风险合规部(合规知识题).doc

肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇薄薇螁莃薃蝿肆艿薃袂衿膅薂薁肅肁薁蚃袈荿薀螆肃芅虿袈袆膁蚈薈肁肇蚇蚀袄蒆蚇袂膀莂蚆羅羂芈蚅蚄膈膄芁螇羁肀芁衿膆荿莀蕿罿芅荿蚁膄膀莈螃羇膆莇羆螀蒅莆蚅肆莁莅螈袈芇莅袀肄膃莄蕿袇聿蒃蚂肂莈蒂螄袅芄蒁羆肀芀蒀蚆羃膆葿螈腿肂葿袁羂莀蒈薀膇芆蒇蚃羀膂薆螅膅肈薅袇羈莇羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆蚈肂芁芈薄肁羀蒄蒀肀膃芇衿聿芅薂螅肈莇莅蚁肈肇薁薇蚄腿莃蒃蚃节蕿螁螂羁莂蚇螁肄薇薃螁芆莀蕿螀莈芃袈蝿肈蒈螄螈膀芁蚀螇节蒇薆袆羂艿蒂袅肄蒅螀袅膇芈蚆袄荿蒃蚂袃聿莆薈袂膁薁蒄袁芃莄螃袀羃薀虿羀肅莃薅罿膈薈蒁羈芀莁衿羇肀膄螅羆膂葿蚁羅芄节薇羄羄蒇蒃羄肆芀螂肃膈蒆 合规知识试题一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过 。 答案：75%2、合规是商业银行 的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：全体员工3、银行 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会4、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 、 、 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险 市场风险 操作风险5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报 、 或 的行为，并充分保护举报人。 答案：违法 违反职业操守 可疑6、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。 答案：诚信举报制度 7、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 答案：十 8、 、 、 属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。 答案：合规政策、合规管理程序、合规指南9、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能 和 的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对 的评估。 答案：适当性 有效性 合规性10、合规工作方案以 为本，覆盖不同业务部门，并确保与 部门之间的协调。 答案：风险 其他风险管理11、 一项核心的风险管理活动。 答案：合规管理 12、市场风险是指 、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行 和 业务发生损失的风险。 答案： 因市场价格 、表内、表外13、 商业银行应综合考虑合规风险与 、 、 风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险、市场风险、操作 14、 农村中小金融机构风险管理应当遵循 原则、 原则、 原则和 原则。 答案：全面性、适应性 、 独立性、融合发展 15、市场风险存在于银行的 、和 业务中。 答案：交易 非交16、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行 做起。 答案：高层17、农村中小金融机构应建立 、 、 的风险管理组织架构，加强风险管理条线 性和 性。 答案：分工明确、职责清晰 、相互制衡、运行高效、独立专业 18、农村中小金融机构 负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。 答案：董事会19、市场风险管理是 、 、 和 市场风险的全过程。 答案：识别 计量 监测 控制20、 承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 答案：董事会21、农村中小金融机构 负责监督风险管理体系的建立和运行。 答案：监事会22、 是农村中小金融机构风险管理的执行主体。 答案：高级管理层23、 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会24、 应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。答案：监事会25、农村信用社贷款风险分类有 、 、 、 、 5个档次。答案：正常 关注 次级 可疑 损失二、单选题：1、各银行应有 （B) 负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。 A、专门支行 B、专门部门 C、专门机构 D、专门人员 2、贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和 ( C ) 为基础。 A、抵押物 B、质押物 C、 个人信用 D、担保3、银行在(A) 允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。 A、 法律法规 B、银监局 C、人民银行 D、本行规定4、商业银行与客户的业务往来，应当遵循(C) 原则。 A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则5、到期未偿还贷款的催收工作应由(c) 负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。 A、审批人员 B、法规人员 C、信贷人员 D、合规人员6、商业银行各业务条线和分支机构的 （B) 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工7、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 (D) A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网8、合规负责人的职责中，不包括 (D) 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线9、以下不属于法律风险的是 (A) 。 