全国高等教育自学考试金融法历年试题汇编含答案.doc

绝密考试结束前全国2013年1月高等教育自学考试金融法试题 课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项：1答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。2每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1下列属于中央银行办理的业务是A向金融机构的账户透支B向商业银行再贴现C向地方政府贷款D向单位和个人提供担保2商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起A1个月B3个月C6个月D9个月3我国商业银行市场准入奉行的原则是A特许主义B核准主义C准则主义D自由主义4下列关于商业银行接管的表述，正确的是A只能由银监会进行接管B银监会的接管是一种商业行为C接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行D接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5银行与客户的关系本质上讲是一种A监管关系B契约关系C物权关系D投资关系6代取活期存款需要的凭证是A存折B存折和存款人的身份证C存折和委托代取人的身份证D存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证7储蓄存款的主体是A企业、事业单位B部队C国家机关D个人8中长期贷款利率原则上实行A半年一定B9个月一定C一年一定D两年一定9下列权利中不可以质押的是A汇票B依法可以转让的股票C商标专用权中的财产权D土地使用权10下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是A票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换B票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换C票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换D票面残缺超过1/3以上，不予兑换11下列不属于扰乱金融行为的是A未经批准擅自经营外汇业务B未经批准以外币流通使用C未经批准擅自在境外举债D将境外劳务收入汇入国内12下列属于经常性国际支付和转移的是A外商直接投资B贸易收支C证券投资D国际融资租赁13下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是A贴现利率B再贴现利率C金融机构贷款利率D优惠贷款利率14在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币A5000元B1万元C15000元D2万元15持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为A贷记卡B专用卡C准贷记卡D转账卡16人民币汇率定值的基础是A其与黄金价值的关系B其与美元价值的关系C其所代表的商品价值D其自身的价值17期货市场的功能主要体现在A降低价格功能B提高价格功能C套期保值功能D获取利润功能18中国证券业协会属于A全国证券业监督管理机构B全国性自律管理组织C事业单位法人D企业单位法人19向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是A1000万元B3000万元C5000万元D6000万元20要约收购的临界点是A15的持股比例B20的持股比例C30的持股比例D35的持股比例21对公司债券发行进行核准的机构是A公司的董事会B中国证监会C证券交易所D国务院22在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是A赎回地点B赎回价格C赎回时间D赎回条件23基金持有人的核心权利为A基于信托关系的受益权B依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C按照规定要求召开基金持有人大会D对基金份额持有人大会审议事项行使表决权24下列金融机构中受银监会监管的是A政策性银行B基金管理公司C证券公司D保险公司25下列银行不属于政策性银行的是A国家开发银行B中国工商银行C中国农业发展银行D中国进出口银行 非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26同业拆借27金融资产管理公司28货币市场基准利率29借记卡30契约型投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31简述外汇管理的消极影响。32简述贷款活动的基本原则。33简述银行卡持卡人的主要权利。34上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35试论中国人民银行的货币政策工具。36试论保证合同无效时的处理原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)372007年4月10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。请问：(1)存单的法律性质是什么?(2)一般存单纠纷的处理规则是什么?(3)本案应如何处理?38甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容及分红方案。在某年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股；在A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利6651万元，尚余A公司股票233万股。问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?(2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?(3)根据证券法，应对甲、乙两公司如何处理?全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)1中国人民银行是中国的A中央银行B商业银行C投资银行D政策银行2货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A决策机构B管理机构C监督机构D咨询议事机构3根据我国商业银行法的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A3000万元B5000万元C1亿元D10亿元4按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A不动产信托B公司法人信托C公益信托D个人信托5财务公司不得从事的业务是A同业拆借B吸收成员单位的存款C有价证券投资D对个人办理票据承兑和贴现6根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A个人账户B单位账户C存款/储蓄账户D法人账户7储蓄存款的主体是A企业、事业单位B部队C国家机关D个人8单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A500元B1000元C2000元D3000元9贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A信用贷款B担保贷款C自营贷款D委托贷款10中央银行对长期贷款展期期限的规定是A累计不得超过1年B累计不得超过3年C累计不得超过5年D累计不得超过10年11担保法规定，定金不得超过主合同标的额的A10B20C30D4012国家将人民币的发行权授予A国务院B中国人民银行C中国工商银行D中国建设银行13下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A中国投资有限责任公司是国有独资公司B中