注册金融理财师执业操守及职业道德准则标准答案.docx

测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！单选题1. 下列关于个人理财的描述，错误的是：A个人理财是一种综合的金融服务B个人理财遵循一定的职业操作准则C职业道德能够表现个人理财的专业水平D个人理财是一门没有量化规律的技术学科正确答案：D2. 在完成综合个人理财提案和确定雇佣关系中客户的责任、义务范围之前，CFP执业者必须先：A确定哪些定量信息和文件是充足和相关的B收集客户信息C定义雇佣关系的范围D先确定客户需求和目标的优先顺序正确答案：A3. 收集信息的过程中，如果CFP执业者无法获取充足和相关的定量信息，他可以：A直接结束雇佣关系B听之任之C将该客户介绍给别人D等客户补充完整再做提案正确答案：A4. 由于个人理财职业的特殊性，个人理财师的行为可能引发一些风险，下列描述不正确的是：A个人理财师懂得的专业知识比客户多，客户无法觉察和监督个人理财师的行为B个人理财牵涉到很多复杂的因素，个人理财师出现的错误行为或不正当行为并不明显C个人理财师管理金钱，主观上具有资金使用不当的风险D个人理财师做决策时牵涉的金钱数额巨大，足以严重影响客户的物质财富正确答案：B5. 对公共利益影响较大的行业或职业，通常是由（ ）进行规范和约束：A自我约束B有关部门约束C政府强制性的法令D行业自律正确答案：C6. 以下关于CFP认证制度的说法，正确的是：A政府资格认证团体B非政府资格认证团体C盈利性的民间认证团体D非法机构认证团体正确答案：B7. CFP执业者在为客户提供服务的过程中，遇到利益冲突时应该披露出来，这属于职业道德里的：A称职原则B客观原则C公平原则D保密原则正确答案：C8. CFP执业者为客户提供服务时应该遵循勤勉原则，下列不属于勤勉内容的选项是：A按时、全面地为客户提供服务B对专业服务进行监督C为客户做好计划D避免对专业咨询产生负面影响的行为正确答案：D9. CFP执业者的违反保密原则的行为是：A按照司法要求，透露客户机密资料B因程序调整，在客户知情的情况下，披露了客户的机密资料C辞职后，将客户资料提供给第三方D辞职后，将原所在单位的信息披露给第三方正确答案：C10. CFP执业者可能给人造成不专业的感觉的行为是：A按照要求使用CFP标志B任何时候都不采取降低整个行业尊严的手段C即使客户要求，也不将原始记录归还客户D在没有取得从业资格的条件下，不在该行业从业或提供类似服务正确答案：C判断题11. 关于客户财务资源、个人债务、生活状况等定量资料都必须直接从客户处获取。此种说法：正确错误正确答案：错误12. 在个人理财规划流程阶段，需要对个人情况和经济环境情况进行预测。此种说法：正确错误正确答案：正确13. 在没有客户书面授权的情况下，CFP执业者无权为自己的费用原因进行资金或财产的使用、转移或提取。此种说法：正确错误正确答案：正确14. CFP执业者要想做到“客观”，就必须从客户的利益出发。此种说法：正确错误正确答案：正确15. 美国CFP标准委员会制定的个人理财执业操作准则共包括6个步骤。此种说法：正确错误正确答案：正确