A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政 责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁， 依法可能承担赔偿责任的风险 D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或 者确认无效的风险10、以下不属于操作风险事件的是(D) 。 A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误11、商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行(D) 。 A、四级分类 B、六级分类 C、五级分类 D、风险分类12、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于(A) 、 、13、对关系人申请的授信业务，授信审批人员(B) 。 A、不需回避 B、 申请回避 C、适当回避 D、 尽量回避14、对于有章不循的责任人，要(D) 。 A、及时进行教育 B、对其进行审计 C、从严追究有关高管人员的法律责任 D、将其调离原岗位，并严肃处理15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ (D) A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量16、中华人民共和国商业银行法于 年 月 日起施行。(D) A 、1996年月日 B 、1996年10月日 C 、1996年8月日 D 、1995年月日17、国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是(B) 。 、法律 、法律、行政法规 、行政法规 、法律、金融法规18、根据商业银行风险监管核心指标，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于(A) 。 、 、19、不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于(B) 。 、 、 、 、20、单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于(A) 。 、 、21、以下不属于操作风险事件的是(D) 。 A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误22、表内授信不包括(B) 。 A、贷款 B、票据承兑 C、贴现 D、拆借23、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？(D) A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网24、下列对物权的表述中不正确的是(C) A、物权是绝对权 B、物权是对世权 C、物权是对人权 D、物权是支配权 25、专职合规人员不应承担与其履行(B) 职责可能发生利益冲突的其他工作职责。 A、风险管理 B、合规管理 C、风险控制 D、合规监督26、合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的(C) 进行 。 A、管理制度 研发调查 B、风险控制 制定协调 C、合规风险 分析论证 D、研发拓展 跟踪调查27、贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和(C) 为基础。 A、抵押物 B、质押物 C、 个人信用 D、担保28、 我国票据法规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的(C )。 A.背书无效 B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书 D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书 29、 法律风险的特征包括（D ）。 A、法律风险是一种特殊类型的操作风险 B、法律风险的分布非常广泛 C、法律风险是一种需要计提资本的风险 D、以上都是 30、在银行的组织架构中，（ A）应当对法律风险管理体系的建立和实施承担最终责任。 A、董事会 B、高级管理层 C、监事会 D、法律风险管理部门 31、在银行的组织架构中，（B ）负责执行董事会核准的法律风险管理体系。 A、董事会 B、高级管理层 C、监事会 D、法律风险管理部门 32、(A)是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险 33、(C)不包括在市场风险中。 A、利率风险 B、汇率风险 C、操作风险 D、商品价格风险 34、(B)是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 A、市场风险 B、操作风险 C、流动性风险 D、国家风险 35、(D)经常是商业银行破产倒闭的直接原因。 A、操作风险 B、市场风险 C、违约风险 D、流动性风险 36、商业银行内部控制的主体是（D）。 A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、银行内部的各个部门及其人员 37、假设某银行在2006会计年度结束时，其正常类贷款为80亿人民币，关注类贷款为15亿人民币，次级类贷款为3亿人民币，可疑类贷款为1亿人民币，损失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（B）。 A、2% B、5% C、20% D、25% 38、根据中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知中的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（C）。 A、次级类贷款 B、损失类贷款 C、可疑类贷款 D、关注类贷款 39、在我国商业银行实践中，对不良贷款进行风险化解的手段一般不包括（D）。 A、催收 B、重组 C、诉讼 D、贷款的借新还旧 40、（D）不属于银行信贷所涉及的担保方式。 A、抵押 B、质押 C、保证 D、信用证 41、公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。（A） A.管理 控制B.发展 完善 C.保护 控制 D.管理 发展42、董（理）事会是银行风险管理的 机构，对风险管理承担 责任。(B) A.最高管理 最终 B.最高决策 最终 C. 最高管理 最大 D.最高决策 全面43、下面哪些不是内部控制的内容。(B) A.内部控制环境、B.风险计量与控制、C.内部控制措施、D.