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A借款担保B投标担保C履约担保D抵押担保15我国的利率主管机关是A国务院B外汇管理局C中国人民银行D银监会16下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B由中国人民银行决定，不能浮动C完全由金融机构自主决定D由金融机构决定后报中国人民银行批准17外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的A60B70C80D9018依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A中国证监会B中国银监会C中国保监会D中国证券业协会19我国证券法规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的A30B35C40D4520我国证券竞价交易的原则是A时间优先B价格优先C时间优先、价格优先D价格优先、时间优先21上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A省级人民政府B国务院有关企业主管部门C中国人民银行D中国证监会22发行公司债券必须符合的条件是A累计债券总额不超过公司净资产额的50B最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B公司型投资基金和契约型投资基金C公募基金和私募基金D封闭式基金和开放式基金24设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于人民币A1亿元B2亿元C3亿元D4亿元25期货交易所一般实行A合约制B会员制C期货制D合同制全国2012年1月自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)1.根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行3.我国商业银行法规定，商业银行的资本充足率不得低于( ) A.5B.6C.7D.84.农村信用社的入股方式是( ) A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股5.金融租赁的对象一般是( ) A.股票B.债券C.固定资产D.基金6.“为储户保密”原则的含义是( ) A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7.保证是一种( ) A.物的担保B.金钱担保C.无偿担保D.人的担保8.我国法律禁止设定抵押的财产有( ) A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票9.人民币发行的原则有( ) A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( ) A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一11.外汇管理的基本原则包括( ) A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流通C.人民币经常项目下不可兑换D.实行国际收支申报制12.下列不属于借记卡的是( ) A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.储值卡13.我国目前的人民币汇率制度是( ) A.国家严格管理控制制度B.双重汇率制度C.单一的、有管理的浮动汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.国务院授权的利率主管机构是( ) A.银监会B.中国人民银行C.中国银行D.财政部15.我国金融机构外汇业务实行( ) A.特许制B.审批制C.核准制D.注册制16.中国银联的性质是( ) A.中国人民银行的下属机构B.中国人民银行的下属事业单位C.社会中介组织D.经中国人民银行批准成立的企业17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是( ) A.委托竞价B.逐笔竞价C.集合竞价和连续竞价D.分散竞价18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于( ) A.3年B.5年C.7年D.10年19.在我国，按照证监会的有关规定，60以上的基金资产投资于股票的，为( ) A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金20.期货合约上市商品具有下列特征( ) A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小D.易于储存21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( ) A.1B.3C.5D.1022.具有透支功能的银行卡是( ) A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是( ) A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( ) A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.下列不属于传统套汇行为的是( ) A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.信托公司27.利率28.银行卡29.股票30.证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述银监会的监管范围。32.简述贷款通则对借款人的限制。33.简述外汇管理的意义。34.简述股票的特征。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论商业银行的设立条件及程序。36.试论银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。问：(1)我国担保法禁止哪些主体作为保证人?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?全国2011年10月自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.中国人民银行的业务范围包括但不限于 ( ) A.参与商业贷款的担保活动B.监管银监会的工作C.可以在金融市场上从事国债买卖业务D.执行但不制定货币政策2.当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对以下哪个主体提起诉讼? ( ) A.国务院B.银监会C.中国人民银行D.中国人民银行相应的地区支行3.商业银行的中间业务包括代理兑付、票据承兑和 ( ) A.外汇买卖B.发放贷款C.吸收公众存款D.承销政府债券4.我国信托公司可以开展的固有业务不包括 ( ) A.贷款B.租赁C.投资D.咨询5.根据相关规定，企业集团财务公司的形式 ( ) A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式6.根据客户身份，银行账户可分为个人账户和 ( ) A.储蓄账户B.结算账户C.单位账户D.存款账户7.银行为储蓄账户保密的例外是 ( ) A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣8.存款人死亡时，其合法继承人应向以下哪个机构办理继承权证明书? ( ) A.公证处B.当地县政府C.村委会D.当地乡政府9.下列属于委托贷款特征的是 ( ) A.银行代垫资金B.贷款风险银行承担C.银行收取利息D.银行协助收回贷款10.“审贷分离”是指 ( ) A.贷款审查由银行的审批部门完成B.一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准C.