。经济学家开始意识到标准经济模型同样适用于解释低收入国家面临的稀缺性问题。,45,第二个错误是对经济历史的漠视。古典经济学被鄙为没有生命力的理论。古典经济学建立的时候，西欧国家人民生活在水深火热之中。在李嘉图时代，英国家庭的劳动收入也主要是用来购买食物。在李嘉图的经典之作出版时，马歇尔说：“英国工人的周薪还不够买半蒲式耳小麦”。在印度，许多人仍生活在李嘉图那个年代的阴影之下，印度一个农民每周赚的钱还不够买两蒲式耳小麦。理解过去人们如何从贫困中走出有助于理解当今低收入国家的问题。,46,土地被高估 自然地球观认为适合耕种土地面积是固定的，地球无法为持续增长的人口生产足够的农产品。社会经济学观点认为人类有能力和智慧来减少对耕地、传统农业和日渐衰竭的能源的依赖。 具有讽刺意味的是，以沉闷著称的经济学却能够说明悲天悯人的自然地球观不符合经济历史。历史显示我们可以通过知识进步增加资源供给。我赞同人类学家马尔加蕾特米亚德的话：“人类的未来永无止境。”人类的未来不受空间、能源和耕地的约束，人类的发展取决于人类的智力进化。,47,人口质量被低估 人口质量与贫穷密切相关，提高人口质量能显著改善经济前景以及穷人的福利。低收入国家的穷人不是住在无法突破的“贫穷均衡铁笼”中的囚犯，并不存在一股足以阻止人们放弃挣扎、追求经济发展的势不可挡的力量。穷人在面临更好的机会时也能够积极响应。 新机会的出现以及激励机制影响人们的预期。这些激励体现在农民出售农产品的价格及他们购买的产品和服务的价格上。在许多低收入国家，这种激励机制被严重扭曲。政府人为的价格扭曲带来的结果是农业对经济贡献的下降。 企业家精神 全世界的农民在权衡成本、收益和风险时，心中都会有一本账。在闭塞的、孤立的、分散的范围以内，他们都是精打细算的“经济人”。我最早在改造传统农业中对这一经济人行为进行了分析。尽管农民因接受的教育、健康和经验不同，观察、理解以及对新信息的反应能力也有所不同，但他们具有关键的一种天赋，即企业家精神。,48,人口质量的提高 这里的质量包含多种形式的人力资本。人力资本中资本的定义与广义资本理论以及狭义经济增长模型中的资本概念并不完全一致。这里资本的定义假设资本具有同质性，经济增长模型将不同形式的资本混为一谈。约翰希克斯说，资本的同质性假设是资本理论的灾难。这个假设已被证明不适用于分析动态经济增长模型，因为不同资本的收益率存在差异。将不同形式的资本混为一谈是隐藏在经济增长模型中的一个核心内容。,49,人力资本是劳动生产率以及企业家能力的源泉。这种分配能力在农业生产、非农业生产、家庭生产活动、学生对时间和其他资源的支配中都十分重要。它同样影响着人们对工作机会和居住地点的追求，以及人们从当前消费、未来消费中获得的满意程度。 健康投资增加对医疗和教育的投资能够提高人口质量。人力资本理论将人的健康状况也看作一种“存货”、一种健康资本。这种存货的质量部分是遗传的，部分是后天形成的。健康“存货”随着时间贬值，在生命后期，贬值速度加快。 教育投资教育是提高人口质量的根本。但是在计算教育的成本时，孩子为父母工作的价值应该计算在内。教育的另一个特征是教育的效应随着时间的流逝逐渐显现。假设社会中大多数人都没有接受过教育，当受教育的儿童进入成年期，教育的成果才逐渐释放。 印度的人口在20世纪50年代至70年代间增长了50%，6至14岁的上学儿童增加了200%。中学和大学学生的增长率更高。教育从本质上说仅仅是一项投资，教育支出减少了具有储蓄效应的资源，将教育支出当作消费是错误的。,50,高技术人群 在衡量人口质量时，不能忽视医生、工程师、会计以及科学家、技术人员这些群体。低收入国家的研究能力令人吃惊。在低收入国家中设有专业研究所、政府部门的研究单位、工业研究部门以及大学研究机构。这些机构中的科学家或者技术人员通常受过高等教育、有些人从海外学成归国。他们研究的领域包括医药、公众健康、营养、工业、农业甚至原子能。低收入国家对农业的研究投入很多，对农业的推进也初见成效。 结束语：知识就是力量 世界上大多人仍在继续出卖劳力赚取微薄的收入。他们一半或一半以上的收入都花在食物上，他们的生活十分艰辛，他们想尽一切办法提高产量。但是，大自然安排了数千种物种，随时有可能吞噬他们的劳动成果。太阳、地球、季风、降雨都不会特意眷顾他们。高收入国家的人们似乎已经忘却了阿尔弗雷德马歇尔的箴言，他说：“知识是生产中最强大的引擎，知识使我们有能力与大自然抗争，使大自然满足我们的需要。”,51,案例,30年的教育改革 30年中，特别是80年代，中国进行了许多有益的改革实验，这是值得充分肯定的，也取得了不少的宝贵经验。但是从90年代开始以后，大学出现合并、升格、扩招、抓了发展，而出现了冒进和浮夸。 虽然抓了一些改革，但是没有抓教育本源的改革，所以问题重生，积重难返。总的来说，30年教育改革，虽然取得了一些成绩，但是由于没有涉及教育本源的改革，所以总的来说我们的教育改革是不成功的。,52,联合国教科卫在教育的今天、明天这本书当中，对于世界范围的改革做了评价，他说“像今天这样零星地进行一些改革，而没有一个关于教育过程、目标与方式的整体观念，已不再是可取的。”我想这个评价对于中国30年的改革也是有针对性的。 戊戌变法的教训是极其深刻的，戊戌变法是中国学步民主的开端，可惜我们现在还站在民主的大门之外。梁启超先生是戊戌变法的先锋人物，他沉痛地总结变法失败的原因：“变法不变本源，而变枝叶，不变全体，而变一端，非徒无效，只增弊耳”。我们用他的这一句教训看看我们今天中国的改革，我觉得是很相似的。,53,为什么中国需要一场真正的教育变革？原因有三： 首先，我国高等教育与世界发达国家的高等教育有很大的差距。据资料统计，至今中国还没有一所大学能够进入世界前200名。尽管英国泰晤士周刊的评价说北大进入了前17名、15名、14名，那个评价是不可信的。 其次，虽然我国大学生和研究生数量居世界第一，特别是大学生是世界第一，但是我们又培养出了多少的高质量、杰出的、世界顶尖的人才呢？恐怕微乎其微。包括诺贝尔奖在内，和几乎所有的基础科学领域的世界大家，中国现在都是空白。别说天文、数学、物理、化学、生物、地学、地质学、建筑学、计算机，包括文学、新闻学，所有都是空白。不仅仅是诺贝尔的问题，据我统计，诺贝尔奖107年了，大概有将近700位获得者，其中有600人都分布在世界一流大学里，而我们中国现在没有。 最后，近几年，我国高等教育问题很多，群众议论纷纷，强烈的要求改革。许多媒体都做过调查，群众现在最不满意的问题，是困扰教育问题之一。所以要求我们进行真正的变革。,54,55,