信息交流与反馈、E.监督评价与纠正、F、风险识别与评估44、合规文化本质在于注重职工的 和价值取向。（A） A.自觉性B.自律性C.合规性D.专业性45. 常见的信用风险主要包括 和结算风险。(B) A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险46、下列银行卡中那种不属于伪卡欺诈（C ）： A、伪造卡 B、变造卡 C、丢失卡 D、白卡欺诈47、下列商户欺诈行为最终属于盗窃罪的（B ）： A、商户人员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的 B、商户人员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的 C、商户人员刷假卡或协助他人刷假卡 D、商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银行67、个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（ A）A 无证件开户 B严格执行存款“实名制” C 客户识别 D活期存款48、下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A 现金清点 B收款不入账 C 资金来源不合法 D现金数额不符49、下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A 授权审核 B密码挂失 C 申请资料 D挂失到期非存款人本人办理补折（单、卡）或支取手续50、下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A 抹账与冲账的真实性 B 信用社工作人员通过抹账套取 重空，伺机作案 C授权复核 D修改密码51、查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A资金扣划 B执法文书公函 C执法人员身份 D 信用社工作人员私自或者与外部人员合伙，利用查询、冻结（解冻）、扣划手段，挪用盗取资金52、提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A退票 B票据入账 C提入票据复核 D交换员利用工作之便，在交换拿回的票据中，插入、调换经过伪造变造的票据53、下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A） A对在途未达账款进行延伸核查，对异常款项要实行全程跟踪追溯到位。 B未达账款 C交易时间差 D错帐冲正或者摸账54、下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A对账资料要归档保管、专人负责、防止毁损丢失和资料被偷换、篡改。B对账人员 C对账内容 D对账频率55、下列哪一个是募股的主要风险点（A） A股金吸纳 B股东信息录入 C密码设置 D股金证打印56、修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A客户身份识别 B申请资料 C授权复核 D加强事后监督，对营业网点修改客户信息业务进行重点检查57、印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A生产厂家的选择。B印章质量的刻制。C印章刻制、审批手续的管理。D必须实行印章集中统一申请、刻制制度。建立印章申请、审批、刻制、领用管理程序，严禁分支机构或营业网点自行刻制重要印章。58、印押的使用风险表现是哪一个（C） A印章日期。B密押机的密码管理。 C公章未经批准擅自使用，带离工作场所，未入库保管。D印押的使用范围59、重要空白凭证使用的风险表现是哪一个（D） A凭证号与使用顺序号 B、使用程序 C、外来重要凭证 D 跳号使用重要白凭证，有意制造混乱，窃取重要空白凭证、有价单证。 60、重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（A） A重要空白凭证领用、保管应指定专人负责，并定期进行岗位轮换。 B领用手续。C入库、保管与交接。D丢失。61、下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现(A) A将柜员卡、授权卡随意放置或交与其他员工代为保管、使用，使之成为“公用卡”，被不法分子利用，进行非法操作 。 B卡实物。 C卡密码。 D临时离岗。62、尾箱核对的风险防控措施是哪一个（C） A 现金。 B抵（质）押物权证。 C柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。 D违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。63、尾箱保管与入库的风险表现是哪一个（C） A 离岗。 B 出入库。 C营业期间柜员离开岗位时，未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管，导致作案员趁机盗取现金、重要空白凭证，盗用印章。 D营业期间柜员离开岗位 时，必须将现金、印章、凭证等入箱上锁保管。 64、柜员卡发放的风险表现是哪一个（C） A 发放对象。 B 权限控制。 C非柜员或非正式员工持有柜员卡，使与业务无关人员进入业务系进行操作，导致安全隐患。 D不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、一卡一密，严禁混岗。 65、重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个（D） A 作废凭证保管。 B 凭证销毁监督。 C银行(信用社)工作人员利用停用、作废的重要空白凭证，如股金证、存单、存折等，违法吸收股金、存款。 D因业务变更、凭证改版而停用的重要空白凭证或有价单证，应在规定时间内集中进行收缴、清点、核对。集中上缴保管，严禁银行(信用社)工作人员私自持有或留存停用、作废的重要空白凭证。 66、印章停用和销毁的风险表现是哪一个（C） A 印章的停用 B 印章的销毁。 C停止使用的印、押（密码代码表）未及时收缴，银行（信用社）工作人员利用停止使用的印章实施诈骗。 D停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴业务主管部门入库保管，不得随意放置或丢弃。