一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担D.审批部门可以接触贷款人11.信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和 ( ) A.最高额担保B.反担保C.物的担保D.人的担保12.根据我国物权法的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权 ( ) A.由当事人协商确定抵押B.由政府决定抵押C.不得设定抵押D.一并抵押13.人民币票面残缺15以上至12，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是 ( ) A.全额兑换B.酌情兑换C.不予兑换D.半数兑换14.对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和 ( ) A.按套汇金额处以30以上3倍以下的罚款B.行政拘留C.训诫D.行政罚款15.下列说法错误的是 ( ) A.中国人民银行制定的各种利率是法定利率B.我国银行利率传统上由财政部直接管理C.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国人民银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率，同时规定利率浮动幅度16.目前，我国ATM机日取款上限为 ( ) A.5000元B.10000元.15000元D.20000元17.信用卡遗失后被人冒用，其损失责任 ( ) A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担D.由发卡银行全部承担18.在我国，可能造成交易所临时停市的情形是 ( ) A.大盘动荡B.金融危机C.市场崩盘D.不可抗力的突发性事件19.按照上市公司证券发行管理办法，上市公司非公开发行股份的持有人自股份发行结束之日起，股份在多长期限内不得转让? ( ) A.1个月B.10个月C.12个月D.24个月20.下列不属于股票上市程序的是 ( ) A.上市申请B.上市公证C.上市推荐D.上市审核21.我国证券市场竞价交易的原则是 ( ) A.价格优先B.时间优先C.公平优先D.价格优先与时间优先22.公司发行债券的核准机构是 ( ) A.中国证监会B.国务院C.商务部D.证券交易所23.公司债券交易的法定最低交易单位“一手”的面值是 ( ) A.100元人民币B.500元人民币C.800元人民币D.1000元人民币24.基金管理人应当自收到核准文件之日起几个月内进行基金募集? ( ) A.2个月B.6个月C.7个月D.8个月25.金融期货的种类包括利率期货、货币期货和 ( ) A.石油期货B.金属期货C.股票指数期货D.商品期货二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.中央银行基准利率 27.存单核押 28.账户实名制 29.经常项目 30.保荐制度 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述财务公司的种类。 32.简述银行行使抵消权的情形及条件。 33.简述外汇管理的基本原则。 34.简述基金管理人的禁止性行为。 四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。 36.试论人民币汇率定值管理的主要考虑因素。 五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37. 2009年9月21日，甲银行与A公司签订贷款合同，向A公司贷款5000万元，期限一年。同日，双方签订了抵押合同，将A公司一栋办公楼作为抵押物，次日办理了抵押物登记。其后，B商场与甲银行签订了连带责任保证担保合同，约定B商场为A公司全部债务承担连带保证责任。上述合同签订后，甲银行依约发放了贷款。但贷款到期后，A公司无力还款，甲银行经过考察，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人B商场实力雄厚，有还款能力，因此要求B商场承担保证责任，B商场则提出银行应先处置抵押物，不足部分才由B商场承担。甲银行遂将A公司和B商场同时诉至法院，要求其承担连带还款责任。问：(1)依据我国担保法，一般保证与连带责任保证有什么区别? (2)本案中，抵押合同什么时候生效? (3)甲银行可否直接先要求B商场还款，而不优先处置抵押物? 38. A先生是上市公司甲公司的独立董事，从甲公司董事长处获悉，甲公司与前期一直谈判的某美资公司合并协议将在两个月后正式签署，A先生于是先后给其妻B女士、朋友C先生分别暗示，让他们大量购买甲公司的股票。两个月后，甲公司公开宣布了与该美资公司合并成功的消息，甲公司的股票随即暴涨，B女士获利20万元，C先生获利25万元。问：(1)什么是内幕交易? (2)本案中，A先生的行为是否构成内幕交易，为什么? (3)对B女士、C先生的获利应如何处理? 全国2011年1月高等教育自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)1.下列属于我国政策性银行的是( )A.中国进出口银行B.建设银行C.农村信用合作社D.国有独资银行2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括( )A.罚款B.警告C.没收非法所得D.责令改正3.下列属于商业银行中间业务的是( )A.吸收公众存款B.发放贷款C.发行金融债券D.代理买卖外汇4.按照我国信托法，下列有关信托财产描述正确的是( )A.受益人可以随时处分信托财产B.信托财产属于第三人C.信托财产由受益人占有D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离5.我国金融资产管理公司的注册资本为( )A.人民币10亿元B.人民币100亿元C.人民币1000亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是( )A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣7.存单遗失的挂失方式为( )A.委托挂失B.公告挂失C.网上挂失D.遗失人亲自挂失8.下列不属于银团贷款特征的是( )A.存在一个牵头银行B.向同一借款人提供贷款C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是( )A.所有贷款展期期限累计不得超过3年B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半10.下列信贷担保形式不正确的是( )A.风险担保B.最高额担保C.反担保D.保证人担保11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是( )A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日D.合同登记之日12.人民币全额兑换的条件为( )A.票面残缺超过15，其余部分图案、文字能照原样连接者B.票面残缺超过15，其余部分图案、文字不能照原样连接者C.票面残缺不超过15，其余部分图案、文字不能照原样连接者D.票面残缺不超过15，其余部分图案、文字能照原样连接者13.下列属于我国外汇管理基本原则的是( )A.经常性国际支付和转移实行审核制B.资本项目下的外汇可自由流通C.实行金融机构外汇业务特许制D.外币可以自由流通14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是( )A.责任担保B.投标担保C.借款担保D.履约担保15.下列说法正确的是( )A.我国银行利率传统上由财政部直接管理B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率16.人民币汇价的直接标价法是指( )A.我国货币与外国货币的利率B.我国货币与外国货币的利息C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价17.1985年中国银行发行的银行卡名称是( )A.金穗卡B.长城卡C.牡丹卡D.维萨卡18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的( )A.10B.15C.20D.3019.证券交易所的具体监管内容包括( )A.依法制定证券市场监管的规章制度B.自行拟订证券市场监管的规章制度C.对证券交易活动进行监管D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分20.非公开发行的股份自发行结束之日起，_内不得转让。( )A.1个月B.10个月C.12个月D.24个月21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有( )A.归自己所有B.没收上缴国库C.归公司所有D.公司与该高级管理人员共有22.下列属于公司债券发行条件的是( )A.累计债券总额不超过公司净资产额的40B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率23.基金托管人承担的职责包括( )A.确保基金财产保值升值B.对所托管的不同基金财产统一设置账户C.保存基金托管业务活动的记录、账册D.自行决定办理基金的清算或交割事宜24.证券投资基金的特点不包括( )A.专家理财的间接投资方式B.基金资产可以保值增值C.可以组合投资，分散风险D.投资基金流动性强25.我国现行的最低期货保证金比率为( )A.交易金额的5B.交易金额的8C.视市场行情变动可上下浮动5D.视市场行情变动可上下浮动8二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.金融租赁27.单位协定存款28.资本项目29.贷记卡30.期货交易三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述金融监管的目的。32.简述担保的法定原则。33.简述人民币的发行原则。34.简述内幕交易及其行为。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35.试论商业银行经营的分业限制及其原因。36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.某市甲公司委托当地A银行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。协商一致后，甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。协议签订后，甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了具名甲公司的一张存单，存款金额为人民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司是否按期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。之后，A银行将人民币300万元转入了乙公司的账户。贷款到期后，乙公司财务困难无力支付款项，A银行未能收回贷款本息。甲公司遂向A银行要求归还资金，但A银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义务，因此，拒不付款。问：(1)甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?(2)A银行的辩称理由是否成立?为什么?(3)A银行是否有义务归还甲公司的资金?38.甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承销期为90天。该协议约定，如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可退还甲公司。股票发行工作开始后，发行状况果然不理想，甲公司于是在承销期未结束前，又联系了丙证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议，此协议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由丙公司自行购入。问：(1)甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同?(2)我国证券法规定的承销期限最长时间为多久?(3)甲公司的行为是否符合法律规定?如果乙公司产生损失，甲公司应否赔偿?全国2010年10月高等教育自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)1我国农村信用社的入股方式是( )A债权入股B实物资产入股C货币资金入股D有价证券入股21994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )A中国农业银行B中国进出口银行C交通银行D招商银行3我国商业银行法规定，商业银行资本充足率不得低于( )A5B6C7D84根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )A维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B控制货币发行量，防止发生通货膨胀C控制货币发行量，防止发生通货紧缩D保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长5金融租赁的对象一般是( )A股票B债券C固定资产D基金6“为储户保密”原则的含义是( )A银行应当拒绝任何单位和个人的查询B银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7我国法律禁止作为担保人的主体是( )A企业B银行C个人D学校8我国法律禁止设定抵押的财产有( )A土地所有权B房产C汽车D股票9人民币发行的原则有( )A集中发行原则B境外发行原则C分散发行原则D自由发行原则10可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )A三分之一B四分之一C五分之一D六分之一11外汇管理的基本原则包括( )A允许外币境内流通B资本项目下自由流动C人民币经常项目下不可兑换D金融机构外汇业务特许制12下列不属于借记卡的是( )A转账卡B专用卡C信用卡D储值卡13我国目前的人民币汇率制度是( )A国家严格管理控制B双重汇率C单一的、有管理的浮动汇率D以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14经国务院授权的利率主管机构是( )A银监会B中国人民银行C中国银行D财政部15我国外汇担保的审批机关是( )A国家外汇管理局B中国人民银行C财政部D中国银行16目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )A1000元B5000元C10000元D20000元17向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )A1000万元B3000万元C5000万元D6000万元18我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )A3年B5年C7年D10年19在我国，按照证监会的有关规定，60以上的基金资产投资于股票的，为( )A债券基金B货币市场基金C股票基金D混合基金20期货合约上市商品具有的特征是( )A价格波动小B不容易分级C供需量小D易于储存21在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )A1B3C5D1022具有透支功能的银行卡是( )A转账卡B储值卡C贷记卡D储蓄卡23对我国来说，外汇的作用主要是( )A国际贸易中的价值尺度和支付手段B国际贸易中的支付手段和信用手段C国际贸易中的支付手段和储备手段D国际贸易中的信用手段和储备手段24我国管理和调节人民币汇率的机构是( )A国务院B中国人民银行C银监会D中国银行25下列不属于传统套汇行为的是( )A直接套汇B代支付套汇C贸易套汇D骗购外汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26商业银行27汇率28银行卡29可转换公司债券30证券投资基金 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31简述中国人民银行办理业务的限制性规定。