67、个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（ A） A 无证件开户 B严格执行存款“实名制” C 客户识别 D活期存款68、下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A 现金清点 B收款不入账 C 资金来源不合法 D现金数额不符69、下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A 授权审核 B密码挂失 C 申请资料 D挂失到期非存款人本人办理补折（单、卡）或支取手续70、下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A 抹账与冲账的真实性 B 信用社工作人员通过抹账套取 重空，伺机作案 C授权复核 D修改密码71、查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A资金扣划 B执法文书公函 C执法人员身份 D 信用社工作人员私自或者与外部人员合伙，利用查询、冻结（解 冻）、扣划手段，挪用盗取资金72、提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A退票 B票据入账 C提入票据复核 D交换员利用工作之便，在交换拿回的票据中，插入、调换经过伪造变造的票据73、下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A） A对在途未达账款进行延伸核查，对异常款项要实行全程跟踪追溯到位。 B未达账款 C交易时间差 D错帐冲正或者摸账74、下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A对账资料要归档保管、专人负责、防止毁损丢失和资料被偷换、篡改。 B对账人员 C对账内容 D对账频率75、修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A客户身份识别 B申请资料 C授权复核 D加强事后监督，对 营业网点修改客户信息业务进行重点检查76、印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A生产厂家的选择。B印章质量的刻制。C印章刻制、审批手续的管理。D必须实行印章集中统一申请、刻制制度。建立印章申请、审批、刻制、领用管理程序，严禁分支机构或营业网点自行刻制重要印章。77、印押的使用风险表现是哪一个（C） A印章日期。B密押机的密码管理。 C公章未经批准擅自使用，带离工作场所，未入库保管。D印押的使用范围78、重要空白凭证使用的风险表现是哪一个（D） A凭证号与使用顺序号 B、使用程序 C、外来重要凭证 D 跳号使用重要白凭证，有意制造混乱，窃取重要空白凭证、有价单证。 79、重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（A） A重要空白凭证领用、保管应指定专人负责，并定期进行岗位轮换。 B领用手续。C入库、保管与交接。D丢失。80、下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现(A) A将柜员卡、授权卡随意放置或交与其他员工代为保管、使用，使之成为“公用卡”，被不法分子利用，进行非法操作 。 B卡实物。 C卡密码。 D临时离岗。81、尾箱核对的风险防控措施是哪一个（C） A 现金。 B抵（质）押物权证。 C柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。 D违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。82、尾箱保管与入库的风险表现是哪一个（C） A 离岗。 B 出入库。 C营业期间柜员离开岗位时，未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管，导致作案员趁机盗取现金、重要空白凭证，盗用印章。 D营业期间柜员离开岗位 时，必须将现金、印章、凭证等入箱上锁保管。 83、柜员卡发放的风险表现是哪一个（C） A 发放对象。 B 权限控制。 C非柜员或非正式员工持有柜员卡，使与业务无关人员进入业务系进行操作，导致安全隐患。 D不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、一卡一密，严禁混岗。 84、重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个（D） A 作废凭证保管。 B 凭证销毁监督。 C银行(信用社)工作人员利用停用、作废的重要空白凭证，如股金证、存单、存折等，违法吸收股金、存款。 D因业务变更、凭证改版而停用的重要空白凭证或有价单证，应在规定时间内集中进行收缴、清点、核对。集中上缴保管，严禁银行(信用社)工作人员私自持有或留存停用、作废的重要空白凭证。 85、印章停用和销毁的风险表现是哪一个（C） A 印章的停用 B 印章的销毁。 C停止使用的印、押（密码代码表）未及时收缴，银行（信用社）工作人员利用停止使用的印章实施诈骗。 D停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴业务主管部门入库保管，不得随意放置或丢弃。86、票据贴现的贴现期限最长不得超过（ B ）月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。【贷款通则第十一条】 A、三个 B、六个 C、十二个 D、十八个 87、内蒙古农村信用社银行承兑汇票管理办法规定银行承兑汇票业务实行比例控制。签发银行承兑汇票比例原则上控制在上年末各项存款余额的（B）以内。【内蒙古农村信用社银行承兑汇票管理办法第十二条】 A、20% B、15% C、25% D、30%88、代理与担保业务属于银行（信用社）的 C 业务。 A.贷款 B.存款 C.中间 D.信贷89、代理业务必须遵循“ 、B 、 ”的工作原则。 A.先存后支、先收后付、不予垫款 B.先收后付、先存后支、不予垫款 C.先收后付、先存后支、不予垫款D.先存后支、先收后记、不予垫款90. C 类业务是银行代理收费单位收取相关费用的业务。 A.代扣 B.代征 C.代收 D.代办91. A 类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。 A.代付 B. 代理 C.代扣 D.代收92、 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（） 、商业银行操作风险管理指引 、关于加大防范操作风险工作力度的通知 、商业银行资本充足率管理办法 、巴塞尔新资本协议93、根据商业银行