32简述贷款活动的基本原则。33简述外汇管理的意义。34简述股票的特征。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35试论商业银行的设立条件及程序。36试论银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?382007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?全国2010年1月高等教育自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.中国人民银行的货币政策目标是（ ）A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进经济增长D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长2.计算我国国库的存款货币是（ ）A.人民币B.美元C.欧元D.英镑3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ）A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.根据商业银行法的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（ ）A.1B.5C.8D.105.信托公司可以开展的固有业务不包括（ ）A.贷款B.租赁C.投资D.居间6.我国的金融租赁公司的形式（ ）A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式7.下列关于账户实名制的说法正确的是（ ）A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（ ）A.民法通则B.商业银行法C.贷款通则D.合同法9.下列关于单位存款的表述正确的是（ ）A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息10.下列关于提前支取的说法正确的是（ ）A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是（ ）A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在（ ）A.1年以上（含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款C.3年以上（含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款13.担保法规定的担保形式不包括（ ）A.抵押B.违约金C.保证D.质押14.下列主体中法律允许充当保证人的是（ ）A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司15.人民币的发行时间为（ ）A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.对我国来说，外汇的作用主要是（ ）A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是（ ）A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是（ ）A.中国人民银行B.财政部C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是（ ）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.国务院证券管理委员会20.根据我国证券法的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币（ ）A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是（ ）A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部22.我国公司债券上市交易的主要场所是（ ）A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为（ ）A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表（ ）A.30以上基金份额的持有人参加B.50以上基金份额的持有人参加C.60以上基金份额的持有人参加D.80以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所说法错误的是（ ）A.一般实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户29.利率30.封闭式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31简述商业银行的监督机制。32简述存单的种类和用途。33简述人民币使用范围的特点。34简述公司债券的特点。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35试论保证合同无效时的处理原则。36试论我国对个人的外汇管理。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。问：（1）我国商业银行法对拆借资金的用途有哪些特别规定?（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?（3）根据证券法，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?全国2013年1月高等教育自学考试金融法试题1.B1-1-15 2.C1-2-39 3.B1-2-39 4C1-2-43 5B2-4-119 6A2-5-145 7.D2-5-136 8 C2-6-166 9D2-7-191 10 A3-8-197 11.D.3-9-223 12.B.3-9-214 13A.3-10-229 14.D3-11-249 15A3-11-243 16C3-10-234 17C4-16-372 18B4-12-264 19C4-12-281 20 C4-13-325 21B4-14-330 22A4-14-336 23A 4-15-355 24 A1-1-19 25B1-2-3326同业拆借1-2-55：同业拆借是金融机构因为资金周转需要，相互之间借入、借出的资金头寸。其特点是期限短、无担保、利率较低。27金融资产管理公司1-3-108：金融资产管理公司是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。28货币市场基准利率3-10-232：货币市场基准利率一般是指银行间同业拆借利率，它是一种单利、无担保、批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。29借记卡3-11-244：借记卡类似一种电子钱包，持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项，才能进行刷卡消费或取现，发卡银行不得为持管人垫付资金。30契约型投资基金4-15-348：契约型投资基金也称信托型投资基金，是根据信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组成的投资基金。31简述外汇管理的消极影响。3-9-204：（1）首先，外汇管制限制了市